自由自在176603311
1.贷款买房，是你拿别人的钱在购房
2、十年前的20W和现在的20W有区别吗？好好想想
3、虽然贷款买房，但是可以提前还清
4、手里有余钱，心里有底气，做投资或者炒房去，收益我觉得会很高
5、有压力才会有动力，比你有钱的都在努力
房价城市圈
我给你说说我的经历，我以前挺纠结的，觉得借40万还将近70万很不人道。但是后来自己真的贷款了，觉得还是可以接受的，因为在只有一半钱的情况下，可以住上属于自己的房子，不用被房东赶来赶去，很有安全感。钱也不会贬值啦，因为变成了房子，房子贬值不贬值和我没关系，因为我住着呢。
再来说房奴的问题，如果每月的还款是自己工资的一半，再加上配偶的收入，比如自己一个月工资4000，配偶2000，贷款一个月还2000，还是可以承受的，这么慢慢的还20年，你就当时存钱了，也没觉得压力超级大。但是毕竟有个家了，挺幸福。
缺点有两个，一个是很多的钱白白的利息的形式交给了银行，其实如果是租房子的话反而更省钱（虽然房东也许3个月就赶人，但是省钱就是省钱），调动工作了也可以换到单位边重新租房子。另一个缺点是生活必须有计划性，就是看见个5000的手机再漂亮，对不起要还贷款在先。再不能月光了。
西安二盖
题主的问题可以这样来说，如果贷款买房算提前消费的话，那大部分人四五十岁才能全款买房；那也就是说要到四五十岁才能拥有属于自己真正的家了。那么贷款买房有什么好处呢？昆明置业杨阳从以下给您分析下：
- 1.杠杆思维。通过贷款金融的方式，间接的多提高了自己的固定资产。我想大部分人都希望自己实现财务自由，而实现财务自由其中有一点就是懂得适度的杠杠撬动财富。首套房20%万的首付，相当于可以撬动100%的固定资产。
- 2.抵抗货币的泡沫化。2000年全国城镇单位在岗职工年平均工资为： 9371元；月平均工资为：780.9元。2019年全国城镇非私营单位就业人员年平均工资为82461元，月平均工资为6871元。近二十年的时间，工资涨幅不到10倍；这二十年左右的时间，人民币的增发量约为100倍。2000年时候全国平均房价约874元，而2019北京均价58568元/平、深圳54790/平、上海50945/平；是2000年均价的60来倍。由这三方面数据来看，贷款买房是一件靠谱的事情。
3.提前让自己有个温馨的家。何以为家？在我看来，最基本的是有一套属于自己的房子，根据自己的喜好来布置。因此，不论是大房子，还是小房子；拥有自己的一套房子，是值得奋斗的好事。
昆明置业杨阳
这个问题，我回答你再合适不过了！
因为我经常面对买房的顾客问他是贷款买还是全款买的问题。 今天只说说贷款买房，你贷款买房肯定是有利息的，别忘了你是拿着银行的钱消费了20-30年，不可能白用对不对？所以银行收点利息很正常，况且各类房屋贷款都算上，走按揭贷款的利率是最低的，而且贷的年限是最长的。
你可能一想到这几十年还那么多的利息，感到很有压力，实际上你还上之后，养成良好的还钱习惯，也就是存钱习惯，你就会发现并不是很难。而且你要算一下货币的贬值能力，20年前和20年后大不一样，也许你现在的100万，再过20年消费相当于那时候的20万，所以明白这一点，你会发现，你虽然在提前消费，但实际上你也是再提前投资理财，20年过后，物价绝对不是现在的状态，房价也不可能是这样的状态。
所以，能贷款买房，你也不用担心，消费是人人都要面对的，只不过有多有少，咱们根据自己需要，量力而行就行，在能保证自己物质需要的基础上，理性消费就没问题！
刘哥讲房产
这个不能等同于普通商品的提前消费，房产作为不动产，是有增值保值的属性的，买房后，还贷款，是给自己还贷款，而房子已经住上，省去了给别人付的租金！虽说银行有利息，但是利率比较低，这边钱实际的总支出利息其实应该是我们所还的利息减去同等数额的资金存在银行的利息，而随着通货膨胀的加速，我们的收入在不断增加，月供不会改变多少，相对于收入来讲，月供已经不会太影响我们的生活了！同时房产未来肯定会升值，空间大小且不说，抵去我们所付出的利息来讲，我们实际是不亏钱的！
但是贷款买别的东西就不一样了，比如说买车，自买的那一刻车就贬值了，等把贷款还完以后，车也跌了将近一半了，这种感觉和贷款买房完全是两回事的[呲牙]。
所以，如果有需求而且首付款也够，同时有固定收入还月供不会太影响生活水平，贷款买房不要有什么顾虑！
青秀道长
在大城市或收入比较高的城市，贷款买房，提前消费比承担上涨过快的房价要好。
贷款买的房子以后升值了，可能会抵消我们贷款的利息，大部分人买房子都是自己的刚需房子。有了房子他们才有地方住，家庭才会更加的幸福美满。
如果不买房子，把钱存到银行，现在很容易出现的一个问题，就是通货膨胀，以后钱会越来越不值钱了。
希望以上的回答可以得到帮助。
搜别墅豪宅
对于贷款买房这个说法，我只能说贷款和全款各有各的好处，主要也是看资金充不充足。
下面谈谈贷款买房，
贷款买房其实真正的按揭只有10年
在中国，虽然贷款买房的按揭时间不尽相同，可能是20年、25年或者30年，但真正有压力的供楼期只有前10年。
原因很简单，货币在贬值，你的收入也在上升。
按照目前M2增速（发钞速度）比GDP增速（创造财富速度）每年快7个百分点计算，人民币购买力平均每年贬值7%，100元人民币，在10年、20年、30年之后，将分别贬值为：48元、23.4元、11元。以此推算，如果你买了一套房子，做了30年的按揭，每月还款1万元，那么10年之后你每月实际还款金额，只相当于按揭时候的二分之一，也就是每月4800元了。再往后看，经过20年按揭之后你的实际负担只有最初的四分之一了。到了30年按揭期的最后一年，你的负担只有最初的九分之一了。
这仅仅是货币超发对购买力的影响，如果计算上你的收入增速，每年的房贷压力只会越变越小。
根据国家统计局数据显示，2015年全国居民人均可支配收入21966元，比上年名义增长8.9%，扣除物价波动的因素，实际增长7.4%。工资增长率明显高于CPI。
由此可见，对于绝大多数正常家庭来说，买房子真正有压力的按揭期只有最初的10年，以后的岁月将非常轻松。
卖房子的小赵
房子是什么，一个居住的住所或一种投资收入的商品。我相信答案是不统一的。但是，如果说家里的房子透支未来，那么一定是会有很多人持同意的意见。都说房价透支了家庭未来15甚至25年的消费能力。但真的如此吗？房价上涨让购房者购房成本继续上升，购房者的购买力，最终透支的也是购房者现阶段的消费能力。相信说到这不少人要反驳了，房贷一还就是20年30年，如何不影响到未来的消费能力呢？事实上，这种观点是相同的人选择租房子说我5000金币一个月租金一生多少钱是相同的。没有分析未来收入和租金的增加。如果把这些加起来，那么房价的上涨最终会透支现在。
我的观点来看，房价上涨不仅让我们增加购买成本，也给我们的房子的升值，这是收入的一部分，最终我们可以抵消前几年的贷款利息，甚至前几年的收入就可以抵消利息。只不过房子在我们手中，不出售这个价值体现不出来罢了。
随着我们的工资收入的增加，通货膨胀。如果我们存钱而不是买房子，我们的资产就会继续缩水。工资的上涨可以慢慢地抵消月供带来的压力。一般来说三到五年，购买后的家庭可以抵消原来每月的供应压力。实现财务自由。在这种情况下，我们就不会说我们没有消费能力了。
买房确实是提前消费，但是绝对不赔。而个人的消费能力也不会被房贷月供持续占有。时间是未来我们提升消费能力最好的解药。
航向5
贷款买房从资金保值率来看不算提前消费。现在的钱越来越不值了，钱不买房，到年底你发现你还是没有存下钱，赚到的钱都花了。
这么多年房价一直在涨，总是能跑赢膨胀率，跑赢你工资的增长率。你现在工资五千每月，月供也是五千，十年后你工资不可能还是五千每月，但你月供还是五千。这么理解去看看，虽然银行收了你很多利息。但比起膨胀率，这些利息还是不算高的。
幽灵磨刀
可以从几个角度去看贷款买房的问题。
从个人来讲，贷款买房在表面上肯定是提前消费，通过银行的低息信贷满足了个人住房消费。针对房产保值增值的特性，贷款购房还表现出杠杆投资的属性。近几年，地产行业景气度一度低迷，贷款购房的杠杆投资属性基本不再有人提起。
个人觉得的现阶段的购房就是一种消费行为，房产的价值不再是过去的只升不降，价值在不断的回归本质。
