理財迦
直接到銀行存100萬元現金,會有人管嗎?只要是乾淨的就放心存入,存款自願、取款自由。尤其是主動提著100萬現金來存的大客戶,銀行求之不得呢!當然會有專門的理財經理在貴賓室接待你,和你一起溝通存款期限、存款模式、理財服務等。
現如今,100萬元雖說已經算不上一筆鉅款,但卻是2018年年末國內人均存款的近20倍,根據相關統計數據顯示,截止2016年底,國內居民存款達到或者超過百萬以上的僅為0.1%。
畢竟百萬起存已經遠遠高於銀行個人大額存單業務的門檻,一般都是20萬元認購起點金額。像百萬級別的可以按照“超級大額”存單業務看待,存款利率也會相應提高。
如果有客戶提著百萬現金去銀行,通常都是不可能在營業大廳排隊辦理業務,而是與銀行工作人員提前電話溝通好具體時間,直接走綠色通道進入VIP接待室,由銀行專屬理財經理為您服務。其實很多行業服務都如此,比如說電信運營商也會與銀行、鐵路、機場等聯合推出自己的VIP福利。(備註:提前溝通過程中肯定會簡單問及資金來源,比如經營所得還是饋贈等等)
也許有人會說,為什麼沒人查嗎?其實銀行業早就有了諸多反洗錢的法律法規,就連互聯網金融市場的反洗錢規定也於2019年1月1日起正式實施了。
但是,客戶存款是不需要查的,只不過商業銀行的上級主管部門(反洗錢部門)會對大額存款的流向進行監控,也就是監控這筆資金的交易用途,一旦被發現用於非法交易,會立即採取措施。這是監管為防止金融犯罪行為及打擊洗錢的重要舉措。
對於商業銀行來說,由於攬儲難度增大,負債端壓力較大,特別是在季度末的資金緊張階段,為了吸收存款競相打出存款送禮送積分活動的優惠招牌,能遇上主動上門的大客戶自然很開心。要是問東問西把客戶問跑了,銀行還不得後悔死了。
東震木
你直接在到銀行存100萬現金,沒人會管你(這是明面上的),只要你拿身份證到櫃檯正常存款,銀行會非常歡迎你這樣的大客戶。它才不管你的錢來源,也不會過問錢的出處,是做生意賺的還是別的原因,因為它沒那個權利。
至於背後嗎?嗯!就得另說了,它會根據你留下的身份信息上報至中國人民銀行設置的“中國洗錢監測分析中心”。
依據是《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》有下列情形之一的行為。
傷心鼠3
只要錢來自正道。存一千萬都沒有人去管你。
手機用戶5492999511常青樹
我沒有一百萬存銀行,如有一百萬也不會存銀行去投資錢變錢,因為銀行存錢高興取錢難,存一百萬高興,取一百萬沒有,銀行不造人民幣,你想靠存錢賺利,銀行靠儲戶的本金房代,相反我會從銀行代款投資開發,賺錢還本盁利。
煙燈87375966
銀行會把你的信息賣給全世界的廣告商,
A專業收購A
銀行有銀監會監管,如果沒有保護個人的隱私,我們可以利用法律保護自己,尤其是資產。
雪域之巔693
現在銀行拉存款任務很重,只要到銀行存款銀行的會歡迎,一次性存100萬銀行客戶經理肯定希望你買各種理財產品。
大國源
會呀,第二天保險呀,推銷房子的就會打電話給你
亮亮飯
銀行倒閉,國家保你50萬。
yzhuo1
太少了,沒人搭理