比特幣崛起以來，虛擬貨幣熱潮不斷，區塊鏈站上新風口，然而這些“新事物”也被不法分子利用，進行新型詐騙。
據網絡疑似“普銀幣”的軟文顯示：“普銀是經由三方倉儲、鑑定、評估、確權的優質藏茶資產，經由加密數字化發行的本位制數字貨幣，其背後有近10億的茶葉資產做背書。”
據瞭解，該普洱幣價格的變動系該公司使用投資人的投資款進行操作。為吸引更多投資人，該公司一度將普洱幣的價格從0.5元拉昇至10元，同時在發佈會上承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分（一拆十），使投資人持有的普銀幣擴大100倍。
當大量投資人進場後，該公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢，不斷套現，導致投資人手中普銀幣毫無價值，最後共損失約3.07億元人民幣。
看到這裡老韭真是痛心疾首，先帶大家看看這起集資詐騙是如何操作的吧！
第一步：穿上“馬甲”
將虛擬貨幣包裝上新鮮元素，披上“區塊鏈”的外衣，普銀公司聲稱其發佈的“普洱幣”（後更名為普銀幣），是一種自稱以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網（虛擬交易平臺）上買賣，以此賺取差價。
第二步：粉墨登場
在前期進行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢進盤。這家公司在互聯網、社交平臺、投資論壇上設立公號大肆宣傳，甚至在星級酒店做路演，並承諾短時期內的高額回報。
第三步：引君入甕
犯罪嫌疑人在前期拉漲幣價，讓“投資者”吃到一些甜頭。
據瞭解，普銀幣曾一度從0.5元暴漲至10元。普銀集團還承諾，將對普銀幣進行兩次拆分（一拆十），使投資者的持幣數量擴大100倍，並宣稱補充100億元的藏茶為支撐。
但警方調查發現，普銀幣的價格變動並非受市場影響，而是公司派員使用投資款操盤以達到拉昇目的，吸引更多熱錢流入買幣；而從涉案資金銀行流水分析得出，普銀集團只用了5000餘萬元的投資款對藏茶進行補充。
登錄普銀幣唯一交易平臺“龍幣網”（僅顯示最近一個月交易情況），發現普銀幣近期仍在繼續交易，最新收盤價0.0228，幾乎沒有任何價值了。
為了吸納更多資金，普銀集團還收購了P2P平臺趣錢網，在網站上發佈了“代幣茶票”、“上市茶票”、“數字資產”三款產品。
“代幣茶票”是保本付息產品，投資期限有1、3、6個月三檔，可獲得年化8%-15%的收益率；“上市茶票”是“代幣茶票”的衍生品。據警方介紹，趣錢網會按照購買人持有的“代幣茶票”總數的20%，配給“上市茶票”，類似於A股市場配股。由於“上市茶票”利潤高，購買“代幣茶票”主要是為了獲得“上市茶票”。
基金君發現，趣錢網的“上市茶票”均無法直接購買，而是顯示“本商品僅支持配售”。
據警方介紹，在北京東方雍和國際版權交易中心的“上市茶票”，曾連續14個交易日漲停板。但這一切都是有人在幕後做莊，先拉高價格，製造假象，吸引更多人進入。
第四步：收割“韭菜”
最後就是“割韭菜”了。當大量投資人入場後，公司通過惡意操縱價格走勢、不斷套現，導致投資人手中的普銀幣毫無價值，損失慘重。而公司在發幣時聲稱用於茶葉投資的資金，已被警方發現以其他目的揮霍。
通過對上述集資詐騙的分析不難看出，類似普銀幣這種“垃圾貨幣”通常都有如下幾個共性：
1、過度營銷
一些 ICO 項目可能並不完全是騙局，但是其虛擬貨幣可能並不及白皮書中設定的價值。因此，在投資任何加密貨幣之前，應自問到底為什麼要投資該貨幣。
如果是因為該項目的廣告鋪天蓋地，在電子郵箱、社交平臺上都能看到，你的朋友也在不遺餘力地向你推薦，比如普銀幣前期在各大平臺的瘋狂宣傳，類似這種似曾相識的渲染宣傳手法和騙錢套路一定不要入局！
2、ICO 項目選擇 Instamine 和 Premine 的發行方式
在判斷某一種加密貨幣是否為“垃圾貨幣”時，也可以去看一下它的發行方式。
“Instamine”和“Premine”都被認為是不公平的發行方式。採用 Instamine 的發行方式時，該加密貨幣中的很大一部分都會在發行初期被放出來。
而且，最早期的少數幾個區塊的回報率極高，因此，只有在最早期進入的少數幾名投資者才有機會獲得更大的份額。
這樣的供應方式會導致該加密貨幣的價格控制機制被掌握在少數人手裡，他們可以隨意操縱加密貨幣的價格。
3.承諾只漲不跌，承諾回報率高的
上述案例中普銀幣趣錢網上的“普銀寶”產品，一年期定存就承諾12%的回報率，這種承諾短時期內的高額回報一定是不靠譜的，再者普銀幣自稱是以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網（虛擬交易平臺）上買賣，以此賺取差價，但實際上平臺顯示無法購買，僅支持配售，通過這種方式製造假象，拉高價格，實際上這一切都是有人在幕後做莊，吸引更多人上當受騙！這樣看來沒有任何實質性收入來源或者很小的收入來源，卻承諾所有人鉅額的回報的項目大家一定要小心了，做過實業的人都知道，其實目前任何項目的利潤都是有限的，如果你計算出單純承諾分紅的數量就要比干任何實業強，那就千萬不要相信！
綜上所述，老韭教大家一些分辨垃圾幣的方法吧
1.認真閱讀項目白皮書，看它有沒有解決現實社會中的實際問題。如果沒有實質性的技術創新，單單口號上宣傳的可以超越比特幣，那一定是垃圾幣了。
2.有沒有被現實生活中哪些地方和項目需要和使用，比如比特幣用來個人轉賬和支付已經被各個國家和公司、商戶接受，基於以太坊開發的項目則越來越多，瑞波幣被一些知名銀行間採用做結算網絡，這些都是現實生活中真正有用的幣種。而起各種千奇百怪名字的幣，卻除了炒以外並沒有使用價值的，則是垃圾幣。
3.是否被一些技術先進的大公司如谷歌、微軟、IBM、德勤、阿里巴巴或者政府認可的項目，如果能被這些相對權威的公司認可，相當於至少有一些接觸區塊鏈前沿的專家幫你鑑別過了，一般垃圾幣很難蒙過這些大技術公司的眼睛。
鑑於目前各種垃圾幣，傳銷幣層出不窮，我國對虛擬貨幣的管控力度也逐漸加強，種種整頓措施也將密集到來，不難預見的是，建立完善統一的虛擬貨幣監管體系已勢在必行。
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