在投資圈，資產安全，往往是投資人最關注的話題，例如P2P暴雷，資金盤跑路，平臺經營不善等往往使得投資人血本無歸。在比特幣交易領域，龐氏騙局，洗錢，OTC交易涉黑，交易所被盜，都是容易引發資金安全問題的的重大隱患。
近日，比特幣知名交易平臺火幣，因OTC交易涉黑，用戶資產被凍結，再度使火幣登上熱搜，成OTC交易的負面教材。
據微博網友“基督山伯爵士爆料”，3月9日，該用戶通過火幣OTC出金五萬人民幣，第二天銀行卡被凍結，而商家早已聯繫不上。用戶向火幣平臺投訴多次投訴無果，與客服溝通，態度敷衍，最後只能通過微博爆料，警示投資人慎用火幣OTC。
數字貨幣很容易就成為黑錢漂白的工具，風控能力較弱的交易所則成為一些人非法洗錢重要工具。由於火幣在反洗錢審查反面的不作為，以及自身風控系統的漏洞百出，讓火幣OTC中的洗錢行為非常猖獗。不知大家有沒有注意：但凡有黑客盜幣事件發生，最終都會有一部分流入火幣……
洗錢行為的屢禁不止，讓火幣用戶在進行場外交易時遭遇黑錢的幾率直線上升。火幣OTC的頻繁涉黑，用戶資金凍結已成常態，部分投資人不得不選擇其他方式進行OTC交易。
火幣OTC經典龐氏騙局，PLUS TOKEN套現上億跑路
早在2019年6月，幣圈最大資金盤PlusToken錢包被曝光跑路，許多投資者投進去的加密貨幣資產無法提現。PlusToken錢包的資金池規模高達200多億人民幣，是目前幣圈最大的跑路資金盤。
在PlusToken共計920萬以太幣中，PlusToken的提款有超過430萬是通過火幣交易所套現，此外還包括另一家中國的交易所ZB.com，收到約8％的提款，以及韓國的Upbit，Gate等。PlusToken從交易平臺火幣從中提取的金額最多，佔到50%，由此可見火幣OTC的風控能力一般。
風控羸弱，火幣OTC曾上《法制時空》
2019年4月24日，洛陽三套的《法治時空》播出節目“洗錢新套路”。根據節目報道，去年11月下旬，某高校教師遭遇電信詐騙，被騙18萬元後報警。警方通過調查發現：該筆涉案資金與其他詐騙非法所得一起，通過一個名為“小宇宙秒付”的賬戶轉入了火幣全球站，並通過比特幣交易完成洗錢。
執法人員在接受採訪時候也表示：犯罪分子註冊火幣網賬號，就是為了洗錢。
接受採訪的警察表示：從19年年初到案件偵破，流入火幣的涉案金額高達600多萬。那麼問題來了：前後近四個月的時間，犯罪分子多次利用“小宇宙秒付”賬戶進行洗錢，共向火幣注入了600萬元的黑錢。而在此期間內，火幣的風控系統竟然毫無反應，一點都沒發現該賬號的異常。說句火幣風控系統形同虛設，一點兒都不為過。
火幣OTC有風險，用戶被拘留長達30天
火幣OTC交易涉黑凍結已成常態，有些用戶認為，凍結無所謂，過一段時間可能就解封了，只要平臺處理，就不會有太大損失，遇到黑錢概率也不大，只不過使運氣不好。實際上，當用戶交易涉及黑錢交易，還有被行政拘留的風險。
2019年初， 火幣OTC一名交易用戶，因在場外交易時遇到黑錢，被警方行政拘留30天，
期間，此人想通過將交易金額全部還給受害者的方式獲得取保候審，結果遭到拒絕。取保候審後，這名用戶已經成為了驚弓之鳥，再也不敢進行任何交易。
火幣OTC涉黑、洗錢、釣魚商家橫行，已成為阻礙火幣發展的最大障礙，OTC的問題不解決，用戶交易被凍結就無法避免，甚至有被拘留的風險。損失事小，吃牢飯則得不償失，希望火幣能儘快處理，不要讓投資人寒心。
來自：五六財經
閱讀更多 鳳梨財經 的文章
