本報訊 中國銀保監會近日向保險機構及險資運用屬地監管試點銀保監局下發通知，要求開展保險機構資金運用違規問題自查自糾和風險排查。
這次自查聚焦保險資金運用領城存在的違法違規問題和重大風險隱患，要求保險機構深入排查2018年以來發生的保險資金運用業務在投資決策運行機制、資金運用範圍和模式、關聯交易和利益輸送、另類投資等重點領域的54項內容，及時摸清存量風險，嚴格控制增量風險，並於6月30日前上報自查結果。
一位保險業人士認為，保險資金運用整體合規性較高，亂象並非普遍情況，這些自查內容應是此前監管掌握的風險點，再排查應是監管旨在摸清風險，並敦促相關機構整改。
銀保監會通知稱，開展違法違規自查自糾和潛在風險排查，旨在促進保險機構強化合規經菅意識，自覺規範投資行為完善激勵約束機制，推動保險資金運用平穩健康運行。在投資決策運行機制上，要重點核査的內容包括：投資決策和運作機制透明性、科學性，檢查股東會、董事會和經營管理層保險資金運用職責劃分情況，防範監督機制失衡或內控建設缺位。清查保險公司股東違法違規干預保險資金運用情況，嚴格規範股東行為。核査保險公司首席投資官和保險資管公司董事監事及高級管理人員配備情況，以及保險公司保險資產管理部門設置情況。
在資金運用範圍和模式上，自查重點是：核查是否存在超監管規定範圍投資，或在不具備投資管理能力下直接開展相應領域投資的行為。核查保險公司是否存在配置大類資產超監管比例，或投資單一資產和單一交易對手超集中度上限比例情形。檢査委託投資合規性，重點核查保險公司是否存在妨礙干預受託人正常履責，以及受託人提供通道服務或進行轉委託的情形。
關聯交易和利益輸送也是一大自查重點領域，要求從嚴檢查保險資金運用關聯交易投資決策的科學性、交易定價的合理性和信息披露的充分性，核査資金運用關聯交易投資餘額和比例是否存在不符合關聯交易監管要求的情形。嚴格核查利用未上市股權和不動產投資等設立平臺公司，掩蓋底層資產，隱匿資金真實去向，逃避監管的違法違規行為。從嚴檢查通過其他公司代持債券，或利用未上市股權、不動產、基礎設施等另類投資輸送利益等行為。
此次自查內容還包括幾個重點領域投資風險：核査股權投資、不動產投資等重大投資的合規性和內控情況，防範投資開發或者銷售商業住宅。核査公開市場投資品種合規性，重點核查是否存在股票投資內幕交易和“老鼠倉”情形。核査金融產品底層基礎資產屬性和風險狀況。清査利用組合類保險資產管理產品，為其他金融機構提供通道情況。核査內保外貸業務整改情況，檢査境外新增投資項目合規性。
