近年來，以融資、融券、諮詢、顧問、投資等名義的公司以各種形式、名稱粉墨登場，其目的無非吸引民眾投資。公司控制人處理資金後，往往人去樓空。但這類公司無論以何形式出臺表演，其實質仍是金融資產管理公司、信託投資公司、財務公司、金融租賃公司，以及證券類的證券投資諮詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構。從各種渠道看到欲哭無淚投資人時，有責任感的人總會思考這樣的問題：這類公司與普通的貨物、服務公司明顯不同，公司的的設立應當有特別的程序。
《銀行業監督管理法》第二條規定，國務院銀行業監督管理機構負責對全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理的工作。第三款規定，對在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信託投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經國務院銀行業監督管理機構批准設立的其他金融機構的監督管理，適用本法對銀行業金融機構監督管理的規定。
《證券法》第一百六十九條規定，投資諮詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所從事證券服務業務，必須經國務院證券監督管理機構和有關主管部門批准。
經國務院辦公廳轉發的中國人民銀行《整頓信託投資公司方案的通知》規定，經中國人民銀行審核批准，信託投資公司可以辦理以下部分或全部業務：……（七）中國人民銀行批准的其他業務。
從以上三個法律文件我們得出以下結論：這類公司依業務範圍應分別取得銀行業監督管理機構、中國人民銀行、證券監督管理機構的批准。以下我們再以法考真題示例，具體分析。
陳某在擔任某信託公司總經理期間，該公司未按照金融企業會計制度和公司財務規則嚴格管理和審核資金使用，違法開展信託業務，造成公司重大損失。對此，陳某負有直接管理責任。關於此事，下列哪些說法是正確的?（2016年卷一，第72題）A.該公司嚴重違反審慎經營規則B.銀監會可責令該公司停業整頓C.國家工商總局可吊銷售公司的金融許可證D.銀監會可取消陳某一定期限直至終身的任職資格。司法部公佈的答案為ABD。解題理由為：銀監會在該公司嚴重違反審慎經營規則的情況下，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證，所以B選項正確。國務院銀行業監督管理機構負責對全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理的工作，而非國家工商總局，所以C選項錯誤。
此類公司將數百億的資金吸走後，呈現在公眾眼前的是：投資人聚集、公司許多職員戴上手銬，部分控制人至今下落不明。於是，正直、善良的人總會思索這樣的沉重問題：公司營業執照簽發前，是否需要批准？沒有批准而簽發執照應當承擔什麼樣的責任？這類公司並不是地下錢莊，公司吸收資金時，監督管理機構去哪裡了？
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