蝶熙兒
超市的這種行為很明顯是一種非法融資行為，用高回報來吸引投資者，一年存8888元，可獲得純利20312元，回報率高達228.53%。
這種行為一看就知道是騙局，因為超市是無法支付起過高的回報的，在前期或許可以不斷吸引投資者，用後面投資者的錢來償還前面投資者的高利息，但到了中後期投資者多了，需要支付的回報利息也會水漲船高，資金鍊一量斷裂，那麼這個超市就會帶著錢跑人，最終由廣大投資者買單。
至於如何識別非法集資，不被龐氏騙局所欺騙，可以從以下幾個方面查看，
1、回報率是否過高
非法集資往往會許諾較高的回報或者利息來吸引廣大群眾投資，我們可以通過對照銀行貸款利率和普通金融產品判斷回報率是否過高。如果超過國家規定貸款利率4倍以上是不受法律保護，也就是說，對方就算不給你利息也沒辦法起訴他，相當於零利率把錢借出去了。
2、查詢相關企業主體資格是否合法
投資前先登錄“國家企業信用信息公示系統”，查看公司資質、註冊登記的經營範圍、相關部門的批文、股東實力等，如果沒有經過法定註冊和辦理了稅務登記等，主體身份不合法、不真實，則有欺詐嫌疑，可能涉嫌非法集資。
3、親朋好友勸說
開展非法集資的主導者往往會讓參與“投資”的投資者去勸說親朋好友，通過這種方式可以極快地擴充集資規模，同時親朋好友之間會以個人信用為背書，很容易就可以招人進入其“團隊”，所以應該要謹慎對待親朋好友的投資介紹。
這幾年這種投資獲利的案例實在是太多，讓很多人的血汗錢、養老錢、救命錢都打了“水漂”。
今年6月，湖南長沙有一家“長沙縣星沙銀乾農副產品超市”打著賣農副產品超市會員卡的旗號，充值5萬或10萬元成為會員；明面合同註明充卡可以消費或不消費，可以期滿後退錢，實際私下籤額外承諾，會員卡里面的錢是作為投資款不能消費，可以按月領取2%利息，現在其經營者已經被警方控制。
所以，廣大投資者千萬不要到未經金融監管部門批准的公司或機構進行金融投資理財，自覺遠離非法集資陷阱。一旦參與非法集資，就可能面臨血本無歸的慘痛結局。
金十數據
聽起來這個方案很誘人，超市要求一次性繳納8888元，他們每天給你80元，拋開商家不守信用不算，一年下來365天×80=29200元，商家要多支付2萬多元錢給投資者。
但是這裡面有二個問題：一是對於個人來說，一次性繳納8888元並不算多，但是成百上千的人都繳納8888，這就可以聚攏起一筆大資金，這樣商家用於投資，至於投資到什麼領域中去，我們不得而知。這很容易導致，商家攜鉅款而逃，或者投資失敗後，懶賬不還，很可能拿超市的滯銷商品來抵債，要不要隨便你。
另一個問題是，商家沒有任何金融牌照，向社會公眾募集資金，並給予超高的回報率，這無疑是非法集資，這樣的集資方式，並不受法律的保護，一旦出現商家跑路事件，投資者肯定會欲哭無淚，而且商家開出這麼高的回報率，本身就不打算到期還債的，可能每天給你80元，也根本堅持不了一年就不給了。
我們可以肯定，商家給出這麼高的回報率，是任何實體企業根本沒有能力償還的利率，所以堅持給你80元一年都沒有這個可能性，所以建議投資者可以馬上報警，並且由警方來認定其為非法集資行為。所以，以後如果還有商家讓你繳納一定數額的資金，就能享受到高額回報率的承諾，投資者千萬不要相信，因為資金投到哪兒去？如此高的回報率如何獲得？這都存在著較大的疑問。
不執著財經
這個案例應該比字面上的複雜。交8888元，每天領80元，本質上是一種吸收儲蓄，返還本息的營業活動。
但是，超市不是銀行，沒有吸收公共存款的權利。不過，現實中超市不會採取這麼傻的辦法。一般來說，會加以掩飾，可能會分為以下幾步走：
一是，8888元不會體現為存款，而會體現為購買購物卡。比如說，購買18888元的購物卡，裡面有10000元可以消費。8888元實際是存在裡面的，屬於吸收的那部分存款。
二是，返還的時候可能會有要求，比如說使用購物卡消費滿100元，可返還現金80元。那麼很多消費者可能就不一定會消費滿100元，於是就返不了現。從而使那8888元可以在超市的賬上趴得更久。
通過前面兩個辦法，就可以將這種儲蓄和返還存款業務，變成一種出售購物卡+促銷手段的業務模式。預存消費款+現金返現，在日常的經營中都是很常見的。並不至於構成非法集資——當然，如果要做得更合規，應當將客戶存進來的錢專款保管，而不是用來週轉———不過現實中，這個要求幾乎是做不到的。
實際效果上看，18888元存進來，馬上可以用來週轉獲利。解決了融資問題。而80元現金的返還，如果設置了購物金額的條件，將使返還的週期拉得更長。這樣，無論在法律上，還是經濟上，都能夠說得過去。如果超市能夠想到這個思路，或許不會像各位答主所指責的那樣，陷入違規的危機之中。
林海
給你講個故事吧。
網吧做活動，說充100送100。結果大家去的人寥寥無幾，因為別人家也是充100送100。
後來，一家網吧想了想，充200送1000吧那。結果人滿為患，排隊那是人山人海。半個月後，放暑假了。開學後，網吧搬走了。至於充的那兩百，我不說大家也都知道要不回來了。
這個超市的套路其實是差不多的。
具體分析，無非是兩個套路，一個是，充值8888，每天可以買指定的物品80塊錢。那這樣的話，他肯定不會虧本，還打的一手好廣告，不要太瀟灑。而且每天購買，忘了購買人家也不累計金額，套路很深。
第二個就是退金額了，接近400%的利潤。大家參考下最近各種跑路的p2p公司吧。你惦記的是人家的利息，人家惦記的是你的本金。基本你錢出去了，拿不了幾個錢人家就跑路了。不信你走著瞧吧。
天上不會掉餡餅，但是會有飛來橫禍，希望大家擦亮眼睛吧
ck每日秀
看到這個問題我挺想笑的，兩年前我一好朋友在樓下辦了一張美容卡，花了一萬。
我說美妞你可真有錢，富婆啊。她說:你就不知道了，這家美容院搞活動，衝1萬，每天堅持去做面部按摩，就可以返100塊，而且可以一直返下去，沒有期限。
在這之前我還沒聽過這類騙局，因此我也挺好奇的。就跟她一同想去了解了解，可無奈場面過於火爆，工作人員完全沒空搭理我們。而我是個急性子，等不得，就拉著美妞離開了。
後面我越想越奇怪，就給美妞打電話說，他們每天都返錢，那他們靠啥賺錢？美妞說或許是他們其他產品賣的貴吧，但我不消費就是，每天就去做個免費按摩還拿100塊。我想也是，說不定搞個什麼護理就得1000塊，所以對這個返錢活動也沒多想。
不過那個美容院3個月後就變成了一家麵館了。
川航花旦小菜牙
我說個故事，大多數人應該都看過。一個小城裡來了個乞丐，說別人今天給他多少，第二天十倍奉還。剛開始大家都不信，沒人真正給錢，只有幾個人丟了幾塊錢，那乞丐記下了他們的家的位置，第二天開著豪車送了十倍的錢給那些給了錢的人。第三天，乞丐又是一個人在那乞討，還是和以前一樣，給錢的十倍奉還，這次，給的人多了一些。果然第四天那些給了錢的人收到了乞丐的十倍奉還的錢！就這樣，過了一段時間，好多人都搶著去給乞丐錢，還都是幾百幾千的給，他們想著，第二天這些錢就變十倍了，都高興的很。結果，第二天，他們乞丐一直在的地方找他，卻發現人不在那裡…… 套路都是給這些太貪心的人準備的
醉飲山河
你這個情況剛剛在我們市裡發生過，前兩天。17年10月底的時候，本地一家大型商場開了一家新超市,原本這個地方就是一家超市，老闆後來投資房地產資金鍊續不上，倒閉了。然後這個地方空置了一年多。
11月開始宣傳的時候，本地居民充卡200元送30,充值500元送150,更狠的是最後一檔充值5000送2000。這個力度在本市是以前從來沒有過的，所以剛開業的時候，包括我家人也辦了超市的購物卡。到超市購物的時候，你也能感覺出來整個超市的佈局，服務人員，收銀員都是倉促上陣，本地臨時新招的。試營業一個月之後在12月中旬宣佈正式營業。
就這短短的時間，在第二個月給員工發工資的時候，拖延了三四天吧，然後工人就在網上發帖說，超市老闆不靠譜。過了18年元旦到18年1月中旬的時候,又曝出供應商和超市老闆有矛盾。向供應商結賬也很不及時。結果導致後來兩天,在1月20號前後,辦過卡的人到超市進行瘋狂搶購,貨架基本全部掃空,到最後，市公安局和市特警隊不得不出面維持秩序。
第二天超市發出聲明，因為搶購造成無法及時補貨，歇業兩天，而後又把貨補齊了，但是卻不允許顧客進去,整個超市也沒有任何收銀員，理貨員。在此期間,市局特警隊派駐了幾名警員就駐紮在商場,以防發覺不良事件。
可是,可是,可是,
就在上個週五,神通廣大的老闆一夜撤空了全部貨架跑路了,搞的全市民怨沸騰,市政府介入,而且公安局也已經開始協查通報超市老闆,
這個商場以後估計沒有人敢在這兒做什麼生意了！！！
今天周幾？今天週三，嗯，以上就是全部情況
弓木
應該是2016年六七月份的時候，有個人在微信群裡賣萊曼的理髮卡，說是30元可以理髮10次，我當時也就想著還有這樣的好事？就買了一張。那一段時間，我在崇明公園也遇到過幾次萊曼賣這種卡的工作人員。
然後去理髮，老影劇院對面，九鼎軒火鍋南邊那家萊曼，乖乖，一屁股坐下來就圍上來幾個人一個勁的叫你辦卡，那個熱乎勁，跟你是他們親爹親媽似的，我當時堅持沒有辦。
他們看我堅決不辦卡，就說我臉上有痣，可以點一下，保證點到沒有為止。一直以來，我的確為痣煩惱，就跟他們上樓點了。一點不打緊，幾個痣一點，他們計算機一按，兩三千塊，然後他們又過來要你辦卡，說辦卡的話這點痣的錢就算是送的了。這下就尷尬了，我不辦卡就得付兩三千點痣的錢。無奈之下，辦了卡。
後面再去理髮的時候，他們那些理髮師，什麼什麼級別的，一般打個三折下來還要五六十，就是說不打折的話，在萊曼理個頭髮得兩三百。辦卡後，我理髮一般都是在他們家，只換過兩個理髮師，一個是理10塊錢的那種，手藝差的一逼；後來我讓他們給我推薦一個，特悶推薦了308號，308號第一次給我理髮打折後是38，第二次打折後是28，後來有兩三次是10元，然後，又突然是38元，他們那什麼什麼級別的理髮師好像看前臺收銀的心情，收銀的說你是高級就按高級收錢，收銀的說你是低級就按低級的收費。總之一句話，你衝了錢辦了卡，那你的錢就由著他們高興扣吧。
後來臉上的痣並沒有點乾淨，讓他們在點一下，他們就開始各種不認賬，原來拉我辦卡的那幾個人已經不在了，他們說以前的情況他們也不知道，還說來了什麼新儀器，用新儀器點痣效果更好，我們可以刷卡，可以給我們打折，卻再也不提一開始信誓旦旦保證"點好為止"那話了。辦卡的時候說什麼項目都可以走卡，等你辦好卡再去的時候，一會這個不能走卡，那個不能走卡，讓你付現金，如果要刷卡，就不打折等等。
聽說他們最近重新裝修了，換了一個門頭，現在改名叫什麼“梵希“了，然後，就說原來的卡說不好用了，要重新充值才能用，我想，他們新一輪的套路又開始了。在此，總結一下原萊曼現在叫“梵希”的那些美容美髮店的宰客套路：
套路一：低價吸引你過去，比如30元可以理髮10次的那種所謂優惠活動，這就像是釣魚前先打個食；
套路二：等你進店了，火力全開讓你辦卡，比如說辦卡可以送你啥，可以打折，可以享受貴賓服務等等承諾；
套路三：說你有哪些哪些需要改善的地方，讓你去試，你一旦試了，就獅子大開口，讓你進退兩難，然後逼著你辦卡；
套路四：辦卡後，辦卡前的各種承諾就當放屁，和沒辦卡的時候是一樣的服務或者還不如沒辦卡的時候，因為你沒辦卡，他們還想忽悠你辦卡呢，你辦了卡的，只能是待宰羔羊了。你跟她們吵也好，鬧也好，她們就是一副死豬不怕開水燙的架勢，反正一個人兩個人一般也鬧不出啥名堂，他們根本不在乎；
套路五：過一段時間後，以老闆跑路或者重新裝修為由頭，換個門頭，就像把以前的名字“萊曼”換成現在的“梵希”，說以前的卡不能用了，要你繼續充值才能用。
心之語185711184
現代化詐騙，給你講個故事你就懂了。
當時一批人到農村進行推廣理財產品，說投資回報率百分之百。然後就宣傳第一天開始有東西送。
第一階段：剛剛開始的時候農民們都不信，所以他們就見有人來人就發禮品。就是五塊錢一個的洗臉盆，每人都發一個，這樣發幾天，然後給他們講什麼是理財，開始有人慢慢的相信了。
第二階段：讓農民教10塊，一週之後返回20塊。這個時候很多人都不願意了，但是也有一些看著都要發盆，所以想著自己拿了5、6個盆了，那也就給了。一個星期之後呢，所有交錢的人都拿到了20塊。
第三階段：這個時候呢，繼續發盆，並且大肆宣傳理財，並且當眾發錢，然後大家看著眼紅，覺得他們不是那麼不靠譜了。
第四階段：又過了一週，他們說說這次項目大一點，有100個名額，100塊可以拿到300塊回報，這下第一次的人就很多都給了，也有比較多的新人給。然後呢，很多農民天天怕錢回不來，都去看，他們都在，並且還是每天發盆。一週之後拿錢的人都等了300塊。
第五階段：這個時候繼續發盆，大家都深信這個理財是真的了。農民經常詢問他們有沒有產品，他們都說暫時沒有，遇到比較少，過了一週後有一天，突然說出來給2000，可以得到5000.這一下瘋了，全村的人都去給錢，借錢賣東西都要給。然後收錢之後，第二天，突然人一個都沒了。
說了這麼多，你知道了吧？
醬油君談創業
首先我舉個例子，現在的健身會所辦張年卡1999元，規定:可以365天來這裡健身，但是能堅持的有多少人？
同樣的，超市儲存8888元，每天能領取80元，堅持365天就可以領取近3萬元的商品，一天不來領取就放棄一天的權利!在這個過程中，會有太多太多人會因為各種事情不能來領取（本人儲值的，必須由本人領取，家人不能代領）
二:大量綁定周邊的客戶，導致幾乎沒有人去其他超市購物，直接擠死對方，以後即便一年到期了，很多超市也死了
其實，這種方法很有參考價值
第一:必須要有充足的資金儲備
第二:有數據作為支持，三天打魚，兩天曬網客戶的數據
