起底MBI傳銷集團：創始人為馬來西亞國父堂弟 傳200萬中國投資者被騙
人均被騙75萬。
近日，中國駐馬來西亞大使館發佈聲明稱，近期有數百名中國公民到達馬來西亞，赴中國駐馬來西亞大使館領事部報案，表示被馬來西亞MBI公司以網上傳銷方式詐騙資金，要求該公司退還被騙錢款。
公開資料顯示，MBI全稱為“馬來西亞恩必愛集團”。該公司以遊戲理財MFC為幌子，運營模式符合龐氏騙局中的拉人頭、投錢、發展下線等特徵，已被公安、工商等部門定性為傳銷。
據《中國質量萬里行》報道，上述赴馬來西亞維權的中國公民稱，MBI公司在中國的涉案金額可能高達千億人民幣。MBI維權者李軒(化名)向時間財經表示，維權者們收集的數據顯示，截至目前，MBI國內投資者多達200多萬人。
虛擬資金盤鼻祖
MBI由馬來西亞籍第三代華人張譽發於2009年創辦。中國裁判文書網中關於MBI案件的裁定書稱，MBI以投資理財為名，要求參加者繳納700元至35000元不等的費用購買該平臺發行的虛擬貨幣“M幣”，獲得加入資格，並取得該平臺網站的會員賬號。
會員間按照推薦發展的加入順序組成上下線層級，直接或間接以發展人員數量及繳費金額作為返利依據，以投資即有高額回報且只漲不跌等宣傳口號為誘餌，引誘參加者繼續發展他人參加，並騙取財物。
MBI堪稱虛擬資金盤的鼻祖。因其多年“屹立”不倒，曾一度成為某些虛擬資金盤為自己“正名”的噱頭。
不過在中國，MBI早已被定性為傳銷。2012年，何振球、古希萍通過張譽發加入MBI，並將MBI帶入中國。2016年12月7日，何振球、古希萍等12人因犯組織、領導傳銷活動罪，分別被徐州法院判處有期徒刑8年到1年半不等，並處罰金60萬到10萬不等。
中國裁判文書網中關於該案的裁定書稱，2012年，被告人何振球、古希萍通過馬來西亞籍人員張譽發加入MBI。何振球明知該活動涉及傳銷，仍在中國境內發展會員，其賬戶名下直接或者間接發展的下線賬號多達20餘萬個。為方便從事MBI傳銷活動，介紹發展更多下線、牟取暴利，各被告人通過建立微信群、成立工作室等方式組織、領導傳銷活動，進行MBI宣傳和會員招募。
經查，各被告人涉案金額分別為：何振球、古希萍2953萬餘元，宗秀薇959萬餘元，曹愛果、曹蘇玲1195萬元，龐喜鴿359萬餘元等。
時間財經查詢發現，截至目前，除了何振球、古希萍，有關MBI的傳銷案件裁定書多達23份。據《中國質量萬里行》報道，截止目前，包括何振球、古希萍在內，已有54名MBI傳銷骨幹分別獲刑。
公開報道顯示，2018年4月17日，重慶市酉陽縣警方也破獲一起MBI重大網絡傳銷案，抓獲犯罪嫌疑人11名，涉案金額高達近6000萬元。近日，該11名犯罪嫌疑人已經被酉陽縣人民檢察院提起公訴。
10月，四川省攀枝花市警方通報了一起MBI特大網絡傳銷案。經過辦案部門歷時4個多月的縝密偵查，一起涉及四川、雲南、貴州、湖南、上海等多地數萬人的傳銷大案浮出水面，目前涉及該案的27名骨幹犯罪嫌疑人被警方成功抓獲，扣押、凍結涉案資金1.4億元。
2017年6月，據馬來西亞《星洲日報》報道，張譽發被當地警方逮捕，同時該集團98個戶頭被凍結。
但MBI維權者李軒稱，近年MBI仍一直在張譽發的管理之下運營。李軒提供了一張張譽發(下圖左二)的照片，稱是近日所拍。
時間財經注意到， MBI曾長期在官網宣揚“張譽發是馬來西亞國父的堂弟，MBI的常委顧問是馬來西亞警察總署的署長”等“背景信息”。
世紀美夢
“在MBI上投資上百萬元的人很多。今天早上，我得知一個家庭投了700萬人民幣”，李軒告訴時間財經。據其所知，這次去中國駐馬來西亞大使館領事部報案的中國公民，人均受騙金額為75萬元。
MBI所許諾的高收益，對投資者來說，極具吸引力。按照MBI的規則，繳納700元至35000元不等的費用購買該平臺發行的虛擬貨幣“M幣”，成為MBI會員後，可以參與理財平臺上的靜態投資和動態投資，相應的會有靜態收益和動態收益。靜態收益有廣告位、贈送的美金(換取易物點)、分紅點，收益主要來源於“易物點”每年定期成倍數拆分。
“易物點”可以掛賣，也可以直接通過VISA卡在實體店消費，購買商品。動態收益有廣告獎、娛樂獎、遊戲獎，收益來源於發展下線，其獎勵形式為回饋“M幣”。MBI宣稱自己的幣像股票一樣，但只漲不跌，漲到一定高度的時候，就可以開始分錢，增長易物點(也就是美金)。只要錢一直在裡面，就會不斷翻倍。
真的有隻漲不跌的“股票嗎？”這場“世紀美夢”終究還是迎來了甦醒的時刻。李軒稱，從2017年開始，MBI的提現就出現了問題，到2018年越發嚴重，直至完全無法提現、徹底崩盤。2017年開始，就陸續有MBI投資者採用各種方式開始維權。
李軒稱，2017之前進MBI的人還可能多少“賺”了一些，或至少能回本，拉人做市場的人真正“賺”到錢了。但2017之後進的人，基本血本無歸。MBI的崩盤，對這些投資者的打擊是致命的。
在李軒提供的案例中，一位名為黃詩曼的廣東85年女性，因MBI遊戲理財被套牢24萬，血本無歸，於2018年8月14日，在廣州白雲山防空洞內自殺身亡，並留下控訴MBI的親筆遺書。遺書稱，被套牢24萬中，除了自己的全部積蓄，還有父母的交通事故賠償款，以及通過網貸借來的10萬元。
據時間財經瞭解，目前MBI維權者正在國內積極報案，並尋求立案。
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