銀監局回應玖富入股農商行：非P2P直接入股。金融科技公司與傳統銀行之間的融合由業務協作走向了股權合作。8月7日，玖富金科控股集團有限責任公司（下稱“玖富集團”）發佈消息，已入股湖北鄂州農村商業銀行（下稱“鄂州農商行”），且該行清算中心已向玖富集團頒發股金證。不過玖富集團並未對外透露持股比例。經濟觀察網記者就上述入股事宜致電鄂州農商行辦公室，工作人員表示確實有此項合作。但至於具體入股比例及價格、是否經由銀監部門批准等，上述工作人員表示會在與監管部門、玖富集團溝通後，將相關消息進行統一披露。經濟觀察網記者獲悉，入股一事已經上報當地銀監分局，入股資金來源於玖富集團的淨利潤。就雙方股權合作，經濟觀察網記者致電湖北銀監局，該局工作人員表示，此次並非P2P平臺直接入股鄂州農商行。對於此次玖富集團入股鄂州農商行的具體情況，該人士表示並不清楚，“持股在1%以上、5%以下，不需經過省銀監局的審批。”記者也就雙方股權合作事宜致電鄂州銀監分局，截至發稿前，該局電話未接通。玖富集團相關負責人在接受經濟觀察網記者採訪時表示，“鄂州農商行主要是看中玖富集團的科技優勢，玖富能夠用人工智能信貸、風控技術幫助鄂州農商行增加收入，擴大客群，降低成本，減少風險，改善客戶體驗。”另據透露，玖富科技旗下火眼科技已與鄂州農商行簽訂合作協議。
點評：玖富並非直接入股，且其並非純粹的P2P ，而是一個披著P2P外衣玩資本的集團。
最高法：“套路貸”詐騙應該納入刑事打擊範疇。近來，以借貸為名實施犯罪的“套路貸”案件呈高發態勢，在此背景下，監管也加大了打擊力度。8月11日，最高人民法院下發《最高人民法院關於依法妥善審理民間借貸案件的通知》（以下簡稱《通知》）指出，針對民間借貸案件中涉嫌通過“虛增債務”、“收取高額費用”等方式非法侵佔財物的“套路貸”詐騙等新型犯罪行為提出了審理思路：應予以刑事打擊。《通知》要求各級法院應加大對借貸事實和證據的審查力度，嚴格區分民間借貸行為與詐騙等犯罪行為，嚴守法定利率的司法紅線。據瞭解，在司法實踐中，民間借貸行為和違法犯罪行為容易混淆。分析人士指出，在涉貸案件中，一些非法放貸行為人會通過欺騙、脅迫等方式，非法侵佔他人財產，最終憑藉法院的生效判決將非法債權合法化，此次《通知》針對這一行為的定性有所改變，不僅是變相收取高息的借貸行為，還是非法侵佔他人財物的犯罪。“最高法院顯然是注意到該類型犯罪的表現形式，故出臺針對該類型案件的指導意見，避免法院的民事審判部門淪為犯罪分子的工具，保護好借款人的合法權益。”北京尋真律師事務所律師王德怡表示，“套路貸”的本質是將詐騙罪演化成合法的民間借貸關係，犯罪分子將詐騙行為通過一系列事先設計好的民事行為予以合法化，在民事上形成完整的證據鏈，通過法院民事訴訟和執行等司法程序來實現利益目標。該類型交易比高利貸的社會危害性更大，其不僅侵害了借款人的財產權益，還將部分司法部門拉下水，系典型的“借刀殺人”手法。
點評：最近打擊逃廢債的力度比較大，那些希望平臺倒閉不用還錢的人笑不出來了，這對P2P行業來說是一個正能量。
錢寶張小雷的情婦被批捕，分手費拿4000多萬。現代快報記者從南京警方獲悉，2018年8月10日，“錢寶系”企業實際控制人張小雷的情婦黃某某因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪被南京市浦口區人民檢察院批准逮捕。而在7月27日，張小雷已因涉嫌集資詐騙罪，移送檢察機關起訴。據警方查證的事實顯示，多年來張小雷用大量非法集資款包養多名情婦。其中僅黃某某1人，張小雷就累計送給她4000多萬元。張小雷連續多年，每天送2萬元給黃某某，真的僅僅是“分手費”嗎？難道黃某某不知道張小雷的錢是怎麼來的？據公安機關偵查，事情並不這麼簡單。辦案民警告訴現代快報記者，黃某某曾擔任“錢寶系”企業江蘇錢旺網絡科技有限公司的法人。2016年，江蘇錢旺網絡科技有限公司遷到成都，改名為成都錢坤智能系統有限公司，儘管黃某某沒有參加該公司經營，但黃某某依然是該公司的股東。我國《刑法》第312條規定，明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。8月10日，黃某某因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪被檢察機關批准逮捕。
點評：張小雷遠不止一個情婦，每天都會向這些情婦回款上萬以上，由此可見其生活的奢靡揮霍。
投之家案新進展：總計回款9835萬，CEO黃詩樵現身。8月10，有投資人傳來消息，深圳警方於今日繼續向投資人通報投之家案最新進展。根據投資人提供錄音信息顯示，目前投之家案回款情況為，賬戶有8735萬元，凍結1100萬元，總計9835萬元。值得注意的是，此次通報會上，投之家CEO黃詩樵現身並表示自己不會跑路，不知道假標的事情。該投資人還向新金融頭條表示，根據警方通報信息，投之家案審計方面的大概數據是從2017年9月開始，投之家發標總數為17271個，總涉及金額51.8億元，待償金額為23.9億元。此外，深圳警方還表示，投之家變更股權時的大概情況時 ，股權交易涉及金額5.1億元，其中個人股東十餘個，涉及金額3.8億元，機構股東2個，涉及金額1.3億元。而在此次通報會上，投之家CEO黃詩樵現身並表示，自己沒必要跑，也沒拿股權款之前的錢。
點評：能有9835 的回款，無論多少，相對來說還是一件寬慰人心的事情，散戶們應該多多少少能拿回一點本錢。
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