张琦琦5
可以提供转账支付的依据，比方说贸易合同，发票等，向银行提请申诉，如果银行受理之后，核实不符合反洗钱认定的，可以按规定调为正常。
但是估计你这边转账太频繁还是有一些秘密吧！
以上
鄧行长
我个人分管过反洗钱工作，也上报过反洗钱案例，并且有的还上报了公安局反电诈中心。在接触这岗位之前，也和很多人以为的一样，洗钱行为离我们很远，直到接触到工作实际后发现社会不法分子是真的猖獗。题主所问的频繁交易的洗钱模型我也报过，解决方法很简单，银行要冻结账户之前肯定会联系您，您只需提供相关证明就可以。而且可疑交易都是人工筛查，如果已经到了查封账户的程度，我觉得洗钱行为几乎可以百分百确定了。我上报过的可疑不法分子通过非法渠道取得个人账户并且都开立了网银，几千个账户互相转账，每天24小时不停歇，十几天流水就达到上亿元。。。如果您也是这种情况，是洗不动的。
doctortang
我的钱也被银行冻结过，但一个星期内就自然解冻了。我给银行打了电话，说是司法冻结。我分析了一下，我在做数字货币套利，资金当天进账，当天就出去了，有时，间隔不到一个小时。虽然我每次转账都低于5万元，每天进出也只有10万左右，但还是触发了银行的反洗钱监控。可能后来经过调查，发行只是数字货币买卖，不属于洗钱行为，就自动给我解冻了。但还是给了我一个提醒，一个账户不能用得太久了。
数字货币套利搬砖
个人银行频繁转账流水在30万左右时，你的微信和支付宝就会有提醒，告这你要升级，而这个升级其实就是一次确认。如果超过五十万，这时就会收到相关的管理部门短信，我相信有些人已收到了这类短信了吧：比如工商局给你发的短信，提示你要规范纳税人义务等；还有银行的提示短信；
如果你的个人卡号存在多个甚至十几个，每个卡号都有大量的频繁的流水，也包括微信支付宝，那么这时，你就肯定会被索定，然后自动生成以你这个人的一切相关公司关系，比如你是法人、参于的公司、账户资金流动情况等。
银行把卡状态调为异常，这肯定是你的流水太大，资金转账过于频繁。啥意思呢？大家想呀，一个普通人怎么会有这种频繁的流水和相到转账行为呢？如果是公司的业务行为，那这里就包括了税，个人所得税，企业税相关问题，银行与相关部门都有信息对接，这个异常也是很敏感的事，下一步就是封号了。如果这样，那里面的钱全部会冻结了。
我是孙洪鹤，《新商业大智慧》创业教科书主编，孙洪鹤每天都给大家分享教材的短视频，每天都有更新，大家可以关注孙洪鹤。
孙洪鹤
这种事情银行不会管你的，我自己就被经历过，客户出货付款打钱到我账户上钱直接被冻结了，去银行处理银行直接叫我去找办案警察，警察说我涉嫌洗钱，后来提供了一堆资料证据是正经做生意的，拖了大半年最后被扣罚了百分之三十才给我解冻，运气不好被收到黑钱都不知道，防不胜防啊
可视角度
按照你说的情况应该是招行卡网银不能使用了。目前国内就招行储蓄卡风控严格点、转账金额过大过频繁就会提示账户异常，账户异常不同于账户被冻结，柜面功能依然可以使用，只是银行以后不想跟你玩了、网银ATM机自助等其他业务都不能使用了。
你的情况属于系统判定的疑似洗钱客户，并没有做实你就是洗钱客户、不然就是冻结你账户了，如果是那样钱你就不要想了，赶快消失吧。
看你提问的状态应该是做的不正规行业、还有多半是使用了别人的银行卡，如果你是用的自己的银行卡并无不正规操作，早就追到银行把银行的屌翻天了，钱也早就取出来了。估计是担心加害怕。如果不是干的诈骗生意，你持本人身份证就可以去柜台办理取款、一般不会让你出示身份证。记住每次取五万以下、不然会让你出示本人身份证和卡主身份证。钱是可以取出来的。
莽子玩卡
人行的反洗钱监控中心，监控所有银行个人及单位流水。个人存取款转账达五万及以上银行都必须上传国家反洗钱中心，单位金额不清楚，如发现异常转账存取系统会自动报警，人工识别后就可能被监控。你被监控账户异常了，你可向银行提供正常转账证明说明情况后，由银行上报批准后解除监控。你的合法钱当然可以取出来。但是你如果被认定有洗钱犯罪怀疑，你就悲剧了。
平78514851
身边朋友招商银行借记卡上个月被封卡，理由是怀疑pos机套现，进账转出频繁，可能一天20万左右。第二天到柜台，被告知终身不能在招商银行开设借记卡账户，信用卡账户不受影响，然后取钱走人。就这么简单！
2544150
这个可能是因为你的交易比较频繁,不是集中转入分散转出,就是分散转入集中转出,自动触发了反洗钱系统的模型,系统会自动给客户做风险评级,在不能确定客户是否洗钱的情况下，会保持原有评级,甚至提高风险评级,这种情况你可以提供资料证明自己并非洗钱,银行工作人员会给你降低风险评级,评定为正常,你的账户就能正常使用了。
静心47301
在正常情况下银行不会冻结你的账户和钱的，除非......（你懂的）
