原油暴跌，改變歷史。
美東時間2：30，WTI 5月原油期貨結算收跌55.90美元，跌幅305.97％，報-37.63美元/桶，歷史上首次收於負值。WTI 6月原油期貨收跌4.60美元，跌幅18.0％，刷新收盤歷史低點至20.43美元/桶。油價負數意味著將油運送到煉油廠或存儲的成本已經超過了石油本身的價值。
交易員被迫平掉多頭頭寸，以免在沒有庫容的情況下購入實物原油。此外，不少投資者提前平掉5月份的合約，重新建倉下6月的合約，造成5月份合約出現許多賣盤，價格大跌。
受此波動，國內兩大行原油交易產品也均出現相應調整。
中國工商銀行公告稱，4月23日賬戶國際原油產品將轉期，當日交易結束後，產品參考的布倫特原油合約將由6月調整為7月。受全球原油市場供應過剩等因素影響，目前新舊合約價差（升水）約4美元（30元人民幣）/桶。
中國銀行發佈公告稱，中國銀行原油寶產品“美油/美元”、“美油/人民幣”兩張美國原油合約暫停4月21日交易一天，英國原油合約正常交易。
有投資者稱，國內大行的原油投資只是份額投資，不能實物交割。意味只是基於國際原油價格進行投機行為，做多買入做空賣出。其一，無論是期內主動平倉，還是到期平倉都是按價格結算盈虧。其二，該原油產品雖然是份額投資沒有實物交割，但其又具有期貨的分期功能，即是按月份分期。
不少投資者殺入低價的銀行“紙原油”實際並不瞭解真正的交割方式。
一位業內人士打比方稱，通常抄底原油，都是基於未來會上漲的預期因素：價格反彈，需求恢復，產量減少。
比如一位投資者決定買入100桶原油抄底，假設成交價格每桶170元/桶，在沒有槓桿的情況下，共計投入資金17000元以當入資金17000元。扣除銀行買入賣出點差，在成交的那一刻，已經浮虧200元（每桶價格的銀行賣出價貴2元），即使你立馬賣出給銀行，銀行現在買入報價是168元，這就是點差損失，也就是銀行做市利潤空間。
買入後，很多人發現，價格一路下滑。當期銀行掛鉤的國際期貨價格在快到期時，價格換算人民幣是銀行買入價150元/桶。那麼當前虧損20元/桶，共計損失2000元。這個時候要是能實物交割，倒問題不大。
但由於銀行做的是份額交易，所以投資者要麼平倉，要麼轉期。如果選擇平倉掉買入的100桶，不再持有原油頭寸了，從浮虧2000變成實虧2000出局。而如果選擇轉期，大家都開始預期後市看漲，因此下一期價格會高於原先買入價格，比如下期為190元/桶，你要維持倉位轉到這期，則先將你當期的持倉換算（100*150/190=79），轉完期後你從持有100桶，變成79桶，損失了21桶倉位。
也就是說，單單進行轉期就消耗掉了很多預期漲幅。不過，最慘的是，下一個轉期價是190元，但很快原油繼續下跌到170元，這個時候投資者就繼續開始損失...
因此，即使想長期拿著也沒用，一輪輪的轉期價格都讓投資者承受不了，更別提在這種史詩級別的行情之下。
正如洪灝所言，這種歷史行情下，散戶還是圍觀最好。比起參與歷史，見證歷史即可。
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