對於總部位於西雅圖的加密貨幣交易所 Bittrex 來說，這個清明節可能過得並不舒服，因為紐約金融服務監管機構已經宣佈了一個“噩耗”：Bittrex 交易所 BitLicense 加密執照申請已經被正式拒絕了。
根據紐約金融服務部（NYDFS）對外發布的一封公開信稱，本次有很多因素導致 Bittrex 沒有獲得批覆，而且他們還提到這是該監管機構過去兩年來第一次拒絕交易所執照申請。
紐約金融服務部副主管兼法律顧問丹尼爾·桑格普（Daniel Sangeap）表示，在 Bittrex 申請 BitLicense 加密執照的整個過程中，紐約金融服務部一直與該交易所保持了穩步合作，希望能夠解決他們一直存在的問題，甚至還幫助Bittrex制定了適當的風控與合規計劃，以適應不斷變化的加密行業。
自從 Bittrex 交易所首次提交 BitLicense 加密執照申請以來，紐約金融服務部已經發出了數封信函，其中指出了該交易所的不足之處，希望 Bittrex 能夠解決反洗錢流程、美國財政部海外資產控制辦公室合規、以及上幣程序等問題。但根據丹尼爾·桑格普透露，Bittrex 許多問題都沒有得到解決。
紐約金融服務部非常明確地指出，Bittrex 交易所目前的政策和程序要麼不存在，要麼不充分，而且合規官員的權威性和有效性也存在很大疑問，更不要說員工培訓計劃既不充分和很多其他問題了。
分析 Bittrex 申請加密執照失敗的三個主要原因
據 Bittrex 首席執行官比爾·什哈拉（Bill Shihara）透露，目前擔任該交易所首席合規官的是約翰·羅斯（John Roth），此人曾是美國國土安全部檢察長，也曾在美國司法部以國際洗錢政策特別顧問的身份工作過，還是美國恐怖襲擊全國委員會（通常被稱為9-11委員會）委員，他開發了 Bittrex 交易的全部合規計劃。
對於紐約金融服務部的決定，Bittrex 也通過發佈一份聲明提出了質疑，並表示他們已經開始解決監管提出的許多問題。
不過丹尼爾·桑格普提出，Bittrex 或是今後加密貨幣交易所無法拿到監管機構的批覆，可能會因為存在以下三個問題：
1、無法屏蔽來自 OFAC 制裁國家的客戶交易
根據紐約金融服務部分析 Bittrex 交易所的“活躍客戶檔案”顯示，該交易所處理了很多來自 OFAC 制裁國家的客戶交易，比如伊朗。
對此，約翰·羅斯解釋說，在 2017 年的確有些伊朗公民利用了該交易所合規程序中的漏洞進行了交易，但這些賬戶已經在發現之後與 2017 年 10 月就暫停了。他補充說道：
“我們當時就禁用了來自制裁國家的賬戶......並立即上報了，然後又在去年一月提交了更詳細的報告。自從 2017 年 10 月以來，Bittrex 交易所內就沒有來自 OFAC 制裁國家的人進行過交易。”
2、交易所的客戶篩選過程無法識別拼寫錯誤名字，而且監控流程是手動而非自動的
根據紐約金融服務部透露，Bittrex 交易所裡有一些用戶的名字存在“很明顯的錯誤”，比如“Elvis Presley”，“Donald Duck”，“Give me my money”，還有“abc-abc”，甚至是一些淫穢詞語。
不過 Bittrex 表示，紐約金融服務部的這些數據樣本都來自 2017 年，但他們現在已經實施了更為嚴格的客戶識別流程，所有不符合“強驗證標準”的賬戶都會被禁止。約翰·羅斯也強調說，目前已經沒有任何“偽名稱”賬戶是活躍賬戶，而且這些存量“偽名稱”賬戶都已經不能交易，也不能提取資金，更不能參與任何經濟活動。
3、客戶盡職調查是另一個突出的問題
紐約金融服務部認為 Bittrex 的另一個問題，就是在推出代幣和產品時沒有足夠的盡職調查。紐約金融服務部的審查員在審查了15種加密貨幣隨機樣本時無法評估 Bittrex 是否遵守了代幣審查政策。
丹尼爾·桑格普表示，Bittrex 雖然向審查員提供了一部分文件，但卻無法確認這些文件的合規性。一些代幣申請方拒絕完成必要的文書工作，但結果仍然在 Bittrex 交易所成功上幣了，甚至有一個代幣根本沒有申請上幣就被列在了該交易所平臺上。
目前，Bittrex 交易所向其客戶提供了 200 多種加密貨幣，但紐約金融服務部認為只有 10 種加密貨幣是合規的，包括比特幣、比特幣現金、BSV、萊特幣、以太坊、以太坊經典、流明幣、Cardano、瑞波幣和狗狗幣。這意味著，如果 Bittrex 想要拿到 BitLicense 加密執照並且向紐約用戶提供代幣交易服務，其他加密貨幣就不能被列在其交易平臺上。
Bittrex 易所表示，這些要求對他們來說是不可接受的，因此拒絕簽署協議。
被紐約金融服務部拒絕之後，加密貨幣交易所該怎麼做？
按照紐約金融服務部的要求，Bittrex 交易所現在有十四天的時間證明他們已經停止在紐約開展業務，而且該交易所必須制定一項計劃以減少與紐約州居民的任何業務往來。此外，Bittrex 交易所還有六十天時間來轉移他們為紐約居民託管的任何資產、頭寸或交易。
紐約金融服務部一位發言人透露，BitLicense 加密執照申請被拒絕之後，不會給申請方提供上訴機會，但他們可以重新申請該執照。
Bittrex 首席執行官比爾·什哈拉表示，由於合規成本過高，他們在紐約沒有任何利潤，他說道：
“現在很難說 Bittrex 交易所會重新申請 BitLicense 執照，但如果紐約金融服務部調整其監管框架以批評技術變化速度，那麼未來 Bittrex 可能會重新來到紐約。”
現在，Bittrex 交易所將指定內部控制措施，確保紐約居民無法使用該交易所提供的服務，該交易所首席合規官約翰·羅斯最後說道：
“我們不知道該做些什麼，但我們必須做點什麼。”
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