溫柔壞男人35441985
個人一次往銀行存200萬，會有人查嗎？
正常存款不會有人查的
如果是個人正常存款200萬，不會有人查你的，身正不怕影子斜，是自己的錢怕啥有人查呢？
現在存款有個洗錢的一個管制，一般錢存的多了都會查下你這個錢的來歷的，但是一般偶爾不是經常行為只會是查下而已的，不會電話諮詢你哪來的這個錢的，大家也都比較忙，沒時間每一個都去盤問的。
不正常存款，一般是經常存大額的情況才會有人查
一般存款超過5萬就會查下欠的來處的，更何況是200萬元這麼大額的錢存款，為了防洗錢，也為了防止有些政府部分人員貪汙問題，對於經常有大額存款的人會有人做調查的。
根據國家反洗錢相關規定，5萬以上的現金交易和20以上的轉賬交易必須進行反洗錢調查，區中境外匯款業務也必須進行反洗錢調查，但反洗錢調查是不是想大家想的那樣，給你打電話問情況，而是通過系統進行背後調查核實，只有交易確實可以的無法核實的情況，才會與存款人進行電話或面談，銀行反洗錢部門也沒那麼多時間去一個一個問，只有對頻率比較過，數量過多的才會升級調查，老百姓的存取款業務不會受啥影響的，其他情況視情況而定。
其實你的錢沒啥問題，怕啥調查，只有錢的出處不正常才會怕人查，對於普通老百姓來說不需要擔心這個問題的。
閒逛的油條
一次性向銀行存入200萬，銀行一般是不會調查你的資金來源的，也沒有能力和權力追查你的資金來源，但是銀行會向人民銀行反洗錢中心彙報。因為你這個金額已經觸發了人民銀行反洗錢的交易限額。
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》哪些交易會觸發反洗錢系統：1、當日個人單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
2、個人銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元（含）以上、外幣等值10萬（含）美元以上的境內款項劃轉。
3、個人銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元（含）以上、外幣等值1萬美元（含）以上的跨境款項劃轉。
也就是無論你通過現金存進銀行還是通過轉賬進入銀行200萬，雖然銀行不會太多過問，但是肯定會被人民銀行反洗錢中心調查你的資金來源。
一般來說，如果你是通過轉賬的方式存入銀行，轉賬記錄會記載你的資金來源，這樣監管機構會很容易追蹤到你的資金來源和去向。如果你是帶著200萬現金直接存入銀行，銀行也不容易知道你的資金來源，一般會核實下你的個人身份信息，並詢問下你的資金來源。只要你能保證資金來源正常，就不會有太大的問題。
注意一點：如果你的賬戶經常出入莫名的可疑的交易信息，無論多少，肯定會被監管機構盯上，並且會被進行更詳細的資金來源調查的。
創新公元
個人一次往銀行存200萬，會有人查嗎？答案是不會有人來查你的200萬，但是會向人民銀行報告。具體的情況由銀行從業人員的風車來分析：
一、大額交易規定
什麼是大額交易？人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法中第七條有明確規定，
1、法人、其他組織和個體工商戶相互之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
2、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
3、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
所以你的200萬元屬於大額範圍內。
二、大額交易怎麼處理
按照管理辦法中的第十四條 、第十五條、第十六條的規定，屬於大額交易的會在交易發生日起第2個工作日報告中國人民銀行。在實際操作中，銀行每天會有工作人員對昨日來往的符合大額交易的篩選出來，然後通過銀行連接交易監測系統的系統報告。如果有200萬元的交易也會按照這樣的方法處理。
三、可疑支付
說到這裡有必要了解什麼是可疑支付交易？是指交易中的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形交易，存在可疑支付的情況，可能存在洗錢的情況，銀行會按按照管理辦法上報。
舉個例，某人的賬號一天之內連續進賬上百筆，且每筆交易金額較大，又或者賬號一直無錢突然進賬很大的金額，又在同一天內分批走出，這就是可疑支付，存在洗錢的可能。當然銀行會根據符合管理辦法中條件去篩選，有這種可能都會上報。
題主的一次性存入200萬元，只能算大額處理，不公被查的，相知道銀行每天的交易有多少，小則幾百筆，多則上千上萬筆，不可能一一追查，而且相對銀行的其它來往賬，200萬元真不算什麼，幾千萬的來往賬都很正常。
我是風車一路行，希望我的回答能為你解惑。
銀行小風
一次性往銀行存兩百萬不會有人查，當然存取兩百萬是分兩種情況的。
一，對公賬戶
對公賬戶流水兩百萬屬於正常現象，存入的時候，銀行不會管你，你要如果你這兩百萬要跨行轉，就要走兩道程序了。
- 提前報備，因為跨行轉賬屬於匯款，而匯款兩百萬需要行長簽字，上報總行報備，因為這一天我們轉賬的總額是有限制的，所以要跨行轉賬兩百萬，還是要提前跟我們說。
- 填寫大額轉賬單，這個大額轉賬單裡面要求填寫，公司名字，法人代表，經辦人，經辦人證件號，提現金額，申請轉賬理由，這裡面都是要如實填寫的，因為人民銀行偶爾會下來查。
二，個人賬戶
個人賬戶和公家賬戶一樣，存入兩百萬沒人會問你錢的來源，但是你的錢一旦存入賬戶，就已經被人民銀行開始監控，你的轉賬交易，人民銀行可以查到流水，因為根據反洗錢的規定，人民銀行有權進行監控，如果是取兩百萬，也是分情況的。
- 提前報備，我們也是需要一系列準備的，才能讓客戶更加安全的進行交易。
- 填寫大額現金／轉賬申請表，填寫內容同單位賬戶一樣。
- 人民銀行預警，個人支取或者轉賬兩百萬，人民銀行的反洗錢交易是會預警的，這時需要我們如實填清楚您的賬戶詳細情況。
溫馨提示:如果您有大額資金週轉，建議進行轉賬交易，因為攜帶大量現金，不安全。
銀行汪
作為一名銀行前臺員工，我們經常會與這樣的大額資金打交道。因我國近幾年來洗錢案件數量多、危害重，自2016年12月以來，我國對反洗錢高度重視。因此，不論是國有銀行還是城商行，在政策與行內監控制度的指導下，對大額資金的變動變得更加關注。
不管單位還是個人，一次性存入200萬現金，都會收到銀行有關部門的注意。前臺人員在辦理業務時不會拒絕，但數據會傳入可疑交易報告中，由專業人員進行分析和後續監控。
如果證明這筆資金沒有問題，那麼您可以繼續放心使用，銀行會保證您的自己安全。如果涉及到洗錢，那麼您的存款會被控制，個人也會得到法律的制裁。
希望我的回答可以幫助到大家。❤️
財經播報員
會的，這是肯定的。
因為200萬畢竟不是小數目，而且現在反洗黑錢檢查的特別厲害。
直接一次性存200萬就要接受銀行和反洗黑錢的調查。
1，會查看你近期的交易記錄，和你的入賬方，銀行會第一時間排除你是否存在洗錢嫌疑。
2，會嚴格審查您這200萬的資金來源，轉入轉出銀行必須配合，幾時幾分哪個地方操作的，都會審查。
3，而且還有稅務部門的審查呢。
建議您多辦幾張卡，多存幾張卡，反正銀行有上千家，都開了網銀。
仟億援
一般情況下不會有人來查，如此大筆的個人存款對銀行來說可以白撿的生意，其何樂而不為呢？
但隨著銀監會對銀行監管政策的收緊，在某些程度對銀行業務的大額交易和可疑交易進行反洗錢嫌疑的排查。根據2017年《金融機構大額交易和可疑交易管理辦法》的規定，單筆或當日累計現金類的交易，均要經過所在銀行機構的大額交易的排查。
另外存款本人如果麼有大量的對外債務，並且不存在法律訴訟或者反貪監察事宜的話，也不會存在資金被法院或檢察院查封凍結的情形。
只要是合法合規公民，沒有任何的非法收入來源或毒品犯罪、恐怖組織犯罪、色情組織等犯罪收入來源，就不會被查的。
山海使者
如果沒有交報告，你被列入可疑名單，你想想有沒有人查你？現在央行反洗錢很嚴，任何可疑的人都會調查，你想拿來源不明的資金存起來，以為存銀行就沒事了，你錯了這樣正好你被關注了。
不僅對大額關注，對於高頻次的幾萬元的交易，如果當天頻次過繁也會成為關注對象，只要你堂堂正正的就沒事，對於一般普通儲戶是沒有影響的，有影響的是那些結算資金大而頻繁，如果多人向一個賬戶同日匯款，這樣的也會榮幸被關注。
愛養花
我是銀行寶媽，歡迎加關注，瞭解“你不知道的”銀行。
一次性往銀行存200萬，銀行如何處理，分多種情況：
一、長時間不用的賬戶，一次性存入200萬，銀行不會直接找你，但是銀行有統一的反洗錢系統，後臺會把你列入考查名單。如果銀行在監測一段時間後發現你的資金交易情況存在安全隱患，是一次轉入分多次轉出或多次轉入分別轉出等，就會聯繫你詢問你的資金來源、用途等詳細信息，嚴重的會直接列入大額、可疑名單。
二、有很多人為了規避風險，把資金分散在多家銀行，銀行之間正常的資金劃轉，一次性存入200萬元哪怕數百萬，也是正常的。尤其是現在大家都通過網上銀行、手機銀行轉賬，銀行沒有那麼多精力看每個客戶的賬戶有多少錢、怎麼轉賬的，更不用說做什麼處理了。
三、都知道銀行是靠存款、指標吃飯的，每個季度末、年末都會是考核的關鍵時期，如果你的資金轉入時間正好卡在了這兩個關鍵時期，並且直接對本銀行的任務完成造成了影響，銀行人就會聯繫你了。
總之，只要你的錢是合法合規的，你放心大膽的轉賬就可以了，除了考核的關鍵時刻，銀行是非常歡迎你轉入資金的。
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