很多股民進行股票交易，卻不瞭解中國股市的本質是什麼，它在國家層面起到一個什麼樣的作用，今天跟大家說一下我對中國股市的一下看法。
我們都知道，股市裡本身也不生產錢，為什麼要進行二級市場交易？這個市場存在的意義是什麼？這就需要了解中國股市的本質，才能回答這個問題。
中國股市的本質，我認為它是管理者的一個“工具”而已，這個“工具”的作用就是“融資”，這個是國家有利益的事。
這一點可能比較難於理解，試想，股市在開起來之前，中國企業的融資大部分通過銀行放貸而來，這些貸款不非都沒有風險，如果企業經營不善，不然存在壞賬，這些壞賬誰來買單呢？肯定是銀行了，但是中國的銀行又是誰的呢？是中國國家政府的，那麼政府就倒黴了。因為我把錢存在你的銀行，因為你銀行經營不善，出現大量壞賬，我的存款你不能不還啊，利息可能我不要了，但本金你總得給我吧。那麼就給國家造成很的壓力。那麼為了還這筆，國家也沒有錢，那怎麼辦？印鈔票，又會引起通脹，大家都很煩勞。
股市開起來之後，國家最想的是所有企業都在股市融資，企業倒掉了，那就倒掉了，和國家沒有關係，是你自己去買這些企業的股票的，和我無關。本質上說和國家肯定是有關係的，只是說這個關係比較隱蔽，相當於把企業的經營風險向全社會銷售了，而且通常買股票的人都是有些閒錢的人，就算是虧死了頂多也就是幾個人去鬧一鬧，或者去上吊，不會全社會地動盪。
另外，國家可以源源不斷從股市收稅，融資給企業，企業擴大了，多交稅，是一個正循環，何樂而不為呢。
投資、投機與賭博
前幾天和高中同學聊天，同學問我，你們買股票和賭博有什麼不一樣？ 一下子把我問住了。我每天在想投資，講投資，卻真沒有認真的想過投資和賭博的區別。今晚來想下這個問題。
吳敬璉老先生在2001年曾經說，中國的股市連賭場都不如，我搜索了一下，這不是原話，但大概意思是說我們國家證券市場監管混亂，規則不公正，還不如賭場公平。
證券市場和賭場還是有明顯的區別的，證券市場裡面的企業可以經營賺錢為投資者賺取收益，賭場的賭桌卻不產生任何價值，只是將籌碼進行轉換。賭場是盈利組織，抽取籌碼是為了賺錢，證券市場（交易所）是非盈利組織，收取交易費只是為了維持組織的運行。
證券市場和賭場的相似之處，是都提供了短期博弈的工具。投機者在證券市場進行日內交易博取短線差價，賭客在賭場快速的交換籌碼追求運氣帶來的偶爾盈利。
有人說：為什麼窮人玩股票一般都會賠？
股市容易為富人錦上添花，但很難為窮人雪中送炭。
實際上，越是窮人越想賺大錢、賺快錢（所以國內本應該用來資助窮人的福利彩票反而主要都被窮人給買走了），一旦幻想股市的“發財”效應，那麼危險就要來了。即使擁有巴菲特的本事，窮人也不大可能靠股票致富，過度幻想真可能導致跳樓悲劇。
幻想通過股市“發財”，一般會導致幾種行為：
1、貪小便宜導致的頻繁交易；
2、無腦的追漲殺跌；
3、無風險意識地使用槓桿；
4、以及中國散戶最常見的：盲目地抄底（回顧過去會發現大多數散戶都不是死在牛頂之後的下跌，而是在熊市進行過程中按耐不住的盲目抄底）
一般提到股市的較高收益率時，都要加上“整體”、“長期”作為條件。如果只是打算通過重倉甚至是高槓杆去賭某隻股票一週甚至是一天的漲跌，那麼風險當然是非常大的。而那些想賺快錢的股民甚至連一天都等不了。他們幾乎每天都在各個熱點行情轉換之間進進出出，孜孜不倦地為國家的稅收和國企的融資以及證券公司的佣金做“貢獻”。
第一定律：聞利好消息應堅決斬倉。此時態度之迅速決絕，非用壯士斷臂一詞不足以形容。
第二定律：聞利空消息可傾囊一搏。尤其要大力買進ST家族之寵兒，公司越發布股價異動告，越宣佈虧損嚴重，越不需理會，或者乾脆視為利好消息可也。簡言之，公司越虧損，股票越易漲，也即負利潤率與股價成正比。
第三定律：專家意見與選股錯誤率呈正相關。越聽專家意見，越容易選錯股。這倒不是說專家都是騙子。一般情形是，若專家推薦兩隻潛力股，你斟酌再三，選中一隻。未選中的偏偏大漲，你買的那隻絕對不漲，而且必跌無疑。
第四定律：買入時機肯定錯誤。無論多好的股票，無論大盤漲勢多麼肯定，你一買入必下跌。
第五定律：賣出時機絕對錯誤。持股一年甚至兩年，非但不漲而且大跌，於是忍痛斬倉。但今日出局，該股明日十有八九漲停矣；而且十有八九要連續漲停數日。其停止上漲的時間，一般在你追高後之一小時內，而且隨即大幅回調，再度令你套牢。
中國股市裡永遠賺錢的幾種人！
1，第一種，是職業股痴。
他們的起步資金也許不大，但是立志將股票投資作為職業，至少是階段性的職業。
從心態上，他們屬於職業選手。
這個人群，由於全身心投入到炒股這個職業中，他們的專注，勤奮和專業精神，往往在經歷幾個牛熊轉換後，都能實現財務自由。
2，第二種，他們有自己的本職工作，雖然是業餘炒股，但是對股市有相當的經驗。
知道在牛市來臨時全力以赴，並且大部分在牛市高潮時會將股市賺的錢轉出股票賬戶，買房買車或者用於改善生活質量。
雖然也有在牛市結束時來不及全部撤離而被套牢的，但是這個群體，算總賬的話，他們都是賺錢的。
許多有經驗的上班族炒股者，炒股收入，是他們工薪收入的有益補充。
3，第三種，是退休炒股者。
他們和職業股痴的最大區別，就是不把炒股當成職業，僅僅只是把炒股當成一種娛樂活動。
他們的最大特點，就是買入股票下跌了，絕不虧錢賣出，必須守到贏利後才會賣出。
這種守候，經常會跨越幾輪牛熊轉換後才能實現盈利（因為他們這一輪牛市被套牢的股票，往往不會是下一輪牛市的熱點，甚至第二輪牛市都不能解套）。
什麼是MACD指標？
MACD基本介紹MACD的全名為 Moving Average Convergence/Pergence，它是一種移動平均線的波動指標，不過它使用的不是普通移動平均線，而是將長期與中期的平滑移動平均線 （EMA）的累積差距計算出來。在MACD圖形中顯示兩條圖線，一條是實線就是MACD線，而另一條線為虛線 （Trigger line）就是MACD的移動平均線。在MACD線與Trigger線之間的差距可以畫成柱狀垂直線圖 （Oscillators），且以零 （0）為中心軸，以柱狀垂直線圖 （Oscillators）圖的正負表示MACD線與Trigger線何者在上，何者在下以作為研判買賣的最佳時機。
MACD指標買入技巧信號
1．快線DIFF和慢線DEA上穿零軸，MACD處於正數，可以買入(價格處於強勢)，屬於中期上漲行情，上漲時間在三週以上。
2．當MACD形成金叉（DIFF線上穿DEA線）時買入。MACD在零軸以下金叉為反彈行情，出現在下降趨勢中，目的是創新低;MACD在零軸以上金叉為拉昇行情，出現在上漲趨勢中，目的是創新高。
3．MACD在零軸以上金叉，紅色的柱狀線越來越長，表示市場屬於強勢，可以買入。MACD在零軸以下金叉，紅色的柱狀線越來越長，表示市場中短期走好，可以買入。
4．MACD處於正數時，柱狀線由綠變紅，強勢，買入 (0軸之上的第一次死叉到第一次金叉之間的綠柱少於13根，則會出現暴漲行情)。MACD處於負數時，柱狀線由綠變紅，反彈。
5．當綠色柱狀線縮短時，說明空方的力量在衰退。如MACD在零軸以上，說明短線調整結束，可以少量買入;如MACD在零軸以下，說明價格即將止跌，等待買進的時機。
MACD的五大功能如下：
1、MACD能判斷一天，一週，一月的走勢。
2、MACD能判斷大盤及個股一波行情開始後主力和莊家洗盤，打壓的情況。
3、MACD能判斷大盤及個股一波下跌行情開始，大盤及個股主力，莊家給投資者第二次，第三次出貨的機會。提示：當一波下跌行情剛開始時，如股指數出現反彈(K線出現陽線，而MACD繼續縮短)，就是給投資者第二次出貨的機會，投資者千萬不要抱著僥倖心理，否則會貽誤戰機，後悔莫及，白白賠了時間又賠錢。
4、當KDJ指標中J值發生鈍化時，投資者可再觀察MACD的變化，只要macd當時，當日，當月，當週紅柱繼續比前一時，一日，一週，一月放長，投資者即可大但放心持股，一旦J值鈍化幾時，幾日，幾周後開始回落時，投資者可考慮出瞅減倉。
5、MACD第一次在0軸線之下金叉，股指，股價會有一定的漲幅，第二次在0軸線以上二次金叉，股指，股價漲幅會比前一次更大。
MACD的組成
MACD:由一條快速線（DIF)、一條慢線(DEA)和柱狀圖（BAR)三部分組成。（下圖）
MACD指標之金叉與死叉
金叉
金叉也稱黃金交叉，是由短期均線向上穿越長期均線形成的一種買入形態；出現這種形態一般預示股票短期買入信號出現。但要注意的是，不是任何金叉都是買入信號，在使用金叉的時候必須要與量能和股價所處的位置相結合起來。當股價處於近期低位或大幅回調見底後，量能在出現金叉的同時也在逐步放大，此時介入操作才能有效的降低風險，提高成功率。
案例解析：樂金健康（300247）
上圖是樂金健康的走勢圖。該股股價經歷大幅度回調後處於同期低位，同時MACD指標短期均線（DIF）在零軸線以下上穿長期均線（DEA）形成金叉，發出買入信號，在此後幾天該股量能持續放大，顯示有資金進入，此時是非常好的介入時機。隨後該股進入上漲通道，股價大漲。
死叉
死叉也稱死亡交叉，是由短期均線向下穿越長期均線形成的賣出形態。與金叉一樣，在使用死叉時也必須要與當前股價所處位置以及量能結合起來。當股價處於近期高位或短期內經歷大幅上漲，量能在逐步放大的同時突然再次放大，若此時出現死叉，則是比較好的賣出機會。
案例解析：金洲管道（002443）
上圖金洲管道一段行情的走勢圖。該股前期經歷了大幅度上漲，股價達到近期的高位，有一定的回調需求。隨後該股在高位出現了一根大陰線，量能在當天也出現了異常放大的現象，同時MACD指標零軸線以上死叉出現，這給出了比較明顯的賣出信號。此後該股股價迅速回調，幾乎到達前期低位，如果錯過出貨的機會，極有可能被深套。
MACD零上金叉
（1）零軸上第一金叉
（2）零軸上二次金叉
一次金叉代表了做多能量的一次反擊；二次金叉代表了做多能量的二次反擊；做多能量頑強，做空能量力不從心，金叉的順序交易更多的是看二次金叉（因為一次金叉級別比二次金叉級別小）。
MACD 0軸下二次黃金交叉
MACD 0軸下的二次黃金交叉，是指在DIF與DEA在0軸之下發生兩次黃金交叉。這表明市場經過了充分的調整，預示後市很可能有大幅上漲。
注意：要謹慎對待0軸發生的第一次的黃金交叉，理由是第一次的黃金交叉往往是下跌通道中的反彈浪，即使有機會也不會太好。而0軸下的第二次黃金交叉作為買入信號的可靠性得到了很大的提高，二次黃金交叉是對前一次黃金交叉的確認，這時往往是股價走出下降通道後的二次探底，是通常所說的“主力挖的最後一個坑”。
對於0軸下的二次黃金交叉，投資者在實戰中應注意以下幾點：
1、與背離相互驗證。發生二次黃金交叉的同時發生DIF與價格的背離，增大買點可靠性，即第二個黃金交叉要在第一個黃金交叉的上方，最好同時價格創出新低，這種二次黃金交叉是好的買點。
2、與價格趨勢線或通道結合運用。可以說，一波牛市一定起始於突破下降趨勢線和下降通道後的那個黃金交叉，用這種方法一般能抓到一波大牛市的底部。
3、合理分配倉位。發生在0軸下的買點，介入都有一定的風險，這時還在空頭主導的大趨勢中，屬於抄底操作，要記住“底是磨出來的”，一個長期的下降趨勢不會輕易改變，一定要堅持“風險第一，保住本金”的原則。
4、嚴格止損。這時一直強調的一個原則，只要是0軸下的操作都要永遠使用止損單。市場並不總是朝我們預料的方向發展，即使是一個高勝率的買點，也不是萬無一失的。
案例：
從上圖可以看到，MACD指標的快線DIF和慢線DEA雙雙進入0軸之下，連續發生了兩次黃金交叉。在發生第一次黃金交叉後，該股並沒有大幅上漲，而是在低位震盪調整。在K線圖中這一調整階段是由很多的小陰小陽線組成，這說明市場很猶豫。在盤整了一段時間後，DIF向下穿越DEA，股價快速下跌，在9月29日創出新低4.3元。這時DIF與價格發生了明顯的底背離，說明市場跌過頭了，隨時會有上漲的可能。
該股在創出新低後，馬上就反身向上，這時DIF與DEA發生了第二次黃金交叉，同時DIF底背離後拐頭，二者相互驗證，都預示著市場將出現上漲，這裡是可靠的波段買點。
在買入後，DIF很快向上突破0軸，市場完全進入多頭佔主導，預示著一波中期的上漲即將開始。此後，DIF與DEA一直運行在0軸之上，該股穩步上漲。
MACD指標的背離
MACD指標的底背離
底背離是指股價是下跌的，低點一個比一個低，而指標曲線（在這裡以MACD指標為例）卻是向上的，即一波一波向上走，高點一個比一個高，股價與指標形成明顯的背離現象，這種在底部形成的背離叫做底背離。
底背離一般發生在下跌末端，暗示股價有反轉向上的跡象，多數是短期的買入時機。其實質是股價經過前期大幅度下跌，風險得到極大釋放，開始有資金介入抄底，但是，空頭仍佔據優勢，股價繼續慣性下跌，一峰比一峰低，甚至是創出近期新低，但MACD指標曲線並未跟隨下行，反而是呈震盪上升趨勢，曲線一次比一次高。這暗示市場做多動能逐步高漲，股價隨時有反轉向上的預期，是不錯的買入時機。
案例解析：亞翔集成（603929）
亞翔集成自從創出38.39新高後，走出衝高回落行情，風險得到一定釋放。在下跌過程中，中間多次出現小級別的反彈行情，但是，空頭力量仍佔據優勢，並未扭轉下跌趨勢，股價依舊是慣性下跌，股價一次比一次低，甚至創出18.5的新低。但是，MACD指標曲線並未跟隨下行，反而呈現震盪上行趨勢。於是，亞翔集成呈現明顯的底背離形態。
隨著股價風險不斷釋放，股價被嚴重低估，資金抄底的意願越來越強。但是，此時還不是絕佳的買點。因為底部不是一蹴而就的，而是反覆築底夯實的。出於安全考慮，投資者還要耐心等待，等待底部出現持續堆量或者放量的時候，這個時候安全係數較高，投資者可再採取分批逐步介入的操作策略。果然，亞翔集成在創出18.5新低後，出現持續堆量的現象，股價隨即反轉向上，大漲近83%。
MACD指標的頂背離
頂背離是股價走勢一峰比一峰高，股價一直往上漲，而MACD指標曲線並未跟隨上行，而是呈現震盪向下趨勢，低點一次比一次低，這就是典型的頂背離現象。MACD頂背離其實質是量價的背離導致新高無法持續，或者是主力打壓從而導致股票出現滯漲跡象。但每一次的頂背離一定會造成股價的回調，而回調幅度又往往不一樣。所以投資者在觀察背離形成的時候，要結合量價關係、熱點行情來綜合判斷，若成交量嚴重不足，那麼回調幅度會相應大些，可考慮逢高減持一部分倉位，等股價調整充分時在低吸回來，做波段操作，達到攤低成本的目的。
案例解析：惠達衛浴（603385）
惠達衛浴經過前期回調，風險得到一定釋放，有資金開始介入抄底，股價呈現震盪上行的趨勢，而MACD指標曲線繼續向下空頭髮散，並未改變下跌趨勢。於是，股價出現明顯的頂背離形態。隨著股價運行到前期高點，面臨前期套牢盤壓制，市場追高做多意願並不是很強。資金出現分歧，圖中的大綠柱逐漸增多，暗示拋壓盤增多。股價也走出“雙陰出貨形態”。此時，投資者要格外提高警惕心理。當前的股價已經是外強中乾，若沒有重大利好刺激，惠達衛浴大概率會反轉下跌。果然，惠達衛浴在之後的53個交易日裡，暴跌33.18%。
MACD的三把斧戰法
1、第一把斧：頂背離逃頂法
炒股前先判斷大盤MACD指標的走勢，MACD與股指運行軌跡為同一方向，即股指在上漲，MACD也在上升，大盤走的很健康，可放心持股待漲；如果大盤在漲，MACD在下降，兩者運動方向背離，那麼，在三次背離後必須賣出股票。
操作要點：MACD死叉確認頂背離即可賣出
2、第二把斧：底背離抄底法
大盤和個股經過一段時間的下跌，這時你想抄底，就必須先研究大盤和個股MACD運行的軌跡與股價運行的軌跡有無底背離現象，即大盤和個股在下跌，MACD卻走出了上升行情。大牛股一般背離的世間會很長，第一次背離後還不是底部，有的還要順勢下跌，這一次的下跌更兇，跌的更深，但MACD卻不下降了，這時說明底部快到了。
操作要點：MACD金叉確認底背離即可買入
3、第三把斧：0軸買入主升浪法
經過一波上漲後調整，但不破前低，如果MACD白線和黃線在0軸上方(最好靠近0軸)，或在0軸以下靠近0軸較近的地方形成金叉，則行情走強的機會較大，買入可賺錢。
操作要點：MACD在略高於0軸位置金叉出中陽線即可買入
MACD頂背離的選股預警公式指標
DIFF:=EMA(CLOSE,12)-EMA(CLOSE,26);
DEA:=EMA(DIFF,9);
MACD:=(DIFF-DEA)*2;
B:=BARSLAST(REF(CROSS(DEA,DIFF),1));
頂背:REF(H,B+1) MACD零軸下二次金叉且同時出現底背離選股公式 DIFF:=EMA(CLOSE,12)-EMA(CLOSE,26); DEA:=EMA(DIFF,9); A1:=BARSLAST(REF(CROSS(DIFF,DEA),1)); 底背離選股:REF(CLOSE,A1+1)>CLOSE AND DIFF>REF(DIFF,A1+1) AND CROSS(DIFF,DEA); MACDKDJ金叉選股指標公式 M1:=MA(CLOSE,5); M2:=MA(CLOSE,10); MA1:=MA(VOL,5); MA2:=MA(VOL,10); DIF:=EMA(CLOSE,12)-EMA(CLOSE,26); DEA:=EMA(DIF,9); A1:=DEA; F1:=DIF;
K1:="KDJ.K";
J1:="KDJ.J";
金叉1:=CROSS(M1,M2);
金叉2:=CROSS(MA1,MA2);
金叉3:=CROSS(F1,A1);
金叉4:=CROSS(J1,K1);
選1:=金叉1 AND 金叉2 AND 金叉3 AND 金叉4;
選2:=金叉1 AND 金叉2 AND 金叉3;
選3:=金叉2 AND 金叉3 AND 金叉4;
選4:=金叉1 AND 金叉2 AND 金叉4;
選5:=金叉1 AND 金叉3 AND 金叉4;
選股:選1 OR 選2 OR 選3 OR 選4 OR 選5;
歷經股市十多年，我一直都認為心態決定股票的收益。
這些根據自己以及很多股友的做股票經歷，幾乎90%的股友剛開始新手炒股，都是賺錢或者虧損較少居多，虧損或者虧損較多往往都是那些做了幾個月，或者幾年十幾年的老股友。我不知道各位股友是否也有發現或者思考過，這是為什麼呢？下面我給大家分析一下是否正確：
不知道大家有沒有發現，每當我們初次接觸一個新的生意，新的工作，新的事物時，我們的心態都比較單純，比較謹慎（膽量較小），比較認真，我們渴望做好，所以心無旁騖，人心歸一，虛心學習。一旦過一段時間，自己懂一些基本，但還沒完全入行，開始認為自己已經全部掌握，認為自己都會，甚至開始膨脹，開始太自信，結果往往最終都是失敗告終。同樣炒股也是一樣，剛開始炒股，大家都很單純，資金膽量較小，不會貪，小資金買股票，賺了點就會賣，虧點懂得拿住過陣子漲上來再賣。（因為那時新手不懂看股票，不懂分析，只會單純的買賣股票，基本上只要不是2008年，15年以及碰到年前那種行情，新手幾乎都會賺錢。）但幾個月後，新手知道怎麼看股票，知道怎麼點分析股票，（只是懂點皮毛）膽開始肥了，開始加註，開始認為自己可以在股市撿錢。（自信過頭，沒有認清股市，沒有認清自己。）滿倉一旦虧損，開始盲目抱怨，盲目不自信，開始盲目頻繁換票，結果出現一買就跌，一賣就漲，導致心態嚴重壞死，嚴重失去信心，完敗退出股市。所以想做好股票，心態很重要。
股市分析：涉及比較廣。如：K線分析、股票分析、大盤分析、選股、也是至關重要。
股市有一句話：沒有好的股票，只有好的操作。大家都知道股票都是漲漲跌跌，跌完肯定會漲，同樣漲完也肯定會跌。但往往很多股友就是不知道什麼時候已經跌完，不知道什麼時候已經漲完，導致買賣的實際買有掌握，最終虧損，這都是因為你不會分析大盤以及股票的走勢所致。股市分析關係到買賣股票時機以及做T，高拋低吸等，非常非常重要，大家一定要重視。
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