柯某甲系倪某（母親）與柯某乙（父親）兒子，2010年年底至2014年6月，柯某甲從父、母親運行的“經濟互助會”取得會款5，825，803元用於個人使用。在此期間，柯某甲因經營虧損等原因僅歸還1，118，000元，餘款無力歸還。
2014年7月至同年12月，柯某甲繼續從父、母親運行的“經濟互助會”取得會款958，500元，期間，柯某甲僅歸還會款145，000元。其餘款項用於償還個人債務等。
2016年4月18日，洞頭區人民法院認定：柯某甲明知是破壞金融管理秩序犯罪所得，仍以提供資金賬戶及通過投資等方式掩飾、隱瞞其來源和性質，其行為構成洗錢罪，判其有期徒刑二年八個月，並處罰金35萬元，沒收全部違法所得。
小編在此先跟大家普及一下“經濟互助會”是何組織？
“經濟互助會”：常見於江浙地區，民間融資的一種，俗稱標會或做會。互助會的起會人稱為會首(或稱會頭)利用互助會籌措資金，其餘參加互助會的人則為會員(或稱會腳)入會賺取利息。該種標會背後危機重重，往往成為犯罪的工具，“拆東補西”的金錢遊戲一旦玩不下去，可能引發“倒會”事件，倒會的行為責任人可能涉嫌非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。
柯某甲的父母正是因組織“經濟互助會”觸犯刑罰，其母親倪某以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪被定罪處罰，其父親柯某以非法吸收公眾存款罪被定罪處罰。
柯某甲將從父母處獲得的互助資金用於償還個人債務，如何就構成洗錢罪了呢？
法院查實認定：柯某甲家庭收入一般，其在2013年底明確知曉父母從事“經濟互助會”，明知互助資金是破壞金融管理秩序的犯罪所得，仍以提供資金賬戶及通過投資等方式掩飾、隱瞞其來源和性質，其行為已構成洗錢罪。
洗錢是一種將非法所得錢財合法化的行為，洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其形式上合法化的行為。主要包括提供資金賬戶、協助轉換資產形式、協助轉移資金等。
娛樂明星偷漏稅、詐騙集團轉移犯罪款、貪官汙吏處置贓款、賭博等違法犯罪行為都或會涉及“洗錢”問題。這些上游的犯罪行為是下游構成洗錢罪的前提。
“洗錢”到底離我們有多遠？
多數人可能覺得只有電影裡才見到，而且是屬於那些幹“大生意”人才有的高智商犯罪。比如《反貪風暴3》，通過拍賣古董、珠寶販賣、證券炒股、海外投資等眼花繚亂的操作，整整100億黑錢，在半個小時內洗乾淨。
事實上，“洗錢”離我們的生活很近。個人身份證的盜用、出租個人賬號、冒名開戶、下載不明App、轉賬提現、非法網絡貸款、商業合同的簽訂、商鋪和住房的購買......這些或許都會讓你掉入“洗錢”的陷阱！
警示：疫情期間，賦閒在家，網絡賭博開始盛行，隨之而來的是網絡“洗錢”如火如荼。
網絡賭場老闆用自己的銀行賬戶和微信、支付寶收賭客的錢，分分鐘警察會上門，因此就需要有人專門負責非法結算。
非法結算具體如何操作？
從民間收來一大堆收款賬戶，如銀行賬號、支付寶、微信等，掛在賭博網站或專門軟件裡，賭客充值時直接打錢進去，非法支付平臺收到錢以後，抽走一部分手續費，再把剩下的錢轉給賭博網站。
如此一來，賭客和賭博網站之間就有了“跳板”(吃瓜群眾的賬戶)，完成洗白。
當然，實際情況可能複雜得多，比如涉及到資金的拆分、合併等偽裝，避開風控之類的。
別讓不懂法毀了你，對於形形色色的利益誘惑，要擺正心態，遠離洗錢騙局。
如遇到疑似洗錢的行為或違法機構，請及時舉報，維護金融市場秩序，這在履行公民責任的同時最高可獲得10萬元獎勵，具體獎勵辦法詳見《中國人民銀行反洗錢獎勵辦法》第三條、第五條、第六條規定。
最後提醒大家：
自己的賬戶、身份證、銀行卡和U盾千萬不要出租或出借；
辦理業務應選擇銀行、財務公司等正規的金融渠道，並且不要利用自己的賬戶替他人轉賬和提現，珍惜自己的信用記錄，不參與信用卡套現行為；
遠離非法網站、軟件，遠離網絡洗錢。
