炒股時要具備的因素：
1、當你承認自身存在的問題導致賠錢時，你就能開始建立全新的交易生活。你可以開始設計贏家的紀律。
2、如果交易讓你興奮或害怕，你就不能充分調動你的聰明才智。當興奮讓你飄飄然，你就會做出不理性的交易，如果賠錢；當恐懼佔據你的心靈時，你就會錯過獲利的機會。專業投資者運用頭腦，保持心態平和；只有業餘投資者才會因為交易而悲喜。在市場上，情緒化的反應對你來說是負擔不起的奢侈品。
3、貪婪的業餘投資者交易過於頻繁，即使沒有很好的交易機會他們也想交易。在他們搞清楚怎麼回事之前，一連串的損失就能摧毀他們的職業生涯。
4、形成一套分析市場的方法，也就是說“如果A發生，那麼B也就可能發生”。市場有很多方面，要運用幾種分析方法來證實交易決策。任何事情都要檢查歷史數據以及隨後市場的表現，要用實際貨幣。市場在不斷變化，牛市, 熊市和震盪市要採用不同的交易工具，同時還要有辦法分清其中的差別。
5、贏家的思維，感受與行動與輸家大不一樣。你必須對自己進行深入剖析，丟掉幻想，改變以前的思考和行為方式。改變是件難事，但是如果你想成為一名職業投資者，就必須努力改變你的個性。
6、要意識到交易者是任何交易系統中最薄弱的環節。去參加一次匿名戒酒會的聚會，聽聽怎樣避免賠錢，或者是形成一套自己的方法以避免衝動型交易。
7、形成一套資金管理計劃。你的首要目標必須是能長期生存下來；其次是資產的穩定增長；第三個目標才是獲取高額利益。大多數交易者把第三目標排在第一位，而沒有意識到前兩個目標的存在。
8、每一筆成交價都是所有市場參與者認同的一個貨幣價值，並且通過買賣行為表現出來。價格是一種心理行為，是多空雙方觀點平衡的貨幣表現。價格是由大量的交易者決定的，包括買方，賣方和觀望者。價格形態和成交量反映的是市場的群體心理。
9、降低成交價差的方法：儘量買賣流動性好的股票，避免流動性差和波動大的股票；在市場相對平穩時做多或放空；運用限價指令；掛單時指明具體價位；
10、要想成為成功的專業投資者，必須遵守以下幾條原則：
1）下定決心長期留在市場，也就是說從現在開始至少要做20年的交易者。
2）儘可能地學習。關注專家觀點，但也要抱有有益的懷疑態度。要提問，不是簡單地接受。
3）不要貪婪，不要急急忙忙地交易，抓緊時間學習。未來市場總是有更多的好機會。
4）形成一套分析市場的方法，要運用集中分析方法來證明交易決策，牛市、熊市和震盪市要採用不同的交易工具，還要有辦法分清差別。
5）形成一套資金管理計劃。首要目標必須是能長期生存下來，其次是資產的穩定增長，第三個才是獲取高額收益。
6）要意識到交易者是任何交易系統中最薄弱的環節。
7）贏家的思維、感受與行動與輸家大不一樣。
11、趨勢與區間震盪：
1）趨勢中操作與在震盪區間中操作的技巧有所不同，差異在於處理強弱關係。趨勢持續時必須跟隨強勢的一方，即在上升趨勢中買入，下跌趨勢中賣出。而在區間振盪時，必須反過來操作，買弱賣強，即跌到支撐位買進，上漲到壓力位賣出。
2）如果市場處於區間振盪，而你正在等待突破，必須決定是在預期突破還是突破過程或是有效突破後再買入，如果是分倉操作，可以在預期突破時買入1/3的倉位,突破時買入1/3,回調時再買入1/3,不管採用何種方法，都必須運用資金管理原則規避風險，就是買入點與保護性止損位的距離不要超過資金總量的2%。
3）趨勢中在震盪區間中資金管理技巧有所不同。在一輪趨勢中，應該把倉位設低，止損位設寬，而在區間振盪時，可以把倉位設高，止損位設窄。
習慣和邏輯都是致命的
1、捨不得眼前的利益
過去有一個歐洲商人，他來到印第安人的部落做生意。某天，一個土人拿著個象牙來找他換東西，此時商人所剩的物品已經不多了。於是他和土人說：我這裡只有一個麵包了，如果你不覺得吃虧，你現在就能把他換走。但如果你把象牙放我這裡，一個月以後我給你一大袋麵粉。土人猶豫了一會，把象牙放下了，拿起桌子上的麵包轉身走了。看完這個故事，我們都會笑土人太殺，捨不得眼前的利益，可我們股民又何嘗不是呢。
2、贏了就跑，輸了就抱
看到這一條不講你也會明白，最近聽一個股民將，1997年買的四川長虹還套在那裡，給孫子六者，就不賣了。真的很少聽到誰1997年買了雲南白藥還沒賣的。當然在中國可以長線的公司少之又少，投機者眾多，真正投資的人太少了。
3.只有貪心，沒有野心
做股票時聽到最多的一句話“掙個菜錢就行，我不貪心”。其實這句話就是貪心最好的表現。我把這種人比喻成蒼蠅，一會兒叮這，一會兒叮那，最後死在蒼蠅拍下。我們在看看鱷魚，平時很少出動，大部分時間在等待，看見獵物一口咬住拖到水裡。這個就是野心。在股市中鱷魚少，蒼蠅多。
4.漲也怕，跌也怕
我們先來看看這個怕字，一個豎心，一個白，就是心裡一片空白。其實無知才害怕，就像有人怕鬼一樣。股市中六七十歲的人較多，這些人和中國一起成長，經歷過大躍進，節糧度荒，文化大革命，上山下鄉，改革開放，下崗。。。。。。反正全趕上了，這一代人經歷過沒有錢的日子，窮怕了，但由於歷史原因沒上過太多的學，或學歷不高，股市又是一個集經濟，政治，數學等學科於一身的戰場。在戰場上除了久經沙場的，誰不怕啊。想學些東西，書本上的和實戰上有區別，看電視黑嘴太多，全是和你做生意的。總也找不到掙錢的方法，剛開始不怕，越做越害怕。
5.寧可信主力，不肯信自己
由於長時間的失敗，對自己就沒有了信心，天天想問問看誰認識坐莊的，買點消息不勞而獲。其實說不勞有些過，股民可以說是中國最關心國家大事的一群人，天天看這看那，股評從早晨看到半夜。總想從別人那裡聽到一些能開自己心裡的那把鎖的話，其實這麼下功夫在以前早就成功了。但為什麼不能有所收穫呢？就是看股評的時間太多了，靜下來學習的時間就少了。
6.天天比畫，卻沒規劃
股民在股市中，一天不做都很難受，碰到週六日，手指敲不了電腦就不舒服，一天沒交易就像沒有完成工作一樣，而且買賣股票經常是隨機而動，沒有目標和一個長遠的計劃。阿諾德施瓦辛格 ，出生在奧地利的他從小就立下了人生三大志願，第一是到美國發展，第二是要進入演藝圈 ，第三是要娶肯尼迪家族的女孩為妻，後來我們看到他一一實現目標，最後還當上了美國加州的州長。你覺得他運氣好嗎？我覺得並不是，而是因為他有夢想，一步一步都在規劃。沒有夢想的未來豈能偉大。
7.光講技術，不講紀律
在股市中有很多人把技術運用的很嫻熟，問什麼都懂，但沒有紀律約束。戰國時期，趙國大將趙奢曾以少勝多，大敗入侵的秦軍，被趙惠文王提拔為上卿。他有一個兒子叫趙括，從小熟讀兵書，張口愛談軍事，別人往往說不過他，因此很驕傲，自己以為天下無敵。然而趙奢卻很替他擔憂，認為他不過是紙上談兵，並且說：將來趙國不用他為將罷了，如果用他為將每他一定會使趙軍遭受損失。結果可想而知，長平之戰趙括自己認為很能打仗，死搬兵書上的條文，結果四十多萬趙軍盡被殲滅，他自己也被射箭身亡。學富五車有朝一天也會翻車。
買賣鐵律
【10日均線戰法】
股 價運行在5日、10日均線之上就是健康的，最低限度也一定要運行在20日均線之上。股價跌破10日均線時，你就需要小心警惕了；如果股價跌破10日均線， 或10日均線走平甚至是拐頭向下（有時均線死叉）則是（短線波段或有可能是中線）行情變壞的標誌！建議短線出局！如果3日內股價不能收在10日均線之上你 就要十分小心了。是否是準確的賣出信號，要同時結合其他分析條件來分析是否要賣股。
操作要點：
操盤賣股止損點：股價在高位跌破10日均線甚至拐頭向下則是（短線波段或有可能是中線）行情變壞的標誌！
短線買點：股價在低位上穿10日均線，10日均線開始拐頭向上則是（短線波段或有可能是中線）行情變好的標誌，此時才是短線買進的穩妥條件！
中線買點：股價在低位上穿30日均線（也就是月線），30日均線開始拐頭向上則是中線行情變好的標誌，此時才是中線買進的穩妥條件！
實戰案例：
【買入技巧】
圖 中的①②③處，是中線慢牛股的每一次起跳點。對於中線慢牛股，應該注重對其均線和趨勢的分析，指標對於那些正在處於上升通道的中線慢牛股可以說是無用失效 的，這個時候要用均線和趨勢來分析和操作。圖中的①②③處，可以看出股價剛好跌到20日均線就止跌走穩，並再度啟動上漲，明顯的逐浪、逐波型上漲節 奏，20日均線是中線的保護線，體現了保護中線趨勢、保持良好上升通道的作用。
【賣出技巧】
圖中只顯示出10日移動平均線。圖中①處，該股股價跌破10日均線，10日均線拐頭向下，是短線賣出信號；同時MACD指標欲金叉不能金叉，將引發一波下跌。
第二招：MACD簡單買賣點法則與指標的運用
MACD簡單買賣法則
①MACD最簡單的用法：高位死叉賣出，低位金叉買入（配合飛刀的10日均線理論使用效果更佳）。
②股價與MACD指標趨勢背離，則小心！。
③MACD或KDJ死叉均是紅色警戒信號！MACD欲金叉不能金叉將會產生一波下跌！
④MACD的兩條線在軸線之上為持股區域，在軸線之下為空倉觀望休息區域。
【買入技巧】
圖 中①處,MACD指標中的兩天線粘合糾纏在一起,此時大盤已經有一定的漲幅,根據飛刀總結的MACD簡單買賣法則,MACD死叉後欲金叉不能金叉則會引發 一波下跌,在兩天線粘合之時應該選擇先退出來觀望,以保證資金的安全。圖中②處,MACD的兩條線在軸線之上為持股區域,在軸線之下為空倉觀望休息區域。 圖中③處,股價突破頸線壓力,則是跟進買入時機！
【賣出技巧】
股價與MACD指標趨勢背離,則小心！圖中該股2005年3月23日至2005年4月29日的K線走勢圖上就是：股價呈上升趨勢,但MACD卻成下降趨勢（MACD趨勢用高或低點連線）,這就是頂背離！
賭博與投機的區別
想通過股價的波動賺錢，就必須提前行動。就必須研究股市行情，預測其走勢。賭一支股票的漲跌和預測其漲跌之間是絕然不同。這就是賭博與投機之間的根本區別。
研究大盤走勢，交易報告、財務報表、商業統計等等，凡是有助於投機的事都要去做。解決問題之前好好分析它，找到賺錢的方向就要驗證它，驗證的唯一方法就是進入市場交易。
當你賺錢的時候進步是緩慢的。如果常常賠錢，反而會激勵自己更加努力地學習研究。賠錢是有代價的。但這個代價不能太大，如果賠光了，就沒有足夠的資金來檢驗和改進自己的投機方法。
守好自己的倉位
有時候不完全的勝利和賠錢一樣值得深思的。牛市的時候，看漲大盤開始買進股票，股價上漲，一切順利。但是早早的獲利，落袋為安。期待股價回檔時低吸。守著既得的收益，等著股價回落，最後眼睜睜的看著它頭也不回的點漲上去。
在牛市中賺幾個點就急著套現的人永遠發不了大財，失去倉位會導致最終的毀滅。最終決定讓你賺大錢的是波動，這是賭博與投機的根本區別。
賺大錢的訣竅
為什麼預測正確了，卻總是賺不到該賺的錢？
賺大錢不能靠股價的短期波動，而要靠大波動。看對波動方向的人很多，看對波動並堅持不動的人才真正厲害。這是能賺大錢的訣竅，也是最難學的。
在牛市中，就應該買進持倉，直到你覺得牛市將盡，拋空你的股票。做到這一點，需要研究大盤和經濟形勢，不要聽信內幕消息，或者只關注個股波動。
不要總想著去抓最初和最後的一點利潤，那個代價太大了。抄底摸頂，都是陷阱。
剖析一下散戶為什麼在股市裡不掙錢：
一個莊家，他選擇一隻股票進入後，就象一個商人選擇了一個鋪面，租下或者買下後就成為自己生活的一部分，買賣股票就是進貨和出貨。一般來說需要運作很長時間，幾年或者更長時間。
那麼散戶呢？大部分都是過客。什麼意思？就是看到這個店生意好了，立即在這個店買點貨就在店門口擺著賣起來，所希望的就是店鋪能將經銷的貨物提高價格，自己也能賣上個好價格。
這在生意繁榮時無所謂，因為足夠的生意，店鋪提價仍然可以賣出去，你批的貨自然可以沾點光，賺點差價。
但到生意疲軟時就會怎樣？自然會賠掉老本。
這裡的關鍵就是店鋪的定價權。你的貨首先是在這家店鋪裡批的，那就說明，你的成本、數量、價位等一系列商業數據無密可保，店鋪老闆自然知道得一清二楚，在生意清淡時老闆會讓你賣給可能是自己銷售對象的顧客嗎？絕對不會。
那他會怎麼做？以比你低的價格向別人兜售。你由於對老闆的成本和數量等一無所知，最後你只能以比老闆價格更低的辦法來出手，而可能買你這個產品的人你可能都不知道是誰。
也就是說，店鋪老闆的活動在幕後，你的活動卻在店鋪老闆的眼皮低下，孰優孰劣？一目瞭然吧。
還有一點更重要，過客和店鋪老闆的時間觀念。店鋪老闆是長期經營，他可以一筆一筆，或者幾個月橫盤慢慢經營，因為他有固定地點，固定的貨物。而過客呢？批來的貨如果不及時出手，馬上衣食堪憂。
投資是一種人生過程，也是一種生活方式，理財是一種快樂的人生享受，也是一種積極的處世態度，更是一個良好的生活習慣。炒股想賺錢其實並沒有那麼難，只有不成功的操作，沒有不賺錢的方法。散戶是否盈利在於買漲買跌時機的把握，因此如何尋找所謂股票的相對底部或者高位，同時把風險的規避到最小化才是重點。
身份的不對等導致了散戶賺莊家錢難，而莊家存在定價權，賺散戶錢相對容易些。
做個精明的散戶！
股民中大多數人都是小散戶，資金超過千萬的畢竟是極少數人。股市的博弈環境是非常不利散戶的，因為上市公司的分紅還不夠交易費和印花稅支出，更別說大小非海量減持了。加上大量的很能賺錢的國家隊、大機構、私募和大戶們，他們笑逐顏開的時候，小散戶怎麼能開心得起來！就說去年吧，我在某球上看到收益率翻倍的人是不計其數，我不到50%的盈利簡直不敢喘氣！
小散戶的命運真的就那麼苦嗎？對於大多數人來說是的。因為博弈的結果就是七虧二平一贏。如何讓自己成為那個一，那是相當相當的難。即使滿腹經綸披荊斬棘背水一戰成了一，搞不好一轉眼又成了七，歲月蹉跎，前途渺茫。無論是久經沙場的老股民還是初生牛犢的新股民，都不願意相信自己會走得這樣艱難困苦，但是，必須有充分的思想準備，考慮好最壞的情況下自己能承受的虧損，千萬不要忘乎所以陷入絕境的時候才悔不當初。而這樣的事例在股市裡不勝枚舉，令人扼腕嘆息！
出路在哪裡？出路就在不參與博弈！是的，不博弈！我投資去。事實證明，能夠長期靠複利實現資金不斷增長的，基本上都是投資者。散戶最難的和最好的歸宿就是從博弈思維蛻變成投資思維。博弈是和千千萬萬的機構、散戶賭錢，除了少數高手外，贏的可能性微乎其微。而投資只是買自己明白的便宜的賺錢資產，分享企業賺來的利潤，另外利用牛熊轉換的時機低買高賣獲得額外的市場收益。這樣就簡單多了，只要買得便宜，企業一直在賺錢你就虧不了，牛市來了你就大賺特賺了。
道理很簡單，但願意這麼做的人始終都是少數人。因為沒有人覺得自己不夠聰明，都在想方設法贏對手的錢；也沒有人看到每天的賺錢機會而無動於衷，都想盡快發家致富；更主要的是大多數人沒有耐心等待複利的“奇蹟”，總是想抓住大牛股。我也是從開始不懂道理胡亂操作導致虧損累累，到懂了道理卻不願意這樣慢慢等待導致收益反反覆覆，再到真心實意去改變自己，踏踏實實去投資實現穩定複利，過程有些曲折，但結局還是美好的。
想做一個會賺錢的散戶，就要堅決改變自己過去的思維學習投資。投資都說好公司好價格，簡單一句話卻難倒很多人。其實如果要求收益率不太高的話，可以從“簡單”投資起步：好公司就選20個利潤最大的上市公司，它們絕對是好公司。好價格就是在近幾年的最低市盈率或者市淨率附近買，再簡單就10倍以下市盈率向下買；賣出就在近幾年市盈率或者市淨率高位，或者利潤翻倍以後慢慢賣。熊市低估時買，牛市高估時賣也是一種參考。這樣做，幾年以後，虧損是很難的了，賺多少就看運氣了。
好公司一定要選利潤幾十億、上百億的大型企業，不要去選那些講故事的企業。績優大企業比較穩定和可靠，講故事的企業就靠炒作然後股東減持，留給投資者一地雞毛。投資是需要從低估持有到高估的，但股價卻是大幅波動的。選大型績優股的好處就是當股價出現大幅下跌時，自己知道股票價值還在增長，越跌越便宜還可以加倉，所以拿得住。但持有故事股則不同，越跌利空消息越多，業績變臉越快，股價越跌反而越貴了，拿也不是割也不是，長期煎熬的感覺真是不好受，往往就倒在黎明前。
炒股還需要記住三點
1.貪婪
炒股是可以成功的，但是很難，很難。根本原因是什麼呢?可以說一下減肥，減肥的成功率很低，不到10%，為什麼呢?肥胖的根本原因是“食慾”。控制不住食慾是不可能減肥成功的。而炒股不成功的根本原因是，每一個人，都是“財迷”。不要不承認，我相信，只要是正常人，都是“財迷”。這是幾乎每一個股民必然成為失敗者的根本原因。有個成語叫“利令智昏”，利益可以使一個人的智力完全喪失。有一句話，在社會上，“一個個都是精英，但一進了股市，全都昏了頭”。所以，想炒股成功，首先要控制自己的貪慾之心。
2.疑惑
世上根本沒有所謂的炒股秘籍。炒股所需的知識全都可以在書中找到。比如有一句話：“當有疑問時離場”。我相信股民都知道這句話。但你們有疑問時離場了嗎?總是怕離場後股市就上漲，對不對?不是炒股有多難，只是該做的大家做不到。有些人問了，現在都這麼低了，難道有疑問，還要離場嗎?我要說，只要你有疑問，看不清將來，那就一定要離場。看不清楚，還持股，這完全是賭博。而賭博的結果當然是十賭九輸。
股市和賭場有相似性，但有一個很大的不同。澳門賭場，對於每一位賭客而言，你的贏面只有48%，而一般人久賭必輸。而股市中的贏面是在不斷變化的，有時高到70%甚至更高，而有時低到30%甚至更低。只有在看得清楚，贏面大時，才進場炒股，看不清楚時，離場。這才是股市贏家的做法。
3.戰術
股市交易是千百萬人的智力角逐，也是一場激烈的心理戰役。從某種程度上講，股市炒的就是心理素質。在股市的修行之中，要取得一定的成果，我認為戰術也是至關重要的。戰術是學會投資技巧，它能幫助我們解決股市運行中遇到的問題，例如大家都會遇到的買點和賣點的問題，如何看清趨勢的問題。戰術的提高能幫助我們減少操作失誤，削弱人性的弱點，讓投資更加理智。這說明戰術也是戰勝人性弱點的內在的強大支撐，沒有好的戰術就沒有好的心態。
閱讀更多 青哥論股 的文章
