根據《中國人民銀行關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》（銀髮〔2018〕125號），從2019年1月1日起，非銀行支付機構也要提交大額交易報告了。
也就是說，2019年1月1日起，通過微信、支付寶等第三方支付機構轉賬出現大額交易和可疑交易也將受到嚴查。具體金額是多少呢？
在《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號發佈）給出了答案：
簡單來說，可以歸結為以下3種情況：
1.任何賬戶的現金交易，超過5萬；
2.公戶轉賬，超過200萬；
3.私戶轉賬超20萬（境外）或50萬（境內）。
具體政策，請看以下：
一、大額交易會被查
1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支；
2、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉；
3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉；
4、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
二、可疑交易更會被嚴查
金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。
有以下情形，得小心了：
1.企業規模小，但常有上千萬的流水；
2.有意化整為零，逃避大額支付交易監測；
3.資金轉入轉出有嫌疑，如分批轉入集中轉出，或集中轉入分批轉出；
4.經營範圍或經營業務，跟資金流向沒關聯度；
5.週期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；
6.公戶短期頻繁且大額的給個人轉賬；
7.公戶短期經常收到與業務關聯不大的個人匯款；
8.相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；
9.個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；
10.頻繁開銷戶，並在銷戶前有大量資金活動；
11.閒置很久的賬戶，突然啟用，並且有大量的資金活動；
12與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；
不過大家放心，會被查辦的是偷稅漏稅的個人和企業，只要自身遵紀守法，不做違法亂紀的事，就不會有問題的。
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