草图艺术

这个千万不要答应，为什么会出现这种业务呢？因为很多办理的U盾可以进行大额的转账，所以银行会进行严格的审查。

一般做这些的专门找学生或者刚出来工作没多久的人，然后完成开卡和取得u盾就可以获得给钱。

但是一般这些会涉及洗钱的行为，一旦你的名字的银行卡给了他们，然后被用于洗钱的话，你的名字会进入银行的反洗钱系统，以后办理贷款或者其他业务就会很麻烦。

立马世界

一次去早市买菜的路上，偶然看到路

边的墙上，有一则收购银行卡的贴纸小广

告，内容是：“长期高价 回收工行、农行、

中行、建行和其他各大银行的借记卡，收购

价100元~500元，现金结算，非诚勿扰。”

也许你会问了，去银行开一张借记卡，工本

费不过区区五元钱，为何却有人偏偏要花费

一百甚至几百元不等的价钱，去购买一张没

有余额的空卡呢？这些被收购的银行卡，究

竟会被这些人拿去做了什么呢？据调查分

析：第一类是用做电信网络诈骗。据公安机

关一位刑警透露，在电信网络诈骗中，犯罪

分子用收购的银行卡来转移赃款。第二类是

购买银行卡用于洗钱、行贿、藏匿财产等犯

罪行为。因为这些行为都是违法的，见不得

光的，但违法犯罪分子又不能暴露自己，不

能用自己的真实身份证去银行开卡的，因此

催生了买卖银行卡的现象。第三类是逃税。

个别公司为了逃税，需要用一批银行卡以工

资或劳务费形式走账，以此在账目上虚构成

本等等。这种情况持卡人有可能被追缴个人

所得税，从而带来财产的损失。第四类是有

些被收购的银行卡，也可能被用来虚假购买

网店商品，以此给店主刷信用，欺骗消费

者。总之，出售闲置银行卡看似占了便宜，

其实可能吃大亏，很有可能导致户主个人信

用受损，甚至承担连带法律责任。因为根据

人民银行发布的《人民币银行结算账户管理

办法》第六十五条规定：存款人不得出租、

出借银行结算账户。同时最高人民法院相关

规定，出借银行账户是违反金融管理法规的

违法行为，应追究出借人相应的民事责任，

也就是说出售银行卡本身涉嫌违法犯罪。由

此，需要提醒持卡人，对于闲置不用的银行

卡，应当去银行进行销卡或自行妥善保管，

一旦发现买卖银行卡一的犯罪行为，应及时

向公安机关举报。

皎皎明月999

首先，买卖银行卡是违法或违规行为。中国人民银行规定，银行个人结算账户（银行卡）只能由账户本人（持卡人）使用，不得出借和转让。近年来，公安部门联合人民银行、市场监督管理部门开展了打击银行卡买卖行为，对性质严重的买卡人进行了刑罚。

其次，购买来的银行卡用途大多违法。

第三，出售银行卡者承担连带责任。许多人认为出售银行卡不会受到处罚。但从各法院判决的案件来看，不少主动出售银行卡的人也受到牵连，也承担了相应的法律责任，害人又害已。

友情提示：出售银行卡还可能被记录为参加洗钱等违法行为，征信记录因此有污点，影响日后的经济生活。因此，不要贪念售卡百把元钱的利益，否则后患无穷。

借借技巧

收购银行卡是怎么回事？

现在收购银行卡的广告比较多，出了网络上，现实中的小广告也有，那么为什么有人会收银行卡呢？

一般的普通借记卡价钱便宜点，四大国有银行的借记卡贵一些，最贵的就是有U盾或者网银盾的银行卡，收购价格可能会翻倍。

一般收购者都是拒绝当面交易的，而是要求卖卡者把银行卡和U盾等一并寄到指定的地址。有一个很重要的事情是，购卡这一般要求卖卡这提供身份证的复印件，并且把卡密码写下来，对方会确认密码正确以后再给钱。

当然一般的购卡这都会告诉你不会做违法的事情，或者说是为了收藏卡，或者为了开网店刷信用用的，告诉你没有任何的危险。

而实际是这样吗？答案不用说都知道，不是没有危险的！

一些卡片成为电信诈骗的后赃款的快速分散转移渠道

有的收购银行卡的就是去做电信诈骗了，骗来的钱他们是不会走自己的账户的，不走自己的账户怎么拿到账款呢？于是有些人就想出来这个招数，收购别人不用的银行卡，分散转移赃款。

收购银行卡为了洗钱，行贿，藏匿财产等

收购回来的银行卡也有很多人用于洗钱，行贿，藏匿财产等不法行为。做一些见不得人的事情，如何来处理赃款就成为这些人的主要想法，他们会利用收来的银行卡转移资金，多走几个账户，最后把钱转到自己的账户，这样可以逃避责任，给公安机关增加破案的难度。

有些人收购银行卡的确是为了网店刷信誉

大家不要以为你出售银行卡不会犯法，我国有规定的，你出售，出借银行卡引起的犯法行为，你也是会受到牵连的。

从上图可以看出，出售银行卡也属于违法行为，别因为一点小便宜而毁了自己。永远记住，天上没有掉馅饼的，自己的身份证，自己的银行卡一定不要让别人知道，别因为一点小利而出卖了自己的个人信息，后果很严重的。

闲逛的油条

收购银行卡，而且是没钱的空头银行卡，这是怎么回事？别人干嘛花钱买一个没用的银行卡？我们其实想想就能明白，这些人收购了银行卡，绝对是干坏事儿去了。

如果大家留意想一想，我们经常会听到这样的新闻:某某被诈骗一百万，或者某财务人员被骗转账五百万，而且这些被骗的钱，往往在一小时，或者是三十分钟之内被多个银行账号转走了。

而我们知道，我们自己的银行卡转账金额高的是五万元，想要一下子转这么多钱，必须是单位转账。而单位转账的话，肯定是目标大，被发现的快。

如果是个人的银行卡转账就不容易被发现，即便是发现了，需要去查证这个人的身份也是需要时间的。而且这多个银行账号绝对不是一个人的，而是多个人的。

并且我们也常常看到这样的新闻，破获某个诈骗团伙，扣押几个人，查封涉案金额几千万，查获银行卡近千张。

那么我们可以知道，就凭这几个人，他们是没办法办几千银行卡的，就算是他们办的来，公安机关一查这个身份证，不就是飞快的把他们捉住了？所以他们就需要不同身份证的银行卡，并且就算这些卡被查了，也找不到他们。这样，他们当然就需要买卡了，于是就有了收购银行卡的行当。

而银行卡都是有个人身份证信息的，都是真实合法的账户。

还有一个案件，是说一个二十岁的女孩子被骗拿自己的银行账号去给别人洗钱，涉案金额近亿元。最后事发，她还一脸无辜的请求律师帮她打官司，证明她的清白。

洗钱大家都知道，就是利用合法的银行账户，通过合法（虚假）的转账，买卖等，把那些来路不明的钱合法化。所以，这些对于我们没用的空卡，对那些犯罪分子来说，用途可大了。

我现在不说犯罪分子会拿着这些空卡去贷款之类的，或者是信用卡被透支之类的，也不说拿去洗钱。我只需要说这一个用途，就是帮犯罪分子分赃销赃，那么万一被案件牵扯的那个人，可就是麻烦大了，往重了说是共犯，往轻了说是要协助调查的。

所以也希望朋友们保护好自己的隐私和重要物品，不要卖掉自己的银行卡，而是不用了就销卡，毁卡，不要贪图小利被别人利用了。

荷唯洛之恋

过去经常有收购身份证的，那个时候收购身份证主要用于炒股，有的用于收购国债和其它有价证券，有的用于炒外汇，总之就是用你的身份证进行各种不合法的买卖行为。

现在收购银行卡应该是前几年收购身份证的升级版，那么收购银行卡加U盾的用途是什么呢？

一是行贿受贿。有的人出于各种目的进行行贿受贿违法活动，过去更多的是现金和字画，现在随着打击腐败的力度加大，行贿受贿手段更隐蔽，因为不能用行贿者或者受贿者自己的名字，所以就用收购来的银行卡和U盾，把行贿的钱打进去；受贿者收到后用银行卡和U盾可以随意把钱打入他想打入的地方。所以，部分购买的银行卡和U盾事实上成了行贿受贿的犯罪工具。

二是诈骗收钱。近几年来，各种诈骗已经成为来打的重点，以电信诈骗为例，电信诈骗不管是冒充公检法工作人员诈骗，冒充社保电力工作人员诈骗，汽车、房产退税诈骗，还是冒充电视栏目中大奖诈骗，最关键的一环都是要求受害人将资金打入指定的账户内，而这个指定的账户可能就是购买的银行卡，由于有U盾,所以资金一到账马上就可以转移。诈骗数额上百万、千万的案件已不少见，甚至已经出现了诈骗数额上亿元的案件。有的企业被骗巨额资金导致破产倒闭，有的普通群众被骗走“养老钱”、“救命钱”，有的甚至导致受害人轻生自杀。2017年4月以来，浙江省金华市连续发生假冒执法机关实施的电信诈骗案件，公安机关初步侦查，发现一个由台湾人组织策划，诈骗电话窝点设在印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等8国，转取赃款窝点设在台湾及印尼、马来西亚、泰国，改号平台设在山东、福建、广西及台湾，专门针对大陆居民实施诈骗的特大跨国、跨两岸电信诈骗犯罪集团，总涉案金额高达1亿多元人民币。

三是洗钱。反洗钱已经成为世界性的课题，也是我国近年来打击的重点。反洗钱的目的就是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。虽然常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域，但是所有的洗钱活动的核心环节是银行卡的资金转移，有的洗钱人员通过多个银行卡分散隐蔽洗钱行为，为反洗钱设置了障碍，有的钱来路不明通过银行卡之间的资金转移洗白；有的通过几个银行卡资金转移实现脏款转移。

四是用于经济犯罪如毒品买卖、涉黑。毒品买卖已经成为社会公害，而涉黑也成为严重影响社会安定的重要因素。在所有的毒品买卖和涉黑过程中，利益的实现也需要隐蔽，这就需要很多银行卡来转移警方视线。所以你的银行卡就成了犯罪分子的工具。

五是偷税漏税。通过购买的银行卡规避正当收入，减少利润，从而达到偷税漏税的目的。

有人为了一点小的利益卖用自己身份证办的银行卡，有一些急需用钱的人,认为银行卡里没有钱不会产生透支,不会存在自有资金的安全问题,会把自己身份证办理银行卡来出售。殊不知，你的银行卡和U盾已经成为犯罪分子进行各种违法犯罪活动的工具，通过你的银行卡和U盾，进行转账、汇款,包括绑定一些支付账户都能在网上操作完成，事实上你可能就成了犯罪分子的帮凶。一旦你的银行卡从事了犯罪活动，银行会根据你的账户信息找到你，请你协助调查甚至你会陷入一些无法预知的陷阱。

所以，为了你自己和他人的生命和财产安全，请不要销售自己的银行卡和U盾。

文化评论

被收购的银行卡多用于诈骗、传销、洗钱等非法途径。

一套完整的开通网银带u盾的银行卡，在黑市最高价是800元！

本人在商业银行工作，经常有不法分子带着若干人去开立银行卡并要求开通网银，这种行为用专业名词讲叫出租出借账户。

不法分子通过各种手段以极低的价钱得到受害者的银行卡及密码u盾等，用来诈骗、洗钱或者贩卖给黑市商人从而赚取黑心钱。

部分客户聊天得知，对于老年人，不法分子获得其开立的银行卡，付出的仅仅是十元到二十元不等的现金或者小礼物；对部分文化程度较低缺乏社会经验的青年人，不法分子往往谎称免费刷流水帮其办理大额信用卡来骗取银行卡及其相关信息。

实名制的银行卡包含了大量个人信息，切不可因一点小利而出租出借账户，最终莫名其妙的产生不良征信、甚至是涉案！

银行狗杂谈

一个医生的杂谈

1.应邀，收购银行卡是不法行为，从事肮脏的不法交易。收购方和卖卡方都是违法。

2.收购方主要是为洗钱用。

3.收购法也用于逃税和网上诈骗转移财产。

4.收购方也藏匿财产，以及躲避内部交易。

5.再看下图证实。

6.多用于电信诈骗资金。

7.这个是逃税或网上套购。

8.出卖卡也是违法。这是央行规定。

苗万平谈情感

收购银行卡是指客户办了自己的银行卡，把卡和密码给对方，对方随之付费，收购银行卡的买家通过多种渠道发布收购信息，极具个人人身属性的银行卡，特别是四大行和邮政储蓄银行的卡备受“青睐”。为什么他们要收购银行卡呢？这里面一定有利益的趣动在作怪。

收售他人的银行卡，这是违法的。如果他用购买的银行去做违法的事你也会受牵连。比如网上诈骗他用你的银行卡转账取钱，你也会招来不必要的麻烦的。收售他人的银行卡，除了用于转移电信诈骗资金，收购的银行卡还可能被不法分子用于洗钱、行贿、藏匿财产等犯罪行为。有些被收购的银行卡也可能被用来虚假购买网店商品，以此给店主刷信用。

对于闲置银行卡，我们莫贪小便宜，应当去发卡行进行销户或自行妥善保管，一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报。

關鍵字: 没多久 中国银行 开卡