比特幣疑問解答

作者：dreamer_lk 來源：簡書

1、什麼是比特幣？

2、比特幣軟件是誰開發的？

3、什麼是開源？

4、比特幣軟件會不會被人控制？

5、比特幣發展到現在有多少年了？

6、什麼是P2P？

7、什麼是雙重支付？

8、什麼是工作量證明？

9、什麼是挖礦？

10、什麼是挖礦機？

11、比特幣總量多少，目前挖了多少比特幣？

12、為什麼挖礦需要消耗大量資源，這些算法是誰預先制定的，是否有人提前知道所有算法？

13、比特幣算法可信嗎？是否存在被破解的風險？

14、比特幣如何控制幣的總數，會不會被人暗中控制？

15、為什麼每一筆比特幣交易，都產生少量交易費，這錢給誰收了？

16、2100萬的比特幣總數，如果單位改成0.1，總數不是一下子就超發10倍了嗎？

17、黑客能否攻擊比特幣，擾亂正常比特幣交易？

18、比特幣會不會有一天突然消失，變得一文不值？

19、比特幣會不會成為一個洗錢的工具？

20、沒有政府支持，比特幣還值得信任嗎？

21、比特幣是一個旁氏騙局嗎？

22、比特幣是擊鼓傳花的遊戲嗎？

23、比特幣跟Q幣有什麼區別？

24、會不會有人開發出跟比特幣類似的軟件？來衝擊比特幣

25、比特幣跟黃金有可比性嗎？

26、比特幣會丟失嗎？

27、聽說網站跑路是怎麼回事，跟比特幣有什麼關係？

28、比特幣真是的通縮的嗎？

29、中國政府該如何監管比特幣？

30、比特幣會衝擊現有貨幣體系嗎？

什麼是比特幣？

比特幣(BitCoin)其實就是一種P2P形式的數字代碼。比特幣不依靠特定貨幣機構發行，它依據特定算法，通過大量的計算產生，比特幣使用整個P2P網絡中眾多節點構成的分佈式數據庫來確認並記錄所有的交易行為。P2P的去中心化特性與算法本身可以確保無法通過大量製造比特幣來人為操控幣值。

比特幣是由中本聰（Satoshi Nakamoto，化名）2009年1月設計的一種數字貨幣。比特幣能夠讓用戶在一個去中心化的、點對點的網絡中完成支付，其獨特的地方在於不需要一箇中央的清算中心或者金融機構對交易進行清算。用戶只需要互聯網連接以及比特幣軟件就可以向另外一個公開的賬戶或地址進行支付操作。

比特幣軟件是誰開發的？

這個事情分兩步來看，第一步是理論，中本聰在2008年寫了一篇論文，設計了一種數字貨幣，這個文章講述了這種數字貨幣的原理和算法。

2009年，有人根據中本聰的文章，組織了一個開源項目，由全球的程序員免費參與，完成了比特幣核心算法和軟件的開發。中本聰參與的該項目，並通過挖礦挖到第一個數據塊，得到50個比特幣。

什麼是開源？

開源軟件意味著這個軟件的所有源代碼都是公開的，一個懂代碼的程序員，可以拿到這個軟件的所有源代碼，並讀懂它的邏輯，也可以拿到這些源代碼，編譯出可以運行的軟件，也可以對這些源代碼進行修改後，編譯出新的軟件。

比特幣的核心軟件是開源的，這就意味著這個軟件沒有任何秘密，這個軟件的內部實現邏輯大家都清清楚楚，這個軟件是否有漏洞，是否藏有木馬，或者後門，大家也都清清楚楚。

比特幣的一些外圍軟件（叫第三方應用），特別是一些商業企業開發的軟件，就不是開源的了。比如說，一個比特幣的交易網站，只不過是根據比特幣的特點，跟比特幣軟件對接，那麼它就不是一個開發的軟件。

比特幣軟件會不會被人控制？

正如前面講到的，因為比特幣軟件是一個開源的軟件，大家都知道它的源代碼和實現，從目前反饋來看，沒有發現這個軟件源代碼裡面有任何木馬和後門，說明這個軟件目前是沒有被人控制的。

那麼，後續會不會有人發佈一個新的軟件，然後在裡面做壞事呢？因為這個軟件是開源的，所以後續軟件的演進和升級，它的源代碼對大家來說，也都是清清楚楚的，從軟件本身來說，這種開源軟件，不太可能被植入木馬和後門。

從另外一個方面來說，正因為軟件本身是開源的，很容易被人拿到後，稍加修改，就變成一個新的軟件，而這個新的軟件可能被植入木馬和後門，所以我們要從正規渠道，去獲取比特幣軟件。

比特幣發展到現在有多少年了？

2008年，比特幣的理論文章發表，比特幣軟件在2009年1月被開發出來，至今大概10年時間。

什麼是P2P？

P2P就是點對點，這個概念最近幾年比較火，P2P軟件最早的應用大概就是文件共享、電影下載等應用，後來逐漸有了其他創新和應用，比如P2P網貸等。

這裡先來講一講傳統的模式，傳統的模式，是一種中心式的，它有一個大型的數據庫（或文件系統），裡面存放著各種各樣的數據，而對普通用戶來說，就是跟這個中心連接和互動，獲取和上傳所需要的信息。

比如說，一個視頻網站，如果是普通的中心模式，那麼這個網站就存放著各種各樣的視頻，對於普通用戶來說，就是到網站上下載和上傳各種視頻了。而在P2P模式下，已經不再是用戶從網站下載視頻了，而是用戶從其他用戶那邊下載視頻。

我們講一個盜版電影的例子，在中心模式下，其實很容易控制，只要對這些中心進行控制就可以了。而在P2P模式下，事情就變得複雜得多了，只要有一個人曾經獲取過這個盜版電影，那麼其他人都可以從這個用戶獲取到這個軟件的拷貝，要把所有個人上面的盜版電影都消滅掉，就變成極其困難的事情了。

再講一下P2P網貸，在普通的模式下，就是銀行充當一箇中心，既吸收存款，又提供貸款；而在P2P模式下，其實就是點對點的貸款，P2P網貸的網站，主要是實現中介的作用。

最後講一下比特幣的P2P模式，普通的網上貿易，都是藉助金融機構作為信任方進行交易的。比如說，支付寶或者是中國銀行的網銀服務，這都是基於我們對這些機構或企業的信任，它們的共同特點就是中心化，它們都有一個超大型的數據庫，來存放每一筆交易，如果這個中心受到黑客攻擊或者內部篡改，交易數據將產生異常。再比如一國發行的貨幣，也是基於民眾對這國貨幣的信任，如果國家不受信任了，或者國家超發貨幣了，貨幣就會貶值。

而比特幣是基於密碼學的，它的所有交易，都是保持的每一個使用比特幣軟件的電腦上，它是沒有一箇中心數據庫的。單獨一臺電腦的交易數據被篡改，不會生效，不影響整個交易數據。它從算法上面保證交易的可靠性，我將在後門詳細講解比特幣的算法。

另外，因為P2P的特點，一開弓就沒有回頭路，只要有一臺電腦上面安裝了比特幣軟件，它的數據就是永遠存在的，所以，即使有一個大災難，或者大停電，消滅了99.99%的電腦，只有還有一臺電腦安裝了比特幣軟件，它的數據將永遠存在。而中心式的特點就是，如果中心數據受損，或者因為政府壓力關閉，它的數據將丟失。

什麼是雙重支付？

在正常的貨幣中，是有一個造幣廠的，每一個貨幣，都是由造幣廠發行的，而且要設置一個防偽技術，如果有人制造了假幣，就要用武力來制止這些行為。

而對於電子貨幣，則需要進入一個類似造幣廠的權威中心，對於每一筆交易，都有經過中心的權威確認。

對於兩筆同時發起的支付行為，比如說，轉賬兩筆金額，那麼，要有權威中心，按照時間順序來處理兩筆交付，這樣就不會存在重複支付的問題了。

而對於去中心化的軟件，比特幣的處理就要複雜很多了，為了確保不存在雙重支付，需要對比特幣做如下要求：

1、所有的交易全網公開

2、需要有時間戳，所有交易有先後順序

3、需要對額外的資源對交易進行確認

歷史交易全網公開，那麼每個賬號裡面有多少比特幣，並不是由一個數據來表示的，而是根據歷史交易得出來的。而這個歷史交易鏈是經過全網公認的，才能保證不被造假。

所有交易，要按照先後順序，給其加上時間戳，前面一筆交易成功後，整個交易鏈被公認後，下一筆交易是基於上一筆交易來生成的，整個交易就是一個交易鏈，這樣才能保證不被雙重支付。

交易的確認，需要有一些強有力的資源來支持，這個就引入了一個工作量證明，全網50%以上的算力證明了某次交易的有效性，如果有人想篡改之前達成的交易，就變得困難重重，這些就是以後要講到的挖礦，而全網的這些算力，其實就類似一個權威中心，由這些算力對交易進行確認，只不過它不是一箇中心，而是由很多機器，通過競爭，對這些交易進行確認。

什麼是工作量證明？

我們知道，我普通的網上交易中，是由一個權威中心來決定交易的有效性，比如說，銀行的網銀，銀行就充當的這個角色，由銀行來證明一個交易的有效性。

而比特幣沒有權威中心，那麼由誰來決定交易的有效性呢？那麼，就有點類似於我們選舉一樣，由大家來投票表決，得票最多的交易，就會被認定為一個合法的交易。沒有了權威中心，好像缺乏信用，然而由投票產生的交易，卻是最值得信任的。所以，比特幣也被一些人稱為是“民主貨幣”。

在比特幣的算法中，投票並不是一個人一票，而是一個CPU一票。那麼，如果一個人想控制比特幣，TA必須有足夠的CPU，那麼當比特幣的規模越龐大，控制就越難。就好比一個人可以很容易的控制幾百、幾千的選票，而當選票規模越大，控制就越難。

另外，當我們在做這種投票工作，假設工作量很小的話，那麼確認交易僅需要少量的運算能力，就可以完成了，這會導致偽造這種交易，也很簡單，所以比特幣就引入了工作量證明（Proof-of-Work）機制。在這個機制裡面，對一個交易進行證明，需要耗費一定的運算能力和時間，一旦運算成功，那麼就確定了一筆交易。而反過來，普通的客戶端，只要進行一個很簡單的運算，就可以知道這個交易是真實的，還是假冒了。這種機制，就好比在現實生活中，政府花費大量人力，對鈔票進行防偽處理，而普通的民眾，只需要對鈔票進行簡單的辨認，就可以識別真假。

在比特幣中，這種工作量證明機制的算法叫做哈希現金，這種算法其實早就有了，它的原理，就是在交易的數據塊中，要找到一個隨機數，這種隨機數包含了多個0，在計算機只能用窮舉的辦法，來找到這個隨機數。如果我們要求的隨機數中，隨著0的數目增多，計算工作量呈現指數級增長。一旦我們找到了這個隨機數，也就確定了一個數據塊，除非對數據塊進行一定的工作量運算，否則，數據塊是無法更改的。

由於這種哈希算法，它是一種窮舉法，如果網絡上的誠實節點超過50%，基本上偽造者想偽造一個交易成功，它必將成功幾率很低，但還是有概率的。

這種情況下，比特幣就引入了另外一種機制，叫交易鏈，所有的交易，都是按時間戳，串聯在一起的一個鏈條。就好比一條繩子上面打了很多繩結，每個繩結表示一個交易，每個繩結在時間上是有先後順序的。而鏈條最長的，就被公認為為真實的交易。一個運算能力低於50%的偽造者，想偽造一個交易，那麼有一定的概率，如果想偽造兩個交易，並且比運算能力更強的誠實者還快，那麼概率更低，而且這種概率，隨著時間的推移，成功的幾率呈現指數級下降。

我舉個例子，假如歷史已經產生了100個數據塊，那麼一個偽造者想推翻這些交易，TA必須運算出101個數據塊，這個交易鏈條才可能比原先的鏈條長。而因為誠實者的運算能力比偽造者大，所以當偽造者運算出101個數據塊，其實誠實者產生的新的數據塊，已經遠遠超過100個，原先鏈條的長度，已經延長至遠遠超過201塊的長度了，偽造者還是沒法超過誠實者的鏈條。

這種工作量證明，它有一個特點，就是交易不能是實時的。首先，當前交易的數據塊被運算出來後，系統特意在這個交易之後，有N個交易被計算出來後，當前交易才被確認。那麼，偽造者想推翻某個交易，就需要一樣生成後面N個交易數據塊，這種成功概率，對偽造者趨近於0。

目前每筆比特幣交易，大概需要耗時10分鐘才能被確認，偽造者由於運算力更低，在10分鐘內產生的數據塊，對於誠實節點來說，新產生的數據塊將遠大於偽造者，從而導致偽造者無法成功偽造。

而比特幣還引入了一種獎勵機制，當誠實節點計算出一個數據塊，它能得到一定數量的比特幣獎勵，誠實挖礦得到的比特幣獎勵，往往比偽造交易得到的獎勵更多。

最後再說一下，由於之前的交易已經確認，所以偽造者所攻擊的，不過是把自己某次交易進行篡改。由於每個用戶，對自己的比特幣錢包，都擁有自己的秘鑰和密碼，每個人只要妥善保管好自己的密碼，那麼偽造者也無法制造出該用戶的公鑰，也就無法偽造該用戶的交易。偽造者能攻擊的，就是自己的交易，先發起一個交易，讓接受到貨幣的對方，以為交易成功了，從而把貨物發出去，然後偽造者再發起攻擊，試圖把這個交易取消。不過這種攻擊的可能性，前面已經論證過了，可能性極低。

什麼是挖礦？

比特幣的總量是有限制的，而且是不斷上升的，到2040年左右，其總量將達到極限值2100萬枚。比特幣之間的交易，是通過“挖礦人”對其進行驗證的，而對於挖礦人來說，TA是可以得到酬勞的，這個酬勞就是比特幣。軟件程序預置了一個算法，剛開始的時候，每個數據塊有50個比特幣，另外，每一筆比特幣的交易，會產生少量的交易費，這個交易費也是比特幣，每個數據塊包括若干筆交易，“挖礦人”每挖到一個數據塊，就可以得到50個比特幣，以及交易產生的交易費。

每隔4年，挖礦被挖出一個每塊數據塊，得到的酬勞就會減半，最開始5年，每個數據塊包含50個比特幣；之後4年，每個數據塊包含25個比特幣。而隨著交易量的增加，交易費也會跟著增加，由於挖到數據塊的酬勞，包含兩部分，一個是數據塊包含的獎勵，另外一個是交易產生的交易費。所以“挖礦人”每挖到一個數據塊，雖然每個4年，獎勵減半，但總得到的酬勞不一定會減少。

到了2040年，比特幣的總量被定格到2100萬個，到那時候，“挖礦人”挖到數據塊，不會再產生額外的比特幣，而純粹靠這個數據塊裡面包含的交易費來獲得酬勞。

按照中本聰本人的設計，到最後，“挖礦人”純粹靠交易費得到的酬勞也是可觀的，足以維持挖礦行為的繼續。

什麼是挖礦機？

比特幣是靠工作量證明來保證交易的，雖然說普通的PC機也可以進行挖礦，但目前採用顯卡進行挖礦，運算力更大，成功幾率更大，由此而產生了各種挖礦機。

比特幣總量多少，目前挖了多少比特幣？

比特幣總量是2100萬個，目前已經挖了大概10年，挖的比特幣超過1700萬個，比特幣將在2040年左右挖完。

為什麼挖礦需要消耗大量資源，這些算法是誰預先制定的，是否有人提前知道所有算法？

其實這個我已經在“什麼是工作量證明”這一章節中論證過了，為什麼要挖礦呢，其實就是為交易的確認製造一定的難度，使其產生一定的工作量，從而使得偽造變得困難。就好比鈔票，要花費大量精力進行防偽一樣。而這個挖礦所預置的算法，其實並不像有些人想象中那樣，以為是在2100萬個比特幣裡面放了2100道謎語，挖礦者每解開一道謎語，就可以得到一筆獎勵，然後開發團隊其實早就知道的謎語的答案了。

前面這種想法，其實是一些完全沒有IT知識的人的想法，挖礦所需要消耗的資源，其實就是一種哈希現金（SHA-256）的算法。這個算法，需要進行窮舉，所以需要很多算力才能成功計算出答案。

在比特幣的交易中，其實的需要一些相對恆定的時間來計算出一個數據塊，所以當挖礦機越多的時候，系統自動調整哈希現金算法的難度，使得計算保證在一定的時間內計算出數據塊，不會太快，也不會太慢。

對於這種算法，其實沒有人提前知道答案，它都是機器，用窮舉法，一個一個數字進行窮舉，最後產生符合的隨機數。

比特幣算法可信嗎？是否存在被破解的風險？

其實很多人都在懷疑，比特幣用算法來保證比特幣被穩定的發現在2100萬枚，那麼這個算法可信嗎？是否有一天會被破解呢？

我們在“什麼是工作量證明”這一章節中，已經瞭解到，中本聰發佈的論文中，採用一種叫“哈希現金”的算法，這種算法是亞當.柏克在2002提出來的哈希算法，離現在已經有11年了。這種算法，是給出一個隨機數，然後根據哈希算法，要計算出包含多個0的數值，隨著0的數目增長，計算量呈指數增長。而反過來，要驗證給出的結果是否正確，卻非常快速，只需要一個運算就可以了。

從現在看，這種算法基本上非常正確，不存在任何問題，並且這個算法提出來也很久了，並非中本聰本人的創造。

這只是比特幣的原理，再來看看比特幣軟件的真實實現。

比特幣軟件實際採用的算法是“SHA-256”算法，它是SHA算法的一種。1993年，由美國國家安全局設計、美國國家標準和技術研究院（NIST）發佈了第一個SHA的密碼散列函數，這個算法被稱為“SHA-0”。2001年，NIST發佈“SHA-256”算法草稿，2002年被作為官方標準發佈。

目前還不知道為什麼最終比特幣軟件選擇了“SHA-256”算法，而不是論文裡面提到的哈希現金算法，但可以肯定的說，“SHA-256”也不是由比特幣自己創造的算法，而是經過長期驗證了算法，兩種運算的目的其實是相同的，就是為了提高工作量證明（見“什麼是工作量證明”章節）。

對於“SHA-256”算法的攻擊問題，目前可以肯定是，對該算法的攻擊肯定是存在的，曾經有人公佈了對“SHA-0”算法的攻擊。但這種攻擊成本巨大，這種攻擊用於獲取被“SHA-0”算法加密的信息也許有用，但對於破解比特幣的挖礦程序根本沒用。因為挖礦是靠交易鏈來保證的，交易一旦確定，要靠偽造的交易鏈來實現，必須保證能快速的運算出結果。而正常的算法計算時間，比該類攻擊所用的時間少得多，所以基本不可能偽造成功。

目前“SHA-256”算法已經發布了11年，暫時沒有發現該算法的問題。假設真的有一天攻擊者發現一種新算法，能夠假冒“SHA-256”，快速計算出結果，而且驗證結果也是正確的，我們假設這種算法，計算速度比“SHA-256”快一萬倍，然而它要破壞當前的挖礦體系也是極其困難的。它可能能夠更快的挖到礦，但要偽造交易，卻必須擁有當前50%以上的算力，即使它的算力提到了一萬倍，但鑑於當前算力非常龐大，仍然是難以偽造的。而且偽造得到的報酬，遠不如誠實挖礦得到的報酬多。

一旦這種新算法被公佈，其他的挖礦者也可以採用該算法來挖礦，這時大家的算力也迅速提升。對比特幣來說，這是一個算力的競爭，剛開始有人佔優，能挖到更多的礦，但隨著新算法迅速使用，整個挖礦馬上又平衡了。就好比在現實社會中，有人發明了一臺更加高效的挖礦機，大家可能都採用這種新挖礦機進行挖礦了。但這些都屬於誠實挖礦，不影響比特幣整個的運轉。

最後說明一點，比特幣軟件已經走到了第十個年頭，相信他的算法還是經得住考驗的。

比特幣如何控制幣的總數，會不會被人暗中控制？

確切的說，比特幣的數量，和產生的速度，都是以參數設定在程序裡面的。在軟件發佈以前，這些參數都是可以變更的，但是一旦軟件發佈，比特幣的節點越來越多，這個參數的變更就變得沒那麼簡單了。

首先，由於比特幣軟件是一個去中心化的軟件，全網都是公平的，單獨修改一個機器的參數根本沒用，它肯定是不會被全網所公認的，它的交易也會被認為是非法交易。

如果全網50%以上的機器都採用了新的參數呢？這個時候，其實是有可能改變比特幣的總數的。但如果真有一個暗中控制人，TA想讓全網50%以上的機器，都安裝了經過TA暗中控制的軟件，這個難度極大。另外，比特幣軟件是一個開源軟件，它的所有源代碼都是公開的，現網的所有改動，都是公開的，這種屬性決定了比特幣的總數不可能被人控制，導致總數超出原先設置的2100萬的數量。

為什麼每一筆比特幣交易，都產生少量交易費，這錢給誰收了？

這個話題，其實我已經在“什麼是挖礦”這一章節中有所涉及。比特幣是一個去中心化的貨幣，它的每一筆交易，都是由“挖礦人”來對其進行證明的，所以需要對“挖礦人”進行激勵，使其對交易進行證明這種工作有積極性。所以每一筆交易，都會收取少量的交易費（目前是0.00001比特幣），這筆費用，其實就到了挖礦人手裡。就好比我們現實社會中，需要對某種交易進行公證，需要給公證處少量費用，讓其做一個公證一樣。

在比特幣產生的前期，由於交易比較少，為了鼓勵“挖礦人”的行為，所以會額外產生比特幣來分配給“挖礦人”。這種行為在2040年就不再有效，到時候比特幣數量被永遠固定為2100萬枚，“挖礦人”的酬勞純粹由交易人的交易費獲得。

2100萬的比特幣總數，如果單位改成0.1，總數不是一下子就超發10倍了嗎？

有人會問，總數2100萬的比特幣，如果總數換個小數點，那不就變成2.1億枚比特幣了嗎？那2100萬的總數還有意義嗎？

這個問題，其實很好理解，就是大家不要去看總數，只要看總價值就可以了。總之一句話，總量是固定的，比特幣的產生速度正在以一定比例的速度增長，而且這種增長速度，每4年，增長速度會變慢一半，最後到2040年，比特幣不再增長。

就好比人民幣，假如突然宣佈1角為1塊，大家會認為錢多了10倍嗎？不會，其實錢還是這麼多，只不過單位變了。

黑客能否攻擊比特幣，擾亂正常比特幣交易？

我在前面的“什麼是雙重支付”和“什麼是工作量證明”這兩個章節，講了很多比特幣的理論，如何採用密碼學來防止攻擊。而這只是講到了比特幣的理論，在實際中，情況則更加複雜，我將分幾方面進行講述。

理論跟實際的軟件可能是兩回事，理論可能比較完美，而軟件則可能存在漏洞。我們先講一講比特幣的核心算法，在2009年被開發出來之後，已經經過了5年，這期間，曾經也暴露過比較嚴重的漏洞，不過目前漏洞已經被修復。

其實這個比較好理解，我們所使用的軟件，經常是由百萬級的代碼行組成的。這麼大量的代碼，想保證完全沒有漏洞，幾乎是不可能的。就像我們用的操作系統，其實每個月都有大量的補丁被髮布，用來修補發現的漏洞。比特幣軟件是開源軟件，所有的源代碼都是公開的，但是仍然還是有漏洞，目前經過5年發展，其核心軟件相對還是比較健壯的。

上面講的是比特幣的核心軟件，下面講講比特幣的其他軟件和第三方應用，目前大概分為幾種，包括：

1、比特幣錢包

2、比特幣在線錢包

3、挖礦軟件

4、網上交易網站

5、其他第三方應用

其實，一般人使用的比特幣錢包，就是開源的那個軟件，它相對安全性能比較高，界面操作友好性方面可能會差一點。而由於比特幣的算法和代碼都是公開的，所以，還存在各種各樣的比特幣錢包，這些軟件，有些是開源的，有些則是商用軟件。這些軟件，有可能會有一些漏洞。用戶需要仔細辨認。

比特幣在線錢包則是另外一種類型的比特幣錢包，它是一個網站，它免去了客戶端軟件每天都要更新比特幣數據的麻煩，使用起來更加簡單。但由於它不是開源的，而且網絡有可能存在攻擊，所以其安全性比普通的比特幣錢包則相對更差一點。

挖礦軟件，其實也是核心算法，其安全性其實是比較好的。但如果挖礦軟件安裝在普通的機器上，可能就會有別有用心的人，通過掃描，發現你的機器在挖礦，然後想盡辦法進入你的電腦，盜取電腦上的內容。這個風險其實跟挖礦軟件關係不大，但取決你的安全意識，電腦是否設置相應的密碼，系統漏洞是否修復等等。

網上交易網站，是基於比特幣開發的第三方應用，它們基本上都是商業軟件，這些網站，有些保護措施比較好，有些網站安全性能比較差。目前針對網站的攻擊有很多種，有些攻擊能使得網站訪問變慢；有些攻擊，則是利用網站的一些漏洞，獲取網站的數據庫信息；有些則是直接獲取密碼，然後盜取比特幣。著名的比特幣交易網站MtGox也曾經被黑客攻擊過，從而損失了2000個比特幣。一般情況下，比較著名的網站，其安全性能更好。

上面其實只是簡單介紹了一下軟件的情況，不要以為比特幣的理論比較完美，就缺乏安全意識。其實在網絡世界裡，漏洞是無處不在的，幾乎所有的網站，都發現過或大或小的安全漏洞。但現在是一個網絡的社會，但現代人必須擁抱這個網絡的世界，才不會落伍。而對於比特幣的各種應用來說，更加是良莠不齊，要有甄別的眼光。

一般來說，我們對比特幣錢包，要設置密碼，交易網站，不要放在太多的現金和比特幣；將大部分的比特幣轉移到比特幣錢包，防止交易網站被攻擊或跑路；挖礦機不要跟比特幣錢包安裝在同一個電腦上；比特幣錢包要備份出來。

其實整個過程比較好理解，比特幣錢包就好比我們自己的錢包，交易網站就好比交易所，我們把比特幣放在交易網站，就好比把錢放到了交易所，交易所給你開個了賬號，告訴你存了多少錢，哪一天交易所倒閉了，你的錢可能就被交易所捲走了。而錢放在我們的錢包裡面，其實也有失竊的可能，那就是自己保管不善。比特幣錢包也是一樣，錢包被人拿了，密碼被人知道了，就可能失竊。在線錢包好比一個銀行，它給你開了個保險櫃，保險櫃的鑰匙你自己拿著，而保險櫃放在銀行拿了。

說了這麼多，你應該大概明白了吧

比特幣會不會有一天突然消失，變得一文不值？

比特幣從誕生之後，它的P2P特性，註定比特幣不可能消失，除非整個網絡毀滅。至於比特幣的價值，現在有各種說法，有人認為比特幣一文不值，它被創造的時候，就是不值錢的；有人認為比特幣跟黃金一樣昂貴，有人認為一個比特幣值300萬，有人認為值10斤黃金，有人認為值4萬美元；另外，還有一種比較折中的說法，美國一家著名基金公司分析後，認為每個比特幣的價值是1300美金。

首先，對於一文不值的說法，他們的認為挖礦純粹是浪費電力，這個我其實在“什麼是工作量證明”這一章節也論證過了，挖礦並不是為了挖礦而挖礦，它是交易中的工作量證明，這些挖礦行為是有付出勞動的，是應該得到合理的報酬的。

我們再來看比特幣的發展歷程，在2009年的比特幣剛出來的時候，挖礦是很少人的，比特幣也是不能流通的，那時候比特幣確實幾乎是一文不值的。當2010年第一個比特幣交易網站出現後，比特幣就有了變現的可能，它開始跟外界有了直接的價值體現。當比特幣的交易網站越來越多，交易的幣種越來越多，不同國家開始有了各自的交易網站，比特幣的價值則越來越高。後來，開始比特幣可以用來購買商品，比特幣開始出現ATM機，等等，進一步推高比特幣的價值。

那麼有沒有可能讓比特幣一文不值呢？如果讓比特幣的發展歷史倒轉過來，最後把比特幣限制為密碼界的一個遊戲，到那時候，比特幣可能跟初創時期一樣，幾乎一文不值。但這有可能嗎？我覺得靠一個國家來做這個工作，那是相當困難的。

首先，假設政府取締了本國的所有比特幣交易網站，比特幣還是存在的，只不過在本國無法變現，但它在其他國家還是可以變現的。

假如政府採用技術方式，禁止了本國比特幣與其他國家比特幣的信息來往呢？從目前來看，還不知道是否存在這種技術，政府能否禁止得了，但從技術角度看，是有可能的。這種情況下，比特幣有可能有兩種情況：

1、大家採用技術手段，繞過政府監管，政府禁止失敗，但對使用比特幣的人來說，使用難度變大

2、本國完全被禁止了，但比特幣價值還是，大家拷貝比特幣錢包，到其他國家，仍然可以取現。

從上面分析，擔心比特幣突然一文不值，其實是不用擔心的，因為比特幣已經變成一個全世界的產品，一個國家無法讓它變得一文不值。但比特幣完全有可能，因為政府的原因，導致其價格暴跌或暴漲。

另外一種說法，比特幣有沒有可能像黃金一樣值錢呢？

持有這種想法的人，他們認為黃金是天然貨幣，而比特幣產生，擁有黃金的各種特性，比如說，產量固定，不會導致通漲；數量不能人為控制，等等。另外，比特幣還有另外一些好處，比如說攜帶方便，交易快速等。

我個人認為，黃金已經不再是貨幣，現在已經被淪落為一種商品，黃金不能直接兌換貨幣，必須通過交易。而主觀的把比特幣跟黃金等價起來，是把它當做了一種貨幣，而把比特幣當做取代黃金的新貨幣。

我舉個例子，在古代，黃金是直接作為貨幣使用的，這個時候，黃金可以直接用來買商品。在美國，曾經也有一段“金本位”的時期，這個時候，美元直接跟黃金等價的。但這種時期已經過去了，人民幣以後如果想替代美元成為世界貨幣，也有可能會推行“金本位”，把人民幣的價格跟黃金綁定。但是，在我看來，不大可能有“比特幣本位”的一天，因為黃金作為天然貨幣，經過了幾千年，如果一定要選一種貨幣作為等價物的話，黃金仍然是首選。

而現在黃金以成為一種商品，其價格主要由開採成本決定的，那麼比特幣就沒有跟黃金等價的說法了。商品的價值，主要還是靠勞動成本來計算的，黃金作為金屬，它的開採成本很高。而比特幣從目前來說，開採的成本相對黃金還是低得多。

還有一種看法，認為比特幣的價值大概在1300美元左右，這個是怎麼評估出來的呢？其實是基於一些比較簡單的等價物假設，我們先來說說國際轉賬匯款這個功能。

互聯網有個特點，就是全球性，地理上的距離，使得一個人要從一個國家，到達另外一個國家，往往比較耗時耗力，而互聯網卻可以瞬間到達。而對比特幣來說，就是比特幣的匯款，可以以很快速的方式，到達另一方，而不受國家的限制。這些特性，加上目前很多國家都出現的比特幣交易網站，就形成了一個特點，它可以以一種非常低廉和方便的方式，進行國際匯款。

首先，匯款人通過比特幣交易網站，購買比特幣，只需要支付很少的交易費，將比特幣轉賬給收款人，而收款人在另外一個國家，通過當地的比特幣交易網站，賣出比特幣，換成當地貨幣。這整個過程，不考慮比特幣價格波動的情況，所需要花費的費用，不超過1%的轉賬金額。

而比特幣的價值，是將其跟西聯匯款等國際匯款公司做比較，假設其市場容量，能達到國際匯款公司前三名這樣的市場地位，而評估出來的價值。

這種估值過於簡單，也偏向於更保守的估計，目前比特幣更多的用途還沒有被考慮到，從另外一方面，政府對於比特幣的支持和認可程度，也一定會影響比特幣的價值。

比特幣會不會成為一個洗錢的工具？

比特幣由於所有的交易都是公開的，這就決定了它必須對交易者的隱私提供保護，任何人不能輕易獲取到交易者的信息，否則，比特幣擁有者就變成了一個財產完全公開的人了。

在一般的中心化的交易系統中，是由信任的中心來提供隱私保護的。所有的客戶資料和交易信息，都是保存在中心數據庫，普通人無法輕易獲取到客戶的資料，只有信任中心掌握著所有人的資料。而比特幣是一個去中心化的產品，它的性質決定的，所有的人都是一樣的，也沒有任何人可以輕易獲取客戶的資料。

這個很容易理解，我們舉國家發行鈔票的例子。國家發行的紙幣，從第一筆被取出來後，在市場流程，中間可能有多次交易，經過多人的手，這些交易都是直接轉移的，交易並沒有記錄，所有紙幣最終到了誰手裡，並不大容易跟蹤。

但對於非常大額的紙幣，交易相對就比較容易跟蹤了，因為每一張紙幣，都印有一個獨立的編號。如果大額紙幣的事件（如搶劫銀行），政府就有辦法查詢到紙幣的編號，然後跟蹤這批鈔票是否在市面流通，這些都是通過偵查的方式實現。

對於網上大額的交易，目前基本上都要求實名化，很多轉賬要求直接到銀行櫃檯辦理，所以很容易跟蹤。

對於跨國的情況，目前經過海關，基本上都會檢查，想攜帶大量現鈔出境並不容易。

對於比特幣來說，對於每個賬戶，它擁有自己的私鑰，在交易的時候，可以重新生成一個公鑰進行交易。不過一般情況下，交易者不大可能，每次交易，都重新生成一個新的公鑰，所以對於大額的交易，交易者的公鑰和交易金額，還是非常可能被識別出來。

而如果一個公鑰的擁有者身份被確認，就可以追溯此人的很多其他交易。不過，以目前來說，要確定公鑰的擁有者還比較困難，需要藉助其他信息才可以被跟蹤到。

比特幣是一個虛擬世界上的貨幣，它跟現實社會的關聯，必須要有一些載體才行，如比特幣交易網站，它給比特幣提供了一個與現實社會的關聯，使得虛擬的貨幣可以兌換成真實的貨幣，但它同時也給跟蹤交易者提供了途徑。只要對比特幣交易網站實施實名化交易，並且要求充值和提現的姓名都跟比特幣交易網站的姓名相同，那麼，交易者的信息幾乎都可以追蹤得到。

這個過程的追蹤，跟紙幣的追蹤有點像。紙幣在不斷的流通過程中，有時會被存入銀行，有時會被提現出來，在現實中進行商品流通。而比特幣也是這樣，它在不斷的流通中，有時會被充值到比特幣交易網站，有時會被人從比特幣交易網站中提現出現。它在比特幣交易網站的流通，都是實名化的，可以被查詢的。而在比特幣軟件的流通，則有點匿名化，不太容易被跟蹤。

說了這麼多，還沒提到洗錢的，到底比特幣會不會成為一個洗錢的工具呢？下面兩種場景是否現實？

1、毒品交易、軍火交易，通過比特幣來完成

2、外逃官員，不攜帶黃金出境，而是自帶一個只有24K大小的比特幣錢包出境

要回答上面的問題，我們先來探討一下通常的洗錢途徑，其實現在洗錢的途徑已經多樣化的，包括並不限於如下幾種：

1、通過大錢化小，開設多個賬戶，逃避國家對大額交易的監管

2、開設公司，透過虛假交易，把不值錢的東西高價賣出，把非法收入變成合法收入

3、購買古董、名貴產品，以後伺機賣出

從上面我們基本可以看出，比特幣給開發出來後，會給洗錢多了一個途徑，但只是大量洗錢途徑的一個而已。具體如下：

1、用戶可以通過開設多個比特幣交易賬戶，來規避比特幣交易網站對大額交易的監管

2、以前可以通過購買古董（如猴票）等，來隱匿大量資產，現在可以通過線下購買比特幣來隱匿資產。

目前比特幣的價格來處於激烈波動，上面兩種方式的洗錢，都可能導致洗錢者虧損嚴重，所以相比現有洗錢方式來說，比特幣並不是一個很好的洗錢方式。

大家對我上面的說法，可能存在疑問，那就是最近被曝光的“絲路”網站，該網站的毒品交易，都是通過比特幣進行交易的，還有網站上一些像追殺、懸賞等活動，都是通過比特幣進行交易的。

其實我們仔細分析一下這個網站，就發現該網站有點兒戲。比如說，因為有個人威脅要曝光該網站，該網站的創始人就懸賞追殺這個人，結果有個人偽造了一張該人已被殺的照片，結果創始人就把比特幣轉賬到該人賬戶裡。從這些我們可以發現，該網站所謂的非法交易，並不在於比特幣，而是該網站屬於秘密性質，只有極少數人知道該網站而已。而對於毒品交易，這裡減少了一個銀行現金轉賬的過程，安全性似乎提供了一點點。而實際上，這就相當於面對面的毒品交易，一手交錢，一手交貨，中間沒有交易信息，需要靠人力去偵查。

當然，目前比特幣發展還比較早，政府暫時沒有建立起很完善的監管機制，所以給了這種交易一些機會。就像上面講的毒品交易，最安全的當然是現金交易啦。然後有些毒販子想擴寬一些財路，就用比特幣交易吧，以為這樣比轉賬，或者把錢快遞要安全。毒販子給吸毒者一個公鑰地址，然後吸毒者把比特幣轉到這個地址，然後毒販子才把毒品寄出，以為比特幣公鑰地址無法跟蹤查詢到。他哪裡知道，毒販子一到交易網站把比特幣轉成現金，很可能他的信息已經洩漏了。另外，郵寄毒品也很容易被偵查出來。所以從這個方面說，比特幣雖然可能成為洗錢、黑市交易的一個途徑，但未必就是最好的方式，政府也是有辦法可以監管的。

沒有政府支持，比特幣還值得信任嗎？

很多人擔心，政府的態度會決定比特幣的存亡，那麼假設政府明確不支持比特幣，那比特幣還能生存嗎？比特幣本身還值得信任嗎？

假設你看過我前面講的“什麼是雙重支付”和“什麼是工作量證明”這兩個章節，你就明白比特幣的原理。其實比特幣是一個去中心化的產品，它不是靠一個受信任的權威中心來決定它的價值，而是靠嚴密的算法保證貨幣的流通和發行的。在很多方面，比特幣本身比政府還值得信任。比如說，貨幣的發行量，它是由算法來保證它最終的發行量將在2100萬枚（如果這個還要懷疑，請看前面章節的分析）。

但政府如果不支持比特幣，它可以在很多方面對其進行限制，比如說：

1、不允許金融機構參與比特幣的交易

2、不允許第三方支付參與比特幣的交易

3、不允許銀行參與比特幣的交易

4、宣佈比特幣交易網站非法，不允許其存在

5、不允許網站用比特幣來銷售商品

6、用政府的GREATWALL封鎖比特幣

7、宣佈比特幣交易非法，進行比特幣交易將受到法律制裁

我們不否認，政府的態度，會在短期內對比特幣的市值產生很大的衝擊。政府如果支持比特幣，有可能極大的促進比特幣的發展，迅速抬高比特幣的市值。政府如果限制比特幣，將可能使得比特幣高位跳水，市值在短期內迅速貶值。

但比特幣是一個全球化的產品，而是已經發展到一定程度，一個國家已經不能完全決定比特幣的命運了。另一方面，比特幣也是一個處於初步階段的產品，它是從0開始發展的。如果一個國家對其進行限制，對其的影響可能小一點；如果一個國家對其公開支持，將極大促進其發展。我舉個例子，就說中國和印度，中國的經濟實力是印度的好幾倍，但假如中國宣佈完全禁止比特幣流通，印度宣佈完全開放比特幣流量，兩者的產生的影響可能剛好相互抵消，比特幣的市值可能波動不大。而反過來，印度宣佈完全禁止，中國宣佈完全開放，則可能使得比特幣的市值快速上漲。

但假設政府禁止的比特幣，對比特幣自身可能影響小點，但對這個國家的民眾來說，影響就比較大了。假如不允許網上交易，那隻能到國外交易或者線下交易了；假如禁止私人交易，那私自交易者則會承擔法律的風險。但我覺得比特幣包含了民主和自由的一些東西，是禁止不掉的，有可能比特幣被暫時雪藏起來了，有可能以一種灰色的交易存在的。

假設聯合國或者G20聯合起來，集體宣佈比特幣非法，禁止比特幣的存在，這種情況下會怎麼樣呢？那麼我想，這對比特幣可能是災難性的一天。它可能使得比特幣轉入地下交易，但不大可能使得比特幣消失，因為比特幣全球大量的電腦共同形成的，只要有1個人願意繼續挖礦，那麼比特幣的實體還是存在，並不會消失。

比特幣是一個龐氏騙局嗎

這裡先來講清楚什麼是龐氏騙局，我所認為的龐氏騙局，概況為“拆東牆補西牆”，那就是用後來者的錢來支付前面人的利息，從而騙取更多的錢，最終旁氏騙局會敗露，騙子們一般會選擇捲款潛逃。

如果以這個定義來說，比特幣本身絕對不是龐氏騙局。首先，它沒有一個借貸關係，如果有人掏錢買了比特幣，那拿到錢的人並不會是那個製造比特幣的人；其次，它沒有一個“拆東牆補西牆”的特點，比特幣是一個自然的交易行為，擁有比特幣的人，不是說像龐氏騙局一樣，能夠得到穩定的回報。

比特幣最先只是一個虛擬的貨幣，在網絡上使用，並沒有跟金錢掛鉤。隨著比特幣的發展，很多第三方應用也就產生了，如比特幣交易網站。比特幣交易網站依託於比特幣，但跟比特幣本身其實關係不大。比特幣是一個開源的軟件，誰都可以開設比特幣交易網站，而交易網站，大多屬於私人的性質，他們開設比特幣交易網站的目的，是為了贏取利潤，這個跟你開個網店，店鋪的目的是一樣的。一般比特幣交易網站，它贏取利潤的方式，是靠收取交易費，比特幣在進行交易的時候，收取一定的交易費，來維持比特幣交易網站的正常運營，就跟一個券商收取股票交易佣金一樣。但目前政府對比特幣交易網站的監管還不是那麼完善，這樣就給一些別有用心的人一些機會，這些人利用比特幣交易網站，騙取網民往裡面充錢和充比特幣，然後捲款潛逃。但這些跟比特幣本身並沒有關係，很多新聞媒體將其混為一談，甚至由此說明比特幣本身是一個龐氏騙局，這就是明顯的誤導了。

另外一個問題，就是神秘的中本聰本身，TA是比特幣的製造者，那麼會不會是TA特意推高比特幣，然後伺機拋售，賺錢鉅額的利潤呢？

至於中本聰到底擁有多少比特幣，有人推測可能有100萬枚，有人甚至認為TA掌握的50%的比特幣（如果已發行了1200萬枚），這些有沒有道理呢？

要分析上面的懷疑是否有道理，我們要先來簡單講講比特幣的發展歷史，然後才能對上述言論做很好的判斷。下面大概是歷史的順序：

1、2008年，中本聰發表了一篇論文，詳細描述的比特幣的原理和各種算法，之後，有一個團隊，根據中本聰的論文，將其實現成軟件，中本聰本人也參與其中。

2、2009年1月，比特幣軟件被髮布出來之後，中本聰作為第一個使用者，挖出了第一個數據塊，獲得了50個比特幣的獎勵。

3、2010年，第一個比特幣交易網站出現，比特幣開始與價值掛鉤在一起，不過比特幣的價值在2010年一直都比較低，基本都是在1美元以下。

4、2011年起，比特幣開始逐漸發展，價值節節攀升，截止到2013年底，一個比特幣已經值4000人民幣以上。

其次，我來講講比特幣的產生原理，比特幣大概以4年為一個週期，在前面4年，會產生1050萬個比特幣，後面每個4年產量減半，最終比特幣的產量將在2040年左右定格為2100萬枚（如果對這個描述有爭議，請查看前面章節的分析）。

有了上面的分析，我們可以對事情進行分析。首先，中本聰發明的比特幣，如果說是個陰謀，那肯定是一個陽謀。因為比特幣的論文是公開發表的，比特幣的軟件是開源的。而且即使是到2010年底，具體比特幣發行已經2年了，比特幣被挖出500萬枚，比特幣當時的市值也不到1美元，總價值也不超過500萬美元。如果有任何人，能夠意識到在5年後，比特幣的價值會這麼高（目前接近100億美元），那麼任何人都可以在這兩年裡面，通過挖礦或者是交易的方式，獲得大量的比特幣。

而事實上，確實有很多比特幣的信徒，從比特幣產生的那天起，他們就堅定的看好比特幣。其中有個人，他也是目前為止公開擁有最多比特幣的人，他是一個程序員，據說擁有38萬枚的比特幣。在比特幣初期，他為了推行比特幣，用1萬枚的比特幣，買了一個披薩，這1萬枚比特幣，在當時可能就值一個披薩的價值，如今卻值幾百萬美元。另外一個人，當初用5萬美金，購買了1萬枚的比特幣，然後在網站上免費發放。

再來講講中本聰本人，TA的身份頗為神秘，有人說他是日本教授，有人說他是密碼界元老。總之一句話，比特幣本身擁有絕妙的設計，中本聰本身必然是個在算法等領域造詣非凡的人（如果對比特幣的算法有疑問，請看前面章節的分析）。在中本聰之前，就有大量的人在從事虛擬貨幣的研究，但都沒有成功。而中本聰的這份研究，在我看來，起碼價值數億美元。

再來看看中本聰擁有多少比特幣，我對50%的說法不以為然。其實想想都知道，在比特幣發佈後的前兩年，參與比特幣挖礦的人，雖然也比較少，但中本聰本身想擁有50%以上的算力，估計是相當困難的。2年後，比特幣挖礦的人已經達到一個龐大的數量，即使一個國家，也無法集合超過50%的算力。對中本聰來說，想擁有1%的算力，都是不可能的。所以擁有50%的比特幣絕對是不可信的。

那麼中本聰有沒有可能擁有100萬枚比特幣，那就是相當於目前10%不大的比特幣呢？這個有點難說了，如果中本聰能夠預估到比特幣能發展到今天這種情況，而刻意參與挖礦，那麼到今天是有可能積累到這個數量的比特幣的。但無論怎麼說，10%的比特幣已經不可能左右比特幣自身的價值，即使中本聰本人全部拋售，也不可能對比特幣產生非常大的影響。我本人倒是希望TA確實能擁有這些比特幣，TA的身家能達到數億美元，這也算是對一個頂尖科學家的獎賞。

但反過來仔細考慮，中本聰想擁有100萬的比特幣，這種可能性也是極小的。中本聰的論文早已發佈，認可這種理論的大有人在，但真正能斷定比特幣價值的人少之又少（包括中本聰本人）。我舉個例子，現在還處於比特幣的初期階段，假如我跟你說，比特幣的價值以後還要上漲1萬倍，這話你能信嗎？其實連說這話的人心裡也沒譜。從理論上看，確實有可能，但實際上幾乎沒人有這種真知。假設你今天投資1萬人民幣，有一天價值上漲了10倍，你會拋售嗎？上漲100倍呢？上漲1千倍呢？1萬倍呢？實際上真正能永遠持有的人鳳毛麟角。

中本聰也是一樣啊，TA是個科學家，TA不是個投資家。假設2010年，比特幣可以在網上交易了，經過了一年多的時間，比特幣終於可以跟錢兌換了，很可能中本聰就會拋售一部分的比特幣；然後在比特幣價值上漲10倍的時候，再拋售一部分；上漲100倍的時候，再拋售一部分；上漲1千倍的時候再拋售一部分；上漲1萬倍的時候再拋售一部分；可能到今天，中本聰所剩的比特幣已經不多了。

另外，中本聰作為比特幣的創始人，TA肯定希望比特幣能夠發展啊，那TA很可能就像其他比特幣信徒一樣，經常主動去將比特幣分發給更多的人，而不是想獨自佔有更多的比特幣。

從上面的分析，我們基本可以斷定，中本聰即使擁有比特幣，也不會是一個非常龐大的數量，擁有超過百萬級的比特幣可能性很小。

比特幣是擊鼓傳花的遊戲嗎？

有人懷疑比特幣本身就是一個擊鼓傳花的遊戲，比特幣本身就沒有價值，是靠其他人炒起來的，隨著後來抬轎的越來越多，最後一個接棒者將損失慘重。

其實我在“比特幣會不會有一天突然消失，變得一文不值”這一章節中已經講了很多，比特幣絕對不是一文不值的，這裡不再進行闡述。

另外一方面，比特幣的價值就是多少，目前已經連續上漲五年，並且已經上漲了上萬倍，會不會已經價格虛高，總有一天會跌到它本身的價值呢？

關於比特幣的價值，我在“比特幣會不會有一天突然消失，變得一文不值”這個章節，也分別分析了對於每個比特幣的價值，有一文不值、1300美金、4萬美金3種觀點，這裡將展開一下，進行進一步的分析。

比特幣是一個新生的事物，不能以傳統的觀點來考慮。首先，我們以QQ為例子，QQ軟件在開始的時候，幾乎的一文不值的，沒什麼人用，隨著用的人越來越多，它的價值越來越高。比特幣有點類似，這個平臺本身是沒有一個營業機構來運營的，而基於這個平臺上面的很多第三方應用（如比特幣交易網站）則是由營業機構運營的。相信比特幣的人越多，願意擁有和使用比特幣的人越多，比特幣的價值就越高。

大多數人只看到比特幣在創始階段幾乎一文不值的現實，就想當然的認為現在的比特幣也是一文不值。其實，當有人願意投入精力，開發比特幣程序，比特幣被創造出來，那麼它就開始擁有了價值；當越來越多的人願意為它挖礦，消耗設備和電力挖出比特幣時，比特幣的價值就越來越高；當第一個比特幣交易網站出來，開始有運營比特幣時，比特幣的價值鏈就擴大了；當不同國家的比特幣交易網站越來越多，比特幣的價值就越來越大；當各種各樣的比特幣第三方應用出現的時候，比特幣的生態鏈就越來越大；所以，目前比特幣的價值其實跟它的市值是有一定的匹配的，並不是虛高。

上面講著是一種投資的行為，但有一種投機的行為，投機並不是因為看好比特幣的價值而投資，而是短期內通過大量資金湧入交易平臺，人為抬高比特幣的市值後，迅速拋售，從而獲取差價。上面講的開設比特幣交易網站一般都是一種投資行為，挖礦一般也是投資行為，因為挖礦者希望通過挖礦獲得長期穩定的收入。而在比特幣交易網上進行交易，則有部分是投機者。投機有個規律，就是經過一段時間後，投機拋售後必然產生市值的跳水。大的投機者在國內被稱為莊家，小的投機者其實不值一提，有些人買漲，有些人買跌，他們相互抵消，根本形不成合力，能夠對比特幣進行長期的抬升和迅速的拋售。

那麼比特幣有沒有莊家，能夠控制大量的比特幣，然後進行長期、有蓄謀的抬升呢？從目前來看，比特幣上面真正控股，並且擁有大量現金能夠對比特幣進行數年的抬升，幾乎是沒有的。投機者因為不看好比特幣的長遠前景，所以往往在一定幅度的抬升後，就迅速拋售，所以獲利10倍，對投機者來說，已經是極其罕見的了。我舉個例子，假設我認定比特幣只值500塊，結果我坐莊把它抬升到5000塊，那我還不趕緊把它拋售掉？另外一方面，目前比特幣的市值已經接近100億美元，相當於一箇中大型的企業了。能夠掌握大量的比特幣，同時，手裡還有數十億美元的現金能夠對比特幣交易進行操作的人，目前來說是極少了。還有，目前比特幣，從最開始主要集中在日本、然後在美國、然後在德國、然後中國，不可能由原來的坐莊者在控制比特幣了。還有，接下來四年，每年還會產生100萬級別的比特幣，大家手裡的比特幣會被稀釋，想控制比特幣並非容易。最後，最近的比特幣還是在激烈波動，坐莊的人肯定是短期投機，在低點購買，高點拋售，絕對沒有理由長期抬升坐莊的。

從上面的分析，我們基本可以斷定，比特幣其實並不存在有重大影響力的莊家。比特幣現階段的真實價值，其實就是來比特幣最近的高價和低價之間，比特幣的市值並沒有嚴重偏離比特幣的價值。

比特幣跟Q幣有什麼區別？

如果有人認真瞭解過比特幣，其實就知道比特幣跟Q幣、遊戲幣等其他虛擬貨幣的巨大區別。但很多普通百姓還是無法理解，所以這裡有必要仔細講解一下。

1、Q幣是一箇中心化的產品，人們購買Q幣都是基於對騰訊公司（QQ的擁有者）的信任；而比特幣是一個去中心化的產品，並沒有一個公司真正對比特幣負責。

2、Q幣的所有信息，都是保持在騰訊公司的服務器和數據庫上，騰訊公司通過防火牆等安全策略，限制和防止黑客和攻擊者篡改數據庫信息，但騰訊公司在需要的時候，其實是可以修改這些信息的。比特幣的所有交易信息，都是保持在比特幣電腦上的，它沒有一箇中心數據庫，它依靠嚴密的算法，保證只對一臺電腦是數據進行修改，無法影響整個比特幣的正常。

3、Q幣的發行數量是可以不斷增加的，騰訊公司可以通過不斷稀釋Q幣，從而獲得穩定的收入；比特幣的發行數量是固定的，它依靠嚴密的算法保證了沒人可以修改比特幣的發行數量（如果對這個有懷疑，請查看前面章節的分析）。到2040年左右，比特幣的發展數量將最終定格在2100萬枚，並且不再增加。

4、Q幣是無法自由交易的，用戶只能用錢購買Q幣，但卻無法將Q幣換成錢；而比特幣是個全球化的產品，它在很多國家都是可以自由交易的。

5、政府通過限制騰訊公司的行為，可以輕而易舉的限制Q幣的行為；而比特幣是一個民主的貨幣，政府要限制大多數比特幣使用者的行為，才能限制比特幣的行為。

通過上面的分析，你就明白了比特幣和Q幣的巨大差別，簡單來說，Q幣完全不值得擁有，它永遠都沒有升值的可能，但為了方便（比如購買QQ服務），你有時不得不使用Q幣；而比特幣因為它未來的通縮性，其蘊藏很強的保值和升值潛力。

會不會有人開發出跟比特幣類似的軟件？來衝擊比特幣？

說實在話，目前流通的類似比特幣的軟件有近百種，但大多數現在市值都很低，其中最高的萊特幣也不過只有比特幣市值的十分之一。那麼這些新的虛擬貨幣，會不會成為比特幣強有力的競爭者，甚至取代比特幣呢？如果有這麼一天，比特幣的價值是否會迅速貶值？

這裡我們需要對這些虛擬貨幣進行分類分析，找出它們的特點，分析其競爭力，下面是主要幾種大類：

1、完全模仿比特幣的虛擬貨幣

2、目前大多虛擬幣已經被挖出的虛擬貨幣

3、交易時間縮短的虛擬貨幣

4、由公司運營的虛擬貨幣

5、其他改良的虛擬貨幣

下面就逐個來分析。

1、完全模仿比特幣的虛擬貨幣

這種貨幣，原理上跟比特幣一模一樣，有時只不過是拿了比特幣的源代碼，然後改個名字，重新編譯一下，就變成了另外一種貨幣。

這種貨幣競爭力並不大，由於比特幣巨大的先發優勢，後來者進入越晚，其名氣和市場份額就越低。而且市場上有個規則，規模越大，是市場越大，保持第一就越容易。

2、目前大多虛擬幣已經被挖出的虛擬貨幣

這種貨幣，提前就將大部分的貨幣挖出來了，剩餘的貨幣量很少，有些貨幣，甚至已經挖出了超過90%的貨幣量。

這種貨幣，從理論上講，由於後續貨幣的增量很低，其通縮會變得更加明顯。但仔細考慮一下，這種貨幣似乎不大靠譜，具體如下：

a）前期挖礦者在短期內就獲得了大量的貨幣，後期挖礦者幾乎得不到貨幣獎勵，必然嚴重打擊挖礦者的積極性，貨幣的價值，很多程度上提現為挖礦者的數量，以及挖礦所付出的成本，缺少挖礦者，其貨幣價值很難體現，受網絡攻擊的可能性也大大增加。

b）前期挖礦者掌握大量貨幣，很可能控制著整個虛擬貨幣，成為莊家，控制的貨幣暴漲暴跌。

3、交易時間縮短的虛擬貨幣

目前比特幣交易，如果支付少量比特幣（0.00001比特幣）的話，交易一般在10分鐘內完成，如果沒有支付交易費的話，交易可能要1天才能被確認。

目前有些貨幣，如萊特幣，它的交易時間大為縮短，一般一兩分鐘就可以被確認，客戶端交易數據的更新也快了很多。

目前這種算法的優化，是不是合理的呢？我在這裡表示懷疑。因為我們如果研究過比特幣的交易原理，就知道它的算法基礎是基於一種叫“工作量證明”的算法來實現的（見“什麼是工作量證明”章節）。一個交易被確認，是需要挖礦人經過一定的工作量來證明的，一個交易被確認後，後面要經過N個交易後，整個交易才算被確認完成。經過這一系列的過程後，攻擊者想偽造這個交易，成功概率就變得極為低了。

所以，實際上交易確認時間越長，攻擊該交易的可能性越低；交易確認時間越短，攻擊該交易的可能性就越高。舉個例子，假設一天完成1000個交易，一個交易要連同後面999個交易同時被確認後才能交易完成，那麼攻擊者必須要在短期內運算出1000個偽造的交易，才算攻擊成功；另外一個交易成功，只有運算出當前交易，就算成功了，那麼攻擊者只要運算出1個偽造的交易就是成功了，那麼偽造成功的概率就非常大。

現在我還是不知道，是比特幣這種犧牲交易的快速性來換取交易安全性能被市場接受，還是像萊特幣這種犧牲交易安全性換取交易快速性更加能被市場所接受。雖然從理論上將，萊特幣的一個交易被攻擊者偽造的幾率還是很小，但其被攻擊的幾率畢竟大大增加了。所以萊特幣的這種創新，是否真正有效，還需要經過時間的考驗。

4、由公司運營的虛擬貨幣

這種有公司運營的虛擬貨幣，大多是公司根據比特幣的原理，而發佈出來的虛擬貨幣，這種貨幣有個好處，就是公司運營，它會大力進行推廣，部分人由於對該公司的信任，而採用該貨幣。

但是，這種虛擬貨幣大多不是採用開源的軟件，它的後臺實現邏輯還是不可知的，理論上這些公司可能號稱不作惡，如Ripple幣，製造者號稱永久發現***個貨幣，並不再增加，但實際上，這是缺乏監管的承諾，很難想象有哪個公司，能夠抵禦免費獲得穩定收入的誘惑，不偷偷的增發貨幣。所以我覺得目前來說，這些貨幣大多是不可信的。

5、其他改良的虛擬貨幣

目前來說，我覺得比特幣是個非常完美的設計，從暫時來說，我看不出有哪些貨幣，它是實現範圍超過了中本聰的設計範疇，有可能有一些做了少量的改良，但並不是根本性的。

從短期上來，我暫時沒有發現有哪些貨幣提出了非常先進的設計理念。而且，比特幣有著5年的先發優勢，如今的規模也已經很龐大。所以從最近幾年來看，能超越比特幣的虛擬貨幣，暫時還看不見，即使最近發明了更加優秀的虛擬貨幣，它要超過比特幣，也不是一兩年內能夠完成的事情。

比特幣跟黃金有可比性嗎？

我在“比特幣會不會有一天突然消失，變得一文不值”這一章節，已經論證過，我覺得黃金擁有幾千年的歷史，而比特幣只發展了5年，比特幣是很難有機會能達到黃金的高度。在可以預見的未來，如果有另外一種貨幣要代替美元，成為世界貨幣的話，它最有可能是推行“金本位”（也就是將貨幣直接跟黃金等價），卻幾乎不可能會推行“比特幣本位”的政策。

但是不可否則的一個事實卻是，黃金已經在逐步淪落，從世界貨幣，已經弱化為商品。有幾個特點：

1、黃金已經不能直接購買商品

2、寄存黃金不會有利息，甚至還要收管理費

3、紙黃金變成純粹的交易工具，不能直接使用

4、隨著大型挖掘設備的進化，黃金的開採成本大幅下降

前面的幾條，說明國家對其限制，使其功能逐漸淪喪，最後一條，我覺得更加致命。現在是工業化社會，黃金的開採成本已經大幅下降，也就是說，黃金已經遠遠沒有古代那麼貴了。即使有一天黃金被宣佈為世界貨幣而大幅升值，這也會促使大量盜採黃金者，根本沒法控制。

我們舉幾個例子，第一個是稀土，稀土其實並不稀罕，世界上有大量稀土，說白了，產量比黃金大多了，但世界上90%的稀土都是中國產出的。後來中國政府發現這樣做虧了，於是限制稀土的出口配額，導致稀土價格突然間暴漲好幾倍。這就導致如下一些現象：

1、有些國家，如美國，由於稀土價格變高，有利可圖，所以加大稀土的開採

2、日本等一些國家，從廢舊電器等回收稀土

3、最嚴重的，由於稀土利潤暴漲，導致中國國內稀土盜採嚴重

中國的稀土限制，可能在短期內能夠讓稀土價格暴漲，但隨著時間推移，稀土的價格就會被拉平，一個政府很難控制住稀土的價格，使其長期跟開採成本脫節。

我們再舉一個私鹽的問題，在古代，鹽是一個稀罕物，一般是國家經營的。在漫長的歷史裡面，販賣私鹽問題一直不斷，而且越來越嚴重，但是到了近現代，私鹽問題卻不復存在了，這是為什麼呢？

其實這個主要還是成本問題，在遠古時期，製造鹽的過程很複雜，成本也很高，一般人很難製造出來，所以私鹽問題並不嚴重。到了唐宋之後，製鹽技術已經大大發展了，製鹽成本已經很低了，這個時候，政府對鹽才是採取官制，甚至政府收入的半壁江山都靠鹽，這個時候，私鹽就很嚴重了。這時普通民眾也能製造出鹽來，成本還比官鹽便宜很多，在這種情況下，即使是政府制定了非常殘酷的刑罰，也無法避免私鹽越來越猖獗。到了近現代，世界已經全球化，製鹽技術太普遍了，政府如果還限制官制，一包鹽賣100元的話，這是根本不可能的，也無法限制住的。

至此，延續上千年的官鹽制度就被打破了。

再來看看黃金，有人一直記得中學政治課的一句話：金銀天然是貨幣。以為黃金就是貨幣，實際是不是這樣？

黃金在幾千年的歷史上，一直是貨幣，但到現代，已經被政府的信用貨幣所替代，黃金已經變成了一種商品（當然這種商品還是很貴）。如今世界上總的貨幣總值，已經遠遠超過黃金的總值。如果有一天，有個國家宣佈“金本位”，讓黃金跟貨幣等價，那麼必須讓黃金大幅升值，要不然黃金的總量根本無法跟貨幣總量對等，就很容易就被人操縱，將這個國家的黃金儲備吸乾。但如果讓黃金大幅升值，那麼由於黃金的開採成本已經大大降低，即使國家全部金礦由國家控制，也無法禁止大量盜採，以及國外黃金大量輸入了。

由此看來，黃金作為天然貨幣的使命，其實已經終結，後續很難恢復它原先的使命。而新的貨幣，其實就是目前政府發行的信用貨幣，而能稱得上世界貨幣的，只能是美元了。而美元這種作為人造的世界貨幣，很可能被一種更加先進的世界貨幣所代替，而比特幣從目前來看，有可能完成這種使命。目前比特幣主要有如下特點：

1、它杜絕了像美元這種貨幣，可以人為控制增發貨幣

2、它交易方便，攜帶方便

3、挖礦的成本，隨著價值的增高而增高

不可否認，比特幣目前還處於初期階段，它可能有以下一個發展階段後，才可能成為世界貨幣。

1、世界大量國家都有比特幣交易系統

2、出現比特幣ATM機，可以隨時取現，把比特幣轉換成本國貨幣

3、比特幣可以用來購買商品

4、有金融機構發行比特幣的信用憑證（俗稱紙幣），憑紙幣可以隨時兌換比特幣，兩者等價

5、世界貿易出現以比特幣作為交易貨幣的貿易

6、比特幣被金融機構認可為抵押物

7、有國家宣佈與比特幣掛鉤，發行對應紙幣

當然，這些都是漫長的過程，而且最終也不一定是比特幣獲勝，很可能是其他的虛擬貨幣。這裡只是表達的一種可能性，也許有一天，比特幣就像黃金一樣值錢。

比特幣會丟失嗎？

新聞裡面經常看到，誰誰誰比特幣丟失了，某人把硬盤扔到垃圾桶，某人的比特幣被黑客拿了，等等，來證明比特幣並不安全。

其實我們仔細研究比特幣的算法，就會發現比特幣本身是挺安全的。就像紙幣，紙幣發到你的手裡安全嗎？可能也不安全，你可能要把錢放錢包裡，放保險櫃裡，或者放銀行裡。

比特幣也是這樣，默認的比特幣錢包是沒有密碼的，如果有人拿到你的比特幣錢包文件，那麼比特幣就很可能被盜取。另外，比特幣錢包也可以設置密碼，但一旦密碼被識別出來，比特幣錢包文件被獲得，那麼比特幣也不安全。

但這些跟比特幣本身已經沒有太大關係了，關鍵是用戶本身要保護好自己的比特幣錢包信息。

比特幣目前還沒有一個類似銀行這樣的機構，它的信用度很高，存在裡面的比特幣，用身份證就可以取出來，所以比特幣目前還是初步階段，對其的支持的第三方應用還是不夠。後續逐步發展，應該會有這種機構。

另外，目前比特幣交易網站的信用也不夠，存放在比特幣交易網站上面的比特幣，存在被黑客獲取，甚至交易網站捲款潛逃的風險。

目前比特幣的很多第三方應用，其信用和安全性也參差不齊，也難保這些第三方應用完全的安全性，但這些跟比特幣本身的機制沒有關係。

聽說網站跑路是怎麼回事，跟比特幣有什麼關係？

很多比特幣的第三方應用，特別是比特幣交易網站，這些網站，用戶如果進行比特幣的交易的話，必須把錢或者比特幣充到比特幣交易網站上，這樣子，比特幣交易網站就彙集了大量的比特幣和錢，當然，這些比特幣和錢，用戶都是可以從比特幣交易網站上提現出來的。

有些信用度不夠的網站，就會在背地裡偷偷的動投資者的資金。它在網站上，為用戶顯示你當前的金額和比特幣數量，而背後，它已經把大量的資金和比特幣挪到其他地方，只保留少量資金作為流動。當投資者要提現的時候，用這少量流動性資金來支付，這種情況下，只有保持一定比例的流動性，同時要求提現的資金不多，網站還是可以保證正常交易的。

還有些網站，就是以欺騙為目的的，它在剛開始的時候，所以的充值和取現都是正常的，以吸引更多的投資者加入，一旦時機成熟，網站就會捲款潛逃。有些網站以高槓杆借貸為誘餌，有些網站故意設置一些套利機制，以吸引投資者的目光，剛開始都是虧本在吸引投資者。

但這些第三方應用，其實跟比特幣本身沒什麼關係，它們只是借用了比特幣的交易機制來實現它們的欺騙目的而已。像其他很多類型的網站，都是同樣有這些問題的。

如果政府對這些比特幣第三方應用逐步規範化，甚至由政府推行比特幣第三方應用（或鼓勵有信譽的企業和金融機構推行比特幣第三方應用），就可以大大減少甚至杜絕這類問題。

比特幣真是的通縮的嗎？

幾乎所有的媒體，在提到比特幣時，就說它是通縮的，能抵禦貨幣通漲。事實上，比特幣真是通縮的嗎？

從長遠的看，比特幣肯定是通縮的，因為比特幣到2040年，發行總量就永遠被定格在2100萬枚，不再增加。

但比特幣是每4年，貨幣增加量就減少一半，但今年比特幣剛剛走過其第10個年頭，目前比特幣發行總量大概在1700萬枚左右.

一般貨幣通縮指的是物價降低，也就是東西越來越便宜了，貨幣越來越值錢了。我們看下面一張圖，這是網上公佈的貨幣供應量增長，從這個數據看，比特幣在第4~8年的貨幣增量，比一些國家高，比一些國家低，很難判斷是否是通縮。

中國政府該如何監管比特幣？

比特幣雖說有一定的匿名性，但其所有交易都是公開的，加上中國政府幾乎能監控到所有的現實社會。所以，中國政府要對比特幣進行監管，其實不難，甚至比傳統的交易方式更加容易監管。

1、比特幣交易網站實名化

比特幣是虛擬貨幣，它要與現實社會的聯繫，必須通過一些第三方應用。最典型的就是比特幣交易網站，政府可以要求比特幣交易網站的所有用戶都必須實名化，而且，政府可以要求交易網站提供交易數據。

這樣子，政府基本上就可以監管到大部分的比特幣交易，因為比特幣最終都要通過交易網站進行套現，才可以轉換成現金，這樣，政府就可以監管到這些信息了。

2、大數據

有些人，為了逃避政府監管，故意將大量資金的交易，換成多筆小資金交易。這種方式，其實在現實中也很多，比如說，有些洗錢公司，故意開設上百個賬戶，然後將大筆資金的交易，轉成多個賬戶的小筆交易。

這些方式，在大數據面前，很容易就現出它的原形。系統通過對海量數據進行分析，找出這些交易中的規律，從而可以找出很多原先採用人力需要耗費大量精力才可能分析出來的數據。

如上面講到的拆分多個賬戶的問題，其行為都有一定的規律，比如這些賬戶存在長期同時轉賬，轉賬對象都是同一批賬戶等。通過大數據分析，很容易就將這些賬戶關聯在一起，再加上人為判斷和偵查，很容易就可以確定這些賬戶是否同一人所控制，是否存在洗錢嫌疑。

再比如有人故意在多個交易網站設立多個賬戶，其實只要中國政府將所有交易網站都監管起來，對這些數據進行分析，也容易監管。

對於比特幣本身的交易數據，也可以通過大數據分析，很容易就鎖定那些存在大筆交易的公鑰，在通過分析這些公鑰的IP，交易時間，與比特幣交易網站的交易信息等，很容易就可以鎖定該公鑰的所有人。

另外，通過分析多筆同時發生的交易，也很容易將多筆交易確定為同一人所為。

3、監管數據節點

由於比特幣是一個全球化的貨幣，使得有人可以通過將大量比特幣轉移到國外，然後再進行套現，這個時候由於一國政府的侷限性，存在一定的監管困難。

這個就好比把資金，通過洗錢公司，轉移到國外，這種方式，比帶現鈔到國外，存在著一定的差別。比特幣或者洗錢方式，將資金轉移國外，這種對本國的貨幣總量並沒有影響，其本質不過的資金從一個人轉到另外一個人，這些現鈔從來就沒有離開過中國。而將現鈔直接帶到國外（或反過來，把人民幣從海外帶到中國，俗稱熱錢湧入），那就導致的本國貨幣供應總量的變化。

上面兩種，後一種更加嚴重，將對中國經濟產生衝擊。前一種對中國經濟影響不大，只不過滿足了某些人的特殊目的。

上面講的資金轉移國外的方式，只不過為洗錢多提供了一條途徑，但它並不比傳統的方式更好。

其實中國政府幾乎控制了國內的全部網絡節點，只有在中國的主幹節點上進行監控，很容易找出比特幣與國外通訊交易的一些信息。

4、全民監管

比特幣的所有交易信息都是公開了，這就使得比特幣比中心化的交易中心更加透明化，民眾可以對比特幣交易進行監督，很多第三方的分析應用也會被開發出來，使得那些大筆交易幾乎無可遁形。雖然被民眾找出來的信息都是基於公鑰的，並不知道這些大筆交易的真實用戶。但政府也可以很容易的通過民眾提供的這些數據，分析並找到這些公鑰的擁有者。

上面講的是政府對比特幣的監督，可以肯定的說，只要政府能完成對比特幣的監督，比特幣不可能是洗錢、黑市交易的首選渠道。但目前比特幣還處於初創時期，相關應用的建設還需時日。

比特幣會衝擊現有貨幣體系嗎？

從目前來看，比特幣只是依附於現有貨幣體系，很難對現有貨幣體系產生大的影響。但美元作為世界貨幣，比特幣有可能會衝擊美元作為世界貨幣的地位。比特幣有可能成為國際貿易的一種渠道，目前大部分的國際貿易都是以美元結算的，但每次交易，都會有一定的匯率損失，而採用比特幣作為中介，匯率損失很少，有可能有部分國際貿易採用比特幣來結算，這就會衝擊美元的貨幣供應量。