民警討論案情
昨日，重慶市南岸區公安分局召開警情通氣會，經過南岸警方7個多月的縝密偵查，破獲一起特大“套路貸”案件，一舉抓獲該團伙成員30餘人，扣押、凍結涉案資產共計人民幣600萬餘元。
2019年5月24日，南岸區公安分局南坪派出所接到轄區居民陳某報警，稱2018年12月中旬，因自己有資金需要，於是便來到南岸區江南大道一家名為“諾瀚信鼎商務信息諮詢”的公司辦理貸款，隨後就按照要求付給對方公司24187元服務費。可事隔半年多時間，該公司並沒有按照合同約定將他的貸款貸下來。他想找該公司理論，卻不料該公司已人去樓空。他當即聯繫與他對接的業務人員，發現該業務人員手機、微信也都聯繫不上了。無奈之下，他只好報警求助。
接到報警後，南岸區公安分局刑偵支隊、南坪派出所抽調精幹警力，迅速成立專案組，對該案展開調查。
經查明，2018年8月至今，魏某、方某等糾結20餘人，分別在南岸區開設諾瀚信鼎商務信息諮詢有限公司、在渝中區化龍橋開設瀚誠鑫商務信息諮詢有限公司、在大坪萬科中心開設諾壹誠商務信息諮詢有限公司等三家公司。通過業務員電話營銷的方式，將快速辦理無抵押、無擔保信用貸款等各種對客戶有利的虛假信息釋放給不明真相的群眾，吸引其到公司來面談。
據嫌疑人交代，他們的做法是：先由公司商務部經理和受害人談好，簽訂貸款服務協議合同，收取500元審查費（或稱服務費、進件費），並按貸款金額10%收取服務費（或稱定金、誠意金）。在收取相關費用後，他們根本不會聯繫任何銀行辦理貸款。在約定的貸款期限屆滿後，該公司便以貸款正在辦理或銀行正在審核等理由進行搪塞，直至公司關閉，人員潛逃。
據警方初步調查，以魏某、方某為首的“套路貸”團伙，為了讓受害者信以為真，公司在辦理所謂“貸款手續”時，還會安排所謂的工作人員，利用自行製作的虛假額度評估界面，對受害人進行“額度評估”。
嫌疑人在簽訂相關合同、收取徵信資料和客戶身份證等相關信息時，均會在資料袋上標註正規銀行名稱，表示公司給受害者辦理的是正規銀行的貸款。但收取相關資料後，他們並沒有將相關資料交予所稱能辦理貸款的銀行。
為逃避警方打擊，該團伙每隔一段時間就會撤場更換公司名稱和地址。不到一年的時間，魏某、方某就先後3次變更公司地點和名稱，公司相關工作人員一律換手機號和微信號。
針對部分上門來反映沒有按期收到放款的受害人，公司會安排專人接待，謊稱系受害人自身問題不能辦理銀行貸款，該公司可幫忙介紹小貸公司，採用拖延方式達到不退還誠意定金的目的。如果受害人報警或經常到公司來，該公司在實在沒辦法的情況下才會退還部分誠意定金。
經7個多月縝密偵查，警方終於摸清了以魏某、方某為首的“套路貸”團伙的組織架構、團伙成員和基本犯罪事實。7月18日，南岸警方組織精幹警力採取收網行動，一舉抓獲該團伙成員30餘人。截止目前，已逮捕17人，取保候審8人，刑拘1人，上網追逃3人，扣押、凍結涉案資產共計人民幣600萬餘元。
同時，警方初步查明，南岸區諾瀚信鼎商務信息諮詢有限公司、渝中區瀚誠鑫商務信息諮詢有限公司、渝中區諾壹誠商務信息諮詢有限公司共致使300餘名市民被騙，但目前只有120餘名受害人報案。為打擊犯罪，依法維護受害人合法權益，警方特別提醒：請尚未報案的受害人儘快向南岸區公安分局報案，報警電話：60437659（白天），62302095（夜間）。除此之外，廣大群眾在貸款時請選擇正規借貸機構，請勿輕信“高額度、低利息、無抵押”的謊言。一旦遭遇“套路貸”騙局，應及時保存證據並報警。
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