3月2日，中國銀聯在官網發佈消息稱，為有效維護用戶資金安全，銀聯將進一步加大對涉及套路貸等非法交易活動商戶和APP的偵測分析，並向相關收單機構發送風險提示，督促收單機構嚴格落實無卡快捷支付業務風險管理的主體責任，把嚴商戶入網審核，認真開展商戶真實性和合規性調查，禁止向存在非法交易情況的商戶提供支付服務。
加大套路貸偵測
禁止為非法交易提供支付服務
中國銀聯稱，非正規APP應用程序及個人信息洩漏等不法活動時有發生，成為非法交易與欺詐活動產生的溫床。
以較為典型的套路貸為例，不法分子引誘用戶下載安裝不明來源的套路貸平臺APP，並在後臺收集用戶手機號、身份證號、銀行卡號等個人敏感信息，騙取用戶手機驗證碼，誘騙用戶向銀行提供同意開通業務的授權信息，扣取會員費、服務費、徵信查詢費等名目的費用。
不法套路貸平臺的違規操作，導致用戶資金安全受到損害。究其原因，主要是不法分子或犯罪團伙利用網上被洩露的個人信息誘騙用戶貸款，同時個別收單機構在商戶准入和交易環節管理不嚴，未對商戶業務的真實性、合法性及借貸業務資質進行調查，給了不法套路貸平臺可乘之機。
據銀聯介紹，作為銀行卡轉接清算機構，銀聯始終堅持銀行卡產業“四方模式”，在承擔銀行卡跨行交易轉接及資金清算職能的基礎上，持續完善支付業務管理與風險防控規則制度，督促並約束各業務參與機構依法合規開展支付業務。不過，仍有個別收單機構並未嚴格落實相關規則制度，未能採取有效措施遏制不法分子從事非法交易活動。
對此，銀聯表示，將進一步加大對涉及套路貸等非法交易活動商戶和APP的偵測分析，並向相關收單機構發送風險提示，督促收單機構嚴格落實無卡快捷支付業務風險管理的主體責任，把嚴商戶入網審核，認真開展商戶真實性和合規性調查，禁止向存在非法交易情況的商戶提供支付服務。
同時，銀聯要求收單機構規範顯示交易信息，準確體現真實商戶和收單機構名稱，對於濫用或套用“銀聯”字樣的行為，將堅決採取法律措施。
此外，銀聯鼓勵公眾舉報有關套路貸的商戶線索，對於核查屬實的將依據相關規則開展重點治理，並向公安機關移送可疑違規商戶線索，配合公安機關開展打擊行動，持續維護健康、安全的支付網絡環境。
互金商戶問題
成支付機構投訴重災區
2019年11月14日，公安部召開新聞發佈會，通報“淨網2019”專項行動的工作情況及典型案例。在打擊“套路貸”的案例中，公安部網絡安全保衛局局長王瑛瑋同時通報了第三方支付公司為“套路貸”提供資金支付結算、非法獲取高額利潤的問題。
根據21CN聚投訴2019第三方支付行業年度報告，2019年，聚投訴共受理全國消費者對第三方支付行業有效投訴量55833件，與2018年相比增長2.8倍。
從投訴問題類型來看，互金商戶問題成第三方支付機構投訴重災區。支付公司的此類商戶主要涉及“高炮”問題，即為“高炮”平臺提供支付服務。
部分支付公司的互金商戶，其網貸App還被大量網友投訴惡意扣費。此類App宣稱“有高額貸款額度”“快速借款”“借款申請已通過”等，誘導網友下載並註冊填寫資料，網友提交身份信息並綁定銀行卡後，平臺便會以服務費、會員費、評估費等名義扣取199元或者299元不等的費用。
北青金融瞭解到，上海造藝旗下優品分期、愛上買等多款APP，雪豹錢包、即用錢袋、易富錢包等APP均被消費者多次投訴。這些APP的運營模式基本一致，用戶通過短信鏈接或者貸款超市下載APP之後，經歷了註冊、綁定銀行卡的操作，便收到了個人信用評估報告扣費信息，而為此類APP提供支付通道的機構則包括迅付、通聯支付、匯聚支付等。
除持續治理套路貸等違規商戶和APP平臺外，中國銀聯還禁止成員機構以任何形式為互聯網賭博、色情平臺，互聯網銷售彩票平臺，非法外匯、貴金屬投資交易平臺，非法證券期貨類交易平臺，以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所等非法交易提供支付結算服務。
早在2019年3月23日，央行就發佈《關於進一步加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，明確指出第三方支付公司在接入商戶時，應做到嚴格審核，禁止直接或變相為互聯網賭博、色情平臺等提供支付服務。
聚投訴平臺數據顯示，投訴主要涉及涉賭商戶問題的支付公司主要包括瀚銀科技、杉德支付、銀生寶、信匯支付、酷寶支付、愛農支付、得仕、航天支付等。
中國銀聯風險安全專家提示，防範“套路”借貸金融服務風險。切勿輕信無抵押免息貸款等廣告，應選擇正規金融機構辦理貸款業務。審慎開展網絡借貸，事先核實借款平臺是否具備合法資質，仔細閱讀用戶註冊協議或借款合同條款，確認是否存在自動扣款授權或中介費、諮詢費、會員費等可能影響實際借款利率的其他費用，如平臺存在無故加收費用、扣減“砍頭息”等情況，若已陷入“套路貸”陷阱，應停止還款並通過法律途徑進行維權。
防範網絡賭博風險。不要出租或出借自己的身份證件，不買賣銀行卡，不為賭博、非法集資、電信網絡詐騙等犯罪活動提供洗錢便利，以免自己的信用記錄因他人違法行為而受損，成為他人犯罪活動的“替罪羊”。
選擇銀行或正規機構的信用卡還款延期產品，不要輕信宣傳“低成本延期賬單”的非法代還APP，以免千萬個人信息的洩露。
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