心想事成139287406

銀行還有什麼要查的呢？無論你轉賬給別人還是別人轉賬給你，來源和去向都已經是清清楚楚了，銀行又不是司法機關，你的錢是否合法，是否合規，都不是銀行的能力範圍。

但銀行不查，不等於其他機關不查，如果你是經營企業的，每天都有幾千萬甚至幾億的資金往來都是很正常，正常的，往來，無論怎麼查都不怕。

如果是涉嫌洗錢、毒品交易、恐怕主義等非法用途的，通過轉賬的方式肯定是會被查，並且很容易追蹤得到，所以看電影都知道的，非法交易都是現金交易的。

而且對於公務員等國家機構工作人員，如果你的銀行賬戶有一千萬的出入賬，那肯定會查，不是銀行要查，公安、紀委等都會查，公職人員有這麼多錢？來源去向得好好解釋一下。

90後行長

與其關心銀行會不會查你，不如問問你的錢怕被銀行查麼？

如果不怕，銀行就不會查你；如果怕，銀行就會查你。這麼回答會不會讓你覺得很鬱悶？但事實就是這樣。

其實銀行每天在額匯款、轉賬非常多，特別是企業間的，別說一千萬，幾個億也是很正常的事情，銀行本身是商業機構，既不是警察也不是檢察院，沒有義務也沒有權利去查你這筆錢的來龍去脈，所以只要你的錢是正常來源，錢是你自己的，想怎麼轉賬就怎麼轉賬。 不怕查的錢，基本也真沒人查。

相反，如果你的錢怕查，那基本上也是沒跑，總會有人查到你頭上。比如你是公務人員，突然賬上多了一千萬，那鐵定得有人查你啊，這不符合你的收入情況啊，解釋解釋吧。如果解釋得通也完全沒問題，就怕你解釋不通，或者只有你自己覺得是通的。

央行有個中國反洗錢監測分析中心，他們有相應的機制判斷每筆大額轉賬是否正常，如果你的錢真有問題，走銀行轉賬肯定會被查出來，所以非法所得才會在家裡藏現金呀，交易也才用現金呀，沒有任何記錄。銀行記錄那麼完善，一查一個準。

逸然決然

我的賬戶一下轉賬一千萬，銀行會查我嗎？會和公安局一起找我本人，詢問欠點額來路嗎？

銀行轉賬一千萬銀行會進行調查嗎?

一千萬可不是小數目，你的賬戶轉賬一千萬，銀行肯定是會查的，會查這個錢的來路，一千萬的資金轉賬，銀行怎麼可能不查，不查反而不對。也有可能不查，不查的情況就是你經常有幾千萬的資金轉賬，並且銀行早就知道你的資金用途和你本人的資金來源了，有過記錄的客戶就不需要再查詢了。

在這裡我需要說下，你在銀行轉賬一千萬的話，如果你的錢是正當途徑來的錢，你不需要擔心是否有人調查你的資金進出，只有在這個錢不是正當來路來的錢才需要擔心，是不是又人查你的問題。不做虧心事，不怕鬼敲門。

一般你只要不是國家公職人員，有大額的資金進出，只要符合你的身份，那這筆錢銀行只會看下而已，不會去電話或者找公安來調查你的，但是如果你是國家公職人員，或者身居國家重要部分的高級領導人員，你有一千萬的資金往來，十有八九事會別銀行調查的，因為你的工作有可能出現貪汙的情況，銀行肯定會調查資金的來源問題，嚴重的話可能會和公安局一起對你進行調查。

資金來路不明，銀行會和公安局一起調查你的資金來源

會被公安局和銀行一起調查，或者詢問你的資金來源，這說明你的錢已經被銀行懷疑是不正當的錢，如果資金有問題，公安介入也是很正常的，真的等到公安局和銀行當面詢問的那天，十有八九你的錢不是正路來的錢了，貪汙受賄所得，是會被調查，甚至坐牢的。

還是那句話，不做虧心事，不怕鬼敲門，有這樣的疑慮，就不要做違法的事情，守法公民是不會被銀行和公安調查的，也不會擔心這個事情。

閒逛的油條

一、賬戶一次轉賬1000萬，屬於大額交易，應報大額交易報告。2017年7月1日開始施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，自然人單日單筆或累計等值人民幣50萬元（含）以上的境內劃轉，等值20萬元（含）以上的跨境交易；或者對公賬戶單日或累計等值200萬元（含）人民幣以上的境內劃轉，或者等值20萬美元（含）以上的跨境交易，都屬於大額交易的上報範疇，是需要在交易發生之後及時上報給監管部門的。

二、金額大並不等於有問題。1000萬金額已經不少了，也早已超出了大額交易的起點。不過，金額大並不代表交易有問題，銀行和監管部門也不會只根據交易金額來判斷交易是否存在問題。

舉例說明：一家公司，每天賣出的商品很多，收款金額龐大，而因為購買原材料，機器設備，以及維護日常經營方面的開銷也很大，幾千萬，上億資金的進出，銀行都不會認為有問題，因為資金流和公司的經營規模、貨物流相匹配，證明資金的進出是有真實合法的交易背景的。而同樣身為公司，卻只是一個幾個人，幾十人的小公司，每天也同樣進出千萬甚至上億的資金，這就讓人懷疑了。

三、金額大小並不重要，重要的是交易背景是否真實合法，是否與資金規模相匹配。因此，如果賬戶一下轉賬1000萬，銀行認為沒有什麼問題的話，只會當做大額交易上報，不會查的；但是，如果監管部門通過後臺提取數據，有理由懷疑資金有問題，或者從別的渠道覺得可疑，也可能會進一步檢查的。我認為，只要是正常的合法的交易，就沒必要糾結，全當沒有檢查這麼一回事，不論誰檢查，人家只是例行公事罷了。

博文微金融

如果你的賬戶突然轉賬一千萬款項，銀行還真有可能查你的。我們國家是一個善於走特色道路的國家，因此我們國家的許多行業也具有國家特色。比如銀行吧，不僅是一個企業，還承擔著國家賦予的許多義務。其中的一項就是對單位和個人賬戶的使用具有監督作用。例如任何單位和個人不得出租、出借自己的賬戶。還有一項更重要內容就是根據人民銀行頒佈的《反洗錢法》對單位和個人賬戶進行反洗錢監督。反洗錢法列舉了近十來種的洗錢特徵。其中有一條就是長期不使用的賬戶突然有大額進賬，然後分期分批小額轉出，或者是分批轉入再大額轉出，這都是洗錢特徵。各家銀行都有相應的計算機檢測系統，能自動檢測出這類異常賬戶。各家銀行還有專人負責反洗錢業務。對發生大額可疑業務的賬戶必須報備人民銀行處理。當然，不是所有發生大額異常業務的賬戶就一定是洗錢。所以，銀行工作人員可能就會通過多種方式包括電話交談、實地走訪等去核對和了解該類賬戶交易的真實性。如果你是合理合法的交易，銀行自然不會干涉，但你確實是出租、出借了自己的賬戶，甚至是洗錢，那麼，銀行方面會根據自己的判斷上報人民銀行處理，同時向公安機關報案。

陶歌8888

銀行是否和公安局一起找你本人，這個問題要看你的日常流水和職業。如果你是做生意的，轉賬一千萬，不是什麼大問題。幾年前，國內個人網上銀行交易限額已經大幅提高了。包括工、中、建等國有銀行都調高個人網銀交易限額，網銀單筆最多可跨行轉賬500萬元。

當然了，如果是你是公務員或國企領導，突然轉賬1000萬元，那就可能會被懷疑是非法收入或洗錢。首先是銀行會啟動內部核查，銀行覺得問題重大後，再會請公安經偵部門介入。

不過，這麼大的金額，根據央行的反洗錢規定，這筆錢應該都會被人行的反洗錢監測系統注意到。但並不是一定會上門找你，除非有證據顯示這筆錢有問題。其實，你的錢來自哪個賬戶，去了哪裡，銀行是清清楚楚的，只要來源合法，無須擔心！

老姚文字江湖

賬戶一下轉賬一千萬，銀行肯定會查，只不過調查的形式，有時你可能感覺不到！