人萊人Wang
下面廢話一大堆，還說什麼500萬對銀行是大額存款。首先回答一樓，對於偏點的地方級銀行500萬確實不小，貴賓級待遇。往縣城裡面靠的話，500萬確實不算大，銀行也有攬儲任務，不至於攬儲你這500萬點頭哈腰。言歸正傳回答樓主問題：如果你的銀行賬號是普通儲蓄賬號,平時儲蓄情況也就數千上萬金額跳動.突然有數百萬過賬是有機會被懷疑的 而且銀行系統會記錄你每一筆交易,因此每一筆交易也會有記錄,所以如果要查你的銀行戶口對執法機關來說不難
7舅公
現如今，各大商業銀行為了吸收存款都在拼，可以說競爭之下，為了攬儲需要都是無所不用其極。比如說，存款送禮送積分、甚至返現金等活動不斷上演。如果真有大客戶前來辦理500萬元的存款，相信任何一家銀行都是非常高興的。
500萬元的大儲戶
當有客戶主動提著500萬元的鉅款來到銀行，銀行一定樂的合不攏嘴，哪裡還敢去盤問人家的資金來源？退一萬步講，就算是有的銀行想了解一下這筆錢的來歷，那也只能是在儲戶自願給出解釋的前提下，否則銀行是不會纏著客戶問東問西的。
說實話，萬一因為自己的過度盤問，致使儲戶一時不爽而離開了，那豈不是得不償失，好好的一筆錢就這樣“溜之大吉”。畢竟，國內目前已有4700多家銀行可選。
而且，銀行會安排一位業務熟悉的理財經理專門負責辦理，大儲戶也不用在銀行營業大廳排隊，而是直接在業務經理安排下進入理財的綠色通道辦理相關事宜。
如何處理大儲戶的業務
正如前文所說，銀行會給你安排具體理財經理辦理業務。必須要指出一點，那就是當你提著幾個大箱子去銀行之前，肯定已經是選擇好了存入哪家銀行，這個時候一般都會給銀行提前打招呼。
對於銀行來說，500萬元現金並不是小數目，如果在營業大廳辦理業務是不安全的，也會耽誤其他人排隊時間。因此，銀行在接到大額存款通知後，會給你提前安排一下人手，便於接待同時也是雙方溝通的過程，銀行剛好順便問一下資金的理財要求等，比如說存款時間、利率要求。
為什麼銀行不會直接問
除了攬儲需要外，其實客戶存入500萬元，根本沒有必要去問。因為一次性存入500萬元容易，可你想一次性提現500萬元就難了。眾所周知，就算是要一次性提現5萬元以上，都要去銀行櫃檯辦理且需提前電話通知。
如果說，這筆500萬元的鉅款真是非法的，當你存入銀行後就意味著，隨時會被執法機關依法凍結。因此，沒有人冒著會被隨時凍結的風險而存入銀行的。不過，銀行不問不代表這筆鉅款的流動去向就無人問津了。
誰會監管這筆錢的去向呢？
各大商業銀行的主管單位，也就是它們的上級部門，即中國人民銀行的發洗錢部門會啟動大額資金監控程序。
在監管之下，一旦發現這筆資金用於不法行徑，會立即通知銀行啟動相應的程序，也同時讓司法機關介入進行調查。
由此可見，銀行不問不是說就沒人管。國家金融監管機構近年來對於反洗錢等金融犯罪行為的打擊力度越來越嚴。所以說。只要是你的合法錢財就不必害怕，若不是你的害怕銀行問也是枉然。
東震木
去銀行存500萬現金，銀行是不會調查錢的來歷的。
現在500萬現金在銀行裡並不是多麼鉅額的資金，拿去銀行存並不會引起太多的關注，不過根據央行的要求，這筆500萬現金的存款會被上報到央行記錄。
能到銀行存500萬的絕對屬於大客戶了，現在銀行對大客戶都比較重視，如果你去銀行存500萬，銀行人員會向你瞭解你對資金的未來使用計劃，然後根據你資金未來的使用情況給你推薦適合你的存款理財方案。
假如你是一名做生意的企業主，銀行很可能還會給你開一張貸款卡，這張貸款卡里有銀行預批的貸款額度，你做生意一旦需要資金週轉，可以隨時從裡面提錢出來，因為你在他們銀行存了500萬，銀行也不怕你用了貸款不還，銀行倒是很希望你用卡里的貸款，貸款的利率比你存款的利率高，只要你用了貸款，銀行就可以從你身上賺利差，相當於你把錢存給銀行，銀行再把你的錢借給你，還賺了你的利息。
如今去銀行取錢比較麻煩，超過五萬萬提前預約，去銀行存錢就不用那麼麻煩了，500萬現金也不需要預約，只要你去存，銀行會很歡迎你，都能給你存了。
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投融資那些事兒
銀行不會去調查，因為他沒有責任和義務去調查，包括他也沒有法律賦予他的權力去調查。但是銀行一定會進行登記，向人行反洗錢中心上報信息。
1.如果這500萬是轉賬而來，銀行也會登記上報，但是不會對客戶進行詢問。人行反洗錢中心，一般不會做處理。一般只是內部備案之後就沒事了。客戶也不會有任何感知。因為這500萬是有其他單位或其他銀行轉賬來，那麼也屬於正常的賬戶轉賬。這個資金的來源正當性，是由其他銀行來負責的。收款銀行是不用再去管的，只單純上報就可。
2.但如果是客戶攜帶500萬現金來去做現金存款，銀行仍然會熱情接待，專人負責存款事宜。但是銀行會詢問此筆款的來源，按照你所說的進行登記。銀行現場不會去質疑這筆款來源的正當性，他僅僅是按照所闡述的理由登記下來。因為在我國反洗錢條例中，規定銀行的義務是按照客戶所闡述理由如實上報。調查權歸屬於人行反洗錢中心，所以客戶有可能會接到人行反洗錢中心的電話，要求攜帶證據進行進一步闡述，也可能後續接到銀行電話，在電話中會講是按照反洗錢中心的指示，要求客戶攜帶證據，到銀行進行說明。
3.銀行作為一個企業，自然是希望客戶存錢越多越好，但是在追求利潤的同時，更怕的是監管部門的處罰，兩者利害一對比，銀行不會去協助客戶去隱瞞情況。所以在大額存錢時候要注意，其實銀行詢問時，你所說的一切都將變成未來的呈堂證供，銀行絕不會瞞報、遺漏，不會去違反人行反洗錢條例的。
4.目前在國內，個人得到大量現金的情況越來越少。假如是有500萬現金，假如又沒有適當的理由，一次性存入一家銀行將是一件很危險的事情。非常有可能當你存入之後，再也取不出來了。其實國外也是有此類規定的，而且執行的更加嚴格。
所以別以為存入鉅額現金，銀行會非常高興。雖然他會笑臉相迎，積極為你存款，但他內心知道，如果你沒有正當性理由，這筆存款也待不住多長時間，很有可能將來會被扣押、凍結或者劃歸監管要求的賬戶之內。
舉個例子，假如買彩票中大獎了，一般來說彩票中心會開給你一張支票，而不會讓你提現金。這張支票你可以寫到銀行進行存款，那麼資金來源就是正當的，銀行可能連詢問都不會詢問，只會在上報時標明彩票中心划來。但如果你堅持用現金從彩票中心提款，當存入銀行時，後續你可能會接到銀行通知，要求你攜帶彩票中獎領取的相關證據，到銀行進行備案。
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勻楓財技大兜底
去銀行存500萬現金，銀行會熱烈歡迎，不會有傻瓜會問您錢的來歷。
第一，不是現金的情況。
這種情況很有可能是有錢人想要去銀行詢問在這裡存500萬，有什麼特色優惠。銀行的理財經理會畢恭畢敬的將你請到VIP服務室中，給你仔細介紹各種優惠產品。
銀行各種理財產品和服務也是分級的，當然服務最好、利益最高的是私人銀行服務。
各個銀行私人銀行服務的期限是600到1000萬。如果你是大款，說不定經理財經理一介紹，會直接存上1000萬呢。
萬一不高興，你把錢存其他銀行怎麼辦？中國有4588家銀行，中小銀行可能會更歡迎你去。
總之，如果你去銀行諮詢存500萬服務，會得到非常熱情的接待，甚至你可以跟小銀行討價還價。絕對不會有人問你錢是不是合法，從哪裡來？
當錢存上以後，會有銀行的主管部門或者銀保監會的反洗錢機構對此進行調查。這時候，是騾子是馬就要牽出來遛遛了。萬一訂了一個鉅額財產來源不明，你必須要交代好這些錢是怎麼來的？但是，這跟銀行服務網點是沒一點關係沒有的，你也不用要挾銀行理財經理將錢提走，這種情況下錢都會被凍結了你想提走都不可以。
第二，存500萬的現金紙幣。
有500萬的存款激勵，銀行會非常高興的給你安排專人、專門地方進行清點，甚至可以預約上門服務。對於銀行怎麼做你就不用管了，保障讓你滿意就是了。銀行就是怕500萬元全是一元的硬幣或者紙幣。不過，你只要跟銀行提出存取方面需求，銀行都會答應的。所謂的錢款當面點清，離櫃概不負責也只是形式而已。
我們要注意，存錢容易取錢難，取5萬元以上你必須要進行預約的。要取500萬，還得等待銀行調集資金，然後答覆。
所以，如果你有500萬，放心去銀行存就是了，真金不怕火煉。但是，注意點個人信息的安全，保管好個人賬戶的信息和密碼才是更重要的。
暖心人社
目前隨著支付寶，微信，電子銀行普及，許多現金業務逐漸沒有了身影。這些業務通過轉賬方式就可以解決。因此,去銀行一下子存入五百萬元，銀行肯定是又驚又喜。
喜的是網點存款一下子增加了500萬元，驚的是清點這500萬元需要大量人力，會佔用銀行大量的資源。
儲戶若是經商，開店的，銀行卡內經常有上百萬的資金進出，銀行在瞭解交易背景後，不會過多詢問資金的來源銀行也知道這筆資金可能是貨款或往來款，過幾天要轉走，銀行只會把錢數好。不會主動問你用處。
這筆錢的持有者若是平常無大額資金髮生，只是普通的工薪階層。銀行在接到這筆業務時，會在業務辦理過程中簡單的向客戶進行旁敲側擊，一來是想了解這筆資金的來源，因為銀行內部也有自己的風控體制在，對於大額資金進出總分行也會下發查詢通知，會讓網點上報查詢情況，因此銀行在辦理業務時，會趁著客戶較為放鬆的狀態下做個簡單的諮詢。二來是，銀行從年初至年尾很難碰到會有存大量現金的客戶，出於營銷需要，銀行會通過簡單的詢問發掘客戶背後的資源，是否還有其他潛力可挖。
但是銀行不會過多的詢問，因為過多詢問問題會導致客戶反感，客戶可能會去別家銀行存款，導致客戶和資產的流失。甚至是更激進的客戶會選擇投訴，因為他們覺得銀行侵犯了他們的隱私，這樣反而得不嘗試。銀行的背後有人民銀行，商業銀行把好第一道關後，後續的反洗錢調查工作主要由人民銀行進行。
欣奇理財師
這個問題有意思，從來沒在銀行存過這麼多錢，所以也沒有實際經驗，但是，我覺得去銀行存500萬現金，恐怕還是可以讓警察幫忙的。
我們先來看看500萬現鈔存銀行的麻煩之處：1萬元百元現鈔重量大約是115克，500萬重量大約是57.5公斤，加上包裝箱恐怕要60公斤以上了，一個人拎著夠重的；銀行櫃員點鈔每1萬元大約需要30秒，4個人點完這500萬恐怕也要一個多小時，這期間您是到銀行經理辦公室喝茶呢？還是看著他們點完呢？不知道來以前你自己是否清點過，如果銀行點完鈔說只有499萬怎麼辦呢？
如果正好500萬，估計銀行對你這些錢的來歷並不感興趣，因為錢是怎麼來的和他們沒關係。他們感到高興的是你把錢存到他們這裡，這樣的大戶完全可以高接遠迎，有求必應，只要錢存進銀行，他們的獎金就有保證了。至於來源是否合法，那是人民銀行要管的事。
人民銀行怎麼看你這些錢是否合法呢？根據相關規定，個人用戶存取金額超過20萬元，就需要上報央行反洗錢中心。您存了500萬的現金，肯定需要上傳您的相關信息，反洗錢中心會對你的信息進行研判分析，具體過程我們不得而知，但是大數據和現金流會找到資金來源的，你未來的資金去向也會被監控。只要來源合法，去向合理，一般反洗錢中心是不會找你的。
但是，如果你這樣大額現金存入，然後再現金取出，連續這樣幾次，估計就會被監控了。因為現金出入是很容易被認為有嫌疑的，資金出入過程形不成有效的數據鏈，無法關聯其他賬戶和交易，容易形成資金孤島。除了你自己，誰也不知道你葫蘆裡賣的什麼藥，所以只能讓你自己說說。
如果出現這種情況，也不必緊張，人民銀行最多就是先凍結您的資金，然後調查一下資金來源。只要你說得清楚，講得明白，是不會有任何問題的。比如你是中了彩票，得了拆遷款，這些都是合法收入，沒有任何問題。
所以，500萬大額資金存銀行，銀行不會調查資金來源，但是存現金確實很麻煩的。像您這樣的有錢人，最好還是轉賬吧。不但方便，資金來龍去脈也更清楚，反洗錢中心通過大數據就調查清楚了，也不會麻煩你的。
互金直通車
不要說在銀行存500萬現金，就是存1個億，銀行也沒能力調查你這筆錢的來歷，但是會大額交易交易上報人行反洗錢監控中心。
當然，能到銀行存500萬現金的客戶，對於銀行來說是大客戶了。畢竟無論啥類型的銀行，都有一定的攬儲壓力。銀行業務人員一定高度重視，將你視為VIP客戶，端茶倒水，畢恭畢敬，貼心服務。
要說銀行調查你這筆錢的來歷？不現實。銀行自身本就沒有能力和權利打探個人隱私，能來你家存款就不錯了，還要問我的錢從哪裡來？一般人都會產生被打探隱私的牴觸情緒，一個不好，我去別家銀行存款吧，那銀行經理可就悔不當初了。
當然，雖然銀行不會調查你這筆錢的來歷，但是也會委婉的詢問下你個人情況，畢竟銀行還需要如實向人民銀行報送大額交易報告， 有些基礎信息還是要了解的。業務辦理流程對於存款人來說，是無感知的。人行的反洗錢交易系統會對你的資金來源進行數據分析，你的資金去向也會被進行監控。
至於你這筆錢是否合法，就不是銀行能判斷的了。只要存款人資金來源合法，去向合理，就不會有任何問題！
而且辦理業務過程享受銀行貴賓式服務也是必然的，臨走，銀行經理給你準備好豐厚的禮品，送上自己的名片，銀行有啥好的高質量的活動也會第一時間告知您，邀請你參加。
財富公元
如果你是拿著500萬現金去銀行存錢，那麼銀行可就要忙活開來了，因為500萬現金要進行點鈔，肯定是不能在銀行大廳了，得到專門的貴賓室才能保證安全，然後用幾臺驗鈔機一直數個兩三遍，所以500萬現金存銀行一般都是需要預約的，銀行才好提前安排人手。
當然，在驗鈔期間，銀行就會詢問你為什麼會有這麼多現金了，這是銀行為了反洗錢必須進行的步驟，只要你的資金來源合法正規，那麼存在銀行是完全可行的，不需要擔心調查的問題。
銀行作為與民間對接最為頻繁的金融機構，是需要根據監管部門的要求來配合核查的，遇到大額資金瞭解這筆資金的來源是很正常的，銀行會記錄存款人的信息，包括名字，交易額度，時間，交易對方等等。目的是為了反洗錢以及打擊非法集資等行為。
銀行客戶的賬戶上有任何資金上的非常規的資金進出，比如你的賬戶資金一直都很少，但突然收到大筆進賬幾百萬，轉出大筆資金，都會在銀行後臺受到嚴格監控，以確保資金流轉正常，避免出現金融犯罪。
而銀行的上級單位也會自動對存進銀行的大額資金啟動監控程序，一旦發現大額資金會用於不法勾當，銀行就會啟動相應的程序，讓司法機關對儲戶進行調查。
而且現在支付寶、微信等第三方支付方式也要納入反洗錢系統了，去年6月份，央行發佈了《中國人民銀行關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》，通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付寶等在內的非銀行第三方支付機構以下交易情況必須上報：
1、個人單日5萬元以上的現金存取或者50萬元以上的轉賬
2、企業200萬元以上的轉賬
但是這對大家的日常生活是沒有影響的，畢竟我們賬戶裡並沒有這麼多錢。
銀行監控大額交易其實是很常見的，銀行一般只會把大額交易記錄下來，而不會去調查你賬戶其他的交易記錄，這樣遇到問題才可以順藤摸瓜把可疑資金的來源查清。
金十數據
銀行不會調查，也不用調查！現在都是實名制，知道錢去哪裡了就可以了。去銀行都用到點鈔機吧？過一遍錢，冠字號全部儲存上傳大數據，只需要調用大數據就可以知道錢是從哪裡來的，誰的賬戶出的，過了多少手，最後去了哪裡。當然不排除有些銀行還未完全實現，但大多數銀行可以做到了。所以銀行不會去調查錢從哪裡來的，那是公檢法的事。另外，如果存款要辦理收益前置或質押貸款，保證金業務等事項，個人的可能會調查，對公的肯定會調查，因為涉及業務風險，資金來源的合法性就是必查因素了，以免非法集資或洗錢資金通過銀行渠道洗白，或是留下法律隱患。
