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十多年前，一说到诚信问题，总是拿河南人说事，随着“互联网+”的兴起，当时那种以接触式为主的诈骗已经严重落伍，新兴的互联网诈骗逐渐兴起。
南阳市反虚假信息诈骗中心为您深度揭秘电信诈骗的前世今生、团伙结构、诈骗手法及内部操作流程，敬请关注……
[一]
话说昨晚，老李突然接到“店小二”的电话，对方称自己是淘宝客服说自己在网上购买的衣服有问题，厂家回收要给退款，于是... ...
店小二：是李先生吗？您是不是在我们店购买了一件衣服？
老李：呃……是呀，有什么问题吗？
店小二：是的，这款商品有问题。我想告诉您的是，为了表示我们店的信誉和诚意，我们决定按商品价格退款。
老李：唉！也行，退款吧。
店小二：那您先加我QQ，我给您发个退款链接，您用姓名、银行卡、密码都登录后，一会儿我就把货款退给您。
老李：行，你发吧，我马上填。
店小二：不好意思，李先生，我们这里显示付款失败。
老李：怎么回事？我银行卡怎么被转走3450元钱啊！
店小二：很抱歉，帮您查询一下，您稍等，是这样的李先生，由于我们后台的原因致使您的钱款被转走，实在是很抱歉，这样吧，您开通一下XX平台，我们通过它把钱款双倍赔偿给您，您看怎么样？
老李：那好吧，那我去开通一下。
店小二：好的，您把验证码告诉我，我这边就可以马上操作给您转款了。
老李：嗯，验证码是：250438。快点啊。
店小二：好的，请放心，您稍等一下就会到账。
老李：卧槽！怎么我手机上收到短信提醒，说我支出了38000元呢？喂喂。。。。。怎么回事呀？
（您拔打的电话已关机。。。。请稍后再拔。。。）
以上对话就是网络购物诈骗案件的典型桥段。
[二]
诈骗分子实施诈骗流程一般分为以下几步：
1.诈骗分子通过“号商”（下文有详解）获取网购客户订单信息资料。
2.拨打网购买家电话，冒充客服人员以：交易不成功、订单异常、商品缺货等理由，承诺给买家退款。
3.要求买家加为QQ好友，避开网购平台的监督。
4.通过QQ聊天界面、手机短信等方式发送钓鱼网站，诱导买家点击链接并填写信息。
5.实时获取买家填写的淘宝账户名及密码、支付宝账户名及密码、支付宝绑定的身份证号、银行卡号及密码、手机号、支付密码等详细信息。
6.立即登录买家的支付宝或网银官网，进行直接转账或购买游戏点卡操作，系统自动发出验证码。
7.同时以退款需要为由，向买家索取手机收到的验证码。
8.输入验证码，完成转账或购买操作。
9.通过“卡商”（下文有解释）将游戏点卡进行变卖，同时将赃款洗白。
（警方现场缴获的部分诈骗剧本）
网络购物诈骗进行的犯罪过程链条很长、各个环节还有很大差异，也呈现不同的组合方式。
以上所有犯罪环节的前提是获取网络购物买家的订单信息。而泄露订单信息的环节包括电商商家、电商平台、物流、网购买家本身。泄露的原因包括内鬼倒卖信息、系统漏洞、计算机被植入木马等。
其中诈骗分子主要职责是冒充客服人员打电话骗取受害人，而其中使用的钓鱼链接、域名后台、木马技术均、网购客户信息均为为外地犯罪嫌疑人提供，通过网络购买。
这里边有几个配套黑色产业的主要的角色：
1.“号商”，所谓的“号”是指网络购物订单信息，“号商”指专门从事获取，并出售这些信息获利的卖家。这是诈骗分子从事网购诈骗的前提。
获取这些信息的方式一般是：先在某家网店的“交易记录”一栏中找出刚刚成交的信息。然后冒充该买家，以写错电话、变更地址为由，要求网店的客服人员把订单信息发过来进行“核对”。据被抓获的“号商”交代，他们利用网店客服的粗心大意，没有防范的心理。这种骗术的成功率在10%-20%。
另一种方式：就是向专职黑客，或向店铺内鬼进行批量购买。
2.“卡商”，是指在互联网侵财犯罪中，专门收购盛大、YY游戏点卡等各种有价虚拟卡券，帮助骗子将赃款洗白，并从中赚取差价获利的人。这是诈骗分子从事网购诈骗的保障。
诈骗分子为了反侦查，通常不直接转账提现，而是将受害人的资金用于购买网上各种有价卡券，打折出售给“卡商”。再由“卡商”将款项转账或者直接支付现金。通过这种洗卡链条，一来使得犯罪链条更加的复杂化，二来混淆侦查人员的侦查方向，加大了破案的难度。
“卡商”是互联网侵财犯罪生态链条中关键的环节，各个环节中的犯罪分子基于一种默认的相互信任，通过第三方支付的保证，长期保持合作互利关系。
还有很多其他相关配套产业也藏匿其中，比如有些人通过“呼死你”软件从事敲诈勒索的勾当：一种是购买一些企业老板的电话信息逐个“呼死”，勒索钱财，另一种是对外接单收钱对固定电话进行轰炸。
[三]
1.遇到“淘宝客服”要求加QQ，基本能判定对方是骗子。
一般来说，淘宝诈骗有6个关键步骤，分别是冒充淘宝客服、加QQ、发链接、异常订单处理中心、实名认证、发送验证码。只要接到电话，对方说到这几个关键词，肯定是骗子。
2.自己收到的各类验证码，都是信息、资金的最后一条安全防线。千万不能告诉任何人。
3.接到所谓“订单异常”的电话，应挂掉电话，直接与网店卖家联系，或直接致电淘宝官网的客服电话咨询。
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