01. 市场从聚焦科技、消费、医疗向更均衡的方向发展
今天三大指数收红，其中上周指数微涨，深成指涨0.72%和创业板涨0.97%，今日深强沪弱，目前的市场从指数来看，真有点慢牛的特征，低点逐步向上抬升，沪深轮流走强。昨天的市场是蓝筹周期大涨，科技回调，今天军工、化纤、家居用品领涨蓝筹周期熄火，科技/半导体整体上涨1.5%左右，市场切换非常快。
另外，今天的科技类基金回血比较少，也即昨天跌得多，今天涨得少，以前往往是先天跌第二天涨得更多。为何会出现这个情况，因为目前市场出现了明显变化，以前资金集中在科技、消费、医药三个行业，现在热点扩散，资金在不同行业轮番炒作，虽然科技、医药、消费今天都出现了上涨，但涨幅没有昨天的跌幅大，资金在逐步分流。因此，建议大家配置一些相对均衡的基金，在这种市场风格下，这类基金跌得少，涨得更多一些，大家可以到那种基金配置平均市盈率较低的基金公司中去找。
02. 主力借“史诗级”利好出货
昨天国家出台关于集成电路的优惠扶持政策，媒体解读为“史诗级”利好，大家预期很高，特别是认为半导体行业应该会大涨，认为半导体行业未来前景一片大好，应该会有不少股票涨停，实际情况虽然涨了，但与大家的预期相差比较大，很多网友表示了极大的失望。其实回过头来想想，半导体等科技都已经涨了很多了，是从去年开始一直涨到现在了，主力刚好借利好出货，进行调仓配置。
其次，大家仔细看国家出台的政策，其实也谈不上所谓的史诗级利好，原因有两点，第一点是国家针对半导体一直有出台相应的扶持优惠政策，这次新增了28nm以下的优惠，优惠幅度有一定的提升；第二点是这个政策的入门门槛还是比较高的，有年限的要求，受益的企业会有多少。
因此，真利好政策最好在利好出台之后多等一天，因为是真正大利好，会有一波大行情，没必要急于一时，市场不缺机会。
03. 北向资金流向
最近几天，北向资金除周一较大幅度流入外，其他几天都是小幅流入，并且沪深两市出现跷跷板效应，资金每天在两个市场分别流入流出，即今天流入深市则明天流入沪市，大家戏称北向也来割韭菜。
具体资金流向数据大家可以到东方财富或者同花顺的相关网站上看，愚夫这里就不多说了。
7月29日愚夫文章市场分析 ｜ 北向资金最近看好的几只个股数据分析，文章选取了北向资金流入的几只典型个股分析，一共四只股票：正邦科技、立讯精密、沃森生物、歌尔股份，涵盖消费、科技和医药。我们来看看这几只个股的情况：
1、正邦科技，7月29日收盘价21.37元，今天收盘价25.50元，上涨19.32%；
2、立讯精密，7月29日收盘价57.65元，今天收盘价57.18元，微跌；
3、沃森生物，7月29日收盘价71.98元，今天收盘价91.80元，上涨27.53%；
4、歌尔股份，7月29日收盘价39.62元，今天收盘价41.38元，微涨；
除立讯精密微跌外，其他三只股票都是上涨的，涨幅最大的是沃森生物，如果四只股票均衡配置，一周有10%的收益，也还不错。
04. 本周投资操作
1、基金方面
1）构建黑马基金组合，初步构建完成，一共选取了6只基金，从不同角度覆盖组合，确保收益与风险均衡，只要不是系统性风险。其中有一只基金买错了，需要先剔除，下周开放开放出来供大家参考。
2）目前基金满仓操作，上次清仓券商的资金全部加仓完毕。
3）基金配置主要是科技、消费、医药（场内ETF）；
2、股票方面
1）组合配置：券商/保险：有色/资源：国六排放=5：3：2；
2）持股不动策略。
整体配置来说，这个配置比较稳健，没有爆发性增长（偶尔有），但总体上稳步向上。
05. 附录：行业与主题热点
保险:寿险弱复苏，健康险维持较高增速，产险平稳恢复
2020 年 6 月末行业投资资产规模达 20.13 万亿元，较 2019 年 12 月末+8.6%;长端利率已呈现企稳回升趋势，险企投资 压力缓解。银行存款\债券\股票和基金\非标等分别占比 14.0%\34.6%\13.3%\38.0%。股票和基金 6 月末占比较 19 年 12 月末+0.2pct，债券+0.1pct，银行存款+0.4pct，非标-0.6pct。十年期国债收益率较 4 月初 2.48%的低点已上升近 40bps 回到 2.9%左右。我们认为，随着经济预期改善及中长期通胀预期抬头，长端利率已呈现企稳回升趋势，保险公司面临的 投资压力有所缓解，保险股估值空间亦将进一步打开。
<code>风险提示:长端利率趋势性下行;保障型增速明显放缓。
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申明：以上分析内容只是愚夫个人投资的记录，不作为大家的投资依据，大家依此投资，责任自负。
投资有风险，入市需谨慎！
