判斷平臺的整改進度,大體上可從這6個方面去看:
一是看信息披露,其中包括法人簽字、成交量、在貸餘額、逾期、代償金額、收費標準等信批維度的完整性和及時性。
二是看限額,要注意歷史存量和近期發標額度有沒有超20萬元和100萬元的限額規定。
三是看銀行存管,需確定平臺項目是不是都接入到了具備存管資質銀行的存管系統中。
四是看“兩證”,即判斷平臺是否具備等保三級和電信業務經營許可證。雖然電信業務經營許可證還不是備案的必要條件,但也是平臺合規的重要組成。
五是看第三方報告,即查看平臺是否具備完整有效的律所合規報告和會計事務所審計報告。
六是看關聯公司的業務合規情況,即判斷關聯公司是否還在無牌照從事資管業務。
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