走進中行明星理財師——

王雪瑩，大連市分行財富管理與私人銀行部的客戶經理。

這位已經從事個人理財工作九年的理財師，始終堅守這樣一個準則：真心服務每一位客戶，做客戶信賴的客戶經理。

專業誠信的服務，讓她既贏得眾多的忠實客戶，也在各項評比競賽中屢獲殊榮——2018年榮獲中國銀行大連市分行中銀優秀獎-最佳理財經理，2018年中國銀行大連市分行理財經理年度總排名銀獎，2017年，大連市第二屆財富管理精英大賽“優秀理財師團隊獎”，2017年中國銀行大連市分行理財經理年度總排名金獎，2018年大連市分行四優黨員。

為每一位客戶量身定製科學的理財方案

王雪瑩說，客戶經理的初心就是真誠服務客戶，想客戶所想。要想成為值得客戶託付和信賴的人，就要做到有擔當有誠信，還要有專業能力，為每一位客戶量身定製科學的理財方案。

有時客戶並不知道自己的投資需求到底是什麼，很可能投資超出自己風險承受能力的投資品種，所以這個時候很需要理財經理給出中肯的投資建議。

就拿客戶張先生來說吧，王雪瑩和他是因為基金業務認識的。當時張先生主動提出購買基金產品300萬，並對自己的投資決策非常肯定。但在幫張先生做風險測評時發現，張先生過往並沒有相關的投資經驗，於是王雪瑩向張先生做了基金產品的風險揭示，重點強調了當前市場已上漲許多，“押注”式投入大量資金，如遇市場調整損失慘重，恐怕會追悔莫及。在苦口婆心的“勸阻”下，張先生減少了購買金額，最後買入基金100萬，其餘200萬資金選擇固定收益類理財產品。後來，股票市場真的出現了股災級的下調，客戶基金投資部分在微虧損的時候做了贖回。張先生事後非常感謝當時理財師的王雪瑩“嘮叨”。

張先生說，他剛開始覺得這個客戶經理有些“莫名其妙”，給她送上門的業績給愣是讓她自己給減少了，但回想起來，自己確實也只是聽了朋友推薦買基金的，並不十分了解市場，看理財師分析的這麼專業，態度又那麼誠懇，就聽從了建議，結果真的幫助自己避免了損失。

現在張先生在王雪瑩的建議下，合理地做了整體資產的產品配置，有存款、理財、基金、保險、黃金等品種，隨著市場環境的變化調整各種資產的投資比例，從而能夠做到順應市場，攻守兼備。

正是這種對客戶負責的態度讓王雪瑩收穫了越來越多的忠實客戶。

工薪階級同樣需要做好合理的人生財務規劃

理財經理的核心工作就是為客戶提供財富管理服務，通過對客戶風險偏好，投資經驗的瞭解，結合當前的市場趨勢，給出客戶綜合地資產配置建議。王雪瑩說，這項服務不只是富人需要，大眾客戶、工薪階級同樣需要做好合理的人生財務規劃。

王雪瑩創新工作方法，認真研究理財產品和客戶偏好，以滿足每一位客戶的個性理財需求，追蹤客戶資產變化，並分析每一位客戶的需求動態和理財方向。為了服務到更多的客戶，王雪瑩還經常走進社區、走進企業，宣傳家庭資產配置理念。為讓聽眾們願意聽、用心聽，她採用生動貼近生活的一個個案例來講解，比如雙薪家庭應如何做好教育規劃，中年家庭如何準備子女的婚嫁金、未來的養老金等等，針對百姓實實在在的需求和困擾，闡述不同人生階段的規劃方案，幫助百姓學會通過金融工具提前為各種剛需做好準備，提升未來生活品質。每次活動，都受到百姓的好評，大家評價說，她讓複雜的金融產品變得通俗易懂，讓未來生活目標變得清晰起來。

幫助百姓增強風險意識

近年來互聯網的蓬勃發展，催生了越來越多的第三方理財平臺、P2P融資平臺等，手段形式多樣，產品超高收益吸人眼球，花樣翻新的活動、禮品饋贈容易讓客戶忽視風險，有時客戶甚至捲入非法集資的騙局還不知情，拉攏親戚朋友集體掉坑。很多金融詐騙案中的受害者都是因為理財知識結構不完善而陷入“投資陷阱”。針對這一情況,王雪瑩在進社區進企業的活動中，以實際行動服務民生，通過講解防詐騙、假幣識別以及金融理財知識等，向公眾普及金融知識，使居民們深入理解了學習理財知識的必要性，進一步提高居民們的金融安全防範意識，幫助大眾樹立正確理財觀念。