3月28日~4月7日，金融城資管系列精品在線課程“模塊四：銷售服務創新”上線，助力銀行資管部門和理財子公司打造核心銷售能力。關注公眾號“新金融城”瞭解更多~
4月1日，在金融城的直播間，螞蟻基金銷售公司總經理祖國明以《理財產品互聯網銷售的智能獲客與精準營銷》為題，深入分享了以下內容：理財服務的智能生態圈構建；銀行流量渠道的智能獲客要點；理財客戶的精準營銷閉環與模型；基於大數據的多維度客戶調查與個性化產品配置 。
祖國明老師曾負責組建淘寶理財頻道，開創了電商平臺理財業務先河，實戰經驗豐富。他強調，精細化運營的本質是對“用戶識別標籤”和“金融產品標籤”二者進行智能匹配，而數字化能力是實現這一點的基石。
來自50餘家銀行及理財子公司的數百位學員參加了學習。
講師金句摘錄
- 互聯網經濟下，銷售方式、觸達業務的渠道發生了轉變，因此對於銀行理財子公司而言，能否構建數據、AI方面的核心能力，將對業務能否快速發展起到決定性作用。
- 做好數據化運營需做到四點：一是明確“以用戶為中心”的理念，從用戶需求出發設計業務；二是要有組織保證，運營團隊作為前線，背後離不開技術、產品、數據分析等部門通力配合；三是運營策略的優化、迭代要貫穿運營全程；四是要有清晰的數字指標，無論是業務總體，還是運營過程，都應做定量把握。
- 要做好用戶的動態風險評估，可以對以下三個維度進行疊加：一是問卷風險偏好——用戶自己認為的風險偏好；二是持有資產偏好——用戶資產體現出的風險偏好；三是投資行為偏好——用戶行為表現出的風險偏好。據此，我們可提供更加“千人千面”的產品與服務。
- 量化分析的根本是獲取有效的數據源，這不能事後再去考慮，而應在運營活動的初始階段就提前設置——運營團隊要提出對數據分析的需求，數據團隊將需求轉化為數據分析的模塊，彼此做好配合。
本系列課程含五大模塊20個主題，從監管指引到產品佈局、與母行戰略協同，再到具體的產品創設，無縫貼合銀行理財子公司的轉型發展需求，貼近實戰。
課程導師為監管領導及來自銀行資管、理財子公司、公募基金、保險資管、國際資管機構的在職高管，致力於為商業銀行及理財子公司提供實用的資管轉型解決方案。一經推出，便受到銀行資管機構的熱烈歡迎與如潮好評。
課程預告
4月8~14日，金融城資管系列精品在線課程“模塊五：核心系統建設”上線，助力理財子公司打造資管核心系統，從而更好地支持業務規範轉型。敬請關注！
【關於我們】
金融城（融城教育）是國內領先的金融教育諮詢品牌。六年來，金融城聚焦金融科技、消費金融、資產管理等前沿領域，攜手政、商、學界領袖，為金融創新創業者提供了專業、前沿的知識分享, 及時、權威的政策信息。目前已為800多家商業銀行和金融科技公司提供了高質量的培訓和研究服務，贏得高度評價。
【學術支持】
中國金融四十人論壇（CF40）成立於2008年4月12日，是中國最具影響力的非官方、非營利性金融專業智庫平臺，專注於經濟金融領域的政策研究與交流。
CF40每年召開閉門研討會、大型峰會、國際交流會等百餘場研討會，開展課題研究近30項，出版週報、月報、要報、《新金融評論》以及經濟、金融類專著共計100餘冊，受到決策層領導重視和經濟金融界人士高度評價。
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