近年來
非法集資活動多發
大案要案頻發
眾多投資人的錢財付之東流
為了讓大家進一步認識非法集資
小編要帶各位
揭秘非法集資的常見騙局
案例一
2015年初，媒體曝光了一個涉及12億元集資騙局的農民合作社，曾引起廣泛關注。這一農民專業合作社在短短7年過程中，以高額利息回報、押錢領取農資、高價收購小麥、免費出國旅遊等多種手段，在多個農村設立“分社長”誘使廣大農民“入社”集資，對象涉及周邊地區乃至全國其他省和直轄市。經警方初步摸排，該合作社涉嫌非法集資案涉及人數3.6萬多人。這是一種傳銷式的龐氏騙局，收取下一個社員的本金，償還上一個社員的利潤，且合作社沒有實體項目，更談不上有效盈利，長時間下來，資金漏洞越來越大，最終崩盤。
小編有話說
假借農民專業合作社信用合作名義，入股分紅，突破“社員制”“封閉性”原則，以高額回報為誘餌，超範圍對外吸收資金。這類合作社沒有產業支撐、沒有產品交易和盈餘分配、在農村廣佈“熟人業務員”、虛構高額回報。農民群眾風險意識薄弱、投資渠道狹窄、經濟承受力差，一旦掉進這些陷阱，可能就會陷入傾家蕩產的境地。
案例二
善林金融公司及其法定代表人、實際控制人在未經有關部門批准的情況下，先後在全國29個省、直轄市設立1120家分支機構，以及“善林財富”“善林寶”“幸福錢莊（後更名“億寶貸”）”“廣群金融”等四家線上投資理財平臺，採取媒體廣告宣傳、電話推銷、門店招攬等方式，以承諾6%至13%不等的高額回報為誘餌，先後向62萬人非法吸收資金共計736億餘元。上海警方依法對善林金融公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，目前此案正在法院審理中。
小編有話說
此平臺以推銷高額收益做誘餌，套住投資人，做足包裝宣傳(高調做公益、獲評多家機構獎項)，在民眾中營造“大而不倒”的公司形象，騙取投資者信任，通過借新還舊等方式償還前期投資人到期本息。此類平臺運作模式違背價值規律，一旦資金鍊斷裂，參與者將面臨嚴重損失。
案例三
2012年5月至2015年2月，盛融在線控制人在未取得國家銀監會批准的情況下，利用其經營管理的志科公司架設的“盛融在線”網貸平臺，通過網絡宣傳、註冊會員、充值投資標的項目等方式，採取高息（約年利息20%）回報的手段非法吸收社會民眾等大量不特定對象的款項，並投入了房地產、借貸等高風險行業，自2015年起致使大量民眾投入的款項未能返還。經審計，志科公司通過“盛融在線”網貸平臺吸收的款項達23億餘元。
小編有話說
P2P平臺應該嚴格遵循業務本質——信息中介，項目一一對應，不能建立資金池，不能動用投資者的資金，不能超出信息中介的角色定位，不能變成借款人向P2P平臺借款，更不能變成自融自投，這是監管層反覆強調的紅線。
如今
非法集資分子不斷變換花樣
以各種名目誘騙公眾上當
如何更好防範非法集資的誘惑？公安部提示
有10種投資、理財項目
要特別注意
1. 以“看廣告、賺外快”“消費返利”等為幌子的2. 以投資境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的3. 以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老為幌子的4. 以私募入股、合夥辦企業為幌子，但不辦理企業工商註冊登記的5. 以投資“虛擬貨幣”“區塊鏈”等為幌子的6. 以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的7. 在街頭、商超發放廣告的8. 以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年群眾的9. “投資”“理財”公司、網站及服務器在境外的10. 要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的
“天上掉餡餅”的事情
往往不靠譜
尤其是非法集資
讓我們練就一雙“慧眼”
共同提高防範意識
遠離“非法集資”
素材來源：縣金融辦
監製：黃琴華
編審：張新玲
責任編輯：韓曉晴值班編輯：趙鑫影
編創：丁淑君
