借鑑醫療領域“方艙醫院”理念，深圳於4月14日啟動“金融方舟”項目，幫助受新冠肺炎疫情影響的中小企業紓困，應對融資難和流動性問題，以便更好地復工達產。
“金融方舟”項目啟動。南都記者 顧威 攝
南都記者關注到，和疫情初期出臺的“惠企16條”以及後續發佈的31條《關於統籌推進疫情防控和經濟社會發展工作的若干措施》相比，此次深圳所啟動的“金融方舟”項目更具有針對性，重點幫扶受疫情影響明顯的外貿出口、交通物流、批發零售、住宿餐飲等幾類中小企業。同時，該項目通過機制的創新，如銀行牽頭負責制、出舟及入舟的企業動態管理等，為困境中的中小企提供諮詢服務、融資授信，減緩資金壓力。
目前，首批1020家急需融資的企業已經被納入“金融方舟”。專家指出，深圳經濟對外依存度較高，在國際疫情形勢仍不明朗的情況下，此時“金融方舟”的啟動更旨在保護企業生產力，為處於受疫情影響的中小企加一件“防護衣”。
●時機更有針對性
因應疫情影響，保護好中小企的生產力
在疫情的影響之下，企業的日常經營受到衝擊難以避免，為了讓社會和經濟恢復常態，深圳在今年2月先後推出“惠企16條”、31條《關於統籌推進疫情防控和經濟社會發展工作的若干措施》，讓“停擺”的企業跨越困難期，穩妥推進復工復產。在近日，深圳啟動“金融方舟”項目以支持陷入困境的中小微企業。
“從最初的‘惠企16條’，到後來的‘31條’，再到現在啟動‘金融方舟’，這些政策舉措在推出時所面臨的環境是不一樣的，它們要解決的問題也有所不同，”中國(深圳)綜合開發研究院金融與現代產業研究所副所長餘凌曲博士分析道，早前“惠企16條”和31條《關於統籌推進疫情防控和經濟社會發展工作的若干措施》發佈時，正值國內面臨嚴峻疫情，當時國際疫情尚未暴發，當時的政策目標旨在讓企業共渡時艱，也期望在二季度經濟能出現快速反彈，甚至是報復性的增長。
餘凌曲認為，在進入第二季度國際的疫情形勢還不明朗的新情況下，深圳作為外向型經濟為主的城市，對外依存度較高，在產業鏈復工支撐度仍不夠的情況下，不少企業很可能仍處於一個相對“冬眠”的低迷狀態。“如果沒有金融提供的可持續支持，中小企業受疫情影響沒有收入的情況下，有可能會因為支付房租、員工工資等持續的支出而出現破產，被迫退出市場。”他表示，對於深圳而言，城市的經濟主體主要由民營中小企所構成，現在需要保護好中小企的生產力，“處於‘冬眠期’的中小企業進入‘方舟’模式後如同加上‘防護衣’，啟動‘金融方舟’項目也是為了讓生產力不要被破壞掉。”
記者瞭解到，目前首批由市發改委、科創委、工信局、住建局、交通運輸局、商務局、文體旅遊局、市場監管局等產業主管部門提供的1020家急需融資的企業已被納入“金融方舟”。
●幫扶對象更明確
重點幫扶受疫情影響明顯的外貿出口等企業
據瞭解，自2月底“市政府2020年重大項目清單”發佈以來，深圳市金融機構主動靠上、搭建平臺、優化服務，指導項目單位做好融資規劃，落實配套金融資源，推動項目早落地、快建設。僅一個月左右的時間，20多家銀行已為全市重大項目授信3623.1億元。
而值得注意的是，這次啟動的“金融方舟”項目幫扶的企業對象更為明確，重點為以下幾類中小企業：一是受疫情影響明顯的外貿出口、交通物流、批發零售、住宿餐飲、文化娛樂等企業；二是產業鏈上的重要節點企業；三是受疫情影響臨時性資金週轉困難的先進製造業企業，四是其他需要重點支持的企業。經審核納入“金融方舟”的企業可通過綠色通道快速獲得銀行貸款、債券發行、融資擔保等綜合授信支持。
入舟企業的基本要求為：企業規模符合工信部、國家統計局等關於中小企業的劃型標準；符合深圳市產業政策，經營前景良好，具有持續造血能力；企業近兩年平均經營性淨現金流、淨利潤為正；信用記錄良好，疫情前無重大不良信用記錄或其他失信記錄。
深圳市地方金融監管局局長何傑在項目啟動大會的介紹中指出，針對現在及未來一段時間，大量中小企業受疫情影響銷售減少、回款不暢、現金流吃緊的嚴峻形勢，經市政府同意，市地方金融監管局決定啟動“金融方舟”項目，組織全市銀證保等各類金融機構，協同作戰，創新開展中小企業金融支持專項行動。
●機制上諸多創新
銀行發揮逆週期作用，進行定向支持為企業“輸血”
另外，記者關注到，區別於過往，此次啟動的“金融方舟”項目有諸多機制上的創新，如銀行牽頭負責制，經審核被納入“金融方舟”的企業，將獲得牽頭銀行組織提供的諮詢診斷服務和財務優化建議等，並可通過綠色通道快速獲得銀行貸款、債券發行、融資擔保等綜合授信支持，各銀行在授權範圍內，為“金融方舟”內企業提供專項授信額度和優惠利率；又如方舟名單實行動態管理，企業正常經營後將出舟，新的困難企業將被篩選納入方舟。
據何傑介紹，市地方金融監管局專門組建金融服務組、綜合支持組、協調保障組，統籌推進相關工作。金融服務組由銀行牽頭負責，證券公司、創投類機構、融資擔保公司等參與；金融支持組由深交所、保險公司組成；綜合協調組由地方金融監管局和駐深金融監管部門組成。
大會上有數家銀行和重點項目建設方代表參加了現場的簽約儀式。其中包括：國家開發銀行深圳市分行、深圳市地鐵集團有限公司等五對銀企。
餘凌曲表示，“金融方舟”通過“政銀企”的互動幫助中小微企業融資紓困，“在傳統的金融體系中，銀行信貸是順週期的。銀行向企業發放貸款會考慮風險問題，風險高的情況下，可能會停貸甚至抽貸，”他進一步解釋，如果銀行仍然按照傳統的風險管理模式，很可能不少中小企會加速退出市場。“‘金融方舟’通過‘政銀企’的互動，扭轉金融機構順週期的行為，能夠發揮逆週期作用，在企業面臨困難的時候可以進行定向支持。”餘凌曲說道。
採寫：南都記者 黃瑋
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