由於受到國外銀行，國內銀行及外管反洗錢監控力度影響，銀行對離岸開戶審批及資金流向監管也愈加嚴格。對於新開賬戶，每個銀行都提高門檻和要求，政策變動也非常頻繁。而對於已經開戶的客戶，也一樣注意謹慎使用賬戶。
維護香港賬戶，請牢記以下事項：
01賬戶餘額夠扣每月管理費
銀行賬戶不要長期餘額為0：請保持銀行所規定的最低存款要求，以免產生月管理費；最少要保證賬戶餘額足夠扣取月管理費。
02定期使用網銀（1-2個月）
銀行賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過。保持與銀行的聯繫，聯繫方式變更及時通知銀行。
03有款項入賬後不要立即全部轉走
賬戶有款項到賬後不要立即全部轉走，可以留一部分隔天再轉，避免被銀行系統判定為洗錢交易。
04避免與高風險國家進行交易
不要與高風險國家（受制裁國家）有交易，例如俄羅斯和中東等國家
05不借用賬戶給他人使用
避免借用賬戶給他人轉賬，幫他人收/匯款項。如果對方的客戶是敏感國家或是有任何的問題，將會影響到您自己的賬戶，很有可能會被凍結甚至關閉。
06CRS監管
非貿易項下轉賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監管重點方向。
07定期年檢
離岸公司應當及時辦理公司年檢。
銀行會定期登錄註冊署查冊每個賬戶的情況，或是要求客戶提供最新的年檢文件，一旦查到公司沒有按期年檢，甚至是公司已經註銷，將會關閉銀行賬戶。
如果此時您的賬戶裡面還有餘額，也會被銀行充公，想要取回這筆費用，必須補交政府相關的罰款及本金，提交文件給銀行，整個過程所花的費用、時間、精力將非常多。
08定期做賬及保留做賬資料
保留好銀行月結單及水單，公司各項開支票據，定期做賬、審計，並保留好所有交易憑據及審計報告，以備銀行隨時審查。
09積極應對銀行審查
銀行會定期抽查公司的情況，例如審查是否每年有按期年審和做賬報稅；是否有做過變更；交易是否合法，所以要保留好香港公司的所有資料，以備銀行審查。
① 查冊時間：
銀行查冊時間一般為一至二個星期，每個銀行不同。
② 審查方式：
通常要求提交公司的註冊資料、最新的年檢文件、變更文件、最近的審計報告、交易憑證等。每個客戶的情況不一樣，銀行審查的重點也不一樣。
③ 產生的後果：
自銀行通知日起，如果沒有在銀行規定時間內提交資料給銀行，賬戶將會被凍結；若凍結後一個月內仍然沒有交齊資料，賬戶將會被關閉。
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