Hiro_TheHunter
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首先，我們來看中國人民銀行在2007年3月1日施行的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中對大額交易的定義：
（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
（2）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
（3）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
也就是說，個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉，將會進入銀行監管的可疑名單！
如果說這一點還不足以引起企業的重視，那麼人民銀行最近發佈的這個文件可就明確了，12月1日起，將會對私人賬戶轉賬管理更加嚴格：
最最重要的是，自從近年來稅務局和銀行聯合監察，只要檢測出動態數據比對不對，稅負率偏低，系統會自動預警。稅務局立刻就會關注你，不管你是通過個人賬戶發工資避稅還是多賬戶轉賬洗錢，統統都會被查得一清二楚！
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首席投資官評論員王天天：
對於個人賬戶進賬被查，一般只和大額存單有關
兩者的關係是，大額存單不一定被查，但被查的一定是大額存單
大額存單分為兩種情況：
1. 完全合法來源：銀行並沒有明文規定多少錢會被調查，假如一個富人有50億資產，他個人賬戶轉進1000萬，只要來源合法，絕不會有人去調查他
2. 涉及洗錢活動的進賬：一個工薪階層，月薪5000，整個人的銀行賬戶幾年沒有超過1萬元的轉賬，忽然進賬100萬，銀行的反洗錢系統就會將他的賬戶列入可以名單，再由銀行專門的反洗錢調查員聯合公安機關來調查這個人是否有洗錢活動。、、
其中涉及到我國的法律有：《中華人民共和國反洗錢法》，《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，《中華人民共和國中國人民銀行法》
這些法律條例規定5萬元以上的現金存取款以及20萬元以上的轉賬要進行調查，但其實多數VIP私人銀行業務對客戶的存取款保密，像美國的百夫長黑卡，無論一次性提取多少錢都是即刻送到，並且不受監管的。
大額轉賬以及存取款的調查是十分必要的，反洗錢這件事是我國一個重點關注對象，國家極力打擊一些非法組織非法洗錢活動，因為這種活動不僅僅觸犯了法律，也對國民經濟以及社會穩定造成了極其不好的影響。
所以大家大額轉賬或者存取款時，如果需要配合調查，作為一個遵紀守法的公民是要積極配合的。
首席投資官
關於這個問題，坤鵬論專門查了一下相關的法律條文，分享一下。
中國人民銀行在2007年3月1日施行了《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，它是根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定的，經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過。
這個辦法主要為了加強對人民幣支付交易的監督管理，規範人民幣支付交易報告行為，防範利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動。
在這個辦法中專門明確指出了監管的範圍，“本辦法所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經濟活動中通過票據、銀行卡、匯兌、託收承付、委託收款、網上支付和現金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。”
中國人民銀行及其分支機構負責支付交易報告工作的監督和管理。
中國人民銀行建立支付交易監測系統，對支付交易進行監測。
並且要求金融機構的營業機構設立專門的反洗錢崗位，建立崗位責任制，明確專人負責對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。
一、對於大額支付交易的規定
在辦法中，對大額交易進行了定義：
（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
（2）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
（3）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
所以這個問題的答案也就有了，就是上面這些金額。
如果發生了大額交易，金融機構要執行以下操作：
大額轉賬支付由金融機構通過相關係統與支付交易監測系統連接報告。並在交易發生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。
大額現金收付由金融機構通過其業務處理系統或書面方式報告。並在於業務發生日起的第2個工作日報送人民銀行當地分支行，並由其轉報中國人民銀行總行。
二、對於可疑交易的管理辦法
另外，坤鵬論認為有必要再對可疑交易說一下，因為這裡面也牽扯到金額。
（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
（2）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；
（3）資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；
（4）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；
（5）週期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；
（6）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；
（7）長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；
（8）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；
（9）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；
（10）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；
（11）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；
（12）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；
（13）有意化整為零，逃避大額支付交易監測；
（十四）中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；
（14）金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。
上面中所說的的“短期”，指10個營業日以內。
如果金融機構在辦理支付結算業務時，發現有客戶符合上面可疑交易所列情形的，應記錄、分析該可疑支付交易，填制《可疑支付交易報告表》後進行報告。
政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行的營業機構發現可疑支付交易的，需要報送一級分行。一級分行經分析後應於收到《可疑支付交易報告表》後的第2個工作日報送中國人民銀行當地分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行，同時報送其上級行。
城市商業銀行、農村商業銀行、城鄉信用合作社及其聯合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業機構發現可疑支付交易的，要把報告表報送中國人民銀行當地分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中國人民銀行其他地市中心支行於收到《可疑支付交易報告表》後的第2個工作日報送所在省的中國人民銀行分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行。
坤鵬論
看到有人說：合法收入，進賬多少都不會被查，非法收入，一分錢也會查。這邊想補充一句，非法收入，有很多方式不走銀行，一旦走銀行就會變成“合法收入”。
題主問進賬多少會被查，這個“查”也有程度之分。銀行作為重要的收入記錄渠道，對於錢款進入肯定是有詳細的監督管理規定的，但全國那麼多人，分分鐘都有各種賬戶交易情況，如果每筆錢都要查，監督成本太高，所以肯定會設置常規的（通過固定程序節省成本）的記錄方案。
從這個角度來說，只能說是銀行根據相關法規，“被動地”進行收支的信息化記錄，不算是“查”。
目前中國人民銀行已經建立起支出監測系統，在2007年3月1日中國人民銀行就施行了《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，其中個人當日單筆現金或累積人民幣5萬元以上支付交易，就算是大額交易，需要記錄在案，並上報中國反洗錢監測中心。
這種監測並不是一次就馬上查的。而是在一定週期內有連續多筆的“可疑”轉賬出現。這種“可疑”包括比如你之前每個月都是固定幾千塊地賺，突然有短時間5萬、10萬，最終累積有50萬、100多萬的流水記錄。
這個時候，就會接到銀行的電話，告訴你你的卡被系統監測到涉嫌洗錢，然後就會問你最近的錢款支出情況。但你懂的，既然都很直白的告訴你“我們在查你了”，並不是真的把你當成犯罪嫌疑人那樣要抓你。與其說他們在查你，不如說他們在例行公事。
誰還不能借個錢、中個彩的。當然，這個額度對於法人、個體戶、企業會更高點，單單發薪日那錢款支出就不只是幾萬塊了。其中法人、個體戶賬戶的是單筆或累積人民幣100萬以上，企業是單筆或累積200萬以上就要被監測記錄。
很多辦理過POS機的小夥伴，或者刷流水的朋友，都會遇到這種情況。一筆5萬塊錢轉了20次，一分沒多，但因為累積達100萬，莫名地背上“洗錢”的鍋。所以，銀行的反洗錢監測系統，作為一種被動記錄的方式，一方面是防範於未燃，讓犯罪沒那麼明目張膽，另一方面，也是為了以後主動追查留下記錄。
但主動追“查”，也不是說翻就翻的。銀行作為金融機構，而不是執法機構，對於用戶的個人賬戶的最基礎原則還是保護原則，不是說查就查的。存款人在銀行的存款受法律保護，不受任何單位的查詢、凍結和扣劃，但是法律另有規定的除外。
執法人員想要查，需要工作證件，以及有權機關縣團級以上機構簽發的協助查詢存款通知書。這時銀行才會協助查詢。
所以，並不是說你進賬多少就會被查，而是你進賬多少會讓你顯得“可疑”，隨著可疑程度的不同，又分為被動記錄和主動追查等幾類。銀行的首要責任是保護用戶存款的看門人，而不是去當福爾摩斯。
小白讀財經
記住這7句話，轉賬、銀行卡交易、現金管理都通通搞定了：
第一句話先開個腦洞，銀行卡存錢也是有限額的，但你絕對沒想到限額的真相是：它在銀行系統上僅僅是個數學或數字問題。根據一位銀行系統開發人員透漏，限額是真有的，也就是99999999999.99，含小數一共是13位。這主要考慮銀行系統設計的時候會有位數限制，同時也考慮到現實中無論用戶界面還是存摺、報表都需要限制長度，否則界面就會溢出或者太長的金額就打印不了。
第二句話問題來了，如果轉出一個億，轉錯了呢，尤其在互聯網發達的今天，分分鐘就要吃後悔藥啊。所以，央行規定個人銀行賬戶分類管理從2016年12月1日正式實施，分為Ⅰ類、Ⅱ類、Ⅲ類賬戶。Ⅰ類賬戶功能權限是最全的，基本沒限制，所以你去銀行開卡（Ⅰ類賬戶）的時候往往銀行給你設定一個日交易額是999999999，普通人為了安全起見，建議在手機銀行或網銀自己修改和設定日交易額，一般是改小，或者根據自己需要在開卡的時候跟銀行說一下。Ⅱ類Ⅲ類戶就限制很多了，Ⅱ類戶非綁定賬戶轉入資金、存入現金日累計限額合計為1萬元，年累計限額合計為20萬元；Ⅲ類戶賬戶餘額最小額，不得超過1000元。
第三句話為了防止洗錢，從2017年7月1日起，你的賬戶5萬元以上的現金交易和20萬元以上的轉賬就進行反洗錢調查，當然一般老百姓正常轉賬沒有問題，但是央行系統監測認為是異動的賬戶就會查。另外，對於ATM轉賬，則次日到賬，謹防電信詐騙。
第四句話“現金為王是個坑”。你的資金不跟著經濟一起滾動，跑不贏通脹，持有現金比例過多就會吃虧，比如過去這些年你一味持有現金，沒有買房，沒有相應負債的投資，那已經和富人絕緣了。企業家一般都是負債經營，去看看萬達和萬科的負債率就知道了，合理的債務和槓桿是必需的。現金為王指的是危機的時候資金流動性很重要，如果被誤讀而持有現金比例過大那也是個大坑。所以一般人也需進行資產配置，比如10%的家庭備用金留著，此外就要根據自己的風險收益偏好去配置包括存款餘額寶、基金、股票、房產等投資組合了。
第五句話，是要了解個人級別和企業級別的財富差異在哪。個人財富階梯，一般幾十萬的時候就有銀行的財富管理聯繫你辦金卡了，幾百萬上千萬時候私人銀行就找你享受更高級服務了。企業級別就不一樣了，類似萬達融創富力這樣幾百億上千億的大交易，就要委託銀行進行結算了。首富王健林很有錢吧，那也不是個人銀行卡的結算交易，而是企業級交易。這個錢來來去去，國家是要監控，要收稅的。即便像有些上市公司暫時找不到賺錢項目，幾千萬幾個億趴在賬上也是買著理財產品的，而且要公告或者年報披露，並非個人銀行卡。
第六句話要記住：一般每家銀行50萬的存款保險限額，包括銀行卡上現金和存款。所以你要是錢多又要絕對安全，只能分多家銀行去存了，每家50萬。
第七句話是個福利，哪怕你是現金留存，也可以選擇餘額寶這樣的現金產品，銀行自己也有寶寶類產品的，既能流動又有4%收益。當然他也有相應的貨幣基金的風險，並不是屬於存款保險那50萬賠償範圍，但在餘額寶裡你可以自己每年買2塊錢的保險。
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準確的說是監管大額資金的進出，並不是我們通常意義上的“查”，只要你的資金是合法的，沒有必要擔心。
一、對銀行大額資金流動進行監管是各國的普遍做法，目的是為了打擊洗錢等犯罪活動。我國也有具體規定:《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定:1、現金交易收支單日超過5萬元、1萬元美元以上的，2、個人賬戶在中國境內當日交易達到200萬人民幣、20萬美元以上的，3個人賬戶跨境轉賬當日交易達到20萬、1萬美元以上的。有以上情況，銀行就會向中國反洗錢監測分析中心報告。
以上是對個人賬戶的規定，至於企業賬戶也有相應的規定。
二、這裡說的監測，並不會影響我們正常的資金流動，只有涉及違法犯罪才會受到查封等處罰措施。國家對洗錢的犯罪活動嚴厲打擊，對資金監管是一項重要措施，在遇到調查時我們應該積極配合，同時也可以證明自己資金的合法性。
管律師
我的天啊！我的賬戶
這個會查我嗎？
品位人生39
這個回答準確吧
中博盛內控車
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視覺財經
您好！可以肯定以及確定的告訴你：如果你的資金來源合法合規，符合你的身份特徵，那麼進賬多少錢，銀行都不會去查你的賬戶。
那麼銀行什麼情況下，會去調查我們的賬戶資金來源呢？要說明這個問題，我們必須要了解兩個名詞：大額資金交易及可疑資金交易。
大額資金交易
按照人行的規定：
1、不論是企業還是個人：如果一天之內
存取金額超過5萬元人民幣或者等值1萬美元及其以上的資金就屬於大額交易。2、對於企業：如果當日轉賬金額超過200萬元人民幣或外幣等值20萬美元及以上，屬於大額交易；
3、對於個人：如果當日境內轉賬金額超過50萬元、外幣等值10萬美元及以上或者當日跨境轉賬金額人民幣20萬元及以上、外幣等值1萬美元及以上的，就屬於大額交易。
對於符合這些標準的大額交易，一般來說，銀行系統會自動提取數據交給分行合規部的專職人員，專職人員每個禮拜會把這些數據彙總再提交給人民銀行，這個是銀行正常履行工作責任，不會去調查你。
因此我們日常存取超過5萬元，雖然屬於大額交易，但是在櫃檯都可以照樣存，櫃員並不會問你資金的來源。那既然如此，那為何要統計這個數據呢？因為可疑交易往往伴隨著都是大額交易，通過大額交易來找出可疑交易是最快捷的一種方式。
可疑資金交易
按照央行的規定，每個銀行都會設有反洗錢系統，並設置專職的人員進行反洗錢可疑行為分析。那什麼叫做可疑的資金交易行為呢？
我們舉個小例子：你在銀行系統裡預留的職業為一家普通企業的打工者，在銀行開戶以來，賬戶裡除了每個月的工資收入及年終獎，基本沒有什麼大筆資金流入，這是一張正常的銀行卡流水行為。如果某天你卡內有一筆10幾萬或者20幾萬的資金突然流入，這時候雖然系統會提示可疑，但反洗錢人員並不會認定為可疑，因為偶爾親戚借貸是很正常的事情；但如果來的是一筆五十萬，甚至一百萬的資金轉賬收入，這個資金已經嚴重超過你的個人還款能力了，那專職人員就會認定你這筆交易，有洗錢的可疑性。
再比如：你開了一家小便利店，以往POS機每日流水只有幾筆，十幾筆小額的資金，但是最近卻連續十幾天，每天都有好幾十筆甚至上百筆金額較大的資金流入，與你開立小便利店定位明顯不符，這種情況下即使你流入的金額總數在50萬以內，系統也會判斷你異常，提交給專職人員，專職人員正常也會認定你這筆交易，有洗錢的可疑性。
對於可疑交易，銀行會不會查？
正常每一家銀行都會設置有可疑交易的監測標準，以本行為例，這個標準包括並不限於客戶的身份、過往的交易行為、可疑交易的資金、可疑交易的來源、可疑交易的流向等等因素，一旦你的資金交易觸及以上標準中行為，系統就是提示可疑交易。
對於系統提示的可疑交易，如果專職人員無法確定，會與客戶聯繫，聽取客戶的說明；在綜合各方面的信息後：如果不作為可疑交易的，專職人員會在系統裡記錄分析排除的理由；確認為可疑交易的，會在可疑交易報告裡完整記錄整筆交易的情況，並寫明判斷的理由；統一整理後在將可疑交易報告給央行。
央行會參照各銀行上交的報告，交叉對比，進一步分析調查判斷，確定可疑交易為洗錢行為的，提交給檢查機關，做進一步深入調查，從而打擊違法犯罪行為。
總結
大額交易銀行，只要你是正規的資金來源，那麼沒什麼可擔心的，沒人會去調查你；只有你存在可疑交易行為，銀行才可能會去調查，當然可疑並不代表就是洗錢，畢竟什麼特殊情況都有可能存在。現實中，由於可疑交易一般都符合大額交易的標準，所以才會引起人們的誤會，以為只要大額進賬銀行就會調查。
