01 一個小覆盤
如果有這樣一個投資神器,操作簡單,風險很低,收入尚可,只需要1000塊,就可以躺賺一二百,你要不要了解一下?--其實這個神器就是
可轉債打新。早就想寫寫可轉債了,第一次接觸可轉債是在2018年初的時候,零零散散佛系申購了20幾隻,正好拿出來覆盤一下:
總成本:26000(賬戶裡有1萬就夠滾動了)
總收益:2787.53(這麼看來還是有點少啊,其實可以拉上家人多申請幾個賬戶)
收益率:已賣出的平均收益率為15.5%,還在持有中的平均收益為4%,當然折算成年化收益率就更高了。
已賣出:
未賣出:
雖然說絕對收益不高,但是勝在可轉債打新操作簡單,無腦申購、無需花費時間研究、低風險、低成本,基本就是彎腰撿錢。
02 什麼是可轉債?
可轉債,全稱是「可轉換公司債券」,即可以轉換成股票的債券。
可轉債的本質是個借條,上市公司用它向你借錢,它的特殊之處在於未來的某一天,你能用事先約定好的價格,把借條換成股票,從債主變成股東。獨特的股、債屬性讓其下有保底,上不封頂,是保守投資者的福音。
為什麼說可轉債下有保底,上不封頂?主要是因為資金有靈活的收回方式。
舉個栗子:
小闊開了一家寵物店,效益不錯上市了。為了擴大經營,還需要一大筆資金。於是小闊打了一張欠條,向大家借錢,一次借5年,到期還本付息。
為了降低借貸成本,小闊給債主們還預留了一項權益:一定條件下,這筆債權還可以換成寵物店的收益權,即轉為小闊公司的股票。
這樣看好小闊生意的原有股東、市場上的其他投資者就紛紛來借錢,購買這筆可轉債了。
這類特殊欠條很有意思,它既有股性,會根據小闊烤鴨店的運營狀況價格波動;同時又有債性。
不想繼續持有的債主可以將債券賣掉收回資金,也可以把債券換成小闊公司的股票;如果一直持有,那麼5年到期小闊會一次性償還本息。
03 入門玩法-可轉債打新
參與新發行的可轉債申購,適合所有初學者,為什麼這麼說呢?
首先可轉債打新門檻很低
無需像打新股一樣需要擁有一定市值的股票,也就是說沒錢沒股票也能參加可轉債打新,中籤了再選擇是否繳款。
可轉債打新的資金利用率高
通常中一隻只需要1000-3000元,上市首日達到滿意價格賣出後,可以繼續打新下一隻。
可轉債打新的收益率比較有保障
上市後破發機率很小,基本都是穩穩的正收益,今年以來可轉債打新的平均收益約為10%,米糖君已賣出的平均收益率為15.5%,算上沒有賣出的,整體收益率也在10.7%。
可轉債打新操作簡單
每天看一下是否有新債申購,點一下按鈕就可以參與了,不需要耗費很多時間和精力。
不過要提醒大家的是,可轉債也存在破發的可能。正常情況下,可轉債中籤繳款後,與正式上市隔著幾周時間,如果這段時間發債的公司股價大跌,或者A股走勢較差,都可能導致可轉債破發。另外還有一個風險,就是發債公司倒閉,不過能發債的公司都是經過嚴格篩選的,可轉債歷史還未出現過違約事件。
米糖君認為不必因為擔心破發,而放棄了賺錢機會,這個主要是因為:
1.破發是小概率事件,大多數還是賺了,因此總體上還是賺;
2.跌下來的並不大,考慮到你中籤的金額少,虧損風險並不大;
3.以可轉債的邏輯來說,是有打底的機制在的(持有至到期每年有2%左右的債券利息),跌下去也還有回彈的機會;
4.另外可轉債還有其他的進階玩法,這裡就先不過多介紹了。
04 手把手教你如何操作
Step1:開賬戶
首先需要開通個股票賬戶,像東方財富、雪球、廣發證券等等都是可以的,已有股票賬戶的小夥伴可以略過直接看step2,米糖使用的是東方財富網APP,通過以下步驟就可以完成開戶:手機號註冊->上傳身份證->填寫信息->綁定銀行卡->風險測評->視頻驗證->開戶完成,等待審核。開戶成功第二天就可以申購了。
Step2:申購買入
以東方財富網APP為例,打開交易頁,找到【新債申購】
可以看到近期可申購的可轉債,通常在早上9:30之後就可以開始申購操作。
可以看到每個可轉債的評級、贖回價格和最後到期時間,特別保守的小夥伴可以選擇評級較高的可轉債申購。
點擊申購後,選擇申購數量,可轉債票面價值一張是100元,10張為一手。
單個賬戶最小認購單位是10張,也就是1000元,每個賬戶申購上限是1萬張,這裡可以直接按上限來操作就可以了(不同券商單位不同,有的按手有的按張)。
一般情況下,還是運氣比較好的情況下,也就能中一手(10張,也就是1000塊錢),米糖君中的最多的一次是3手,完全不用擔心資金不夠。
完成以上步驟後,在“委託成交”欄中核對是否已經完成委託。然後會在T+1個交易日公佈可轉債申購中籤率,到了T+2就會公佈中籤結果與中籤的投資者,中籤後向股票賬戶轉入足夠的資金(記得一定要按時轉賬,不然就算你棄權了。棄權3次,半年不能在打新),系統自動扣款,等待開盤上市。
Step3:開盤賣出
可轉債在中籤結果公佈後的半個月到一個月可上市交易,這時候就可以賣出可轉債了,具體什麼時候賣出比較好呢?
- 如果上市當天,上漲的比例達到了自己的預期,比如5%-10%(對應的可轉債價格為105-110),那麼可以選擇賣掉,迅速回流資金;
- 如果當天破發或沒有到預期漲幅,又或者賬戶資金足夠,可以先持有,等到價格漲到預期以後賣出。
這個收益雖然不多,但是午餐至少可以加個雞腿了。如何能撿到更多的碎銀子呢?那就只能拉上全家人多開幾個賬戶啦。
這個撿錢機會,知道的人越多,中籤率就越低,所以想撿錢的夥伴,需要儘早參與哦~
米糖君提示:
只要跟股市沾邊,風險始終存在,參與者還是要多關注市場變化,減少或避免損失。