丟失了1.9億美元用戶資金的加拿大交易所QuadrigaCX和讓8.5億美元行蹤成謎的Bitfinex有什麼共同點？他們都需要依靠一家神秘的巴拿馬“銀行”Crypto Capital來處理支付流程。
在Bitfinex的這次事件中，和Crypto Capital的合作成為了一場災難。本週，紐約總檢察長指控Bitfinex以及穩定幣公司Tether的母公司iFinex欺騙投資者。iFinex被指使用Tether的儲備金來填補8.5億美元的用戶和企業資金損失。這部分資金已經被轉到Crypto Capital，但據悉，葡萄牙、波蘭和美國政府官員沒收了這筆錢。
對此，Bitfinex表示：
這些在Crypto Capital的資金並沒有丟失，而實際上已被查封和保護。我們一直在積極努力行使我們的權利和採取補救措施，以便這些資金得到釋放。Crypto Capital的存在是為了填補加密貨幣公司在銀行業務方面的空缺，由於對洗錢的擔憂，很多銀行不願意為這類公司提供服務。只有一小部分公司——例如Coinbase可以在巴克萊等主流銀行開戶。大部分公司只能選擇Crypto Capital或者Noble Bank這樣的銀行服務供應商。
據幣安首席金融官Wei Zhou以及Kraken首席品牌官Christina Lee透露，他們也曾與Crypto Capital合作過。
Crypto Capital目前尚未就Bitfinex事件發表評論。
Crypto Capital的母公司是Global Trade Solutions AG，這是一家已經在瑞士楚格獲得許可證的金融機構。其也是加拿大交易所QuadrigaCX的銀行供應商。QuadrigaCX因丟失1.9億美元資產如今開始申請破產。
奇怪的是，在Crypto Capital的網站上，QuadrigaCX依然是其最主要的合作伙伴之一。就在這家交易所出事之前，QuadrigaCX的首席架構師Alex Hanin在Reddit上說，由於Crypto Capital在臺灣的銀行出現了一些問題，通過該公司處理的交易都未成功。
此外，Crypto Capital列出的另一家合作交易所是Coinapult。然而，Coinapult提供基本服務方面也很艱難。據該公司網站稱，自去年12月以來，該公司一直無法提供比特幣交易服務。Coinapult上一次發推特是在2017年5月。這些都不是好兆頭。
多年來，Crypto Capital一直接到客戶投訴，包括提現和存款延遲等問題。Reddit上的多篇帖子、Bitcointalk論壇和媒體都報道了Crypto Capital在支付處理方面的問題。但幾乎沒有人得到該公司的回應。
甚至有報道稱，去年波蘭當局從兩家涉嫌洗錢的公司查獲12.7億茲羅提（3.71億美元），而這些公司都是Crypto Capital的子公司。Bitfinex則表示其認為這些報道是不正確的。
那麼，Crypto Capital是如何解決加密貨幣公司的銀行業務問題的呢？據Trustnodes稱，這家巴拿馬銀行沒有披露其與加密貨幣交易所的合作關係，而是以聽起來無害的空殼公司的名義開設銀行賬戶。文章列出了它在美國和葡萄牙等地開設賬戶的每家銀行的所在地。
匯豐銀行也牽涉其中。去年10月，The Block報道稱Crypto Capital為其用戶提供了匯豐銀行賬戶，其記者Larry Cermak在推特上寫道：“Bitfinex通過名為Global Trading Solutions的私人賬戶在匯豐銀行開展業務。”這聽起來確實像Trustnodes描述的使用空殼公司的做法。
似乎Crypto Capital在很多銀行的賬戶似乎都被關閉了。該公司在去年12月發給合作伙伴的一封信中說，“Global Trade Solutions AG和相關實體在美國、歐洲和其他特定地點的銀行服務被拒了。”其稱，原因在於政府機構調查洗錢和其他金融犯罪活動。
信中說，其在倫敦的匯豐銀行賬戶、美國和葡萄牙的賬戶都被凍結了。
儘管如此，Crypto Capital還是向合作伙伴保證，很快就會恢復正常服務，大概只需兩三個月。但那是四個月前的事了。
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