現如今有眾多的非法組織，以投資的名義圈錢，實為非法集資，這種行為雖然違法，卻因為利益誘人而始終沒有消亡。除了廣為人知的非法集資，還有一種非法吸收公眾存款的行為。
非法吸收公眾存款罪：側重點是非法經營金融業務。但不以非法佔有為目的，在主觀上是還本付息的;
而非法集資詐騙罪：它的目的就是單純的以非法佔有他人錢財為目的，側重於詐騙;
具體來說：由於資金鍊斷裂，主動投案的，或是其他情況，一般情況是非吸。而捲款跑路，惡意詐騙，揮霍人民財產的，一般情況是非集;
兩者有一部分的重疊關係，但量刑的標準不同，詐騙的量刑要重的多。
下面給大家闡述辦案流程：
1 案件處理流程
1.一旦P2P平臺出事之後，波及人數眾多。動輒成百上千的受害人，過億資產。警方立案的前提是一般超過30個人報案，或者金額達到十萬以上，就會進行立案處理，滿足一個條件即可。
2.警方會對公司的股權結構，經營人，涉案資金以及賬戶等情況，開展核查；
3.會封存賬戶，並且，對借款標的情況，資金去向，開始進行收集整理，核查。
4.之後要聘請專業會計公司，對資金和賬戶，進行資產統計的工作。
5.對投資人的信息進行梳理和收集，為全國協查做準備。
這裡給大家解釋一下辦案具體細則：
1. 辦案步驟不分前後，各自分工，爭取做到同步。
2. 是否能夠立案，也要依據受害者和平臺簽訂的合同是否有效。
3. 不論什麼案件，辦案經費都是由國家撥付，不存在大家道聽途說要從追回資產扣除這麼一說。
4. 追回的錢不會被充公，許多人糾結於報案還是不報案，是因為聽說報案了參與非法集資的錢會被沒收上繳國庫，拿不回來了。這其實是誤解。國家要沒收的是因非法集資產生的非法收益，而不是受害人的本金。
5.E租寶宣判的時候，就有投資人在後臺不斷問，說國家一共罰了e租寶和丁寧18億，是不是把我們投資人的錢都當做罰款了？這裡可以肯定的說：不會。
6.國家要沒收的是因非法集資產生的非法收益，而不是受害人的本金。比如某平臺集資了1000萬，買了一套1000萬的房，一年後以1500萬賣掉，上漲的這500萬就屬於非法收益，國家予以沒收。而原來的1000萬屬於應當返還給投資人的部分。
2 報案相關問題
金融受害者只能去平臺註冊地報案嗎？xx平臺，我要不要去XX報案呀，要不要郵寄資料或者網上報案？
P2P投資的一個最大特點是投資者的分散性，廣泛分佈與全國各地，如果一定要到平臺註冊地報案，既不方便也不經濟，這也是許多平臺跑路後受害人沒有報案的重要原因。
實際上來說，公安高層會指定某地公安機關具體負責偵查，但其他地方公安機關有協查的義務，受理你的訴求，記錄你的案情是不能推脫的。有的投友會反映當地報案警方不受理，你就可以把《關於辦理網絡犯罪案件適用刑事訴訟程序若干問題的意見》這個文件打印出來和他理論，或直接向其上級或者紀委監察部門投訴。
這裡再給大家科普一下案件的處理過程，大家仔細聽哦：
P2P平臺的案件和傳統的經濟詐騙還是所區別:
首先，在P2P案件的處理上，法院是不要求對每個受害人進行筆錄確認的，面對成千上萬的受害人，全部郵寄資料到平臺註冊地警方的話，核對文件和收納文件是一項很重大的活動。因此以警方的通告為主，可以選擇到當地和網上報案。個人的損失金額的統計是由司法部門來統計核對確認。
基於服務器的後臺數據，所有投資人的實名信息和投資信息都是有的。而最終損失的金額，是根據後臺數據進行統計的，不是根據你的報案金額來統計的，沒有任何的紕漏和差錯，大家大可放心。
總結來說，只要案發地立案偵查了，離的遠的受害人，是不需要到案發地報案的，可以通過網上報案，或者等待全國協查。
3 全國協查
當警方對受害人的身份信息，投資信息進行統計完成後，會開展全國協查。協查的路徑是：
市公安局➜省公安廳➜公安部➜受害人所處省公安廳➜市局➜分局➜派出所
協查的信息：
1.受害人的個人身份信息
2.投資信息
主要是核對損失的資金情況，投入資金減去提現資金=最終損失
如果你沒提過現，那投入資金就是最終損失。
最後，受害人屬地的公安機關，會電話通知，進行信息登記。
但由於協查的流程複雜，各地公安機關通知的時間也不同，
所以不同區域的人，接到電話的時間是不同的，但這些，都不影響最終的司法確認。
重點：
如果沒接到電話，或者有如下情況:
a：可能你用的是親朋好友的身份證和銀行卡來投資的。
b：案發時間銀行卡丟失，身份證丟失的也不用擔心，即使沒有報案確認，基於後臺數據，也會把你的數據信息提交給法院。
c：統計的受害人有1000人，但協查確認的是900人,法院最終也是認可為1000人的，不會因為你沒確認過就不認可，最後也會根據你的損失資金來確定分配資產。沒有登記，有很多種可能，例如受害人出國了，短期回不來，或者生病住院，沒辦法出院，這些都考慮在內的。數據方面，不存在會遺漏的情況。
4 資金情況
1.資金和資產的處置
前面說過了，會成立專門的專案組，資產清查小組，以及會計和審計。原則上，如果涉案金額過大，在不影響司法程序的情況下，投資者也是可以選取代表進行監督和參與的。對資產的處置，警方會遵循應繳，全數盡繳。
2.逾期、跑路應該屬於什麼性質
如果平臺發的標是真實的，做的是純中介活動，那麼標的逾期，P2P平臺並無刑事責任，投資者只能通過法院提起民事訴訟要求借款人償還。當然，很多投資人是因為信任平臺才進行的投資，所以會找平臺來負責，這時候要注意溝通的方式和技巧。
因為理論上，平臺其實是沒有責任的。要努力跟平臺達成統一戰線，向借款方維權，而不是一味地逼平臺方。不過很多出現逾期、跑路的平臺是發假標或自融平臺，這就屬於非法集資犯罪行為了，由公安機關偵查，警方會調查分辨。
3.什麼時候回款
在追回資金，處置資產後，要通過審計的形式，進行明確分配和處理。但是，公安機關，是沒有權利對資金進行任何處置的。
對案件的判決，是由法院處理的。在法院作出有效的判決之前，資產是不可能進行分配和處置的。大概要多久呢？這個不一定，一般來說，最少也要一年，在判決之後，才能對資產進行處置，而這個處置的時間，還要很久。大家積極配合相關部門調查，靜候佳音即可。
4.能回多少資金？
警方會成立專案組，資產查扣組；同時會對涉案的資產，進行凍結，扣押等司法措施。並且進行追贓程序。能追回多少，每個案件的情況不一樣。給大家一張圖參考一下：
5 受害者如何合法唯護權益
如果平臺已經暴雷，後悔及埋怨沒有任何作用，最重要的是立刻開始維權，但是大部分投資者缺乏維權知識，容易造成恐慌心理，並且人云亦云，做出很多無用功。這裡提出以下建議：
1.立刻收集相關資料
包括投資合同、銀行資金流水、平臺投資記錄、充值及提現記錄等。有些情況下平臺網站打不開，合同就無法提供了，資金流水就成為了關鍵證明。
2.報警並積極配合
首先應該向問題平臺的所屬地公安局報警，提供相關材料。立案之後，問題平臺所在地的公安局會向全國公安局發協查通知，這時候投資人才可以在自己的所在地公安局報警並登記。
3.案件信息登記
有些人在踩雷之後非常焦急，比如打不進報警電話、抽不出時間去現場、不知道幹什麼，其實這些都不是關鍵因素，也不會對受害人的權益造成影響。最關鍵的步驟是，立案之後警方會發出公開通知，要求受害人進行“案件信息登記”，積極配合任何信息以相關部門通告為準。
最後，這段時間的金融案件頻發，影響惡劣，成千上萬的受害者，千億以上的資產。相關部門非常重視，高層領導和地方部門都已制定暴雷平臺清盤指引方針，一切從人民的利益出發！相信在案件追查和資產處理上效率會越來越高，有力化解雷潮風險，切實有效的做好本金兌付工作，儘快返還受害者本金！
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