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十多年前，一說到誠信問題，總是拿河南人說事，隨著“互聯網+”的興起，當時那種以接觸式為主的詐騙已經嚴重落伍，新興的互聯網詐騙逐漸興起。
南陽市反虛假信息詐騙中心為您深度揭秘電信詐騙的前世今生、團伙結構、詐騙手法及內部操作流程，敬請關注……
[一]
話說昨晚，老李突然接到“店小二”的電話，對方稱自己是淘寶客服說自己在網上購買的衣服有問題，廠家回收要給退款，於是... ...
店小二：是李先生嗎？您是不是在我們店購買了一件衣服？
老李：呃……是呀，有什麼問題嗎？
店小二：是的，這款商品有問題。我想告訴您的是，為了表示我們店的信譽和誠意，我們決定按商品價格退款。
老李：唉！也行，退款吧。
店小二：那您先加我QQ，我給您發個退款鏈接，您用姓名、銀行卡、密碼都登錄後，一會兒我就把貨款退給您。
老李：行，你發吧，我馬上填。
店小二：不好意思，李先生，我們這裡顯示付款失敗。
老李：怎麼回事？我銀行卡怎麼被轉走3450元錢啊！
店小二：很抱歉，幫您查詢一下，您稍等，是這樣的李先生，由於我們後臺的原因致使您的錢款被轉走，實在是很抱歉，這樣吧，您開通一下XX平臺，我們通過它把錢款雙倍賠償給您，您看怎麼樣？
老李：那好吧，那我去開通一下。
店小二：好的，您把驗證碼告訴我，我這邊就可以馬上操作給您轉款了。
老李：嗯，驗證碼是：250438。快點啊。
店小二：好的，請放心，您稍等一下就會到賬。
老李：臥槽！怎麼我手機上收到短信提醒，說我支出了38000元呢？喂喂。。。。。怎麼回事呀？
（您拔打的電話已關機。。。。請稍後再拔。。。）
以上對話就是網絡購物詐騙案件的典型橋段。
[二]
詐騙分子實施詐騙流程一般分為以下幾步：
1.詐騙分子通過“號商”（下文有詳解）獲取網購客戶訂單信息資料。
2.撥打網購買家電話，冒充客服人員以：交易不成功、訂單異常、商品缺貨等理由，承諾給買家退款。
3.要求買家加為QQ好友，避開網購平臺的監督。
4.通過QQ聊天界面、手機短信等方式發送釣魚網站，誘導買家點擊鏈接並填寫信息。
5.實時獲取買家填寫的淘寶賬戶名及密碼、支付寶賬戶名及密碼、支付寶綁定的身份證號、銀行卡號及密碼、手機號、支付密碼等詳細信息。
6.立即登錄買家的支付寶或網銀官網，進行直接轉賬或購買遊戲點卡操作，系統自動發出驗證碼。
7.同時以退款需要為由，向買家索取手機收到的驗證碼。
8.輸入驗證碼，完成轉賬或購買操作。
9.通過“卡商”（下文有解釋）將遊戲點卡進行變賣，同時將贓款洗白。
（警方現場繳獲的部分詐騙劇本）
網絡購物詐騙進行的犯罪過程鏈條很長、各個環節還有很大差異，也呈現不同的組合方式。
以上所有犯罪環節的前提是獲取網絡購物買家的訂單信息。而洩露訂單信息的環節包括電商商家、電商平臺、物流、網購買家本身。洩露的原因包括內鬼倒賣信息、系統漏洞、計算機被植入木馬等。
其中詐騙分子主要職責是冒充客服人員打電話騙取受害人，而其中使用的釣魚鏈接、域名後臺、木馬技術均、網購客戶信息均為為外地犯罪嫌疑人提供，通過網絡購買。
這裡邊有幾個配套黑色產業的主要的角色：
1.“號商”，所謂的“號”是指網絡購物訂單信息，“號商”指專門從事獲取，並出售這些信息獲利的賣家。這是詐騙分子從事網購詐騙的前提。
獲取這些信息的方式一般是：先在某家網店的“交易記錄”一欄中找出剛剛成交的信息。然後冒充該買家，以寫錯電話、變更地址為由，要求網店的客服人員把訂單信息發過來進行“核對”。據被抓獲的“號商”交代，他們利用網店客服的粗心大意，沒有防範的心理。這種騙術的成功率在10%-20%。
另一種方式：就是向專職黑客，或向店鋪內鬼進行批量購買。
2.“卡商”，是指在互聯網侵財犯罪中，專門收購盛大、YY遊戲點卡等各種有價虛擬卡券，幫助騙子將贓款洗白，並從中賺取差價獲利的人。這是詐騙分子從事網購詐騙的保障。
詐騙分子為了反偵查，通常不直接轉賬提現，而是將受害人的資金用於購買網上各種有價卡券，打折出售給“卡商”。再由“卡商”將款項轉賬或者直接支付現金。通過這種洗卡鏈條，一來使得犯罪鏈條更加的複雜化，二來混淆偵查人員的偵查方向，加大了破案的難度。
“卡商”是互聯網侵財犯罪生態鏈條中關鍵的環節，各個環節中的犯罪分子基於一種默認的相互信任，通過第三方支付的保證，長期保持合作互利關係。
還有很多其他相關配套產業也藏匿其中，比如有些人通過“呼死你”軟件從事敲詐勒索的勾當：一種是購買一些企業老闆的電話信息逐個“呼死”，勒索錢財，另一種是對外接單收錢對固定電話進行轟炸。
[三]
1.遇到“淘寶客服”要求加QQ，基本能判定對方是騙子。
一般來說，淘寶詐騙有6個關鍵步驟，分別是冒充淘寶客服、加QQ、發鏈接、異常訂單處理中心、實名認證、發送驗證碼。只要接到電話，對方說到這幾個關鍵詞，肯定是騙子。
2.自己收到的各類驗證碼，都是信息、資金的最後一條安全防線。千萬不能告訴任何人。
3.接到所謂“訂單異常”的電話，應掛掉電話，直接與網店賣家聯繫，或直接致電淘寶官網的客服電話諮詢。
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