近年来
非法集资活动多发
大案要案频发
众多投资人的钱财付之东流
为了让大家进一步认识非法集资
小编要带各位
揭秘非法集资的常见骗局
案例一
2015年初，媒体曝光了一个涉及12亿元集资骗局的农民合作社，曾引起广泛关注。这一农民专业合作社在短短7年过程中，以高额利息回报、押钱领取农资、高价收购小麦、免费出国旅游等多种手段，在多个农村设立“分社长”诱使广大农民“入社”集资，对象涉及周边地区乃至全国其他省和直辖市。经警方初步摸排，该合作社涉嫌非法集资案涉及人数3.6万多人。这是一种传销式的庞氏骗局，收取下一个社员的本金，偿还上一个社员的利润，且合作社没有实体项目，更谈不上有效盈利，长时间下来，资金漏洞越来越大，最终崩盘。
小编有话说
假借农民专业合作社信用合作名义，入股分红，突破“社员制”“封闭性”原则，以高额回报为诱饵，超范围对外吸收资金。这类合作社没有产业支撑、没有产品交易和盈余分配、在农村广布“熟人业务员”、虚构高额回报。农民群众风险意识薄弱、投资渠道狭窄、经济承受力差，一旦掉进这些陷阱，可能就会陷入倾家荡产的境地。
案例二
善林金融公司及其法定代表人、实际控制人在未经有关部门批准的情况下，先后在全国29个省、直辖市设立1120家分支机构，以及“善林财富”“善林宝”“幸福钱庄（后更名“亿宝贷”）”“广群金融”等四家线上投资理财平台，采取媒体广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，以承诺6%至13%不等的高额回报为诱饵，先后向62万人非法吸收资金共计736亿余元。上海警方依法对善林金融公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，目前此案正在法院审理中。
小编有话说
此平台以推销高额收益做诱饵，套住投资人，做足包装宣传(高调做公益、获评多家机构奖项)，在民众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者信任，通过借新还旧等方式偿还前期投资人到期本息。此类平台运作模式违背价值规律，一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。
案例三
2012年5月至2015年2月，盛融在线控制人在未取得国家银监会批准的情况下，利用其经营管理的志科公司架设的“盛融在线”网贷平台，通过网络宣传、注册会员、充值投资标的项目等方式，采取高息（约年利息20%）回报的手段非法吸收社会民众等大量不特定对象的款项，并投入了房地产、借贷等高风险行业，自2015年起致使大量民众投入的款项未能返还。经审计，志科公司通过“盛融在线”网贷平台吸收的款项达23亿余元。
小编有话说
P2P平台应该严格遵循业务本质——信息中介，项目一一对应，不能建立资金池，不能动用投资者的资金，不能超出信息中介的角色定位，不能变成借款人向P2P平台借款，更不能变成自融自投，这是监管层反复强调的红线。
如今
非法集资分子不断变换花样
以各种名目诱骗公众上当
如何更好防范非法集资的诱惑？公安部提示
有10种投资、理财项目
要特别注意
1. 以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的2. 以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的3. 以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的4. 以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的5. 以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的6. 以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的7. 在街头、商超发放广告的8. 以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的9. “投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的10. 要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的
“天上掉馅饼”的事情
往往不靠谱
尤其是非法集资
让我们练就一双“慧眼”
共同提高防范意识
远离“非法集资”
素材来源：县金融办
监制：黄琴华
编审：张新玲
责任编辑：韩晓晴值班编辑：赵鑫影
编创：丁淑君
