自己开的小规模XX科技公司,就自己一人。如何能安全合法的将营收转入自己个人账户?

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题主说了,自己公司的类型是个人独资企业,纳税人身份是小规模纳税人。

恭喜题主,从节税的角度来说,你的公司类型是恰当的。

个人独资企业,涉及税种有增值税,附加税,个人所得税。这是主要的,下面从各个税种分析。

一、增值税

根据目前的普惠性税收优惠政策,月销售额10万以下免税,季度30万免税,可以按季度申报,汇总申报,这样不用控制每个月的销售额,让自己的利益最大化。当然,如果销售额超过30万,那就要按照征收率照章纳税了。附加税跟增值税有关系,如果增值税免交,附加税也免交,所以,控制下销售额在免税额度以内,才能最好的享受税收优惠政策。

二、个人所得税

个人独资企业取得收入是生产经营所得,可以扣除物料成本,期间费用,人工工资,还有其他的各项支出。许多企业高管纷纷采用这样的形式来为企业服务,就是因为取得收入,同样的金额,工资是薪金所得,不存在扣除项目,而个人独资企业是经营所得,可以在税前扣除必要成本。同时,个人独资企业只缴纳个税,不缴纳企业所得税,避免了双重征税。

如果公司符合核定征收的条件,核定征收可以获得更低的所得税税负,可以申请核定征收。具体要去当地税务机关咨询。

个人独资企业在照章纳税后,公司的钱可以以正当的理由转给企业主,因为个人独资企业不是企业法人,企业主以其个人财产对公司债务承担无限责任,不用担心财产混同,可以放心的把钱转给老板。

无限责任并不是无穷大,只要控制好企业风险,老板的风险也是有限的。难道任何企业发展,不需要做好风险防范吗?


简净轩语


这个涉及合理避税,有很多办法,但是都需要一定的费用。

1.给自己开工资,就目前的税率,给自己开到3%个人所得税那一档还是很划算的,这样基本上每个月可以出10000-15000之间

2.劳务公司走账。费率在6个点左右。

3.公司运营费用,比如车辆租金,车辆使用费,办公室租金等等这些都可以通过正规合同手续支出,这部分费率也在6个点左右。

你想直接对公转对私,劝你别那么做,容易被税务盯上,到时罚款就不是个小数目了,甚至还要面临牢狱之灾。



文化公社


作为一名在企业工作多年的财务人员,来谈谈个人的看法。

首先可以根据问题确定这是一家小规模个人独资企业(也可能是一人有限公司,现在很少),按5%-35%交个人所得税。

因为有限责任公司最少需要两个股东。

增值税不能抵扣,所以按开票多少来交,如果年收入少于120万,那最好每个月平均下,月开票不超十万可免税。

附加税是按增值税多少来交的,一般是所交增值税的12%。

最有可能筹划的就是按利润来交的个人所得税。

分两种情况,一种是核定征收,无需筹划。

需要筹划的是查帐征收。

要降低个税税金首先就得降低利润。可以从以下方面考虑。

一、进货成本最好是取得发票,一般正常开票是4个点以下。

二、工资(个税利率要低于利润的个税利率,),可以考虑家人,需要解决社保问题。

三、尽量取得费用发票,税率一般不超5个点。

四、不要买票,得不偿失。

关注:冷墨默,个人企业财税顾问。


冷墨默


自己开的小规模公司,而且就自己一个人,其实最合适的就是你的企业是个体工商户或者个人独资企业。因为,这样你将合法应收全部转入个人账户都是合法的且一分钱不需要缴纳,免税的!!!否则,根据企业性质不同,交税方式及多少各不相同。

一、有限责任公司企业。

股东对于企业只根据出资额承担有限责任。

1.作为股东取得企业利润分红需要按照股息红利所得缴纳个人所得税,税率20%。

2.作为老板也是公司员工,可以给自己开高工资。个税工资薪金使用3%到45%的税率,年工资30万以内税率在20%以下。

3.利用公司资金购买车,房等资产,可以自己使用,或者消费发票公司报销,本来老板的这些方面的支出很多也是公司业务。

二、个体户、个人独资企业为什么可免税?

个体户与个人独资企业,老板对于公司承担的是无限连带责任,且企业获得利润缴纳的本来就是个人所得税。企业有利润可以转给老板,企业有负债老板资金的钱就得去还债。


北辰说财税


下面我给你分析一下你公司的情况,请你根据自己企业实际情况作出选择:

1、由于题主对自己的公司性质描述的不够清楚,不知道是有限责任公司还是个人独资企业。二者在缴纳所得税方面是存在区别:如果是有限责任公司就应该缴纳企业所得税,如果是个人独资企业就应该缴纳个人所得税。

2、如果是有限责任公司,在符合小型微利企业标准前提下,可以享受小微企业所得税优惠政策。即企业年应纳税所得额不超过100万元的部分,减按25%计入应纳税所得额,按20%的税率缴纳企业所得税;对年应纳税所得额超过100万元但不超过300万元的部分,减按50%计入应纳税所得额,按20%的税率缴纳企业所得税。

而如果企业是个人独资企业则不能享受上述优惠政策。

3、公司属于有限责任公司企业,在计算企业所得税时以每一纳税年度的收入总额,减除不征税收入、免税收入、各项扣除以及允许弥补的以前年度亏损后的余额,为应纳税所得额

如果你公司属于个人独资企业,以每一纳税年度的收入总额减除成本、费用以及损失后的余额,作为投资者个人的生产经营所得,比照个人所得税法的“个体工商户的生产经营所得”应税项目,适用5%—35%的五级超额累进税率,计算征收个人所得税。

从以上规定看,不管企业是缴纳企业所得税或个人所得税,二者有个共同点就是在计算应纳税所得税额时发生的合理的成本和费用都可以扣除。你的公司只有一个人,所以你发生的费用如果和公司生产经营有关,就可以按照规定标准扣除(注意:应当分别核算生产经营费用和个人、家庭费用。对于生产经营与个人、家庭生活混用难以分清的费用,其40%视为与生产经营有关费用。另根据财税[2011]62号文件规定,个人独资企业投资者个人的工资不能扣除)。

上述所说的费用是指企业在生产经营活动中发生的销售费用、管理费用和财务费用,已经计入成本的有关费用除外。

4、因此,要想把一些收入转让个人账户,那就要在营业费用上做文章,但是必须取得合法的凭证,必须和生产经营有关。特别是销售费用和管理费用这方面,其包含哪些费用项目你可以找资料学习一下。


小蔡说税


只要是你税后的收入都可以合法的转入自己私人账号


连建强的乡愁


按国家现有新政策走,月收入10万免税,年纳税额100万以内按5%缴纳所得税,个税六项附加扣除,跟着党走才会万古长流,一心想方设法避税终会阴沟翻船。最后祝你创业顺利,生意兴隆。


楚兴芒果哥哥


不开发票让客户直接转账给私人,国家现在是不举报不检查,你自己不举报自己就没关系。客户转你私人也是违法的,他们也不会举报自己的。


上海水果代购一小哥


自己学会纳税零申报,做年报,又省了一笔钱。


公司打杂的辉哥


发工资,发福利呀,工资多发,福利多发,其实按你说的,公司应该做的还行,那为啥不做大呢,做大,有个财务,那还需要你伤脑筋吗,


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