河南商報記者 高鵬/文 王春勝/圖
近期，鄭州電信網絡詐騙發案開始反彈。據統計，今年以來鄭州市共發生電信詐騙案件近3千起，佔刑事案件數近30%，涉案金額近8千萬元。其中，網絡投資理財案件佔整個電信詐騙發案總數的五分之一，涉案金額超過涉案總金額的三分之一。
4月1日，鄭州警方就近日航空港轄區發生的一起網絡投資理財詐騙案做深度剖析，揭露此類案件的詐騙伎倆，提醒廣大市民提高防騙識騙能力，避免上當受騙。
儲蓄不足5萬元，卻被騙走26萬餘元，騙子套路“很深”
2月3日，朱女士通過交友網站無意被一名頭像帥氣、談吐幽默的趙某吸引，後兩人互加微信私聊。由於疫情防控原因，外地回鄭打工的朱女士被隔離在家，心情比較焦躁，面對趙某每天至少兩小時的噓寒問暖、關心開導，很快讓朱女士趙某產生了強烈的信任感和依賴感，以為找到了真愛。
相互熱聊期間，趙某總是不經意透露出“我喜歡喝茶、健身、投資彩票賺錢、旅遊”等業餘愛好，把自己包裝成時尚的成功人士，讓朱女士羨慕不已。
每天，趙某還會把他當天投資彩票進賬的數額告訴朱女士，從幾百到幾千元不等，還稱“現在我只丟進去五萬在裡面，剛開始也就投入個幾百塊”。
朱女士只是一個打工人員，沒有多少存款，剛開始她並不是很在意，也沒想能做投資賺錢。但經不起趙某多次灌輸“投資不大，每天都有進賬，掌握平臺漏洞”的思想後，在改善生活的驅動和盲目的信任下，朱女士產生試一試的想法。
2月20日15時許，朱女士按照趙某要求掃碼進入一個彩票平臺，抱著先充值100元試試看的想法，在趙某指點操作下，不到兩分鐘朱女士就賺了22元，並且可以很快將錢提現到銀行卡內。接著她又充值了1千元，又賺了110元，此時的朱女士視乎看到了一條快速致富的道路。
隨即，朱女士把自己賺錢的消息告訴趙某，更是對趙某感激不盡、信賴有加。趙某告訴朱女士如果進入VIP房間會掙的更多，但是VIP最低充值3萬元。此時的朱女士已經完全陷入發財的夢想中，當天下午4時26分，朱女士把自己工資卡上的3萬元充值進去，按照趙某的語音操作，又掙了3100元。
“現在彩票平臺正在進行三週年大放送，充值5萬元升級貴賓會員，回報率會更高。”看著趙某發的微信信息，朱女士此時意識到風險有點大，想要退錢提現，但系統卻顯示密碼輸入錯誤，資金被凍結。朱女士急忙聯繫客服，系統客服稱需要充值91776元才能解凍，但朱女士的卡上只剩下13000多元。急於贖回前期投入資金的朱女士在趙某“手把手”指導下，從某平臺“某唄”借了7萬多元錢充值進去。
這場噩夢並沒結束，一番操作後9萬多元錢投入並沒有解凍，系統客服又告訴朱女士需要再充值58224元錢升級鉑金會員，才能沒有限制隨時提現。
在趙某的指導下，朱女士從某平臺“某某好期貸”借款3萬，再拿著自己的信用卡去套現3萬，充值了58224元。
之後，客服又以賬戶流水不足為由說不能提現，需要繼續充錢。到2月23日15時，朱女士窮其所能借款高達26.1萬元，看到受害人實在沒有油水可榨，趙某將其拉黑，朱女士才意識到自己被騙。
網上帶你賺錢，最後讓你血本無歸，看警方揭秘
警方介紹，該案件中，首先，趙某塑造形象，將自己包裝成一個做網絡投資的成功人士；其次，通過頻繁交流、無微不至的關心，取得對方信任；之後，推薦投資產品，讓受害人初步嚐到甜頭；最後，當受害人想要提現時，就必須通過再次充值到再解凍，再充值再解凍等無限循環的圈套，直至將受害人錢財榨乾。
“這些詐騙分子的目光不僅僅盯在受害人的本金上，還會誘導受害人通過自己的個人徵信去貸款，再把貸款騙走。如果防騙意識不強，掉進騙子的圈套，往往再投就是幾萬、幾十萬甚至上百萬元。”鄭州市公安局反詐中心主任郝銳介紹，網絡投資理財類詐騙案件中詐騙分子以高利息、高分紅、送紅包等為誘餌吸引投資者，逐步取得受害人信任後，騙受害人進行高額投資。該類案件主要包括薦股詐騙、外匯詐騙、投資養老詐騙、投資虛擬貨幣區塊鏈詐騙和網絡交友誘導賭博投資詐騙。
據鄭州警方統計，今年3月份網絡投資理財類詐騙呈高發態勢，鄭州市共發案204起，涉案金額高達千餘萬元。“一名受害人不僅養老錢被騙走，還欠下一堆債務。”
捂好錢袋子，要做到“七不一報”
鄭州市公安局犯罪偵查局黨委委員、副局長周玉新介紹，“犯罪分子通過租用國外服務器，規避警方獲取核心數據。同時利用高科技實現遠程操控、機卡分離，使詐騙設備和人員分離，使警方證據獲取難度較大。此外，贓款的洗錢窩點也在境外，只留下推廣公司在境內，如果不能完整的把鏈條打穿，這些公司很難處理。”
針對網絡投資理財類詐騙特點，鄭州警方將按照公安部和河南省公安廳的部署要求，整合資源，快速出擊。
一是“全鏈條的打”，針對此類詐騙手段，不僅要打人員——來國內招徠工作人員或者開設境外洗錢平臺的人，還要打資金——為跨境詐騙分子提供資金結算的“地下錢莊”和網絡支付平臺，還要打技術——那些國內為網絡投資理財詐騙提供技術支撐的網絡運營商和公司。
二是“全維度的治”，在推進黑產治理、清理網上虛假投資推廣網站和投資APP的同時，加強犯罪人員管控，只要發現在境外的從業人員，或者為詐騙分子提供運營維護的技術人員，直接限制出境，並列入黑名單。
三是“全方位的支持”，一方面對接檢察院、法院等相關部門，提供充分的證據鏈條，確保相關犯罪人員受到應有的打擊處理；一方面提高此類案件的預警機制，及時發現受害人並進行緊急勸阻工作。
四是“全覆蓋的宣傳”，利用鄭州市打擊治理電信網絡違法犯罪聯席會議制度、萬人廣場簽名活動、民警進社區進學校進企業宣講等一系列活動，形成“反詐中心統籌組織，成員單位齊抓共管，社會各界廣泛參與”的反詐騙宣傳工作體系。
不給犯罪分子可乘之機，捂好自己的錢袋子，鄭州警方提醒廣大市民切實做到“七不一報”——陌生電話不接、不明鏈接不點、中獎信息不信、網絡便宜不貪、帶你賺錢不做、網絡貸款不碰、有人要錢不轉、一旦被騙報警。（首席編輯 華麗娟）
閱讀更多 河南商報 的文章
