将合规销售进行到底 —— 中国民生银行潍坊分行个人金融部

为推进巩固“行业规范建深化年”工作,确保销售人员思想认识再深入、制度规范再完善、执行能力再提升,4月20日中国民生银行潍坊分行个人金融部对全辖销售人员进行了疫情期间合规销售培训。旨在增强销售人员合规销售意识,杜绝违规销售行为。

将合规销售进行到底 —— 中国民生银行潍坊分行个人金融部

2019年11月,最高人民法院正式发布《全国法院民商事审判工作会议纪要》指出:在审理金融产品发行人、销售人以及金融服务提供者(简称卖方机构)与金融消费者之间因销售各类高风险登记金融产品和为金融消费者参与高风险等级投资活动提供服务而引发的民商事案例中,必须坚持“卖者尽责,买者自负”原则,将金融消费者是否充分了解相关金融产品,投资活动的性质以及风险并在此基础上做出自主决定作为应当查明的案件基本事实。卖方机构必须履行了解客户、了解产品、将适当的产品(或服务)销售(或提供)给适当的金融消费者的义务。

疫情期间,民生银行潍坊分行个人金融部多次组织销售人员学习合规知识,树立“合规销售无小事”观念,吸取各类案件的教训,增加合规销售意识,通过各种方式的学习,使合规销售渗透到销售人员的行动中,人人都遵循,销售才能合规,把合规作为一个在销售过程中最基本的要求。

培训主要对销售人员在日常销售过程中的容易存在的销售违规表现进行了讲解,从销售资质、营业场所、宣传资料、风险评估、销售行为、录音录像等几个方面进行了解读,围绕理财、基金、保险等重点产品,结合案例对销售人员进行了警示教育。

通过合规销售培训,销售人员对于合规销售的重要性有了更清醒的认识,民生银行潍坊分行个人金融部也将不断加强合规销售宣传,将合规进行到底。


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