出於一時同情,左小姐把自己的銀行卡卡號、密碼、身份證號碼、手機號及驗證碼都告訴了電話裡的陌生人,然後收到了一條短信:銀行卡里的4500元被轉賬轉走了。
她懵了。
被騙了!
2018年3月19日16時19分,杭州濱江公安高新派出所接到左小姐的報案,說她在一個多小時前,被人以“淘寶退款”的方式詐騙4500元。
民警俞韜經常處理反詐騙案件,經驗豐富,問清楚情況馬上幫助左小姐去撥打81234567反詐中心電話,爭取凍結相關賬號。
可惜沒成功,隨後的平臺止損也未成功。
奇怪了!
資金去向是一個找不到的賬號?
這是什麼新的騙術?
俞韜警官陷入了沉思。
[淘寶退款:老套路]
俞韜警官讓左小姐詳細說說。
左小姐說,她是一家餐飲企業的主管,當天下午,接到來電顯示為18640327157和18640327242兩個屬地遼寧瀋陽的電話,對方自稱淘寶網上開女裝店的。
“女裝老闆”說,左小姐於2018年1月購買的一件價值69.90元的冬季外套,因質量問題被很多顧客投訴到淘寶總部,現在給顧客一一退款。
“騙子吧。”接到電話後,左小姐一開始就認為是詐騙電話,打算掛掉拉倒。
衣服她是買過,質量也確實不好,當時投訴過了,也給了對方差評,她已經不想再跟這家店有什麼糾葛。
但是,“女裝老闆”態度堅決得很,說已經有上百顧客進行了退款處理。如缺少左小姐那單,就無法完成全部人員的退款,淘寶總部要對他們進行封店並處以3萬元的罰款。
對方聲淚俱下一頓訴說,左小姐也暈了:真有這樣的事情嗎?
反正能退款也是好的。
出於同情,加上左小姐信以為真,於是將自己的銀行卡號、密碼、身份證號碼、手機號及接受的手機驗證碼告訴了對方。
經過一系列操作後,左某隨即收到了農行卡內4500元錢被轉賬的短信。
還是被騙了!
這個“女裝老闆”是騙子冒充的!
左小姐立即趕到銀行,打印明細賬單一看,發現4500元錢已經被犯罪嫌疑人轉走,當即報警。
[虛擬賬戶:最新騙術]
故事的上半篇就是這樣一個經典騙局,民警俞韜聽了一遍,沒啥毛病。
那為什麼資金去向找不到呢?
銀行的明細賬單確實顯示,左小姐的錢轉到了一個湖南長沙某商業銀行的賬戶。
俞警官又多次聯繫杭州市反詐中心和湖南省反詐中心,聯繫了湖南農村信用社聯合社和長沙這家商業銀行相關工作人員。
銀行工作人員提供了一個比較有價值的線索:銀行合作的第三方平臺,比如有一個叫“點點攢錢”的剛剛上線。平臺使用的虛擬銀行賬號,在銀行客服和網點櫃面那裡是無法查到的。
俞韜警官順著這條線索,在銀行技術人員幫助下,發現果然是騙子利用左小姐的身份信息,給她在“點點攢錢”平臺註冊了一個新賬號,綁定了農業銀行卡,並且把4500元錢充值給了這個新賬號。
這筆錢此刻還是在左小姐名下的,只是左小姐自己不知道自己有一個新的虛擬賬戶罷了!
由於左小姐的身份信息全部洩露,這筆錢在她的賬戶下也並不安全。在犯罪嫌疑人將錢取走之前,俞韜警官果斷鎖定了這筆資金,並通過“點點攢錢”平臺的功能,將這筆錢返回了左小姐的農業銀行賬戶,成功止損4500元。
“滴”,手機短信又來了。3月23日,4500元回來了。
可是左小姐不敢相信有這麼好的事情,俞韜警官笑眯眯跟她說:“那我陪你到銀行去,把錢取出來,這樣就徹底安全了。如果你不放心,信息洩露過的這張銀行卡也最好註銷了、重新辦一張。”
最後,左小姐高高興興領回了自己的4500元。
警方提醒:現在不少銀行卡持卡人都有了自己的虛擬結算賬戶,但是或許你從來沒有注意過這個賬戶的存在。
這樣的話,大家真的要多學一點金融理財知識,瞭解自己的銀行帳戶各種功能,才能更好地保護自己的錢包安全呢。
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