自打擊防範電信詐騙專項行動開展以來，遠安公安對打擊電信網絡詐騙犯罪保持高壓態勢，打破常規，創新戰法，深挖細查，對電信網絡詐騙犯罪深度研判，加大力度實施全鏈條打擊。
今年8月以來，遠安警方輾轉湖南、廣東、山西、遼寧、海南、湖北等多地，打掉2個網絡貸款類電信詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人11人。案例1：洋坪鎮李某被騙案
遠安警方赴湖南長沙抓獲4人
2020年1月5日，洋坪鎮居民李某接到一個陌生電話，對方自稱是“招聯金融”工作人員，問李某是否需要貸款，李某表示需要貸款5萬元，隨後就有人通過李某手機號添加了好友，經進一步交流，李某掃描了對方提供的二維碼，填寫了個人真實信息，為了能免6次利息，李某還花費1588元辦理了對方宣傳的“招聯金融”的高級會員。
但李某並沒有在約定時間收到5萬元貸款，對方指出因為李某個人信息中的收款銀行卡號填錯，李某立即登錄“招聯金融”的個人賬戶，發現自己填寫的收款賬戶確實多了個“0”，隨後對方又推薦了一個微信號，讓李某掃碼添加後，修改收款賬戶。
李某添加微信後，對方讓李某手寫並拍照上傳一份更正銀行卡號的委託書，同時為了證明這個工商銀行卡是本人，對方讓李某用這張卡向對方提供的銀行賬號上轉賬10000 元，並承諾這一萬元會與李某申請的5萬元貸款一併返還到李某的銀行卡內。
李某表示自己只有6800 元，對方說自己有擔保名額，由對方幫李某擔保剩下的錢。於是李某向對方賬號轉了6800 元，轉賬完成後，對方讓李某查看個人註冊的“招聯金融”賬戶貸款是否到賬，李某登錄後發現，網站個人賬戶確實到了5 萬元錢，但顯示由於收款卡號填寫錯誤，導致銀行打款失敗。
對方又說因為李某之前有過貸款逾期記錄，且李某的銀行卡號雖然在“招聯金融”更正，但在銀行那邊還未及時更正，所以這5 萬元被凍結了。
對方讓李某繼續準備8 期的還款金共計1 萬3 千元解凍，或等7 天之後系統自動解凍。此時李某才發現疑似被騙，便要求申請退款，對方答覆申請退款也需3 天后，最後微信就再也不回李某。李某前後共損失8388元。
接警後，遠安縣公安局反詐專班民警立即開展調查。
6月份，專班民警抓獲售賣自己微信號供人實施詐騙的犯罪嫌疑人侯某，在審訊中侯某供述出其上線譚某等人。
8月7日上午10時左右，專班民警在湖南長沙某公寓內抓獲上線譚某等4人，現場查獲作案電話10餘部，電話卡50餘張，銀行卡10餘張。
經審訊，譚某供述2019年12月底，其在明知他人利用微信實施詐騙的情況下，仍購買侯某等他人的微信號進行倒賣非法獲利。
2020年1月，其將侯某微信號倒賣給他人，該微信號碼被用於詐騙遠安洋坪鎮李某。截至目前，譚某倒賣微信號100餘個，從中非法獲利6000餘元。
目前譚某已被依法採取刑事拘留強制措施，案件正在進一步偵辦中。
案例2：鳴鳳鎮王某被騙案
遠安警方千里輾轉5省抓獲7人
2020年7月16日，鳴鳳鎮南門路的王某，在微信上遇到一個暱稱叫“A南三”的人加微信，對方主動向王某打招呼並詢問是否需要貸款。得知王某有貸款意向後，對方向王某推薦了辦理貸款的客戶經理，暱稱為“小蘇”。
經過進一步溝通，王某得知 “小蘇”做的是與銀行合作的貸款平臺。王某掃描了“小蘇”發來的二維碼，發現是一個叫“有錢花”的貸款平臺。王某隨後在網上搜索了“有錢花”，網上說這是正規的貸款平臺。於是王某就相信了“小蘇”，同意找對方貸款。
對方讓王某通過他發的二維碼下載“有錢花”手機APP，並按照平臺界面提示填寫姓名、身份證、電話、銀行卡、住址等信息進行貸款審核，信息填寫完後，平臺提示王某不符合放款要求。
這時，對方說可以幫忙放款，但是需要1500元的手續費，王某向對方提供銀行賬戶轉賬1500元。轉錢之後，平臺顯示同意為王某放款30000元，期限為2年。
對方讓王某再轉1500元，說是押金，在王某還了第一個月利息之後，這1500元就會返還給王某，於是王某又向對方提供銀行賬戶轉賬1500元。
王某完成轉賬後，平臺顯示可以馬上放款，但王某等了20多分鐘也不見放款，之後客服聯繫王某，說王某銀行卡填錯了一位數字，無法完成放款。
王某諮詢“小蘇”怎麼辦，對方給王某提供了委託書模板，王某在複印店打印出來填好後發給“小蘇”，“小蘇”又讓王某轉賬9000元抵押金，並承諾轉款成功後，會給王某放款39000元。
於是王某又給對方轉了9000元，但轉完錢後，平臺還是沒有放款，王某再次詢問“小蘇”，“小蘇”告訴王某，平臺發現王某沒有還款能力，讓王某繼續轉款17000元，此時王某才發現不對勁，感覺自己被騙。王某先後損失12000元。
接到報警後，遠安公安局嚴格按照打擊電信網絡詐騙工作機制，同步開展調查取證工作。
經調查，與以往詐騙團伙作案手法不同，該詐騙團伙並不是集中在同一地點辦公，而是分散在廣東、山西、遼寧、海南、湖北等多地，通過網上招募人員的形式利用微信推廣貸款APP，從而實施詐騙。遠安警方逐一鎖定各個嫌疑人的詳細工作地點，隨後下達收網決定。
8月9日，遠安縣公安局成立五個抓捕小組，奔赴廣東、山西、遼寧、海南、湖北十堰等地，一舉抓獲犯罪嫌疑人7名，並陸續押解回遠。
目前，案件正在進一步辦理中。
網絡貸款類案件作案手段
通過微信、QQ、抖音、電話聯繫推銷網絡貸款，當受害人同意貸款後，要求受害人下載貸款App註冊信息，然後引出“手續費”“保證金”“銀行流水”“賬號凍結”，誘騙受害人向指定賬號匯款、直至發現被騙。
網絡貸款類案件作案特性
網絡貸款類詐騙指犯罪嫌疑人仿照正規貸款平臺，建立一個虛假的網貸平臺。在受害人申請貸款時，承諾無抵押、低息、快速放款，然後以查看銀行流水或收取保證金為由，讓受害人將錢打入指定銀行卡，從而騙取錢財。
網絡貸款類案件防範要點
有貸款需求的金融消費者，要充分提高風險意識和防範意識：
1、一定通過正規渠道、官方平臺貸款。
2、在進入借貸平臺之後，可以通過企查查、天眼查等工具做必要的背景調查。
3、借貸過程中切忌給他人轉賬。
大家一定要提高警惕，加強自我防範，堅決做到“三不”：不輕信、不透漏、不匯款！萬一上當受騙，立即撥打電話遠安公安反詐熱線0717-3812420報警，並提供騙子的賬號和聯繫電話等證據，以便公安機關第一時間開展偵查工作。
