張興雨
可以明確地說，題主提到的企業涉嫌貸款詐騙罪，而且是非常典型的使用虛假的經濟合同詐騙貸款。如果這家企業能還上貸款，銀行不會考慮追訴，如果還不上貸款，銀行一定會進行起訴的。罪名成立的可能性極大。
一個巴掌拍不響，企業能從火眼金睛的銀行騙出700萬，只有兩種可能：要麼是銀行有內鬼與企業進行內外勾結，要麼是企業道行高深騙過了銀行的所有審批人員。不管是哪種情況，當時在這筆貸款上簽字的所有人員都逃脫不了干係。
如果內外勾結，那一定是查到誰，誰下崗，而且還要追究其刑事責任，至少要受到銀行業終身禁入的處罰。如果是銀行人員被騙，在這筆貸款上簽字的所有人至少會獲得物質上的處罰，關鍵崗位還需要引咎辭職。
說一個我聽說過的真實案例吧！
客戶經理張華（化名）辦理企業貸款，在辦理期間需要企業法人簽字，會計對這個客戶經理說：“董事長在開董事會，你不能進去，要不我拿著文件進去幫你簽字吧！”張華（化名）還沒有說話，旁邊的財務科長拉著張華和另一名銀行工作人員問，這個怎麼填，那個怎麼填，張華也沒有在意就耐心給財務科長進行解答。想起來讓企業法人簽字的問題時，會計直接就講簽好的文件遞給了張華。張華也沒想那麼多，拿著文件就走了。後來貸款還不上了，張華去找這個企業的會計，會計辭職了，找財務科長，科長也辭職了。找到企業法人，企業法人說沒有聽說貸過這筆款。事後查明，企業會計勾結財務科長一同利用企業名義詐騙銀行貸款。張華沒有盡到調查責任，導致銀行蒙受經濟與聲譽損失。張華直接就被行裡開除了。上邊的案例就是一個典型的，銀行人員碰到詐騙高手時被套路的案例。還好張華沒有參與其中，並沒有勾結那兩個詐騙分子，否則就有可能面臨牢獄之災。
我入行的師父曾經告誡我，只要做了銀行的貸款客戶經理，那基本上就是一隻腳在監獄裡，一隻腳在監獄外。你的仔細工作是為了盡職免責，任何一個馬虎都有可能讓自己的前程被毀。希望這個案例也可以警示到所有的銀行從業者，警鐘長鳴！
銀行研究僧，你學習，我也跟著學習，快來評論互相學習吧！
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