避免十人炒股九人虧三大紀律：
（1）不滿倉。
在具體實戰過程中，很多人喜歡滿倉操作，這樣往往把自己置於被動之地。據觀察，能夠做到買上股票就一路上漲的概率非常小，絕大部分投資者買入後，或是當日或是次日，都有被套的經歷。如果滿倉操作，股票被套之後，就只有著急後悔的份了，從而失去了再次低點買入攤低成本的機會。我的經驗是，決定介入某隻股票的時候，先買入60%的倉位，然後根據該股日後的技術圖形和大盤的狀況，在其上下4%左右的空間裡，再買入30%的倉位。此後，無論是該股如何上漲，都要留有10%的資金作為機動。
在股市裡，沒有永遠正確的操作，動輒一次性滿倉殺入的操作方法，顯然是盲目和不理智的，堪稱炒股第一大忌。
（2）不逆勢。
投資股票就如同開車在馬路上行走一樣，必須沿路順行，遵守紅綠燈的節制，才會安全到達目的地，才會避免交警的罰單。也就是說，投資股票的時候，一定要認清大勢，要在大勢確立上升的初期介入，從而確保一路綠燈暢行。如果違背了這一根本，在大勢逆轉的時候也要買入股票，就如同開車逆行，即使沒有交警處罰你，又有誰敢擔保，你不會和疾駛而來的物體發生摩擦呢。果如是，不但受傷的是你，而且責任也全在你，必是得不償失。
在股市裡，沒有永遠的幸運兒，不要心存僥倖。順勢者昌，逆勢者傷，堪稱是股市中的金科玉律。
（3）不貪婪。
追求炒股利潤的最大化，是大家共同的心願。可是，很多時候，我們卻又敗在了追求最大化這一目標上。我們股民在一起討論的時候，大家最常說的一句話就是：'本來買入這個股票後，我有百分之多少多少的獲利了，可是，還沒有漲到我的理想價位，沒賣，結果又跌了回來，又被套了。'可以說，我們手中大部分被套的股票，在起初介入的時候，都有過或多或少的盈利，正是由於我們的貪婪，沒有及時止盈，最終轉盈為虧，直至深套。因此，如何掌握股市技術指標，戒掉貪婪，適時止盈頗為關鍵。
散戶為何老是虧錢，無非即是犯了五類過錯：
1、沒有人有倉位辦理的概念。在我接觸到的散戶裡邊，簡直沒有人有倉位辦理的概念，他們的倉位一直都處於挨近滿倉狀況，他們賣掉一隻股市後會立刻買入另一隻股市，老是憂慮錯失賺錢的時機。但現實上，當大盤欠好時，全部股市都會跌，賣掉一隻買入另一隻相當於沒賣，還白白多交了手續費。一個月下來，我沒有遇到一個空倉的散戶。或許是因為空倉的人就不再重視股市，不會去營業廳看盤；或許是因為散戶永久都做不到空倉。我覺得後者的也許性更高。
2、不止損的買賣。散戶遍及都沒有割肉的習氣，在他們看來，割肉即是賠本了。我很難理解這種邏輯。莫非不割肉就等於不虧本嗎？莫非賬面浮虧就不算虧嗎？這跟掩耳盜鈴有何差異？而最使我感到疑惑的是，他們居然能夠忍受賬戶浮虧90%，卻無法忍受賬面浮盈30%。一般他們賺了10%就急急忙忙的平倉，很少有人能夠賺到30%都不走。我心裡在想：大哥，你是來股市捐錢的吧？
3、依據臆想的買賣。許多散戶底子分不清啥是現實，啥是夢想。他們通常會依據捕風捉影的理由而買入某隻股市。例如“我覺得莊家的本錢在40元”、“我覺得這股市能上60元”。你覺得？你是天主嗎？你有猜測將來的超能力嗎？依據這種經不起邏輯琢磨的理由買入股市，賺到錢只能說運氣好，而不是真的因為散戶的“超能力”，虧錢則是不移至理的工作。
4、過度頻頻的買賣。許多散戶天天不買賣就手癢，就那麼幾萬元，天天還要折騰來折騰去，我見過最誇大的那個人，手中持有12只股市，而且天天都要換股。當大盤往下暴降時，她急哭了，因為她忙不過來，不知道應當先賣哪隻股市。我問過她為何要持有這麼多股市，她說這是渙散出資。剛開端我也覺得有點道理，可是後邊見她那慘狀，我開端思考問題究竟出在哪裡，最終我總算理解了。渙散出資的前提是：你出資的標的物之間沒有任何相關性，A跌落不會致使B跌落或上漲，B上漲不會影響到A、C發生動搖。只要契合上述條件的A、B、C才幹構成一個渙散出資組合。可是在股市裡，簡直全部的股市都是跟從大盤動搖的，他們的相關性十分高。A股跌的時分B股通常也在跌，差異只是跌幅不一樣。一起持有那麼多股市，不只不能渙散危險，還會因為精力耗散而降低了實踐收益。
5、依據所謂“內情”的買賣。散戶遍及都熱衷於打聽所謂的內情音訊，喜愛依據一些道聽途說的音訊而買入某隻股市。“教師通知我。。。”“我有個兄弟在XX公司上班，他跟我說。。。”“一個高手通知我。。。”我不否定其間會有一些音訊是實在的，但問題在於，你底子無法區分音訊的真偽。別人通知你莊家要拉到60元，如今股價跌到30元，你能證實莊家現已走了嗎？你不能！你能證實莊家還在裡邊嗎？你也不能！說不定他立刻就把股價從30拉到100元，說不定他現已走了，說不定他還要洗盤。。。全部皆有也許！你該怎麼選擇去留？靠拋硬幣麼？
每一個成熟的投資者都應該有一套自己的交易系統，但往往很多人對指標就是不屑，認為那是騙人的東西;雖然也有一些態度相對客觀的人說，指標只是一個參考的工具。而我想說的是:指標是一個完善的操作系統中必不可少的組成要素，指標就好比一件兵器，好用與否更取決於自己的功力。而只要當你深刻的理解了指標的含義與特性，你就會真正地明白指標原來如此有用!
下面先來認識先到底什麼是KDJ?
KDJ指標又叫隨機指標，由K線、D線和J線三條曲線所組成。是一種中短期的技術指標分析工具。
KD指標只判斷股票的超買超賣的現象，在KDJ指標中則融合了移動平均線速度上的觀念，形成比較準確的買賣信號依據。在實踐中，K線與D線配合J線組成KDJ指標來使用。能夠比較迅速、快捷、直觀地研判行情，被廣泛用於股市的中短期趨勢分析，是期貨和股票市場上最常用的技術分析工具。
KDJ指標中,K值和D值的取值範圍都是0-100,而J值的取值範圍可以超過100和低於0,但在分析軟件上KDJ的研判範圍都是0-100。通常就敏感性而言,J值最強,K值次之,D值最慢,而就安全性而言,J值最差,K值次之,D值最穩。
隨機指標KDJ一般是用於股票分析的統計體系，根據統計學原理，通過一個特定的週期(常為9日、9周等)內出現過的最高價、最低價及最後一個計算週期的收盤價及這三者之間的比例關係，來計算最後一個計算週期的未成熟隨機值RSV，然後根據平滑移動平均線的方法來計算K值、D值與J值，並繪成曲線圖來研判股票走勢。
KD線稱之為隨機指標，K為快速指標(黃色)，D為慢速指標(藍色)，紅色為J線
如圖:
根據KDJ的取值，可將其劃分為幾個區域，即超買區、超賣區和徘徊區。按一般劃分標準，K、D、J這三值在20以下為超賣區，是買入信號;K、D、J這三值在80以上為超買區，是賣出信號;K、D、J這三值在20-80之間為徘徊區，宜觀望。
KDJ五大基本判斷原則:
1、KD都在0~100的區間內波動,50為多空均衡線。如果處在多方市場,50是回檔的支持線;如果處在空方市場,50是反彈的壓力線。
2、K線在低位上穿D線為買入信號,K線在高位下穿D線為賣出信號。
3、K線進入90以上為超買區,10以下為超賣區;D線進入80以上為超買區,20以下為超賣區。宜注意把握買賣時機。
4、高檔區D線的M形走向是常見的頂部形態,第二頭部出現時及K線二次下穿D線時是賣出信號。低檔區D線的W形走向是常見的底部形態,第二底部出現時及K線二次上穿D線時是買入信號,若與價格走向發生背離,分別稱為"頂背離"和"底背離",買賣信號可信度極高。
5、J值可以大於100或小於0。J指標值為依據KD買賣信號是否可以採取行動提供可信判斷。通常,當 J值大於100或小於10時被視為採取買賣行動的時機。
KDJ指標的選股技巧
1. KDJ判別超級大牛股
上漲速度快,上漲幅度極大,調乎幅度極小是超級大牛股的主要特點。這類個股的另一個現象是:KDJ指標的K值、D值和J值幾乎每天都在80-100之間的範圍上下波動,幾乎沒有什麼機會降至50以下,只有J值才偶爾有一兩次機會下探一下50區域。
但是,一旦這類個股的KDJ指標的每個數值真的下探至50區域以下時,則往往意味著這類個股的走勢已告一段落。所以說,介入這類股票的最佳時機是當它的KDJ指標的所有數值均進入超買區之時,並非進入超賣區時。
2. KDJ判別小牛股
小牛股的主要特點是KDJ指標的數值大多數時間都高於50,比如2001年上半年多數次新股的走勢情況。
3. KDJ判別大熊股
大熊股的特點主要是股價總是運行在下跌通道中,中間幾乎沒有出現任何反彈現象。在此同時,這類個股的KDJ指標天天呈超賣的現象,其數值也幾乎每天都在 20以下,但是股價總是不能見底回升。而死盤股和死亡股的走勢同大熊股的走勢相似,股價呈大跌小漲的趨勢勢,KDJ指標總是在50-20之間遊蕩。
4. KDJ判別小熊股
小熊股的主要特點是KDJ指標的數值大多數時間在50以下,如2001年上半年的多數科技股、銀行股和國企大盤股等的走勢便是這樣的情況。
KDJ指標的使用技巧
一、黃金交叉
1、當股價經過一段較長時間的中低位盤後,而KDJ曲線也徘徊在中位(50附近),一旦KDJ曲線中的J線和K線幾乎同時向上突破D線,同時股價也在比較大成交量的配合下,向上突破股價的中長期均線時,則意味著股市即將轉強,股價短期內將上漲,這就是KDJ指標中的一種“黃金交叉”,即50附近的中位金叉。此時,投資者應及時中短線買入股票。
2、當股價經過一段時間的上升過程中的中高位盤整行情,並且K、D、J線都處於80線附近徘徊時,一旦J線和K線幾乎同時再次向上突破D線,成交量再度放出時,表明股市處於一種強勢之中,股價短期內將再次上漲,這就是KDJ指標“黃金交叉”的另一種形式,即80附近的高位金叉。此時,投資者可短線加碼買入股票。
二、死亡交叉
1、當股價經過前期一段很長時間的上升行情後,股價漲幅已經很大的情況下,一旦J線和K線在高位(80附近)幾乎同時向下突破D線,同時股價也向下跌破中短期均線時,則表明股市即將由強勢轉為弱勢,股價將大跌,這就是KDJ指標的一種“死亡交叉”,即80附近的高位死叉。此時,投資者應及時賣出大部分股票。
2、當股價經過一段較長時間的下跌後,而股價向上反彈的動力缺乏,長期均線對股價形成較強的壓力時,KDJ曲線在經過短暫的反彈,但未能重返80線以上,而當J線和K線在50附近再次向下突破D線,同時股價被中短期均線壓制下行時,表明股市進入極度弱市中,股價還將下跌,這是KDJ指標“死亡交叉”的另一種形式,即50附近的中位死叉。此時,可以賣出餘下股票或觀望。
3日追擊漲停板技法
3日內追擊漲停板技法，是通過追擊漲停板以達到獲利I標的操盤方法。
3日內追擊漲停板的操盤要點如下。
(1)大盤處於上漲或反彈行情中。
(2)個股前一交易日股價漲停。
(3) KDJ指標進人超買區間，曲線J到達100線。
(4)目標股當日股價強勢上漲，且突破了均價線與前日收盤價。與此同時，15分鐘K線位於MA5以上，此時交易者可以考慮買進目標股。買人時機如下:-一是股價衝高回調之後，再次突破均價線或受均價線支撐重新上漲之時;二是股價衝高達到漲停板價位時，可以考慮追高買人;三是如果股價開盤出現下跌，則要等到股價重拾升勢，且股價線突破均價線之後再買人。
(5)止盈位設置。由於這種操作屬於追擊漲停個股，止盈位可以設得高一些，如設定10%為止盈位。
(6)止損位設置。止損位可以按照3日操盤系統的設定方法，設定為3%。
KDJ的金叉與死叉的判斷:
KDJ指標的金叉:
當指標線K自下而上穿過指標線D時，出現KDJ指標金叉，發出買人信號。
若金叉發生在20以下的超賣區域，那麼買人信號將更加強烈。
如圖所示，KDJ指標進入20以下的超賣區域。12月15日，指標線K向上穿過指標線D形成金叉，發出強烈的買入信號。投資者可以在金叉出現時買入。
KDJ指標的死叉:
當指標線K自上而下穿過指標線D時，形成KDJ指標死叉，發出賣出信號。
若死叉出現在80以上的超買區域，那麼賣出信號將更加強烈。
如圖所示，KDJ指標也在80以上的超買區形成死叉形態。這說明該股隨時有回調的風險。投資者看到KDJ指標在超買區形成死叉形態，應儘快逢高出貨。
KDJ買賣戰法實戰案例:
一、KDJ回檔60周均線J線拐頭買入法:
圖中為周K線，K線回檔到60周均線後，股價開始出現止跌回升的現象，J線拐頭向上，若出現陽線，此時就是買入信號，投資者可以大膽買進，後期有大幅度上漲行情出現。
二、KDJ底背離買入法:
當股價K線圖上的股票走勢一峰比一峰低，股價在向下跌，而KDJ曲線圖上的KDJ指標的走勢是在低位一底比一底高，這叫底背離現象。底背離現象一般是股價將低位反轉的信號，表明股價中短期內即將上漲，是買入的信號。
底背離使用應注意:KDJ頂底背離判定的方法，只能和前一波高低點時KD值相比，不能跳過去相比較。
三、D線跌破20，為買入信號
當KDJ指標中的D線跌破20時，說明市場進入了超賣狀態，股價繼續下跌的空間已經很小。這是看漲買入的信號，一旦多方力量復甦，股價有望持續拉昇，投資可這時適當買入一部分股票，當D線重新突破20後繼續上漲時，可以再次加倉。
D線跌破20，為買入信號
KDJ實戰選股技巧:
1、周KDJ大牛選股法
股價在33周移動平均線之下，上穿33周移動平均線，並且3周移動平均線金叉8周移動平均線，9周KDJ指標在50以下金叉，本週成交量大於5周成交量最好，為買入點。
2、KDJ回檔60周均線J線拐頭買入法
圖中為周K線，K線回檔到60周均線後，股價開始出現止跌回升的現象，J線拐頭向上，若出現陽線，此時就是買入信號，投資者可以大膽買進，後期有大幅度上漲行情出現。
3、J周線拐頭後的K、D指標背離買入法
下圖所示，J值在0值之下運行，隨後拐頭向上，K、D值與周K線走勢出現背離，出現背離後，收出的第一個陽線是買入信號，後期必有上漲行情，背離後的上漲行情比較強勢。
閱讀更多 不是漲停也漲不停 的文章
