昨天合肥市公安局庐阳分局发布了一则通报，通报了大志集团涉嫌非法吸收公众存款案的侦查力度及侦办情况。经侦查，
大志集团旗下的两个产品，一个是安捷财富，一个是智佳金服，这2个平台都没有发现真实借贷标的。而且还指出，大志集团建立了多达12个资金池。
1、
目前进展
大志集团的营业执照、房产证都是假的，主要是其产品负责人何某某牵头做的，所以标的也是假的。
根据警察调查发现，安捷财富、智佳金服平台没有真实标的。这说明一个什么问题呢？投资人往里面投资的时候就很像在玩线上赌博游戏，所有投资人看见的内容，其实背后都有人操控。
投资P2P最怕什么？最怕的就是虚假标的！
此外，大志集团线上财务部负责人徐某某将平台资金经层层转账后，提到了大志集团实控人的12个资金池账户里边。
然后大志集团线下财务部负责人张某通过现金，POS机，银行转账等方式收取线下资金，所得资金同样进入凌某12个资金池账户。
目前，上述3人均已被警方刑事拘留。
2、
涉及资金
安捷财富的官方网站显示，截至到2018年7月31日，该平台累计交易额为73.个亿，借贷余额为24.47亿元，累计借款笔数为14832笔，当前出借人数量为14.19万人，当前借款人数量为5813人。其中，前十大借款人待还金额占比约为0.5%。
安捷财富的实控人在9月初投案自首，声明显示该平台大量垫付投资人本息，缺口太大补不上，因此实控人自首了。
建议：安捷财富其官方公号也在八月底停止了运营，笔者认为如果发现平台官方账号停止更新，APP或者网站出问题，客服没办法联系的时候，要警惕。
智佳金服官方网站显示，借款余额8833万元，待还本息9329万元，累计交易笔数达到了20多万次。这个平台2016年上线，存管银行为华兴银行。该平台宣称，已成功在深圳前海股权交易中心挂牌“新四板”。
建议：从这个可以发现，存管银行为不著名的小银行，宣城自己挂牌等等，一定要核实，不能被蒙蔽。
3、
前期情况
8月31日
大志投资集团有限公司董事长投案自首，称其公司资金链断裂，无法按时兑付。
9月9日
警方已对凌某，龚某某等12人采取了刑事强制措施，并对涉案资产查封冻结。
9月12日
大志集团线下理财部经理罗某某采取拉人头，吃息差等方式，非法牟利20余万元。9月12日，罗某某因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关刑事拘留。
9月13日
警方已对14名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，对相关涉案资产依法进行查封，扣押，对能正常经营的资产保护其生存盈利，并约谈该案相关债务人。
9月16日
合肥公安局泸州分局对投资人信息登记平台网址，以及时间、范围、登记内容以及注意事项予以详细说明。
9月19日
目前，公安机关已对1 6名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。
其实仔细观察发现，平台爆雷前都会有一些征兆和传言，及时采取止损措施，说不定还能全身而退。面对平台突然间的加息等等，一定要保持理性，不能被蝇头小利迷昏了头脑。
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