手機行業的搬運工

關於基金止盈其實目前並沒有一套比較好的方法，但是基金止盈其實對於整個組合來說比較重要，尤其是在中國這個牛短熊長的市場中，會極大的影響個人的投資組合收益。目前市場上流行的無非就是什麼目標法、市盈率法、情緒法之類的，但是這些都是知易行難，不具備操作性。

個人認為定投的止盈，要結合定投品種、投資期限、整體市場和投資目標四方面去制定，沒有放之四海而皆準的止盈的方法，切忌一概而論。

定投品種和投資期限

這兩者結合，是我們設置定投止盈的一個重要的判斷信息。比如你定投的是上證50，期限是3年，你覺得止盈多少合適嗎？

假設你定投的是易方達上證50指數，定投期間是2016年的3月18日-2019年的3月18日，定投的策略是均線價值，定投三年後其收益如何？

根據定投測算的數據顯示，該定投的收益率是32.58%，年化收益率高達20.25%，最高的收益率是出現在2018年的1月23日，定投收益率為53.46%。

也就說在3年內，經歷了市場的上漲和下跌，到反彈，上證50依然可以實現32.58%的收益率，最高去到53.46%，如果我們能夠在50%的地方止盈，那我們整個組合的投資收益率將能夠提升30個百分點。

假設我們在2018年1月23日對整個組合進行了贖回，那我們此前投入的資產收益率就為53.46%，隨後開始新的一輪定投，從2018年1月13日一直定投到2019年3月18日。

整個定投的收益率為14.67%，也就是說我們實現了53.46%+14.67%的收益率。但這個可能嗎？顯然不現實，我們不可能知道定投最高的收益可能去到50%還是100%，我們也不知道市場什麼時候回暖。我們應該做的是根據定投基金本身的風險收益特徵及投資期限設置合理的止盈比例。

比如上證50和中證500，同樣都是定投5年，他們的止盈點你覺得能一樣嗎？

過去3年內上證50的最高漲幅是46%左右，而中證500過去3年內最高漲幅最有14%左右。

過去5年內上證50最高漲幅是120%左右，而中證500過去5年內最高漲幅高達170%。

面對不同的基金本身的收益和風險特徵，我們應該根據定投的期限去測算過去了解基金的收益特點，從制定合適的止盈點。

市場情緒和投資目標

結合上面的內容，我們已經知道，定投的止盈和基金本身和定投期限是息息相關的，但同時和整個市場的環境以及自身的投資目標也有很大關係。

假設你用目標止盈法，而且止盈的標準比較低，那你的止盈策略是很有可能得到有效執行。比如上面提到的易方達上證50定投，無論是3年期還是5年期，止盈30%都是可以實現的。

但是止盈後何時入市？止盈後怎麼判斷不錯過更大的行情？這些都是非常困難的擇時問題，我相信沒有任何一個人可以回答這個問題。

另外一方面，在牛市中，我們是必須要學會利用市場情緒進行止盈的，因為中國的牛市來的都很快，無論是2007年還是2015年，都是急漲急跌的行情，如果我們是定投，相信定投的基金會在短時間內出現快速的上漲，假如超過70%-100%的收益，個人建議可以通過止盈來保全收益。

舉個例子，假設我投資的是易方達創業板ETF，定投期限是2014年的3月18日到2019年的3月18日，如果堅持到現在，我整個組合的投資收益是負的。

但是整個定投在2015年的6月3日的收益率曾經達到156.43%，而如果我並沒選擇贖回，繼續定投的話，那我的收益將在後續的定投將消耗殆盡，因為後面這幾年創業板都跌得很深，根本沒有翻身的機會。

如果我設置了漲幅達到100%的時候，賣出100%的資產，那整個定投組合的收益率將可以達到17.61%，實際上還不止這個收益率，因為賣出以後，並不是以此前的資產總額計算收益率的。

所以我們可以根據市場情緒，通過市場估值對整體市場的風險進行判斷。通過對比市場現階段整體估值和歷史各個階段的對比，可以有個初步判斷。雖然不能十分準確，但是市場總會進行估值迴歸的。

就像這張圖，在2015年1月的時候，創業板的估值就已經創出了歷史新高，中小板的估值也非常貴了，如果持有創業板和中小板方面基金的朋友，就要考慮自身組合的風險問題了。

所以總的來看，定投止盈個人認為沒有一套完整的標準，既要結合標的基金的情況，也要看投資期限，結合自身的投資目標去制定止盈會更加合適，同時還要關注市場過熱給投資組合帶來的風險。

以上就是個人對於這個問題的一些思考，希望對你有所啟發。

Atlas亞特斯

大家好! 我是風中尋夢，一枚業餘理財愛好者，歡迎關注我。投資理財就是為了最大化的獲益，既要學會止損，也要學會止盈。

會買的是徒弟，會賣的才是師傅。

那麼，我們購買了基金之後該如何止盈?

根據我個人經驗，推薦你兩種止盈方法:

第一種: 目標止盈法

根據市場的不同行情，可以分別把止盈點設置為10%，20%，30%，理財小白的話建議先設置10％就可以，一旦盈利達到10%，就立馬清盤，等待下一次機會入市。

這樣做的好處就是能及時落袋為安，不至於錯過賣出的機會而懊惱不易，又得苦苦等下一次機會。但這樣做也有弊端，那就是有可能錯失後面更高的收益。

因此，這樣就引出了第二種投資方法。

第二種: 動態止盈法

所謂動態止盈法就是根據市場行情的變化而變化。

同樣以初期設置10%止盈點為例，一旦收益達到了10%，可以先賣一部分，繼續看後續情況，同時可以把收益率提高到15%。

如果後續還在繼續漲，漲到15%了，可以再賣出一部分，然後繼續提高收益率到20%。 只要一直在穩步上漲，就可以這樣慢慢提高目標收益率。當然，還得考慮基金是處在低估，正常還是高估區域。

如果漲到15%後，漲幅乏力，甚至盤中一度下跌5個點以上，你就要小心了，這個時候不要猶豫，可以賣出大部分，以防一直下跌，使得到的收益沒了。當然第二種也有一定風險，也可能你開始設置的止盈點已經很高，後面沒有再更高的，這樣你就會少收益一點。

在實踐中學習，在學習中實踐。沒有最好的投資方法，適合你自己的才是最好的方法 。

股市有風險，投資需謹慎!

風中尋夢

這裡你提出的基金我把他認為是指數型或者股票型基金。止盈方式其實和股票差不多

一、根據大盤指數來走，大盤指數處於上升趨勢的時候，一直持有就行，不需要考慮這個問題，等到啥時候大盤指數從上升趨勢轉為下降趨勢了，這時候一般均線會從多頭排列變為空頭排列，可以考慮止盈離場

二、根據獲利回撤程度來止盈，股票我們一般都會設定一定的止盈止損點，基金也是一樣的原理。股票的止盈有很多種，根據價格回落幅度止盈，壓力位止盈，根據技術形態止盈，基金我們先採用最簡單的就是價格回落幅度來止盈。

首先我們統一下觀點，選擇購買基金一般都採用長線操作，短線這種幾天就買入賣出的操作不適合基金，那樣還不如買股票。因此有以下思路

1、盈利在20%以下的建議不考慮止盈，因為假如五個點十個點就要止盈，實在是太累了，和自己買股票沒啥區別，而且頻繁操作容易錯過大漲的行情，收益變少

2、盈利在20%以上，可以採用逐步提高止盈點的方式來操作，防止被洗出去，儘量獲取更大的利潤。下面分情況討論：

當盈利達到30%附近的時候，可以設置回撤10%的止盈點，當盈利從30%回撤到20%附近，可以考慮止盈。

3、當盈利逐漸提高達到50%左右的時候，可以設置回撤位15%的止盈點，當盈利從50%回撤到35%附近，可以考慮止盈。

當盈利在50%-100%之間的時候，可以考慮設置回撤幅度為20%-30%的止盈點位。

依次類推，當你收益越高的時候，設置止盈的回撤幅度就要相應提高，這樣可以保證不被小級別的回調洗出來，儘可能多的參與到到長期上升的行情，當行情急轉直下的時候，也可以保證能夠功成身退，不至於到最後從滿滿的盈利變成虧損。

三、設定目標收益來止盈

這個方式更簡單直接。比如可以給自己設定一個50%或者100%的固定止盈點，獲利達到就離場，不在貪戀更多一樣能夠獲取收益。需要注意的是設定目標以後就不能再改變，如果一變再變最後有可能又跌回原點。

低調不隨波逐流

基金止盈每個人的看法都不同，需要結合個人實際情況判斷已經當下所處的環境，預期目標等，不同環境不同想法自然最後的結果也是不一樣。

認識一位投資老前輩（臨近退休），他的心態就比較緩了，一般來說，他的止盈點就定在15%，受到他的影響，這個點位也在我的考慮範圍內。但是在真正的實踐過程還是會發生偏差，因為他畢竟已經快退休了，心態和年輕人不一樣，能夠接受發生損失的風險能力也和年輕人不同。所以，根據實際情況而定吧，年輕人風險承受能力強可以把止盈點往上提一點。

我自己投資的一支食品消費類的基金本來預計在15%止盈，現在的大行情呢，大家也看到了外資非常喜歡投資我們的食品消費類。而且我個人認為食品消費類基金基本是沒有周期性變化，不會像一些傳媒、軍工、券商等這些週期產品，食品消費類跟我們的生活相關度太高了。可以這麼說一直有市場，加上最近外資的頻繁大量流入，短期看好3200點，長期看好3500點，所以不著急撤出。另外一點，我不怕它會跌，因為這支基金我本身的投資方式就是定投，目前處於暫停狀態，如果發生大規模回調，我就馬上恢復定投並且加點倉位上去，索性走長線策略。

目前這支基金的定投時間也就1年，作為定投來講，3-5年都不算什麼，所以時間還早，不急這一時半會的。短期止盈點提高至20%-30%，達到這個點位後可以逐步分批賣出收割利益，如果沒有來呢？繼續定投！

當然如果比較看重紀律性的朋友，可以在達到自己設定的止盈點後買上賣出，可以有效避免利潤回吐或是發生虧損。

該基金就是我自己定投基金，並且在達到止盈點後改變目標的基金，僅供參考，非推薦。

城惜水樹

基金何時止盈主要是看各人對該基金的看好程度來定或者根據是否達到自己的止盈目標

我一般操作基金的話，止盈是要根據自己之前想獲得多少收益再加上近期的行情來進行判斷的，會對基金分為長期投資、中線投資和短線投資。

假如我對某個基金長期看好，那麼我可能會對其進行長期的定投，不會管期間的盈虧程度，會一直拿到牛市，在進行止盈，期間肯定不會隨意的下車，避免錯過。

假如我對某個主題基金感興趣，該題材也正好是當前的主流，那麼會給自己設置一個20%的盈利和10%左右的虧損，再根據目前的行情和主流進行合理的止盈止損。

假如對某個版塊或者指數看好，那麼會在大幅回調的買入，會進行中期的持有，設置一個合理的盈虧比，達到目標堅決執行，不貪不念。

其實基金的何時止盈還是要看各人對購買基金的看法，如果對其有信心不妨多等等會有一個滿意的收穫。當然，再喜歡的一個基金也要做到心中有數，要想好一定的盈虧比，或者到達多少堅決進行止盈，沒到的話要耐心持有。

其實很多人都能熬得住虧損，卻等不來盈利，稍微看到一點蠅頭小利就立馬止盈，生怕又跌下去虧損，所以才需要設置盈虧比，堅決執行。

基金何時止盈其實如何挑選一個好的基金也是重中之重，希望各位基友 基市長虹！

俠夜sir

基金大多數用於孩子的教育、父母養老或者創業，投入基金的週期一般都很長，最短的也要大概三到五年不等，這個時候“止盈”就變得非常重要。因為，止盈點的出現，通常意味著投資者已經在一個經濟週期性循環中觸發到了高點，若不及時變現，投資收益很可能由正轉負，反而虧損。

其次，如果你能在這段時間內達到止盈點，這個時候你累積的資金一定是不小的金額，選擇在這個時候變現，不僅可以將你的收益最大化，同時還能防止出現虧損的風險。及時變現是非常有必要的，畢竟它躺在你的賬戶中只能是一串數字。

而如何設定“止盈點”，則需要根據投資的人、投資的時間、投資基金的種類以及投資金額來區分。

按照人的因素來說，應考慮投資人的風格和承受風險的能力，如果是主動積極的投資，承受風險的能力較大，可以把止盈點設立的高一些，如果承受風險的能力較小，就可以把止盈點設立的低一些。

在基金種類方面，股票型基金、混合型基金價格波動較大，止盈點也可以設置的相應高點，以博取一個高收益。而貨幣型基金、債券型基金，則止盈點需要設置的低點，因為價格波動較小；

在投入資金方面，如果投入的資金過多就把止盈點設立的低一些，過少就把止盈點設立的高一些。

而除了以上這些因素，還需要選舉一隻好的基金，不要隨意相信其他人的推薦，行情漲才是硬道理。

聽老馮講故事

我也在買基金，滬深300和上證50指數基金。前段時間買過丘棟榮的基金，後來他離職了。自己本該止盈的，哎，緊接著是去年的大跌，一直沒捨得止盈。全賠了。

個人覺得當基金換經理時要止盈，當市場恐慌蔓延時要止盈。因為市場修復非常慢。

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熊市收益10%，牛市30%，今年定投虧損，明年30%，一年安排10一15%的收益。

愛拼學者

這要根據自己的心裡的預期來定長期定投的話我設置的是年華20-30%止盈！趕上牛市也要分批撤出，因為從牛轉熊的時候一天就能回撤五到七個百分點，自己定的紀律一定要嚴格遵守！

希望能幫到你！

錢程莫問

1：設立止虧止盈線

2：設定資金的虧損最大值

3：設定資金的收益率

關鍵字: 財經 組合 止盈