3月25日下午，國內第一支百分百服務“戰疫”企業融資需求的知識產權證券化產品——"南山區-中山證券-高新投知識產權1期資產支持計劃（疫情防控）"正式在深圳證券交易所發行。該產品由南山區政府和深圳高新投共同發起，也是深圳南山區首隻知識產權ABS產品。
據21世紀經濟報道記者瞭解，該ABS產品儲架整體規模10億元，首期發行規模3.2億元。經南山區政府補貼及深圳高新投費用減免，12家入池企業實際融資成本僅為2.98%/年，每家獲得融資金額500萬到6000萬不等。
雪中送炭
深圳市南山區區委書記王強表示，此次發行的產品具有抗擊疫情主題明確、底層知識產權質量優良、金融市場高度認可、企業融資成本低廉、對接融資金額較大的特點，旨在共同搭建政府、擔保、銀行、企業、專業機構等多方合作平臺，大力推進知識產權證券化“深圳模式”的複製推廣和落地實施，惠及更多創新企業。
截至2019年，南山區上市企業達到164家，國家高新技術企業超過4000家，專利申請量達到6.9萬件，發明專利授權量超過1萬件，PCT申請量7351件，每萬人發明專利擁有量397件/萬人，是全國的30餘倍；國家知識產權示範和優勢企業69家，佔全市52%。
而本次12家首期入池企業註冊地均位於南山區，也是對本次疫情防控有直接貢獻的生物製藥、醫療器械等行業企業。 例如，為助力雷神山、金銀潭醫院建設，麥科田生物醫療捐贈了價值1400萬元的醫療設備；菲鵬生物作為國內最專業的體外診斷試劑原料供應商，陸續為防疫一線免費提供上百萬份新冠病毒檢測試劑的核心原料。
在本次知識產權 ABS產品中，基礎資產借款人或其關聯方以其持有的知識產權（發明專利、實用新型等）向高新投小貸公司提供質押。
深圳麥科田生物醫療技術有限公司董事長劉傑表示，“知識產權證券化，既幫公司拓寬了融資渠道，緩解了資金壓力，也是對堅持自主創新的一種激勵和鞭策，在疫情期間推出這一政策，更可謂是雪中送炭。”
破解科創型企業融資難、融資貴
從該ABS產品看，其發行人為深圳市高新投小額貸款有限公司，增信方為深圳市高新投融資擔保有限公司，計劃管理人為中山證券，託管行是北京銀行，投資人有民生銀行、光大銀行，參與中介機構包括中誠信國際信評、金杜律師事務所、天職國際會計師事務所、中金浩資產評估等。
純專利資產證券化產品，被寄予成為破解科創型企業融資難、融資貴的有效途徑。廣東是最早探索支持知識產權證券化的地區之一。
其中，金杜律師事務所、中金浩資產評估等專業機構還於2019年期間參與評估了我國首支純專利知識產權證券化產品。彼時，該產品發行票面利率為4.00%/年，創下2019年3年以上期限資產支持證券票面發行利率新低。
而《中共中央國務院關於支持深圳建設中國特色社會主義先行示範區的意見》也明確指出，要支持深圳探索知識產權證券化。探索知識產權證券化，通過信用增級的方式，可有效降低科創企業融資成本，使企業獲得高信用評級；同時，也能夠優化企業的財務負債率及經營性現金流等關鍵財務指標，資金使用較為靈活，企業獲得融資後將加大研發投入，加強高價值專利培育。
廣東省知識產權保護中心副主任謝紅表示，知識產權證券化能讓企業實現"知產"變"資產"，真正發揮其自身知識產權的價值，而企業又將該融資收益用於未來創新研發中，最終將實現創新的良性循環。
“企業通過知識產權證券化不僅獲得了融資款項，更使企業的專利權獲得了資本市場的認可。通過證券化獲得的融資金額，能夠作為將來企業專利權侵權判賠、作價入股的參考和依據，將有效提升其品牌度和知名度，企業獲得附加增值。”她直言。
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