一、监管动态：央行开启2018金融大检查 地方文件严令禁止“套路贷”
央行开启2018金融大检查 覆盖普惠贷款、理财等
据了解，为更准确掌握金融统计数据，更好的为货币政策决策和宏观审慎管理服务，央行为期半年的2018金融统计大检查工作已在5月拉开序幕。目前这份先于资管新规下发的文件正在显效，多家机构正在紧锣密鼓的进行自查工作。这一次检查内容不仅包括备受市场关注的委托贷款、地产贷款和理财与资金信托，还包括涉农贷款、精准扶贫贷款等诸多事项，检查对象更广，几乎涵盖了信托投资公司、财务公司、各类金融租赁公司、各类消费金融公司，所有类型的银行和信用合作社。【详情】
广州互金协会发文严禁套路贷 7项要求规范放贷行为
5月25日，广州互联网金融协会在其官网发布了《关于严禁“套路贷”等非法金融活动的通知》，提醒会员单位及社会上有关企业应依法经营、规范行为、加强管理，防范刑事风险，并提出了包括实际综合年化利率不得超过36%、不得签订“阴阳合同”和不得暴力催收等七项要求。【详情】
央行加急文件：取消企业银行开户许可证核发，采用备案制
近日，中国人民银行在其官网发布《关于试点取消企业银行账户开户许可证核发》的通知，通知指出，通过试点取消企业银行账户开户许可证核发，优化企业开户服务，改进银行账户管理模式，为银行账户管理制度改革积累经验。试点内容主要包括：取消企业基本存款账户开户许可证核发，试点地区人民银行分支机构对银行为企业开立基本存款账户由核准制调整为备案制；加强事前事中事后管理，试点地区银行为企业开立基本存款账户实行面签制度等。【详情】
重庆要求小贷公司银行账户属地化 变更或撤销需提前报备
5月23日，重庆市金融工作办公室在其官网发布了《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》（渝金发〔2018〕1号）。《指引》规定，重庆市内注册设立的小额贷款公司及其分支机构，针对其银行账户的开立和使用、银行账户的监督管理等提出多项管理办法。根据《指引》显示，小额贷款公司银行账户的开户银行应是在渝商业银行及其在渝分支机构；小额贷款公司银行账户开立、变更或撤销后，应提前报备。【详情】
银保监出台金融机构数据治理指引 多方面保证金融数据质量
5月21日，中国银行保险监督管理委员会正式发布通知，正式公布了《银行业金融机构数据治理指引》，该指引为多个方面引导银行业金融机构加强数据治理，提高数据质量，充分发挥数据价值，提升经营管理水平。本次《指引》包括总则、数据治理架构、数据管理、数据质量控制、数据价值实现、监督管理和附则等七章，共五十五条。【详情】
厦门金融办：总部在外地的P2P平台最晚6月底报备
继5月9日公布首批不予备案440家网贷机构名单【详情】news.p2peye.com/article-513560-1.html后，厦门金融办5月18日再次对外发出通知，通知明确要求总部注册地在市域外的网络借贷信息中介机构应于2018年6月30日前持总部注册地金融监管部门将总部公司纳入整改验收范围的证明文件，向我市工商登记所在地区金融办（思明区为区发改局）报备。【详情】
银保监会：警惕“保险分红”骗局，避免“被退保”
今日下午，银保监会发布《关于警惕“保险分红”骗局的风险提示》，提醒消费者警惕部分人员以“保险分红”名义诱导消费者办理退保并购买其他投资产品的骗局。公告显示，据反映，一些非保险机构人员冒充保险公司工作人员，以领取“保单分红”名义，诱导欺骗消费者办理退保并购买其他投资产品。上述行为侵害了保险消费者的知情权、公平交易权、信息安全权等合法权益，造成了不良的影响。在此前提下，银保监会提醒广大消费者要对此类行为提高警惕，树立正确的保险意识，积极维护自身合法权益。【详情】
十三五现代金融体系规划落地，严厉打击非法集资
据了解，由央行牵头，发展改革委、科技部、工业和信息化部、财政部、农业部、商务部、银保监会和证监会等九部委共同编制的《“十三五”现代金融体系规划》日前印发。这份重磅文件主要包含：清理整顿影子银行，对线上线下各类资管业务实施穿透式、全覆盖监管，建立复杂金融产品审批或备案制度，加强现场检查和联合风险监测，强化风险准备金计提要求，限制杠杆比例、多层嵌套，严禁开展资金池业务；严厉打击乱办金融、非法集资、非法证券期货活动等非法金融活动。出台处置非法集资条例，甄别并打击以各类合作金融组织为名的非法集资活动，遏制农村，校园高利贷多发势头等内容。【详情】
二、平台播报：济南10家平台拟申请验收 线下理财还在欺骗老年人
济南公布10家申请验收平台名单 部分平台尚未完成银行存管
5月24日，济南市互联网金融协会在其官网发布了《关于网贷机构整改验收情况的通报》。据协会通报，济南市有10家网贷机构已做好验收准备。通报指出，目前济南市互联网金融协会P2P网贷机构会员单位均已实现电子签章电子存证，并进行信息系统等级测试；部分机构银行存管已经正式上线，部分机构正在对接银行存管及上线测试；法律意见书、财务审计报告、专项审计报告的尽调和出具也在有序进行，整体整改正在稳步推进。网贷天眼对10家网贷机构梳理发现，部分平台尚未完成银行存管上线工作，部分正在技术对接中。【详情】
红八财富疑似爆雷：高管集体失联 上线仅半年
近日，投资人爆料称，汽车众筹平台“红八财富”爆雷，网站无法打开，董事长陈国旺、首席执行官程媛和总经理李泽峰等高管集体失联，办公所在地已人去楼空。在投资人维权群中，目前有700多位投资人。在爆雷前夕，5月21日，红八财富网站发布公告称：“配合相关部门进行企业验资，出具验资报告，公司流动资金暂被冻结，三个工作日内暂停出款。” 【详情】
非法集资433亿元，河南超越集团实控人被判无期
日前，河南省安阳市中级人民法院对河南超越企业集团实际控制人杨清河集资诈骗、贷款诈骗一案公开宣判，杨清河一审被判无期徒刑，并处没收个人全部财产。无期徒刑是对非法集资犯罪行为的顶格判罚。经查明，1992年1月至2015年11月，被告人杨清河未经国家金融管理部门批准，先后以借书押金、诚信理财、投资房地产等形式，发布广告进行宣传，以月息1分至3.6分的高利息、高回报为诱饵，面向安阳市及周边地区吸收群众资金。【详情】
月息3分天上掉馅饼？这家线下理财又在欺骗老年人
5家宣判7家被调查，平台频繁暴雷投资人咋选择？
根据网贷天眼不完全统计，近一个月至少有40多家平台相继被爆出现问题，与此同时，7家平台因相关问题被公安机关介入调查。此外，至少有5家立案平台在今年被法院宣判。被法院宣判的这5家平台分别是：来财街、草根新贷、e速贷、中晋资产、沃克理财。5家违法平台累计涉案金额高达133亿元。最近一个月，还有云联惠、吉盟财富、民信贷、九牛财富、财富中国、善林财富、城城理财7家平台因相关问题被公安机关调查。
专家建议，如果是涉案的投资人，建议第一时间进行报案，并根据警方的要求提交包括借贷协议、担保协议、银行汇款流水等在内的相关材料。对于其他投资人而言，建议在面对不理性的高息诱惑时，要保持警惕，尽量选择利率范围合理，信息披露较为优秀，透明度高的平台。【详情】
好好理财宣布停业整顿 累计成交近20亿元
5月21日，国资系平台好好理财正式在其官方发布停业整顿公告，该公告由于行业监管政策影响，经过股东会批准，好好理财平台决定内部停业整顿，整顿时间为期5天( 2018年5月21日至5月25日)，在此期间好好理财平台暂停发标。此外整顿小组将在整改期间出具逾期资金处理方案。【详情】
望洲财富案：东北区经理非吸2.2亿元 获刑三年六个月
近日，哈尔滨市中级人民法院召开新闻发布会，通报了该市法院打击非法集资犯罪工作情况并发布了5起典型案例，望洲财富案也在典型案例之中。据披露，望洲财富公司东北地区总经理、哈尔滨分公司负责人梁某因私自宣传理财产品吸收存款2.2亿余元被判处有期徒刑三年六个月，并处罚金5万元。【详情】
借款人大闹小牛普惠 警方带走进行调查
5月22日下午，有网友在网贷天眼等多处互金媒体发布视频，疑似小牛普惠的借款人跟平台因借款问题发生争执，借款人到小牛普惠公司大闹，多名警方人员赶到现场。某互金媒体群内的聊天截图显示，有小牛普惠的工作人员表示，视频事件发生在河源营业部，视频中闹事男子为借款客户，逾期后不还款，然后到公司闹。小牛普惠报警，警方将人带走。【详情】
又一P2P老板跑路，涉案20多亿，社会名号响当当
网传上海P2P公司，巨如集团董事局主席胡立勇已经失联，并且被上海公安局列为在逃人员，罪名是非法吸收公众存款。胡立勇的跑路让投资人非常伤心，两个多月以来，胡立勇一直在向投资者承诺，钱一定会到账的，但是多次延期之后，一直没有到账。目前，爆料者接触到的最大额度的投资1470多万，血本无归！投资者之所以投资这么多，跟胡立勇的社会地位不无关系，胡立勇刚刚在2017年获得某媒体评选的十大年度经济人物，同时当选的还有曹德旺，马化腾、周鸿祎。【详情】
又一家线下理财面临合规难题 POS交易资金安全存疑
这家网贷平台被罚30万，原因竟然是宣传保本
近日，杭州网贷平台红创金服就因广告宣传违规受到处罚。据了解，红创金服由杭州红创金融信息服务有限公司运营。工商信息显示，该公司因存在广告违法行为被杭州市桐庐县市场监督管理局作出处罚，合计处罚款300000元，上缴国库。据处罚通知单显示，红创金服发布的“红创用户100%按时获得收益，新手专享10%年化收益”系对理财产品的介绍，属于广告，《广告法》第二十五条有明确规定。【详情】
e租宝案：38家关联公司宣判 111人已受审罚金超20亿
5月21日消息，继去年9月e租宝案一审宣判后，e租宝在全国各地的关联公司、分公司相继宣判。金融虎根据裁判文书网已公开的判决书查询发现，目前累计已有111名相关涉案人员受审，其中，主犯丁宁所受处罚最高，被判无期徒刑。各地对涉案人员罚金累计约20.05亿元。【详情】
元宝E家卷入“被贷款”风波 租房分期展业现困境
P2P借款人央行征信调查：合格披露者不足10家
2017年8月份，银监会颁布了《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》（以下简称：《信披指引》），明确网贷平台应披露借款人征信报告。借款人征信报告作为网贷项目信息下设的一项披露指标，反映项目借款人的信用状况。但据业内不完全统计数据显示，在400多家平台中，符合银监会《信披指引》三要素的合格披露仅6家。【详情】
三、行业数据：网贷平台信息披露有较大改善 4月成交额略有下降
独家：4月80家网贷平台信息披露排行榜
4月份，不少平台在信息披露方面都有了较大的改善，披露内容也基本符合银监会发布的《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》要求，但在细节方面和个别关键点上仍有提升空间。网贷天眼注意到，各家平台在主体信息、银行存管方面披露做得普遍较好。所谓主体信息，指的是网贷平台的工商信息、平台信息、管理团队、组织架构、从业人员数量以及学历情况。从主体信息这一大项来看，榜单中80%的平台能实现满分，95%的平台能在两小项上获得满分。从某种意义上来说，这些信息具有一定的增信作用，加上中国互金协会信披系统的统一要求，主流平台已形成相关治理信息披露的自觉意识。【详情】
4月网贷平台交易规模TOP50排行榜
按照成交额大小选取前50名的平台进行系统分析。据天眼研究院不完全统计，成交额前50家平台的累计成交额为1006.01亿元，环比下降10.61%，占比4月行业总成交额的57.53%。此外，4月借款人数为600.86万人，环比下降5.06%，投资人数为393.40万人，环比下降2.36%。本月，50家平台的平均综合利率为9.77%，略低于本月P2P行业平均水平；借款期限为15.44个月，较上月延长0.01个月，且高于行业平均水平。【详情】
5月P2P车贷平台交易规模TOP50排行榜
据网贷天眼研究院不完全统计，5月纳入天眼车贷报告数据统计名单的有53家平台。总成交额为141.18亿元，环比下降5.79%，车贷业务成交额为110.96亿元，环比上涨4.45%；平均收益率为10.91%，较上月下降1.40%；平均借款期限为8.33个月，较上个月延长0.05个月，借款总人数为17.14万人，环比下降7.03%；投资总人数为41.36万人，环比下降16.24%。【详情】
5月网贷评级综合实力TOP80排行榜
目前，网贷备案进度缓慢，平台喜忧参半，一方面，可以有更多的时间进行合规调整，另一方面，对政策的不确定性心有不安。对投资人来说，政策一旦变动，相应的投资策略也要调整。对此，天眼研究认为，“规范金融体系，保护广大投资者投资利益”应该是监管初衷，政策和市场需要相互检验，协同发展，目前，买卖壳、异地注册等变相合规现象越来越多，驱动备案政策调整，但不管政策如何变动，投资者对平台的考察方向是相对固定的。【详情】
4月北京网贷报告：风传备案延期 平台何去何从
据网贷天眼研究院不完全统计，2018年4月，北京地区平台成交总额为489.17亿元，环比下降6.98%，同比下降0.11%，占全国成交额的27.97%，较上月占比有所上涨；贷款余额为4521.82亿元，环比上涨2.25%。本月，北京地区无新增平台，累计平台达809家，本月新增问题平台14家，累计问题平台439家，在运营平台370家。【详情】
独家：4月“国资系”网贷平台TOP20排行榜
11家披露2017年盈利状况的平台中， 7家平台盈利，4家平台亏损，民贷天下以5943.6万综合收益总额高居盈利榜首，其次是金投行盈利3915万。根据平台各自的2017年财务审计报告显示，金投行、融通资产2017年盈利额较2016年有所增长，兴泰财富连续两年盈利，但2017年盈利额较2016年下降幅度较大；民贷天下、道口贷扭亏为盈；金开贷2016年盈利44万，2017年亏损1.48亿。【详情】
独家：4月“风投系”网贷平台TOP30排行榜
刚刚过去的4月份，对于广大平台来说，可谓“山重水复疑无路，柳暗花明又一村”。本来4月份是不少地区备案登记的开始，各家平台也都摩拳擦掌、全力以赴的进行备案冲刺，希望能在6月份完成备案。但是，4月中旬传出消息称，监管部门下发通知，要求暂停发放网贷备案登记细则。与此同时，风投机构在网贷融资方面开始观望，尤其是春节过后，平台融资事件明显进入冷冻期，据网贷天眼不完全统计，整个4月份，网贷平台仅发生过一起融资案例。本月获得融资的1家平台为夸客金融。【详情】
四、大咖观点
法大大：贷平台纷纷被卖掉，是好还是坏？
在监管延期、政策收紧、业务标准化的今天，网贷平台真正迎来了“生死大考”，很多网贷平台或倒闭或被“卖掉”。而平台“易主”是投资人最关心的话题，每个投资人或多或少地都担心平台被“卖掉”后，自己能否成功地拿回本息?那么，网贷平台纷纷“易主”背后的原因究竟是什么?对于投资人来说是利还是弊呢？从内部因素和外部因素两个点分析，平台“易主”，无非就是“情非得已”或“迫不得已”。【详情】
琥珀金融帮：有多少“老赖”将食不知味、夜不能寐？
国家对“老赖”的惩治是认真的。据悉，今年2月获得首张个人征信牌照的百行征信有限公司，近日在深圳正式挂牌。业内人士认为，百行征信的挂牌是个人征信市场发展历程上的关键一步，但未来顺利展业仍存在障碍需要破除。事实上，百行征信从计划成型到成立挂牌历经约一年，浓缩了个人征信牌照监管机制的一次重大思路“转向“。
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