長江日報融媒體4月25日訊（通訊員徐韜劍 記者李利民） 近日，武漢市公安局水上分局民警走訪群眾和企業時發現一條案件線索：很多人在武漢一家名為“錢坤金融”的貸款公司貸款時被騙取高額“金融服務費”。水上分局迅速成立破案專班，組織20名民警到武昌區岳家嘴某大樓內將這一詐騙團伙一網打盡，現場查獲詐騙劇本一套，抓獲涉案人員20名。
武漢市公安局水上分局辦案人員將“錢坤金融”員工控制住。通訊員徐韜劍供圖
貸100萬要收10萬“服務費”
4月初，武漢一家小型私營工廠老闆劉先生急需100萬資金週轉，如果資金不到位，工廠面臨倒閉危險。正在這時，劉先生接到一個陌生人來電，說自己是銀行信貸員，可以辦理現金貸款。
劉先生將自己需要貸款100萬人民幣的想法告訴了“業務員”，雙方互加了微信，“業務員”讓劉先生將資料準備好，等公司審核通過後就開始走程序。幾天後，該“業務員”告訴劉先生資料審核通過了，他們一同前往銀行簽了協議，“業務員”讓劉先生回去等電話。
4月5日上午，劉先生再次接到“業務員”的電話，這位“業務員”稱自己是錢坤金融公司業務經理，讓劉先生下載並註冊“範大大代扣手機app”，100萬款項會直接打進app內。待劉先生下載並註冊好該軟件後，業務員以核查款項為由要了劉先生賬號信息和短信驗證碼，當劉先生回到家中登錄 “範大大代扣手機app”後，發現100萬貸款已被人轉走10萬元。氣憤的劉先生撥打“錢坤金融”的電話討要說法，對方稱劉先生本身不具備貸款100萬資質，轉走的10萬元是“金融服務費”。無奈之下，劉先生撥打了110。
金融公司作案手法隱蔽
民警深入調查發現，從外表上看，“錢坤金融”很像一家合法公司，營業資質等手續齊全。按照“職能”分工，這個公司分別設有電話業務組、資質審核組、劇本製作組。每個工作組都由若干業務員組成，首先他們通過“渠道”獲得有貸款需求的客戶資料，再由電話業務組逐一撥打電話向客戶邀約貸款業務，邀約時會謊稱自己是某銀行的“信貸業務員”；客戶上鉤後，資質審核組如果發現客戶提供的資質不能貸款時，想辦法主動幫客戶補齊資質，審核通過後，由貸款公司專人負責與客戶見面並帶至銀行簽署相關協議。
此時公司會選派“業務骨幹”進行一對一服務，這個環節開始，貸款公司用劇本製作組提供的劇本對客戶進行詐騙，他們會將貸款全部放進“範大大代扣手機app”內，迫使客戶用手機下載該APP，再以核實貸款金額為由騙取客戶app的手機驗證碼，這些步驟完成後，貸款公司安排專人以“銀行員工”的身份聯繫客戶，說貸款本來是批准不下來的，現在批下來後需要繳納“金融服務費”或者“風險管理費”約十個點（貸款金額的百分之十）等等，不管客戶同意不同意，貸款公司在客戶不知情的情況下，用已經獲得的客戶“範大大代扣手機app”的驗證碼登錄後直接將所謂的“各類服務費”轉走。
警方火速抓獲涉案人員20名
武漢市公安局水上分局相關負責人介紹，從目前調查情況來看，僅三個月時間，武漢市內的受害群眾就多達100餘人，涉案總金額為500餘萬元人民幣。在外圍證據蒐集完整後，刑偵大隊副大隊長陳浩帶隊，組織刑偵大隊、長江二橋派出所、月亮灣派出所約20名民警和輔警衝入武昌區岳家嘴某大樓內的“錢坤金融”，將公司所有工作人員口頭傳喚至水上分局刑偵大隊協助調查。到達刑偵大隊後，破案專班負責人長江二橋派出所副所長謝永衛帶領民警對“錢坤金融”的20餘工作人員進行身份核查，製作詢問筆錄，將公司內的前臺迎賓、清潔工等人排除後，確認了14名作案嫌疑人，已被警方刑事拘留。
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