代理人A：剛來到保險公司，沒有客戶資源，口才又不好，心好慌~
代理人B：昨天去展業，好不容易約了個客戶，沒聊幾分鐘天就被我聊死，好可惜~
代理人C：沒有新的客戶資源，去陌拜要準備什麼，初次見面要說些什麼，注意些什麼？
代理人D：前兩天朋友給我轉介紹了個客戶，剛見面的時候還好，但是後面客戶好像不太高興
……
以上情況相信很多保險代理人或多或少都會有遇到，特別是剛加入保險行業的新人。客戶拜訪是銷售過程中重要的一道門檻，一次成功的拜訪決定了簽單的成功率。在保險行業還意味著你的客戶量翻倍增加，通過良好的經營可以成為客戶轉介紹中心。那麼，在初次拜訪客戶，保險代理人要注意些什麼？
1、建立自信、最直觀的個人名片
精神面貌是個人最直觀的名片，拜訪客戶前必須穿戴整潔，體現出職業專業感。同時，保持良好的心情和微笑，畢竟沒有人喜歡和一臉苦相精神不振的人接觸。
2、消除自卑不平等的心態
由於受以前人們對保險以及保險業務員的偏見，很多代理人，特別是新人在面對客戶的時候或多或少會有自卑感，面見時不自覺的緊張，語無倫次。在新的行業氛圍與國家政策支持的大好環境下，代理人須自己先改變觀念，樹立正確的保險觀以及就業觀，進而和客戶建立輕鬆友好的溝通關係。
3、與眾不同的開場白
客戶每天見的人很多，一次面見對你沒印象是很正常的事。根據30秒黃金時間定律，面見客戶前須做好有特色的自我介紹，去生硬化、千篇一律的自我介紹模式。
4、破冰暖場，消除客戶防備心理
根據心理學，人在接觸到陌生人時，內心第一反應就是防備，所以第一次拜訪客戶，最重要的是要暖場，快速拉近跟客戶的距離，解除客戶的防備心理。很多新人可能由於職業新鮮感，或者緊張，拜訪客戶前把公司背景、產品資料背的滾瓜爛熟。到了客戶面前滔滔不絕講給客戶聽。但往往當你充滿激情地介紹你的公司跟產品有多牛的時候，客戶的懷疑和防備就越重。
5、學會換位思考
自我假設個場景：雙方角色互換，你希望業務員跟你怎樣聊天才是最輕鬆，最佳聊天效果。什麼樣的聊天狀態是自己最反感的。學會換位思考，己所不欲勿施於人。
6、有營養的寒暄
寒暄是拉近與客戶之間距離的一種重要的方式。通常一些有的沒的寒暄並不能引起客戶的興趣，比如：天氣、讚美、穿著打扮等，導致交流只能短暫維持。那麼，到底什麼樣的寒暄才是有營養的呢？很簡單，就是要用心觀察客戶，抓準客戶所關心的事情，發起客戶感興趣的話題，客戶就能感受到你對他的尊重，在接下來的溝通中，銷售和客戶的距離就能慢慢拉近。比如，與媽媽們聊孩子，與喜歡理財的客戶聊股票、基金等，與老師聊教學聊學生，與阿姨們聊柴米油鹽。
7、主動掌握話語權
第一次拜訪客戶，特別是陌生的客戶，遇到簡單的一問一答就被迫結束的聊天是常有的事，就是我們現在經常說的“尬聊”。
為了避免尬聊，提高拜訪成功率，溝通的時候，話題的主動權永遠是掌握在提問者一方。只要銷售問的問題是跟客戶相關的、有價值的，客戶會感覺你是在關心他，而客戶在回答你的問題的時候，你也就能瞭解到客戶更多的信息。在這一問一答中，銷售更容易瞭解到客戶的需求所在。
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